Mukhang hindi lang China ang gobyerno na gustong manindigan sa Bitcoin. Gusto ng Europe na subaybayan ang lahat ng operasyon ng cryptocurrency. Sa layuning ito, iniharap ng European Commission ngayong linggo ang isang panukalang pambatasan na nag-iisip nangangailangan ng mga palitan ng cryptocurrency tulad ng Binance na isama ang personal na data ng kanilang mga customer. Sa batas na ito, at sa paghahangad ng higit na transparency at traceability ng mga pagbabayad sa crypto, ang wallets Ipagbabawal ang mga anonymous na account sa EU (kung saan naka-ban na ang mga anonymous na bank account).
Europa laban sa Bitcoin
Bagama't mayroon nang mga patakaran ang Europa upang labanan ang money laundering, ang mga batas na iminungkahi sa linggong ito ay magpapalawak ng burukrasya na iyon sa "buong sektor ng cryptocurrency, na pinipilit ang lahat ng mga service provider na magsagawa ng angkop na pagsusumikap sa kanilang mga customer," ayon sa inihayag nitong linggo ng European Commission. Nais din ng mga opisyal na limitahan ang lahat ng pagbabayad ng cash sa 10.000 euros sa lahat ng Member States, na magpapahirap sa paglipat ng malaking halaga ng pera. Ang mga bansa sa EU na may mas mababang mga limitasyon ay magagawang panatilihin ang mga ito.
Mairead McGuinness, European Commissioner na responsable para sa Financial Services, Financial Stability at Capital Markets Union:
"Ang money laundering ay isang malinaw at kasalukuyang banta sa mga mamamayan, demokratikong institusyon at sistema ng pananalapi"
“Hindi maaaring maliitin ang laki ng problema at kailangang isara ang mga butas na maaaring pagsamantalahan ng mga kriminal. Ang package ngayon ay makabuluhang pinatindi ang aming mga pagsisikap na pigilan ang maruming pera mula sa sirkulasyon sa pamamagitan ng sistema ng pananalapi."
Ang European Commission kumpara sa Bitcoin
Iminungkahi ng komisyon ang paglikha ng isang Anti-Money Laundering Authority (AMLA) upang matiyak ang pagsunod sa mga regulasyong ito. Direktang gagana ang unit na ito sa mga institusyong pampinansyal at susubaybayan nito ang "ilan sa mga pinakamapanganib na institusyong pampinansyal na tumatakbo sa isang malaking bilang ng mga Estado ng Miyembro o nangangailangan ng agarang aksyon upang harapin ang mga napipintong panganib".
"Ang bawat bagong iskandalo sa money laundering ay isa pang iskandalo, at isang wake-up call na hindi pa tapos ang ating trabaho upang punan ang mga gaps sa ating financial system," sabi ni Valdis Dombrovskis, EU Trade Commissioner.
'Malayo na ang narating natin sa mga nakaraang taon at ang ating EU [anti-money laundering] na mga panuntunan ay isa na ngayon sa pinakamahigpit sa mundo. Ngunit ngayon kailangan nilang ilapat nang tuluy-tuloy at mahigpit na sinusubaybayan upang matiyak na sila ay talagang natutugunan. Kaya naman ngayon ginagawa namin ang mga matapang na hakbang na ito upang isara ang pinto sa money laundering at pigilan ang mga kriminal mula sa paglinya ng kanilang mga bulsa ng mga ill-gotten gains".
Ang dalawang malalaking pagbabago na iminungkahi ng EU para sa mga cryptocurrencies
Personal na data ng mga gumagamit ng palitan
Ang mga iminungkahing pagbabago sa batas ng EU ay magpipilit sa mga kumpanyang maglipat ng Bitcoin o iba pang mga crypto asset na mangolekta ng data tungkol sa tatanggap at nagpadala. Ayon sa European Commission, ang mga panukala gagawin nilang mas masusubaybayan ang mga asset ng crypto at makakatulong sa pagsugpo sa money laundering at pagpopondo ng terorista.
Sa ilalim ng mga panukala, ang isang kumpanya na naglilipat ng mga crypto asset para sa isang kliyente ay kakailanganing isama ang kanilang pangalan, address, petsa ng kapanganakan, at account number, pati na rin ang pangalan ng tatanggap.
Katapusan ng wallets hindi nagpapakilala
Ipagbabawal din ng mga bagong alituntunin ang pag-aalok ng mga hindi kilalang crypto wallet. Ang mga panukala ay maaaring tumagal ng dalawang taon upang maging batas. Nagtalo ang Komisyon sa linggong ito na ang mga paglilipat ng asset ng crypto ay dapat na sumailalim sa parehong mga panuntunan laban sa paglalaba ng pera gaya ng mga wire transfer.
"Ibinigay ang Ang mga virtual asset transfer ay napapailalim sa money laundering at mga panganib sa pagpopondo ng terorista na katulad ng sa mga wire transfer… Mukhang makatuwiran, kung gayon, na gamitin ang parehong instrumento sa pambatasan upang matugunan ang mga karaniwang isyung ito, 'isinulat ng Komisyon.
Habang ang ilang mga crypto asset service provider ay sakop na ng mga regulasyon laban sa money laundering, ang mga bagong panukala ay magpapalawak ng mga patakarang ito sa buong sektor ng cryptocurrency, na pinipilit ang lahat ng tagapagbigay ng serbisyo na maglapat ng angkop na pagsusumikap sa kanilang mga customer, 'paliwanag ng Komisyon.
David Gerard, may-akda ng Pag-atake ng 50 Foot Blockchain, ay nagpahayag na ang regulasyong ito ay "naglalayon lamang na ilapat ang mga umiiral na panuntunan sa mga cryptocurrencies, na may bisa mula noong 2019", gaya ng mababasa natin sa BBC. At nagpapatuloy siya: "kung gusto mong kumita ng totoong pera, kailangan mong sundin ang mga patakaran ng totoong pera." Naniniwala si Gerard na, bagama't ito ay isang serye ng mga panukala sa Europa, ang kanilang epekto ay higit pa.
Iminungkahi na ng France ngayong buwan na bigyan ng higit na kapangyarihan ang European Securities and Markets Authority (ESMA), na nakabase sa Paris, at gawin itong responsable para sa pangangasiwa ng mga cryptocurrencies sa buong EU. Ang mga regulator ng Pransya ay lubos na naniniwala na ang mga cryptocurrencies ay nangangailangan ng regulasyon sa buong EU.
Upang maging batas, ang mga panukala ay mangangailangan ng kasunduan ng Member States at ng European Parliament. Kung magpapatuloy ang Europe sa iminungkahing batas, inaasahang magkakabisa ito mula 2024.
