Binance 是有前途的未來 BNB 加密貨幣的所有者，並沒有停止積累負面意見。 最近 幣安已強制執行 所有用戶都驗證其身份。總而言之，我們不斷問自己一個大問題：幣安安全嗎？在幣安宣布將取消在歐洲的期貨合約之後（在取消了歐洲期貨合約後不久），許多加密貨幣投資者的腦海中盤旋著一個巨大的未知數。 通過銀行轉賬以歐元和英鎊提款.
幣安可靠和安全嗎？：危機年表
El 交換 世界上使用最多的比特幣（主要是因為它的 錢包 期貨）, XNUMX 月開始非常忙碌，並有各種不同的意見：有些人認為幣安是騙局，有些人認為幣安是安全的。 趙長鵬領導的公司不得不應對英國和全球的幾個監管問題，其中最近的一個是泰國證券交易委員會 (SEC) 的調查。
Binance（Coinbase 的主要競爭對手）在英國土地上的問題是頭條新聞最多的問題，並且圍繞幣安不值得信任的可能性散播了最多的疑慮： 26 月 XNUMX 日，金融行為監管局 (FCA) 禁止 Binance 在英國提供加密衍生品。
歷史讓人想起曾經迫害（並將繼續迫害）的醜聞。 stablecoin 泰特。英國的這個只是最近增加的一個 越來越多的國家指責加密貨幣交易所無權開展受監管的活動。
- 2021 年 XNUMX 月，金融監管機構 德國的 BaFin 警告稱，全球最大的加密貨幣交易所之一幣安（Binance）有可能因未向投資者發布招股說明書而提供其數字證券跟踪代幣而被罰款。
- 2021 年 XNUMX 月中旬，據透露幣安正面臨美國國稅局的調查。 美國以及司法部。
- 25 月 XNUMX 日，英國金融服務局 (FSA) 日本 對該交易所發出第二次警告，通知其董事該公司未經註冊繼續在該國經營。
- 26 月 XNUMX 日，該交易所宣布將在美國證券交易委員會（SEC）之後停止為安大略用戶提供服務。 安大略 對未註冊的交易所採取法律行動。
- XNUMX月，美國證券交易委員會 泰國 (SEC) 宣布，它已對交易所的未註冊業務提起刑事訴訟。
- 不久之後，幣安停止在英國運營，停止允許在 SEPA 空間提取或存入資金，並停止在義大利、德國和荷蘭提供期貨合約。
幣安是哪個國家的？ 它的總部在哪裡？
Binance 成立於 2017 年，最初總部設在中國，但隨著加密貨幣監管的加強，它最初搬到了日本，然後是馬耳他，然後定居在一片無人區，稱自己為沒有總部的“去中心化”。 幣安尚未披露其使用哪些實體來開展交易活動、這些實體位於何處以及它們是否在那裡受到監管。
雖然交易所平台在多個海外地點設有實體， 直到現在它才宣布其開曼群島實體不用於開展交易所活動 - 上週開曼群島金融管理局 (CIMA) 發表聲明稱，該交易所未獲得提供加密服務的許可。
“Binance.com 一直在去中心化的基礎上運營。 但是，我們有根據開曼群島法律註冊成立的實體，這些實體開展法律允許的活動，並且與加密貨幣交易活動的運營無關，“幣安發言人在一份聲明中告訴專業加密貨幣出口 The Block ，並補充說：“我們將與監管機構合作，解決他們可能遇到的任何問題。”
你確定幣安不是騙局？：呼籲透明度
FCA 不僅特別針對 Binance 發表了聲明，而且 他還致函要求在該國經營的電子貨幣公司向客戶說明他們的資金是如何受到保護的。. 此外，監管機構要求他們澄清將錢存入電子貨幣公司和傳統銀行賬戶的區別。
FCA 寫道：“我們仍然擔心許多電子貨幣公司沒有充分報告其服務與傳統銀行業務之間的保護差異，特別是 FSCS 保護不適用任何風險。”
FSCS 或金融服務補償計劃為個人或企業的存款提供高達 85.000 英鎊的保護。 如果持牌金融服務公司（例如銀行）破產，如果所涉及的個人或企業無法這樣做，該計劃可能會支付賠償金.
FCA 在這封信發布後給了交易所六週的時間，以提醒其客戶如何保護他們的資金，並明確表示 FSCS 保護不適用於他們。 自那以後， 各種加密貨幣公司，包括 Coinbase、Wirex 和 Uphold 已向其客戶發表聲明。
幣安在英國發生了什麼？
儘管不少分析人士質疑該計劃的範圍 禁止 Binance 在英國提供加密衍生品。 真正的影響並沒有慢慢被注意到。 在英國金融監管機構宣布這一消息後，巴克萊銀行是第一家採取行動的大公司。 這家英國銀行昨天通知其客戶，它將不再允許向幣安加密貨幣交易所支付卡。
之前向幣安匯款的巴克萊賬戶持有人昨天收到了以下短信，通知他們這一變化：
巴克萊在文中解釋說，它已決定“幫助確保客戶的資金安全»並敦促客戶參考幣安金融行為監管局網站了解更多信息。
告別幣安卡支付
這一點非常重要：儘管巴克萊銀行已停止向幣安轉賬，但該銀行已向客戶保證 此操作不會影響您從“交易所”中提取資金的能力. 該消息也沒有提及即時轉賬，而僅提及使用信用卡或借記卡進行的轉賬（無論使用的是幣安卡還是任何其他卡）。
心懷不滿的客戶立即在 Twitter 上表達了他們的擔憂，結果卻收到了來自 Barclays UK Help 官方 Twitter 帳戶的類似消息。 該禁令是在金融行為監管局 (FCA) 表示 Binance Markets Limited 無權在該國開展加密業務近兩週後實施的。
巴克萊 vs 幣安：這家英國銀行並不孤單
巴克萊銀行並不是唯一一家反對加密貨幣的英國銀行： Natwest 最近發布了一個類似的區塊，希望保護客戶免受詐騙和欺詐。，而由於 MicroStrategy 對比特幣的敞口，匯豐銀行已禁止客戶在其交易平台上購買 MSTR 股票。 就其本身而言，Banco Santander 的英國子公司也使其客戶無法與 Binance 合作。
儘管巴克萊銀行已停止向幣安轉賬，但它已向客戶保證 此操作不會影響您從交易所提取資金的能力.
在與 Binance 裁決相同的頁面上，FCA 還就投資加密資產提供了更一般的建議。 該網站指出：
“警惕那些承諾對加密資產或相關產品進行高投資回報的在線和社交媒體廣告。 如果您被意外聯繫、被迫快速投資或承諾的回報好得令人難以置信，請始終保持警惕。”
此警告與幣安特別相關，因為 最近幾週，由於黑客攻擊、流動性農場的地毯式拉動（著名的 地毯 在令牌和 狗屎幣) 和原理圖 泵 和 傾倒. 巴克萊銀行在做出決定時可能受到了幣安聲譽的影響，因為目前將資金轉移到其他交易所（例如 Coinbase）沒有問題。
隨著監管壓力的增加以及銀行採取行動，Binance 將不得不迅速採取行動，以減輕對其平台的任何進一步損害。
幣安暫停 SEPA 歐元存款
同樣在 2021 年 XNUMX 月，該交易所宣布暫時暫停 SEPA 歐元銀行存款。 該平台向所有用戶發送了以下電子郵件，我們將其翻譯成西班牙語：
“由於我們無法控制的事件，我們將從 8 年 7 月 2021 日世界標準時間早上 XNUMX 點開始暫停通過 SEPA 銀行轉賬的歐元存款。您仍然可以通過信用卡或 Binance 借記卡存入歐元和/或購買加密貨幣。 我們正在與合作夥伴一起努力尋找解決方案，感謝您的耐心等待。”
Binance 上的強制性身份驗證
幣安和身份驗證一直是一對相處得不太好的夫妻。 有爭議的 交換 幣安於 2021 年 XNUMX 月宣布，其所有用戶和客戶都必須披露其身份。 如果在 Binance 上驗證您的身份似乎是一個複雜的過程，我們建議您閱讀我們的教程指南。
好文章，謝謝。
換句話說，某些聲稱為用戶的資金提供保護的國家協會只不過是遊說團體，向他們無法控制的貨幣系統施加壓力，例如幣安。 沒有什麼能逃過政府和銀行的控制，以免有人不支付他們的勒索費，我的意思是......稅收的很小一部分恢復到社會福利，其餘部分恢復到一些人的金庫。 他們甚至冒昧地限制向幣安付款，踐踏了自己用戶的自由； 一定是疫情之下，我們已經習慣了當保姆，為了“共同利益”踐踏我們的自由和權利。 當然，任何將資金從 Binance 提取到我們銀行的行為都是受歡迎的。 雙重標準？