DeFi çok moda (Poly Network'e sorun). DeFi, kripto para birimindeki bir dizi finansal uygulamayı kapsayan bir terim olan 'merkezi olmayan finans'ın kısaltmasıdır. blockchain Geleneksel finansal aracıların ortadan kaldırılmasına odaklanıldı. Banka kredileri veya Cofidis veya Cetelem gibi kuruluşlardan alınan krediler dahil. Bu hafta ADA Cardano, uygulamanın uygulanmasında dev bir adım attı. akıllı sözleşmeler Bu, her şeye gücü yeten Ethereum'unkiyle rekabet etmeye hazır, kendi DeFi ağını besleyecek. Daha dün Twitter CEO'su Jack Dorsey, Square'in geliştiricilerin Bitcoin üzerine kurulu "merkezi olmayan finans" projeleri oluşturmaları için bir platform başlatacağını açıklayarak bu teknolojiye yeni bir destek verdi. Bu ne anlama gelir? Aşağıda Cafe con Leche'de size bunu açıklıyoruz. Yazının sonunda sakın kaçırmayın. 2021'in en önemli kripto para birimleri ve DeFi tokenlerini içeren liste.
DeFi nedir?
Poly Network Şimdiye Kadar Kaydedilmiş En Büyük DeFi Hack'ini Aldı
Dün DeFi sistemini Square'e entegre ederek neyi başarmak istediğini açıklayan Dorsey'e geri dönelim: gözaltına alınmayan, izinsiz ve merkezi olmayan finansal hizmetlerin oluşturulmasını kolaylaştırmak », yeni başlayan pazarda bu türdeki ilk büyük projelerden biri ne olurdu.
Dorsey, istemeden, bize DeFi'nin ne olduğuna dair harika bir tanım-özet verdi.
DeFi, dijital para birimi Bitcoin'in arkasındaki teknoloji olan blockchain'den ilham almıştır. birden çok varlığın bir işlem geçmişinin bir kopyasına sahip olmasına izin verirBu, tek bir merkezi kaynak tarafından kontrol edilmediği anlamına gelir. Bu belki de en temel yöndür ve oyun değiştirici merkezi olmayan finans, çünkü DeFi ağlarında olanın aksine, merkezi sistemler ve insan ağ bekçileri, işlemlerin hızını ve karmaşıklığını sınırlayabilir ve kullanıcılara paraları üzerinde daha az doğrudan kontrol sunabilir.
Akıllı sözleşmeler: ADA Cardano, DeFi dünyasına inişini tamamladı
DeFi neden bu kadar önemli?
DeFi, blok zincirinin kullanımını basit değer aktarımından daha karmaşık finansal kullanım durumlarına genişleterek kendini farklı kılar.
Bitcoin ve diğer pek çok yerel dijital varlık, bu konuda Visa ve PayPal gibi eski dijital ödeme yöntemlerinden farklıdır. tüm aracıları işlemlerden kaldırın. Bir kafeteryada bir kahve için kredi kartı ile ödeme yaptığınızda, sizinle işletme arasında, işlemi kontrol eden, durdurma veya durdurma yetkisini elinde bulunduran ve özel defterine kaydetme yetkisine sahip bir finans kurumu durur. Bitcoin ve diğer kriptolarla bu kurumlar oyunun dışında kaldı.
Doğrudan satın almalar, büyük şirketler tarafından denetlenen ve artık DeFi devrimine tabi olan tek işlem veya sözleşme türü değildir: krediler, sigorta, kitle fonlaması, türevler, kumar ve diğerleri de onun kontrolü altında. Her türlü işlemden aracıları ortadan kaldırmak, DeFi'nin ana avantajlarından biridir.
Yaygın olarak merkezi olmayan finans olarak bilinmeden önce, DeFi fikri genellikle "açık finans" olarak anılırdı.
Ethereum DeFi Uygulamaları
Kendilerine "DeFi" adını veren uygulamaların çoğu, Ethereum ağları üzerine kuruludur.dünyanın en büyük ikinci kripto para platformu. Ethereum 2.0 yükseltmesini başlatmak üzere olan ETH, basit işlemlerin ötesinde diğer merkezi olmayan uygulama türlerini oluşturmak için kullanımının daha kolay olması açısından Bitcoin platformundan farklılaşıyor. Bu daha karmaşık finansal kullanım durumları, Ethereum'un yaratıcısı Vitalik Buterin tarafından 2013 yılında orijinal Ethereum tanıtım belgesinde bile vurgulanmıştı.
Sorare: Futbolcu çıkartmaları toplamak çok pahalı bir hobi haline geldi
Bunun nedeni, akıllı sözleşmeler için Ethereum platformunun (veya akıllı sözleşmeler, belirli koşullar yerine getirildiğinde işlemleri otomatik olarak yürüten iki taraf arasındaki anlaşmalar) Bitcoin'den çok daha fazla esneklik sunar. Solidity gibi Ethereum'un programlama dilleri, bu tür akıllı sözleşmeleri oluşturmak ve dağıtmak için özel olarak tasarlanmıştır.
Örnek Diyelim ki bir kullanıcı önümüzdeki Salı günü parasının bir arkadaşına gönderilmesini istiyor, ancak yalnızca sıcaklık 35 derecenin üzerine çıkarsa Weather.com'a göre santigrat. Bu kurallar akıllı bir sözleşmede yazılabilir.
Merkezinde akıllı sözleşmeler bulunan düzinelerce DeFi uygulaması Ethereum üzerinde çalışıyor ve bunlardan bazılarını bu makalenin ilerleyen kısımlarında inceleyeceğiz. Ethereum'un temel ağına yönelik yaklaşan yükseltme olan Ethereum 2.0, Ethereum'un ölçeklenebilirlik sorunlarını azaltarak bu uygulamalara destek sağlayabilir.
En ünlü ve kullanılan DeFi uygulamalarının özellikleri
Merkezi Olmayan Borsalar (DEX)
Çevrimiçi alışverişler, kullanıcıların Bitcoin için ABD doları veya DAI için eter gibi başkaları için para birimleri alışverişinde bulunmalarına yardımcı olur. DEX'ler, paralarını bir aracıya emanet etmeden birbirleriyle kripto para ticareti yapabilmeleri için kullanıcıları doğrudan birbirine bağlayan çok popüler bir borsa türüdür.
Stablecoins
Fiyatı dengelemek için kripto para biriminin (örneğin dolar veya euro) dışındaki bir varlığa sabitlenen bir kripto para birimi.
Kredi platformları
Bu platformlar, aralarında kredileri yöneten bankalar gibi aracıların yerini almak için akıllı sözleşmeler kullanır.
Bitcoinler "sarılmış" (sarılmış BTC, WBTC)
Bitcoin'in doğrudan Ethereum DeFi sisteminde kullanılabilmesi için Bitcoin'i Ethereum ağına göndermenin bir yolu. WBTC'ler, kullanıcıların yukarıda açıklanan merkezi olmayan borç verme platformları aracılığıyla ödünç verdikleri Bitcoin'den faiz kazanmalarına olanak tanır.
tahmin piyasaları
Bahis mağazaları? Bunlar, bir futbol maçının veya siyasi seçimlerin sonucu gibi gelecekteki olayların sonucuna bahse girilecek pazarlardır. Tahmin piyasalarının DeFi sürümlerinin amacı, aracı olmadan aynı işlevselliği sunmaktır.
Para kazanmak için yeni DeFi uygulamaları
Verim yetiştiriciliği
Risk almaya istekli deneyimli tüccarlar için, kullanıcıların daha yüksek getiri elde etme fırsatları için çeşitli DeFi belirteçlerini keşfettikleri verim çiftçiliği vardır.
likidite madenciliği
DeFi uygulamaları, kullanıcıları ücretsiz jetonlar vererek platformlarına çektiğinde. Bu, verim çiftçiliğinin en popüler şekli olmuştur.
uygunluk
DeFi uygulamaları açık kaynak kodludur, yani arkalarındaki kod herkesin görebileceği şekilde herkese açıktır. Bu nedenle, bu uygulamalar, yapı taşları olarak kod ile yeni uygulamaları "oluşturmak" için kullanılabilir.
Para legoları
"Birleştirilebilirlik" kavramını başka bir şekilde açıklamak gerekirse, DeFi uygulamaları Legolar gibidir, çocukların bina, araç vb. inşa etmek için bir araya getirdikleri oyuncak bloklar. DeFi uygulamaları, yeni finansal ürünler oluşturmak için "paradan sorumlu kişiler" ile benzer şekilde bağlanabilir.
DeFi para kredileri
Kredi pazarları, paraya veya krediye ihtiyacı olan insanları (borçluları) kripto para birimi borç verenlerle birleştiren popüler bir DeFi biçimidir. gibi platformlar Bileşik, kullanıcıların kripto para birimleri ödünç almalarına veya kendi kredilerini sunmalarına olanak tanır. Kullanıcılar paralarını ödünç vererek faizden para kazanabilirler. Bileşik faiz oranlarını algoritmik olarak belirler, bu nedenle kripto para kredileri için daha yüksek bir talep varsa, faiz oranları daha yüksek olacaktır.
DeFi kredileri teminata dayalıdır; bu, bir kredi almak için kullanıcının teminat vermesi gerektiği anlamına gelir (genellikle ether, Ethereum'a güç veren jeton). Bunun anlamı şudur ki kullanıcılar kredi talep etmek için kimliklerini veya ilgili kredi puanlarını vermezler., normal krediler böyle çalışır, DeFi değil.
Stablecoins
DeFi'nin başka bir biçimi stablecoin. Kripto para birimleri genellikle fiat paradan daha keskin fiyat dalgalanmaları yaşar, bu da paralarının bir hafta sonra ne kadar değerli olacağını bilmek isteyenler için iyi bir şey değildir. W stablecoins kripto para birimlerini ABD doları gibi diğer para birimlerine bağlamak (bu, son aylarda sorgulanan bir şey olan USDT Tether'in durumudur) fiyatı kontrol altında tutmak için. Adından da anlaşılacağı gibi, stablecoins Fiyatlara "istikrar" getirmeyi amaçlıyorlar.
tahmin piyasaları
Ethereum'da yaşayan en eski DeFi uygulamalarından biri, kullanıcıların bazı olayların sonucuna bahse girdiği sözde "tahmin piyasası"dır. "2020 Başkanlık Seçimini Donald Trump Kazanacak mı?"
Katılımcıların amacı açıkça para kazanmak olsa da, Tahmin piyasaları bazen sonuçları geleneksel yöntemlerden daha iyi tahmin edebilir, anketler gibi. Bu konuda iyi bir geçmişe sahip merkezi tahmin pazarları, Intrade ve PredictIt'i içerir. DeFi, hükümetler tarafından geleneksel olarak hoş karşılanmadığı ve merkezi olarak yönetildiğinde genellikle kapatıldığı için tahmin piyasalarına ilgiyi artırma potansiyeline sahiptir.
DeFi SSS'leri
DeFi ile nasıl para kazanabilirim?
Ethereum DeFi projelerine yatırılan paranın değeri ve miktarı, kısmen PanCake Swap veya UniSwap gibi platformların popülaritesi ve tokenların çoğalması sayesinde 2021'de hızla arttı. sikkeler, birçok kullanıcının sözde çok para kazanmasıyla. Ve ayrıca nedeniyle kaybeden diğerleri dolandırıcılığı (dolandırıcılık) ve Rugpulls (halının üzerine atılmış, ani geri çekilmeye atıfta bulunarak ve jetonun yaratıcısı tarafından yatırılan ilk sermayenin önceden bildirilmeden).
Ethereum tabanlı token değişimi ve kredi uygulamaları sayesinde, Kullanıcılar paralarını ödünç vererek ve kredilerden faiz kazanarak "pasif gelir" elde edebilirler. Yukarıda açıklanan verimli tarım, daha da yüksek verim potansiyeline sahiptir, ancak daha büyük risk taşır. Kullanıcıların DeFi'nin ödünç verme özelliğinden faydalanmalarını sağlar. kripto varlıklarınızı mümkün olan en iyi getiriyi elde etmek için işe koyun. Bununla birlikte, bu sistemler karmaşık olma eğilimindedir ve genellikle şeffaflıktan yoksundur.
DeFi'ye yatırım yapmak güvenli mi?
Paranızı DeFi'ye yatırmak güvenli değildir. Bu açık olmalıdır. Riskli. Birçoğu, DeFi'nin finansın geleceği olduğuna ve yıkıcı teknolojilere erken yatırım yapmanın büyük kârlara yol açabileceğine inanıyor. Ancak yeni gelenlerin iyi projeleri kötülerden ayırabilmesi zordur. Ve gerçek şu ki, birçok kötüler oldu. Bu anlamda iyi bir araştırma çalışması yapmak esastır (durum tespit süreci) herhangi bir DeFi projesine, tokene, kripto para birimine veya herhangi bir türe para yatırmadan önce bok parası.
DeFi'nin 2020 yılına kadar etkinliği ve popülaritesi arttıkça, YAM meme madeni parası gibi birçok DeFi uygulaması çöktü ve yandı ve 60 milyon dolarlık piyasa değerini 0 dakikada 35'a düşürdü. Hotdog ve Pizza gibi diğer DeFi projeleri de aynı kaderi paylaştı ve birçok yatırımcı çok para kaybetti.
Ayrıca, DeFi hataları maalesef hala çok yaygın. Akıllı sözleşmeler güçlüdür, ancak kurallar protokole dahil edildikten sonra değiştirilemezler, bu da genellikle hataları kalıcı hale getirir ve böylece riski artırır.
DeFi olacak mı ana akım? DeFi ne zaman ana akım olacak?
Giderek daha fazla insan DeFi uygulamalarına çekilse de, nereye gideceklerini söylemek zor. Büyük ölçüde onları kimin yararlı bulduğuna ve neden olduğuna bağlıdır. Birçoğu, çeşitli DeFi projelerinin bir sonraki Robinhood olma potansiyeline sahip olduğuna inanıyor (hisse senetlerine ve türevlerine yatırım yapmak için popüler Amerikan uygulaması), finansal uygulamaları daha kapsayıcı ve geleneksel olarak bu platformlara erişimi olmayanlara açık hale getirerek yeni kullanıcı ordularını cezbeder.
DeFi umut verici. Ama aynı zamanda baş ağrısıdır. Bu finansal teknoloji yenidir, deneyseldir ve özellikle güvenlik veya ölçeklenebilirlik söz konusu olduğunda sorunsuz değildir.
Geliştiriciler, bu sorunları zamanla çözebileceklerini umuyorlar. Ethereum 2.0, ölçeklenebilirlik sorunlarını şu şekilde bilinen bir kavram aracılığıyla ele alabilir: Kırma işlemi, temeldeki veritabanını bireysel kullanıcılar için daha kolay yönetilebilecek daha küçük parçalara ayırmanın bir yolu. Dahası, 2021 sonlarında gelecek vaat eden ADA Cardano akıllı sözleşmelerinden ortaya çıkacak DeFi ağının neler yapabileceğini zaman gösterecek.
Ethereum 2.0, DeFi'yi nasıl etkileyecek?
Ethereum 2.0, tüm DeFi sorunlarına kesin çözüm olmayacak ancak iyi bir başlangıç noktası olacak. Her şeyden önce, sunacağı işlem kapasitesindeki büyük artış nedeniyle maliyet ve hız üzerinde olumlu bir etki yaratacaktır. Raiden ve TrueBit gibi diğer protokoller de Ethereum'un ölçeklenebilirlik sorunlarını çözmeye hazırlanıyor.
Bu çözümler uygulamaya konulursa, Ethereum DeFi deneylerinin gerçek ürünler olma ve hatta ana akım olma şansı daha yüksek olacaktır.
DeFi olarak Bitcoin
Ethereum, DeFi'de dünya lideri olmasına rağmen, Bitcoin'in birçok savunucusu, aracıları en karmaşık finansal işlemlerden ayırma hedefini paylaşıyor ve Bitcoin protokolünü kullanarak bunu yapmanın yollarını geliştirdiler.
Örneğin, DG Labs ve Suredbits gibi şirketler, ayrık defter sözleşmeleri (DLC) adı verilen bir Bitcoin DeFi teknolojisi üzerinde çalışıyor. DLC, türevler gibi daha karmaşık finansal sözleşmeleri yürütmenin bir yolunu sunar, Bitcoin yardımıyla. DLC'ler için bir kullanım örneği, birisine yalnızca belirli gelecekteki koşullar yerine getirildiğinde, örneğin, Real Madrid bir sonraki maçını kazanırsa, kazanana para verilirse Bitcoin ödemektir.
En İyi DeFi Kripto Para Birimleri (Temmuz 2021)
| isim | fiyat | % 24 saat | Çatlak. Market | Hacim (24 saat) | ||
|
|
$16.37 | %0.78 | $9,614,033,014 | $347,235,243 | ||
| Uniswap | UNI 21,212,242 | |||||
| UNI | ||||||
| $15.17 | %0.69 | $6,673,773,492 | $687,348,255 | |||
| Zincir bağlantı | 45,317,660 BAĞLANTI | |||||
| LINK | ||||||
| $31,416.44 | %0.86 | $6,150,840,799 | $166,475,518 | |||
| Sarılı Bitcoin | 5,301 WBTC | |||||
| WBTC | ||||||
| $1.00 | %0.01 | $5,499,314,849 | $287,796,169 | |||
| Tarafından | 287,721,009 DAI | |||||
| DAI | ||||||
| $249.11 | %3.40 | $3,206,418,710 | $308,945,860 | |||
| AAVE | 1,237,260 AAVE | |||||
| AAVE | ||||||
| $6.38 | %0.53 | $2,679,717,689 | $219,429,278 | |||
| yeryüzü | 34,358,742 LUNA | |||||
| LUNA | ||||||
| $12.55 | %5.10 | $2,474,461,195 | $299,424,503 | |||
| KrepTakas | 23,850,890 KEK | |||||
| KEK | ||||||
| $2,393.70 | %2.02 | $2,372,941,694 | $93,637,483 | |||
| Maker | 39,118 MKR | |||||
| MKR | ||||||
| $373.70 | %2.21 | $2,002,387,532 | $187,283,908 | |||
| Bileşik | 501,155 COMP | |||||
| COMP | ||||||
| $10.83 | %2.25 | $1,866,796,617 | $44,620,155 | |||
| çığ | 4,121,137 AVAX | |||||
| AVAX | ||||||
| $0.5667 | %2.16 | $1,642,221,710 | $54,984,668 | |||
| Grafik | 97,027,251 GRT | |||||
| GRT | ||||||
| $8.88 | %1.21 | $1,019,671,488 | $101,061,761 | |||
| Synthetix | 11,382,183 SNX | |||||
| SNX | ||||||
| $27,365.51 | %5.05 | $1,002,547,460 | $237,682,061 | |||
| özlem.finans | 8,685 YFI | |||||
| YFI | ||||||
| $4.18 | %9.70 | $978,645,124 | $97,388,455 | |||
| THORChain | 23,299,934 KOŞU | |||||
| RUNE | ||||||
| $7.04 | %10.28 | $897,566,564 | $318,539,176 | |||
| Suşi Takas | 45,158,033 SUŞİ | |||||
| SUSHI | ||||||
| $0.5679 | %10.75 | $845,421,702 | $389,225,182 | |||
| Basic Attention Token | 685,393,881 BAT | |||||
| BAT | ||||||
| $1.45 | %1.56 | $786,196,018 | $39,016,379 | |||
| mdeks | 26,993,624 MDX | |||||
| MDX | ||||||
| $2.78 | %1.21 | $648,827,011 | $39,966,424 | |||
| Bancor | 14,350,187 BNT | |||||
| BNT | ||||||
| $1.41 | %0.63 | $531,156,782 | $94,408,277 | |||
| Eğri DAO Jetonu | 66,630,238 CRV | |||||
| CRV | ||||||
| $0.6148 | %2.45 | $520,136,864 | $47,701,478 | |||
| 0x | 77,524,194 ZRX | |||||
| ZRX | ||||||
| $1.89 | %5.32 | $515,115,225 | $140,427,576 | |||
| Fırın Jetonu | 74,342,077 FIRIN | |||||
| PİŞİRMEK | ||||||
| $8.20 | %1.74 | $506,215,770 | $40,190,437 | |||
| UMA | 4,903,542 UMA | |||||
| UMA | ||||||
| $0.1904 | %3.49 | $485,668,270 | $22,692,238 | |||
| Fantom | 118,912,211 FTM | |||||
| FTM | ||||||
| $0.06174 | %2.18 | $431,978,857 | $16,276,465 | |||
| Ankr | 263,609,976 ANKARA | |||||
| ANKR | ||||||
| $1.00 | %0.14 | $397,905,142 | $17,427,381 | |||
| Nötrino USD | 17,415,884 USDN | |||||
| USDN | ||||||
| $31,405.12 | %0.43 | $364,196,516 | $8,251,311 | |||
| RenBTC | 263 RENBTC | |||||
| RNBTC | ||||||
| $2.01 | %1.89 | $361,315,463 | $203,456,495 | |||
| 1inch | 101,349,421 1 İNÇ | |||||
| 1INCH | ||||||
| $0.3056 | %1.00 | $305,229,243 | $16,874,069 | |||
| ren | 55,159,599 REN | |||||
| REN | ||||||
| $180.75 | %1.88 | $271,952,484 | $1,669,908 | |||
| Ruhani bilgi | 9,239 GNO | |||||
| GNO | ||||||
| $3.82 | %4.06 | $268,368,875 | $43,633,424 | |||
| kava.io | 11,409,113 KAVA | |||||
| KAVA | ||||||
| $1.29 | %0.01 | $264,723,031 | $31,475,537 | |||
| Kyber Network Crystal Mirası | 24,379,837 KNC | |||||
| KNC | ||||||
| $0.2108 | %0.12 | $258,517,374 | $20,579,863 | |||
| Loopring | 97,564,627 LRC | |||||
| LRC | ||||||
| $0.01928 | %1.17 | $253,683,579 | $21,862,737 | |||
| Rezerv Hakları | 1,134,143,547 RSR | |||||
| RSR | ||||||
| $22.30 | %0.90 | $245,694,472 | $488,358,194 | |||
| Augur | 21,864,310 YÖNETİM | |||||
| REP | ||||||
| $0.746 | %4.28 | $236,287,287 | $87,956,261 | |||
| Menşe Protokolü | 117,899,931 OGN | |||||
| STK'lar | ||||||
| $0.3822 | %0.32 | $234,291,979 | $17,464,758 | |||
| Okyanus Protokolü | 45,702,069 OKYANUS | |||||
| OCEAN | ||||||
| $2.42 | %3.75 | $194,007,130 | $12,921,782 | |||
| iExec RLC | 5,333,089 RLC | |||||
| RLC | ||||||
| $6.29 | %8.27 | $184,609,687 | $21,536,740 | |||
| Enjeksiyon Protokolü | 3,425,173 INJ | |||||
| NJI | ||||||
| $1.65 | %0.26 | $176,127,810 | $108,959,317 | |||
| Tokatlamak | 66,182,675 SXP | |||||
| SXP | ||||||
| $5.00 | %5.21 | $175,791,818 | $33,200,645 | |||
| Bant Protokolü | 6,646,448 BANT | |||||
| GRUP | ||||||
| $0.01313 | %1.21 | $166,278,330 | $11,481,367 | |||
| Resif | 874,621,792 REEF | |||||
| RESİF | ||||||
| $15.77 | %3.48 | $164,025,114 | $16,772,499 | |||
| Venüs | XVS 1,063,566 | |||||
| Xv'ler | ||||||
| $15.73 | %0.56 | $157,269,710 | $4,728,016 | |||
| Uquid Coin | 300,631 UQC | |||||
| UQC | ||||||
| $30.93 | %2.89 | $154,551,438 | $20,580,464 | |||
| numeraire | 665,312 NMR | |||||
| NMR | ||||||
| $0.5257 | %0.77 | $150,142,768 | $43,060,698 | |||
| Alfa Finans Laboratuvarı | 81,903,595 ALFA | |||||
| ALPHA | ||||||
| $77.03 | %2.62 | $138,089,917 | $24,687,939 | |||
| Enzim | 320,509 MİLYON | |||||
| MLN | ||||||
| $2.67 | %0.21 | $133,279,699 | $39,887,659 | |||
| Serum | 14,963,891 SRM | |||||
| SRM | ||||||
