Có vẻ như Trung Quốc không phải là chính phủ duy nhất muốn chống lại Bitcoin. Châu Âu muốn theo dõi tất cả các hoạt động tiền điện tử. Để đạt được mục tiêu này, Ủy ban Châu Âu đã trình bày trong tuần này một đề xuất lập pháp dự tính yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance phải đưa dữ liệu cá nhân của khách hàng vào. Với luật này, và để theo đuổi sự minh bạch hơn và khả năng truy xuất nguồn gốc của các khoản thanh toán tiền điện tử, ví Các tài khoản ẩn danh sẽ bị cấm ở EU (nơi các tài khoản ngân hàng ẩn danh đã bị cấm).
Châu Âu so với Bitcoin
Mặc dù châu Âu đã có các quy tắc để chống rửa tiền, nhưng các luật được đề xuất trong tuần này sẽ mở rộng bộ máy quan liêu đó sang "toàn bộ lĩnh vực tiền điện tử, buộc tất cả các nhà cung cấp dịch vụ phải thực hiện thẩm định với khách hàng của họ", theo thông báo của Ủy ban châu Âu trong tuần này. Các quan chức cũng muốn giới hạn tất cả các khoản thanh toán bằng tiền mặt ở mức 10.000 euro ở tất cả các Quốc gia Thành viên, điều này sẽ gây khó khăn cho việc chuyển một lượng lớn tiền. Các nước EU có giới hạn thấp hơn sẽ có thể giữ chúng.
Mairead McGuinness, Ủy viên Châu Âu chịu trách nhiệm về Dịch vụ Tài chính, Ổn định Tài chính và Liên minh Thị trường Vốn:
"Rửa tiền là một mối đe dọa hiện tại và rõ ràng đối với công dân, các tổ chức dân chủ và hệ thống tài chính"
“Không thể đánh giá thấp quy mô của vấn đề và các kẽ hở cần được đóng lại mà bọn tội phạm có thể khai thác. Gói ngày hôm nay tăng cường đáng kể nỗ lực của chúng tôi để ngăn chặn tiền bẩn lưu thông qua hệ thống tài chính. "
Ủy ban Châu Âu so với Bitcoin
Ủy ban đã đề xuất thành lập Cơ quan Chống rửa tiền (AMLA) để đảm bảo tuân thủ các quy định này. Đơn vị này sẽ làm việc trực tiếp với các tổ chức tài chính và nó sẽ giám sát "một số tổ chức tài chính rủi ro nhất đang hoạt động tại một số lượng lớn các Quốc gia Thành viên hoặc yêu cầu hành động ngay lập tức để đối phó với những rủi ro sắp xảy ra".
Valdis Dombrovskis, Ủy viên Thương mại EU, cho biết: “Mỗi vụ bê bối rửa tiền mới là một vụ bê bối khác, và một hồi chuông cảnh tỉnh rằng công việc lấp đầy những lỗ hổng trong hệ thống tài chính của chúng ta vẫn chưa kết thúc”, Valdis Dombrovskis, Ủy viên Thương mại EU cho biết.
'Chúng tôi đã đi được một chặng đường dài trong những năm gần đây và các quy tắc [chống rửa tiền] của EU hiện là một trong những quy tắc nghiêm ngặt nhất trên thế giới. Nhưng bây giờ chúng cần được áp dụng nhất quán và giám sát chặt chẽ để đảm bảo rằng chúng thực sự được đáp ứng. Đó là lý do tại sao hôm nay chúng tôi thực hiện các bước táo bạo này để đóng cửa chống rửa tiền và ngăn chặn bọn tội phạm móc túi của họ bằng những khoản lợi bất chính".
Hai thay đổi lớn do EU đề xuất cho tiền điện tử
Dữ liệu cá nhân của người dùng trao đổi
Những thay đổi được đề xuất trong luật của Liên minh Châu Âu sẽ buộc các công ty chuyển Bitcoin hoặc các tài sản tiền điện tử khác phải thu thập dữ liệu về người nhận và người gửi. Theo Ủy ban Châu Âu, các đề xuất họ sẽ làm cho tài sản tiền điện tử dễ theo dõi hơn và giúp hạn chế rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Theo các đề xuất, một công ty chuyển tài sản tiền điện tử cho khách hàng sẽ được yêu cầu bao gồm tên, địa chỉ, ngày sinh và số tài khoản của họ, cũng như tên của người nhận.
Cuối của ví vô danh
Các quy tắc mới cũng sẽ cấm cung cấp ví tiền điện tử ẩn danh. Các đề xuất có thể mất hai năm để trở thành luật. Ủy ban đã lập luận trong tuần này rằng việc chuyển tài sản tiền điện tử phải tuân theo các quy tắc chống rửa tiền tương tự như chuyển khoản ngân hàng.
"Với Chuyển khoản tài sản ảo có rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố tương tự như chuyển khoản ngân hàng… Do đó, có vẻ hợp lý khi sử dụng cùng một công cụ lập pháp để giải quyết những vấn đề chung này, 'Ủy ban viết.
Mặc dù một số nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử đã được tuân theo các quy định chống rửa tiền, các đề xuất mới 'sẽ mở rộng các quy tắc này cho toàn bộ lĩnh vực tiền điện tử, buộc tất cả các nhà cung cấp dịch vụ phải thực hiện trách nhiệm giải trình đối với khách hàng của họ, 'Ủy ban giải thích.
David Gerard, tác giả của Cuộc tấn công của 50 Foot Blockchain, đã tuyên bố rằng quy định này "chỉ dự định áp dụng các quy tắc hiện có cho tiền điện tử, có hiệu lực kể từ năm 2019", như chúng ta có thể đọc trên BBC. Và anh ấy tiếp tục: "nếu bạn muốn kiếm tiền thật, bạn phải tuân theo các quy tắc của tiền thật." Gerard tin rằng, mặc dù đó là một loạt các đề xuất của châu Âu, tác động của chúng sẽ còn đi xa hơn nữa.
Pháp đã đề xuất trong tháng này trao thêm quyền cho Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA), có trụ sở tại Paris và làm cho nó chịu trách nhiệm giám sát tiền điện tử trên toàn EU. Các cơ quan quản lý của Pháp tin tưởng mạnh mẽ rằng tiền điện tử cần có quy định trên toàn EU.
Để trở thành luật, các đề xuất sẽ cần sự nhất trí của các Quốc gia Thành viên và Nghị viện Châu Âu. Nếu châu Âu tiếp tục với luật được đề xuất, nó dự kiến sẽ có hiệu lực từ năm 2024.
