Ang Binance, ang may-ari ng crypto ng promising future BNB, ay hindi tumitigil sa pag-iipon ng mga negatibong opinyon. kamakailan lang Ginawa itong mandatory ng Binance que todos sus usuarios verifiquen su identidad. Con todo, seguimos haciéndonos la gran pregunta: ¿Binance es seguro? Es la gran incógnita que ahora mismo sobrevuela la mente de no pocos inversores de criptomonedas después de que Binance haya anunciado que elimina sus contratos de futuros en Europa (poco después de haber anulado las mga withdrawal sa euro at pounds sa pamamagitan ng bank transfer.
Maaasahan at Ligtas ba ang Binance ?: Kronolohiya ng isang Krisis
El palitan ng Bitcoin na pinaka ginagamit sa mundo (pangunahin dahil sa wallet ng mga hinaharap), Hulyo ay nagsimula nang napaka-abala at may mga opinyon para sa lahat ng panlasa: may mga kumbinsido na ang Binance ay isang scam, at may mga naniniwala na ang Binance ay ligtas. Ang kumpanyang pinamumunuan ni Changpeng Zhao ay kinailangang harapin ang ilang mga problema sa regulasyon sa UK at sa buong mundo, ang pinakabago ay ang pagsisiyasat ng Securities and Exchange Commission (SEC) ng Thailand.
Ang mga problema ng Binance (pangunahing karibal ng Coinbase) sa mga lupain ng Britanya ay ang mga nakakuha ng pinakamaraming ulo ng balita at ang pinakamaraming pagdududa ay naihasik sa posibilidad na ang Binance ay hindi mapagkakatiwalaan: Noong Hunyo 26, pinagbawalan ng Financial Conduct Authority (FCA) ang Binance na mag-alok ng mga crypto derivatives sa UK.
La historia recuerda a la de los escándalos que han perseguido (y persiguen) a la stablecoin Theter. La del Reino Unido es tan solo la más reciente incorporación de una Isang lumalagong listahan ng mga bansang nag-akusa sa cryptocurrency exchange na walang pahintulot na magsagawa ng mga regulated na aktibidad.
- Noong Abril 2021, ang financial regulator Aleman Nagbabala ang BaFin na ang Binance, isa sa pinakamalaking palitan ng cryptocurrency sa mundo, ay nasa panganib na pagmultahin para sa pag-aalok ng mga token sa pagsubaybay sa digital na seguridad nito nang hindi nag-publish ng prospektus sa mga namumuhunan.
- Noong kalagitnaan ng Mayo 2021, napag-alaman na si Binance ay nahaharap sa imbestigasyon ng Internal Revenue Service ng Estados Unidosgayundin ang Department of Justice.
- Noong Hunyo 25, ang Financial Services Agency (FSA) ng Hapon naglabas ng pangalawang babala laban sa palitan, na nag-aabiso sa mga direktor nito na ang kumpanya ay patuloy na nagpapatakbo sa bansa nang hindi nakarehistro.
- Noong Hunyo 26, inanunsyo ng exchange na hihinto ito sa paglilingkod sa mga user ng Ontario pagkatapos ng Securities and Exchange Commission Ontario gumawa ng legal na aksyon laban sa mga hindi rehistradong palitan.
- Noong Hulyo, ang Securities and Exchange Commission Thailand (SEC) na nagsampa ito ng criminal complaint laban sa exchange for unregistered operations.
- Poco después, Binance deja de operar en el Reino Unido, deja de permitir sacar o ingresar dinero por tansferencias en el espacio SEPA y deja de ofrecer sus contratos de futuros en Italia, Alemania y Países Bajos.
Saang bansa galing ang Binance? Saan ang headquarters nito?
Itinatag noong 2017, ang Binance ay unang nakabase sa China, ngunit sa kalagayan ng mas mataas na regulasyon ng mga cryptocurrencies, una itong lumipat sa Japan, pagkatapos ay Malta, bago tumira para sa isang uri ng no-man's-land, na tinatawag ang sarili nitong "Desentralisado" nang walang punong tanggapan. Hindi ibinunyag ng Binance kung aling mga entity ang ginagamit nito upang isagawa ang mga aktibidad sa pagpapalitan, kung saan nakabatay ang mga entity na iyon, at kung kinokontrol ang mga ito doon.
Habang ang exchange platform ay may mga entity sa maraming lokasyon sa ibang bansa, ngayon lamang nito idineklara na ang entity nito sa Cayman Islands ay hindi ginagamit upang magsagawa ng mga aktibidad sa pagpapalitan - pagkatapos ng isang pahayag noong nakaraang linggo ng Cayman Islands Monetary Authority (CIMA), na nagsabi na ang palitan ay hindi lisensyado upang mag-alok ng mga serbisyo ng crypto.
"Ang Binance.com ay palaging nagpapatakbo sa isang desentralisadong batayan. Gayunpaman, mayroon kaming mga entidad na inkorporada sa ilalim ng mga batas ng Cayman Islands na nagsasagawa ng mga aktibidad na pinahihintulutan ng batas at hindi nauugnay sa pagpapatakbo ng mga aktibidad sa pangangalakal ng crypto-exchange, "sabi ng isang tagapagsalita ng Binance sa dalubhasang crypto outlet na The Block on a pahayag, idinagdag: "Makikipagtulungan kami sa mga regulator upang matugunan ang anumang mga katanungan na maaaring mayroon sila."
Sigurado ka bang hindi scam ang Binance ?: call for transparency
Ang FCA ay hindi lamang gumawa ng isang pahayag tungkol sa Binance sa partikular, ngunit Nagpadala rin siya ng liham na humihiling sa mga kumpanya ng electronic money na tumatakbo sa bansa na linawin sa kanilang mga kliyente kung paano pinoprotektahan ang kanilang pera.. Bilang karagdagan, hiniling sa kanila ng regulator na linawin ang pagkakaiba sa pagitan ng paglalagay ng pera sa isang kumpanya ng electronic money at sa isang tradisyonal na bank account.
"Nananatili kaming nag-aalala na maraming mga kumpanya ng e-money ang hindi sapat na nag-uulat ng mga pagkakaiba sa proteksyon sa pagitan ng kanilang mga serbisyo at tradisyonal na pagbabangko, lalo na na ang proteksyon ng FSCS ay hindi nalalapat," ang isinulat ng FCA, na binibigyang-diin ang kahalagahan ng pagbibigay sa mga customer ng "isang patas at kitang-kitang indikasyon ng anumang panganib."
Pinoprotektahan ng FSCS, o Financial Services Compensation Scheme, ang mga deposito ng indibidwal o negosyo hanggang £85.000. Kung ang isang awtorisadong kumpanya ng mga serbisyo sa pananalapi ay nalugi, tulad ng isang bangko, halimbawa, ang plano ay maaaring magbayad ng kabayaran kung ang indibidwal o kumpanyang kasangkot ay hindi magawa ito..
Binigyan ng FCA ang mga palitan ng anim na linggo mula sa paglalathala ng liham upang paalalahanan ang mga customer nito kung paano pinoprotektahan ang kanilang pera at upang gawing malinaw na hindi naaangkop sa kanila ang proteksyon ng FSCS. Simula noon, iba't ibang mga kumpanya ng cryptocurrency, kabilang ang Coinbase, Wirex at Uphold, ay nagbigay ng mga pahayag sa kanilang mga kliyente.
Ano ang nangyari sa Binance sa UK?
Bagama't hindi iilang analyst ang nagtanong sa saklaw ng Ipagbawal ang Binance sa pag-aalok ng mga crypto derivatives sa UK. Ang tunay na mga epekto ay hindi naging mabagal upang mapansin. Ang Barclays ang unang malaking kumpanya na gumawa ng hakbang pagkatapos ng anunsyo ng British financial regulator. Ipinaalam ng British bank sa mga kliyente nito kahapon na hindi na nito papayagan ang mga pagbabayad ng card sa palitan ng cryptocurrency ng Binance.
Ang mga may hawak ng Barclays account na dati nang nagpadala ng pera sa Binance ay nakatanggap ng sumusunod na text message kahapon na nagpapaalam sa kanila ng pagbabago:
Sa teksto, ipinaliwanag ni Barclays na ginawa nito ang desisyon na 'tumulong na panatilihing ligtas ang pera ng mga customer»At hinimok ang mga customer na sumangguni sa website ng Binance Financial Conduct Authority para sa karagdagang impormasyon.
Paalam sa mga pagbabayad sa card sa Binance
Napakahalaga nito: bagama't itinigil ng Barclays ang mga paglilipat ng card sa Binance, tiniyak iyon ng bangko sa mga customer ang pagkilos na ito ay hindi nakakaapekto sa iyong kakayahang mag-withdraw ng mga pondo mula sa 'palitan'. Hindi rin binabanggit sa mensahe ang mga instant transfer, ngunit ang mga ginawa lamang gamit ang isang credit o debit card (hindi alintana kung ang Binance card o anumang iba pang card ay ginagamit).
Ang mga hindi nasisiyahang customer ay agad na pumunta sa Twitter upang ipahayag ang kanilang mga alalahanin, para lamang makatanggap ng katulad na mensahe mula sa opisyal na Barclays UK Help Twitter account. Dumating ang pagbabawal halos dalawang linggo pagkatapos sabihin ng Financial Conduct Authority (FCA) na ang Binance Markets Limited ay hindi awtorisado na magsagawa ng mga operasyon ng crypto sa bansa.
Barclays vs Binance: hindi nag-iisa ang British bank
Ang Barclays ay hindi lamang ang bangko sa UK na naninindigan laban sa mga cryptocurrencies: Naglabas kamakailan ang Natwest ng katulad na block sa pag-asang maprotektahan ang mga customer mula sa mga scam at panloloko., habang pinagbawalan ng HSBC ang mga kliyente na bumili ng MSTR shares sa trading platform nito dahil sa pagkakalantad ng MicroStrategy sa Bitcoin. Sa bahagi nito, ginawa rin ng British subsidiary ng Banco Santander na imposible para sa mga kliyente nito na gumana sa Binance.
Bagama't itinigil ng Barclays ang mga paglilipat ng card sa Binance, tiniyak nito sa mga customer iyon ang pagkilos na ito ay hindi makakaapekto sa iyong kakayahang mag-withdraw ng mga pondo mula sa palitan.
Sa parehong pahina ng desisyon ng Binance, ang FCA ay nagbibigay din ng mas pangkalahatang payo sa pamumuhunan sa mga asset ng crypto. Ang website ay nagsasaad:
“Mag-ingat sa mga ad sa online at social media na nangangako ng mataas na kita sa mga pamumuhunan sa mga asset ng crypto o mga nauugnay na produkto. Laging mag-ingat kung ikaw ay nakipag-ugnayan nang hindi inaasahan, napipilitan na mamuhunan nang mabilis, o nangako ng mga pagbabalik na tila napakagandang totoo."
Ang babalang ito ay partikular na nauugnay sa Binance, bilang ang Binance Smart Chain ng platform ay nagkaroon ng kaugnayan nitong mga nakaraang linggo dahil sa mga hack, ang carpet pulls ng liquidity farm (ang sikat na rugpulls sa mga token at shitcoins) at mga eskematiko bomba at tambakan ng basura. Maaaring naimpluwensyahan ang Barclays ng reputasyon ng Binance kapag gumagawa ng desisyon nito, dahil walang mga problema sa paglilipat ng pera sa ibang mga palitan, tulad ng Coinbase, sa ngayon.
Sa pagtaas ng presyon ng regulasyon, at pagkilos ng mga bangko, kailangang kumilos nang mabilis ang Binance para mabawasan ang anumang karagdagang pinsala sa platform nito.
Sinuspinde ng Binance ang mga deposito ng SEPA sa euro
Noong Hulyo 2021 din, inihayag ng exchange na pansamantalang sinuspinde nito ang mga deposito sa bangko ng SEPA euro. Ipinadala ng platform ang sumusunod na email sa lahat ng user nito na isinalin namin sa Spanish:
“Dahil sa mga kaganapang hindi namin kontrolado, pansamantala naming sinuspinde ang mga deposito ng EUR sa pamamagitan ng mga bank transfer ng SEPA mula 8am UTC noong Hulyo 7, 2021. Maaari ka pa ring magdeposito ng EUR at / o bumili ng mga cryptocurrencies sa pamamagitan ng mga credit card o debit sa Binance. Kami ay nagsusumikap upang makahanap ng solusyon sa aming mga kasosyo at salamat sa iyong pasensya."
Mandatory na pag-verify ng pagkakakilanlan sa Binance
Ang Binance at pag-verify ng pagkakakilanlan ay palaging isang mag-asawa na hindi masyadong nagkakasundo. Ang kontrobersyal palitan Inanunsyo ng Binance noong Agosto 2021 na magiging mandatory para sa lahat ng mga user at kliyente nito na ipakita ang kanilang pagkakakilanlan. Kung ang pag-verify ng iyong pagkakakilanlan sa Binance ay tila isang kumplikadong proseso, inirerekomenda naming basahin ang aming gabay sa tutorial.
Magandang artikulo, salamat.
Sa madaling salita, ang ilang mga pambansang asosasyon na nagsasabing nag-aalok ng proteksyon sa pera ng mga gumagamit ay walang iba kundi mga lobby na nagpipilit sa mga sistema ng pananalapi na lampas sa kanilang kontrol, gaya ng Binance. Na walang makakatakas sa kontrol ng mga gobyerno at mga bangko, baka may hindi magbayad ng kanilang bayad sa pangingikil, ang ibig kong sabihin ay ... mga buwis na ang napakaliit na porsyento ay bumabalik sa mga benepisyong panlipunan at ang iba ay sa kaban ng ilan. Isinasaalang-alang pa nila ang kalayaan ng paghihigpit sa mga pagbabayad sa Binance, pagtapak sa kalayaan ng kanilang sariling mga gumagamit; Dapat sa plandemic ay nasanay na tayong maging yaya at yurakan ang ating mga kalayaan at karapatan sa paghahangad ng "kabutihang panlahat." Siyempre, lahat ng nag-withdraw ng mga pondo mula sa Binance sa aming mga bangko ay malugod na tinatanggap. Double standard?