Parece que China no es el único gobierno que quiere plantarle cara a Bitcoin. Europa quiere rastrear todas las operaciones con criptomonedas. Para ello, la Comisión Europea ha presentado esta semana una propuesta legislativa que contempla exigir a los exchanges de criptomonedas como Binance que incluyan los datos personales de sus clientes. Завдяки цьому закону та в прагненні до більшої прозорості та відстежуваності криптоплатежів Гаманці Анонімні рахунки будуть заборонені в ЄС (де анонімні банківські рахунки вже заборонені).
Європа проти біткойна
Хоча в Європі вже є правила боротьби з відмиванням грошей, закони, запропоновані цього тижня, поширять цю бюрократію на «весь сектор криптовалют, змусивши всіх постачальників послуг проводити належну ретельність зі своїми клієнтами», як оголосила цього тижня Європейська комісія. Чиновники також хочуть обмежити всі розрахунки готівкою до 10.000 тис. євро у всіх державах-членах, що ускладнить переміщення великих сум грошей. Країни ЄС з нижчими межами зможуть їх зберегти.
Мейрід МакГіннесс, єврокомісар, відповідальний за фінансові послуги, фінансову стабільність та Союз ринків капіталу:
«Відмивання грошей є явною і актуальною загрозою для громадян, демократичних інститутів та фінансової системи»
«Не можна недооцінювати масштаби проблеми та закрити лазівки, якими можуть скористатися злочинці. Сьогоднішній пакет значно активізує наші зусилля, щоб запобігти циркуляції брудних грошей у фінансовій системі».
Європейська комісія проти біткойнів
Комісія запропонувала створити орган по боротьбі з відмиванням грошей (AMLA), щоб забезпечити дотримання цих правил. Цей підрозділ буде працювати безпосередньо з фінансовими установами і він буде контролювати "деякі з найбільш ризикованих фінансових установ, які діють у великій кількості держав-членів або вимагають негайних дій для боротьби з неминучими ризиками".
«Кожен новий скандал з відмиванням грошей — це ще один скандал і тривожний дзвінок, що наша робота щодо заповнення прогалин у нашій фінансовій системі ще не закінчена», — сказав Валдіс Домбровскіс, комісар ЄС з питань торгівлі.
«Ми пройшли довгий шлях за останні роки, і наші правила ЄС [боротьба з відмиванням грошей] зараз є одними з найсуворіших у світі. Але тепер їх потрібно застосовувати послідовно та ретельно контролювати, щоб переконатися, що вони дійсно виконуються. Тому сьогодні ми робимо ці сміливі кроки, щоб закрити двері для відмивання грошей та не дозволяти злочинцям набивати свої кишені неправомірним шляхом".
Китай блокує Binance і продовжує війну з криптовалютою, закриваючи компанію та НУО
Дві великі зміни, запропоновані ЄС для криптовалют
Персональні дані користувачів обмінів
Запропоновані зміни в законодавстві ЄС змусять компанії, які передають біткойн або інші криптоактиви, збирати дані про одержувача та відправника. За даними Єврокомісії, пропозиції вони зроблять криптоактиви більш простежуваними і допоможуть приборкати відмивання грошей і фінансування тероризму.
Згідно з пропозиціями, компанія, яка передає криптоактиви для клієнта, повинна буде вказати своє ім’я, адресу, дату народження та номер рахунку, а також ім’я одержувача.
Чи готує Китай свою посадку в світі криптовалют? НІ: цифровий юань не є криптовалютою
Кінець Гаманці анонімний
Нові правила також заборонять пропонувати анонімні крипто-гаманці. Для того, щоб пропозиції стали законом, може знадобитися два роки. Цього тижня Комісія стверджувала, що переказ криптовалютних активів повинен підпадати під дію тих же правил боротьби з відмиванням грошей, що й банківські перекази.
«З огляду на Віртуальні перекази активів піддаються ризикам відмивання грошей та фінансування тероризму, подібним до ризиків банківських переказів… Отже, видається логічним використовувати той самий законодавчий інструмент для вирішення цих загальних питань», – пише Комісія.
Хоча деякі постачальники послуг криптовалютних активів уже підпадають під дію правил боротьби з відмиванням грошей, нові пропозиції поширять ці правила на весь сектор криптовалют, змушуючи всіх постачальників послуг проявляти належну обачність до своїх клієнтів», — пояснила Комісія.
Девід Джерард, автор Атака 50-футового блокчейну, заявив, що цей регламент «має намір лише застосувати існуючі правила до криптовалют, які діють з 2019 року», як ми можемо прочитати на BBC. І продовжує: «Якщо ви хочете заробляти реальні гроші, ви повинні дотримуватися правил реальних грошей». Жерар вважає, що, хоча це низка європейських пропозицій, їх вплив піде набагато далі.
Франція вже цього місяця запропонувала надати більше повноважень Європейському органу з цінних паперів і ринків (ESMA), що базується в Парижі, і покласти на неї відповідальність за нагляд за криптовалютами в усьому ЄС. Французькі регулятори твердо переконані, що криптовалюти потребують регулювання в усьому ЄС.
Для того, щоб пропозиції стали законом, потрібна буде згода держав-членів і Європейського парламенту. Очікується, що якщо Європа реалізує запропонований закон, він набуде чинності з 2024 року.
