Binance, власник криптовалюти перспективного майбутнього BNB, не припиняє накопичувати негативні думки. нещодавно Binance зробила це обов’язковим що всі його користувачі підтверджують свою особу. Загалом, ми продовжуємо задавати собі головне питання: чи безпечний Binance? Це велика невідомість, яка зараз витає в умах багатьох інвесторів у криптовалюту після того, як Binance оголосила про те, що скасовує свої ф’ючерсні контракти в Європі (незабаром після скасування зняття в євро та фунтах стерлінгів банківським переказом.
Чи є Binance надійним і безпечним?: Хронологія кризи
El обмін біткойн, які найчастіше використовуються у світі (в основному через його кошелек ф'ючерсів), Липень почався дуже насиченим і з думками на будь-який смак: є ті, хто впевнений, що Binance — це шахрайство, а є ті, хто вважає, що Binance безпечна. Компанії на чолі з Чангпеном Чжао довелося мати справу з кількома проблемами регулювання як у Великобританії, так і в усьому світі, останньою з яких було розслідування Комісії з цінних паперів та бірж (SEC) Таїланду.
Проблеми Binance (головного суперника Coinbase) у британських землях викликають найбільше заголовків, і найбільше сумнівів посіяно навколо того, що Binance не варто довіряти: 26 червня Управління фінансового контролю (FCA) заборонило Binance пропонувати криптовалютні деривативи у Великобританії.
Історія нагадує скандали, які переслідували (і продовжують переслідувати). стабільний конус Theter. Цей у Сполученому Королівстві є лише останнім доповненням a Зростає список країн, які звинувачують криптовалютну біржу у відсутності дозволу на здійснення регульованої діяльності.
- У квітні 2021 р. фінансовий регулятор Німецький BaFin попередив, що Binance, одна з найбільших у світі криптовалютних бірж, ризикує бути оштрафована за пропозицію своїх токенів відстеження цифрових цінних паперів без публікації проспекту емісії для інвесторів.
- У середині травня 2021 року з’ясувалося, що Binance розслідує податкову службу. Сполучені Штатиа також Міністерство юстиції.
- 25 червня Агентство фінансових послуг (FSA) с Японія виніс друге попередження проти біржі, повідомивши її директорів, що компанія продовжує працювати в країні без реєстрації.
- 26 червня біржа оголосила, що припинить обслуговування користувачів Онтаріо після того, як Комісія з цінних паперів і бірж Онтаріо вчинити позов проти незареєстрованих бірж.
- У липні Комісія з цінних паперів і бірж Таїланд (SEC) оголосила, що подала кримінальну справу на біржу за незареєстровані операції.
- Невдовзі після цього Binance припиняє роботу у Сполученому Королівстві, не дозволяє знімати або вносити гроші в простір SEPA, а також припиняє пропонувати свої ф’ючерсні контракти в Італії, Німеччині та Нідерландах.
З якої країни Binance? Де його штаб-квартира?
Заснована в 2017 році, Binance спочатку базувалася в Китаї, але після посиленого регулювання криптовалют спочатку переїхала до Японії, а потім на Мальту, а потім зупинилася на нічійній землі, назвавши себе «децентралізованою» без штаб-квартири. Binance не розкриває, які організації вона використовує для здійснення біржової діяльності, де базуються ці організації та чи вони там регулюються.
Хоча платформа обміну має юридичних осіб у кількох закордонних місцях, лише тепер вона заявила, що її організація на Кайманових островах не використовується для здійснення біржової діяльності - після заяви минулого тижня Валютного управління Кайманових островів (CIMA), в якому сказано, що біржа не має ліцензії на пропонування криптовалютних послуг.
«Binance.com завжди працював на децентралізованій основі. Однак у нас є організації, зареєстровані згідно із законодавством Кайманових островів, які здійснюють діяльність, дозволену законодавством і не пов’язану з діяльністю криптобіржової торгівлі», — сказав представник Binance спеціалізованому криптовалютному агентству The Block у заяві. , додавши: «Ми будемо працювати з регуляторами, щоб вирішувати будь-які запитання, які у них можуть виникнути».
Ви впевнені, що Binance не шахрай?: закликайте до прозорості
FCA не тільки зробила заяву щодо Binance зокрема, але Він також надіслав листа, у якому попросив компанії електронних грошей, які працюють в країні, пояснити своїм клієнтам, як захищені їхні гроші.. Крім того, регулятор попросив їх пояснити різницю між розміщенням грошей у компанії електронних грошей і на традиційному банківському рахунку.
«Ми залишаємось стурбовані тим, що багато компаній електронних грошей не повідомляють належним чином про відмінності захисту між своїми послугами та традиційними банківськими послугами, зокрема, що захист FSCS не застосовується», – пише FCA, підкреслюючи важливість надання клієнтам «чесної та чіткої вказівки на будь-який ризик».
FSCS, або схема компенсації за фінансові послуги, захищає депозити фізичних осіб або компаній на суму до 85.000 XNUMX фунтів стерлінгів. Якщо ліцензована компанія, що надає фінансові послуги, збанкрутує, наприклад, банк, план може виплатити компенсацію, якщо залучена особа або підприємство не можуть цього зробити..
FCA дала біржам шість тижнів з моменту публікації листа, щоб нагадати своїм клієнтам, як захищені їхні гроші, і дати зрозуміти, що захист FSCS на них не поширюється. Відтоді, різні криптовалютні фірми, в т.ч Coinbase, Wirex і Uphold надали своїм клієнтам заяви.
Що сталося з Binance у Великобританії?
Хоча багато аналітиків сумнівалися в масштабах Заборонити Binance пропонувати крипто дериватив у Великобританії. Справжні наслідки не забарилися помітити. Barclays була першою великою компанією, яка зробила крок після оголошення британського фінансового регулятора. Британський банк вчора повідомив своїх клієнтів, що більше не дозволить здійснювати карткові платежі на біржі криптовалют Binance.
Власники рахунків Barclays, які раніше надсилали гроші на Binance, вчора отримали таке текстове повідомлення з повідомленням про зміну:
У тексті Barclays пояснив, що прийняв рішення «допомогти зберегти гроші клієнтів у безпеці»І закликав клієнтів звертатися до веб-сайту Binance Financial Conduct Authority для отримання додаткової інформації.
До побачення з картковими платежами на Binance
Це дуже важливо: хоча Barclays припинив перекази карток на Binance, банк запевнив клієнтів, що ця дія не впливає на вашу здатність знімати кошти з «біржі». У повідомленні також не згадуються миттєві перекази, а лише ті, що здійснюються за допомогою кредитної чи дебетової картки (незалежно від того, чи використовується карта Binance чи будь-яка інша карта).
Незадоволені клієнти негайно звернулися до Twitter, щоб висловити свої занепокоєння, але отримали подібне повідомлення від офіційного облікового запису Barclays UK Help у Twitter. Заборона настає майже через два тижні після того, як Управління фінансового контролю (FCA) заявило, що Binance Markets Limited не має права проводити криптооперації в країні.
Barclays проти Binance: британський банк не самотній
Barclays не єдиний банк у Великобританії, який виступає проти криптовалют: Нещодавно Natwest випустив подібний блок у надії захистити клієнтів від шахрайства та шахрайства., тоді як HSBC заборонив клієнтам купувати акції MSTR на своїй торговій платформі через вплив MicroStrategy на Bitcoin. Зі свого боку, британська дочірня компанія Banco Santander також унеможливила роботу своїх клієнтів з Binance.
Хоча Barclays припинив переказ карток на Binance, він запевнив клієнтів у цьому ця дія не впливає на вашу здатність виводити кошти з біржі.
На тій же сторінці, що й рішення Binance, FCA також дає більш загальні поради щодо інвестування в криптоактиви. На сайті зазначено:
«Будьте обережні з рекламою в Інтернеті та соціальних мережах, яка обіцяє високу віддачу від інвестицій у криптоактиви або пов’язані продукти. Завжди будьте обережні, якщо з вами несподівано зв’язуються, змушують швидко інвестувати або обіцяють прибуток, який здається занадто хорошим, щоб бути правдою».
Це попередження особливо стосується Binance, як Binance Smart Chain платформи набула актуальності останніми тижнями через злому, килимове покриття ферми ліквідності (знаменита регпулл у токенах і шиткойни) і схеми насос та дамп. Приймаючи рішення, на Barclays, можливо, вплинула репутація Binance, оскільки наразі не було проблем із переказом грошей на інші біржі, такі як Coinbase.
Оскільки нормативний тиск посилюється, а банки вживають заходів, Binance доведеться швидко діяти, щоб пом’якшити будь-яку подальшу шкоду своїй платформі.
Binance призупиняє депозити SEPA в євро
Також у липні 2021 року біржа оголосила, що тимчасово призупиняє депозити SEPA в євро. Платформа надіслала всім своїм користувачам такий електронний лист, який ми перекладаємо на іспанську:
«Через події, які не залежать від нас, ми тимчасово призупиняємо депозити в євро через банківські перекази SEPA з 8 ранку UTC 7 липня 2021 року. Ви все ще можете вносити євро та/або купувати криптовалюти за допомогою кредитних карток або дебету на Binance. Ми наполегливо працюємо, щоб знайти рішення з нашими партнерами, і дякуємо за ваше терпіння».
Обов’язкова перевірка особи на Binance
Binance і перевірка ідентичності завжди були парою, яка не дуже ладнала. Контроверсійне обмін У серпні 2021 року Binance оголосила, що всі його користувачі та клієнти повинні розкривати свою особу. Якщо підтвердження вашої особи на Binance здається складним процесом, радимо прочитати наш навчальний посібник.
Гарна стаття, дякую.
Іншими словами, певні національні асоціації, які стверджують, що пропонують захист грошей користувачів, є не що інше, як лобі, які тиснуть на грошово-кредитні системи, які не контролюються, наприклад Binance. Що ніщо не втече від контролю урядів і банків, щоб хтось не сплатив свій збір за вимагання, я маю на увазі... податки, дуже малий відсоток яких повертається на соціальні виплати, а решта – до скарбниці деяких. Вони навіть дозволяють собі обмежити платежі Binance, порушуючи свободу власних користувачів; Мабуть, з пландемією ми звикли бути няньками та потоптати свої свободи та права в гонитві за «загальним благом». Звичайно, вітається все, що виводить кошти з Binance в наші банки. Подвійні стандарти?