Binance เจ้าของ crypto ของ BNB ที่มีอนาคตสดใส ไม่หยุดรวบรวมความคิดเห็นเชิงลบ เร็ว ๆ นี้ Binance ได้กำหนดให้เป็นข้อบังคับ ที่ผู้ใช้ทุกคนยืนยันตัวตนของตน โดยรวมแล้ว เรายังคงถามคำถามสำคัญกับตัวเองต่อไป: Binance ปลอดภัยหรือไม่? เป็นเรื่องที่ไม่มีใครรู้แน่ชัดว่าตอนนี้กำลังวนเวียนอยู่ในจิตใจของนักลงทุนสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมาก หลังจากที่ Binance ได้ประกาศว่าจะยกเลิกสัญญาซื้อขายล่วงหน้าในยุโรป (ไม่นานหลังจากยกเลิกสัญญา) ถอนเงินเป็นยูโรและปอนด์โดยการโอนเงินผ่านธนาคาร.
Binance เชื่อถือได้และปลอดภัยหรือไม่: ลำดับเหตุการณ์ของวิกฤต
El ตลาดแลกเปลี่ยน ของ Bitcoin ที่ใช้มากที่สุดในโลก (ส่วนใหญ่เป็นเพราะ กระเป๋าสตางค์ ของฟิวเจอร์ส)กรกฎาคมเริ่มยุ่งมากและมีความคิดเห็นสำหรับทุกรสนิยม: มีคนเชื่อว่า Binance เป็นการหลอกลวง และมีผู้ที่เชื่อว่า Binance ปลอดภัย บริษัทที่นำโดย Changpeng Zhao ต้องจัดการกับปัญหาด้านกฎระเบียบหลายประการทั้งในสหราชอาณาจักรและทั่วโลก ซึ่งล่าสุดเป็นการสอบสวนโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ของประเทศไทย
ปัญหาของ Binance (คู่แข่งหลักของ Coinbase) ในดินแดนของอังกฤษคือปัญหาที่ได้รับพาดหัวข่าวมากที่สุด และมีข้อสงสัยมากที่สุดเกี่ยวกับความเป็นไปได้ที่ Binance จะไม่ได้รับความเชื่อถือ: เมื่อวันที่ 26 มิถุนายน Financial Conduct Authority (FCA) ได้สั่งห้าม Binance ไม่ให้เสนออนุพันธ์ crypto ในสหราชอาณาจักร
ประวัติศาสตร์ชวนให้นึกถึงเรื่องอื้อฉาวที่มีการข่มเหง (และยังคงข่มเหง) stablecoin เธเทอร์ หนึ่งในสหราชอาณาจักรเป็นเพียงส่วนเสริมล่าสุดของก รายชื่อประเทศที่เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ที่กล่าวหาว่าการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลไม่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินกิจกรรมที่มีการควบคุม
- ในเดือนเมษายน พ.ศ. 2021 หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงิน ภาษาเยอรมัน BaFin เตือนว่า Binance ซึ่งเป็นหนึ่งในบริษัทแลกเปลี่ยนคริปโตเคอเรนซีที่ใหญ่ที่สุดในโลก มีความเสี่ยงที่จะถูกปรับจากการเสนอโทเค็นการติดตามความปลอดภัยดิจิทัลโดยไม่เผยแพร่หนังสือชี้ชวนให้กับนักลงทุน
- ในช่วงกลางเดือนพฤษภาคม 2021 พบว่า Binance กำลังเผชิญกับการสอบสวนโดย Internal Revenue Service ของ Unidos Estadosตลอดจนกระทรวงยุติธรรม
- เมื่อวันที่ 25 มิถุนายน สำนักงานบริการทางการเงิน (FSA) ของ ประเทศญี่ปุ่น ออกคำเตือนครั้งที่สองเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนโดยแจ้งกรรมการว่า บริษัท ยังคงดำเนินการในประเทศต่อไปโดยไม่ต้องลงทะเบียน
- เมื่อวันที่ 26 มิถุนายน การแลกเปลี่ยนประกาศว่าจะหยุดให้บริการผู้ใช้ออนแทรีโอหลังจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ออนตาริ ดำเนินการทางกฎหมายกับการแลกเปลี่ยนที่ไม่ได้ลงทะเบียน
- ในเดือนกรกฎาคม สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ประเทศไทย (ก.ล.ต.) ประกาศว่าได้ยื่นคำร้องทางอาญาต่อการแลกเปลี่ยนการดำเนินงานที่ไม่ได้จดทะเบียน
- หลังจากนั้นไม่นาน Binance ก็หยุดดำเนินการในสหราชอาณาจักร หยุดอนุญาตให้ถอนเงินหรือฝากเงินในพื้นที่ SEPA และหยุดเสนอสัญญาซื้อขายล่วงหน้าในอิตาลี เยอรมนี และเนเธอร์แลนด์
Binance มาจากประเทศอะไร? สำนักงานใหญ่อยู่ที่ไหน
Binance ก่อตั้งขึ้นในปี 2017 โดยเริ่มแรกมีฐานอยู่ในประเทศจีน แต่เนื่องจากกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นของสกุลเงินดิจิทัล เริ่มแรกจึงย้ายไปอยู่ที่ญี่ปุ่น จากนั้นจึงไปที่มอลตา ก่อนที่จะตกลงสู่ดินแดนที่ไม่มีคนอาศัยอยู่ ซึ่งเรียกตัวเองว่า "กระจายอำนาจ" โดยไม่มีสำนักงานใหญ่ Binance ไม่ได้เปิดเผยว่าเอนทิตีใดใช้เพื่อดำเนินกิจกรรมการแลกเปลี่ยน ที่ซึ่งเอนทิตีเหล่านั้นตั้งอยู่ และหากมีการควบคุมที่นั่น
ในขณะที่แพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนมีหน่วยงานในต่างประเทศหลายแห่ง ตอนนี้เท่านั้นที่มีการประกาศว่านิติบุคคลหมู่เกาะเคย์แมนไม่ได้ใช้เพื่อดำเนินกิจกรรมแลกเปลี่ยน - หลังจากแถลงการณ์เมื่อสัปดาห์ที่แล้วโดยหน่วยงานการเงินของหมู่เกาะเคย์แมน (CIMA) ซึ่งกล่าวว่าการแลกเปลี่ยนไม่ได้รับอนุญาตให้เสนอบริการ crypto
“Binance.com ดำเนินการบนพื้นฐานการกระจายอำนาจเสมอ อย่างไรก็ตาม เรามีหน่วยงานที่จัดตั้งขึ้นภายใต้กฎหมายของหมู่เกาะเคย์แมนซึ่งดำเนินกิจกรรมที่ได้รับอนุญาตตามกฎหมายและไม่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของกิจกรรมการซื้อขายแลกเปลี่ยน crypto” โฆษกของ Binance กล่าวกับ The Block เพิ่ม: "เราจะทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อตอบคำถามที่พวกเขาอาจมี"
คุณแน่ใจหรือว่า Binance ไม่ใช่กลโกง : เรียกร้องความโปร่งใส
FCA ไม่เพียงแต่ออกแถลงการณ์เกี่ยวกับ Binance โดยเฉพาะ แต่ นอกจากนี้ เขายังส่งจดหมายขอให้บริษัทเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ดำเนินงานในประเทศชี้แจงให้ลูกค้าทราบถึงวิธีการป้องกันเงินของพวกเขา. นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลขอให้พวกเขาชี้แจงความแตกต่างระหว่างการวางเงินในบริษัทเงินอิเล็กทรอนิกส์และในบัญชีธนาคารแบบดั้งเดิม
"เรายังคงกังวลว่าบริษัทเงินอิเล็กทรอนิกส์จำนวนมากไม่ได้รายงานความแตกต่างด้านการคุ้มครองระหว่างบริการของตนกับการธนาคารแบบดั้งเดิมอย่างเพียงพอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่การป้องกัน FSCS ไม่ได้ใช้" FCA เขียน โดยเน้นย้ำถึงความสำคัญของการให้บริการลูกค้า "สิ่งบ่งชี้ที่เป็นธรรมและโดดเด่นของ ความเสี่ยงใด ๆ "
FSCS หรือ Financial Services Compensation Scheme ปกป้องเงินฝากของบุคคลหรือธุรกิจสูงถึง 85.000 ปอนด์ หากบริษัทให้บริการทางการเงินที่ได้รับอนุญาตล้มละลาย เช่น ธนาคาร แผนอาจจ่ายเงินชดเชยหากบุคคลหรือธุรกิจที่เกี่ยวข้องไม่สามารถทำได้.
FCA ให้การแลกเปลี่ยนหกสัปดาห์หลังจากการเผยแพร่จดหมายเพื่อเตือนลูกค้าว่าเงินของพวกเขาได้รับการคุ้มครองอย่างไรและเพื่อให้ชัดเจนว่าการคุ้มครอง FSCS ใช้ไม่ได้กับพวกเขา ตั้งแต่นั้นมา บริษัท cryptocurrency ต่างๆ รวมทั้ง Coinbase, Wirex และ Uphold ได้ออกแถลงการณ์ให้กับลูกค้าของพวกเขา
เกิดอะไรขึ้นกับ Binance ในสหราชอาณาจักร
แม้ว่าจะมีนักวิเคราะห์ไม่กี่คนที่ตั้งคำถามถึงขอบเขตของ ห้าม Binance เสนออนุพันธ์ crypto ในสหราชอาณาจักร ผลกระทบที่แท้จริงไม่ได้เกิดขึ้นช้าจนสังเกตได้ Barclays เป็นบริษัทใหญ่แห่งแรกที่ดำเนินการภายหลังการประกาศของหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของอังกฤษ ธนาคารอังกฤษแจ้งลูกค้าเมื่อวานนี้ว่าจะไม่อนุญาตให้ชำระเงินด้วยบัตรสำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอล Binance
เจ้าของบัญชี Barclays ที่เคยส่งเงินไปยัง Binance ได้รับข้อความแจ้งการเปลี่ยนแปลงเมื่อวานนี้:
ในข้อความ Barclays อธิบายว่าได้ตัดสินใจที่จะ 'ช่วยให้เงินของลูกค้าปลอดภัย»และขอให้ลูกค้าอ้างอิงเว็บไซต์ Binance Financial Conduct Authority สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม
ลาก่อนการชำระเงินด้วยบัตรใน Binance
สิ่งนี้สำคัญมาก แม้ว่า Barclays จะหยุดการโอนบัตรไปยัง Binance แต่ธนาคารได้ให้ความมั่นใจกับลูกค้าว่า การกระทำนี้ไม่ส่งผลต่อความสามารถในการถอนเงินจาก 'การแลกเปลี่ยน'. ข้อความนี้ไม่ได้กล่าวถึงการโอนเงินทันที แต่เฉพาะกับบัตรเครดิตหรือบัตรเดบิตเท่านั้น (ไม่ว่าจะใช้บัตร Binance หรือบัตรอื่น ๆ ก็ตาม)
ลูกค้าที่ไม่พอใจใช้ Twitter เพื่อแจ้งข้อกังวลของตนในทันที และได้รับข้อความที่คล้ายกันจากบัญชี Twitter ของ Barclays UK Help อย่างเป็นทางการ การแบนเกิดขึ้นเกือบสองสัปดาห์หลังจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (FCA) กล่าวว่า Binance Markets Limited ไม่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการด้านคริปโตในประเทศ
Barclays vs Binance: ธนาคารอังกฤษไม่ได้อยู่คนเดียว
Barclays ไม่ใช่ธนาคารแห่งเดียวในสหราชอาณาจักรที่ยืนหยัดต่อต้าน cryptocurrencies: Natwest เพิ่งออกบล็อกที่คล้ายกันโดยหวังว่าจะปกป้องลูกค้าจากการหลอกลวงและการฉ้อโกงในขณะที่ HSBC ได้สั่งห้ามลูกค้าไม่ให้ซื้อหุ้น MSTR บนแพลตฟอร์มการซื้อขายเนื่องจากการเปิดรับ Bitcoin ของ MicroStrategy สำหรับส่วนนี้ บริษัทในเครือของอังกฤษของ Banco Santander ได้ทำให้ลูกค้าไม่สามารถดำเนินการกับ Binance ได้
แม้ว่า Barclays จะหยุดการโอนบัตรไปยัง Binance แต่ก็ให้ความมั่นใจกับลูกค้าว่า การกระทำนี้ไม่ส่งผลต่อความสามารถในการถอนเงินจากการแลกเปลี่ยน.
ในหน้าเดียวกับการพิจารณาคดีของ Binance FCA ยังให้คำแนะนำทั่วไปเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนในสินทรัพย์ crypto เว็บไซต์ระบุว่า:
“ระวังโฆษณาออนไลน์และโซเชียลมีเดียที่ให้ผลตอบแทนสูงจากการลงทุนในทรัพย์สินเข้ารหัสลับหรือผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้อง ระวังเสมอหากได้รับการติดต่อโดยไม่คาดคิด ถูกกดดันให้ลงทุนอย่างรวดเร็ว หรือผลตอบแทนที่สัญญาไว้ซึ่งดูดีเกินจริง"
คำเตือนนี้มีความเกี่ยวข้องอย่างยิ่งกับ Binance เช่น Binance Smart Chain ของแพลตฟอร์มได้รับความเกี่ยวข้องในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมาเนื่องจากการแฮ็กการดึงพรมของฟาร์มสภาพคล่อง (ที่มีชื่อเสียง Rugpulls ในโทเค็นและ ขี้) และแผนผัง ปั๊ม และ กอง. Barclays อาจได้รับอิทธิพลจากชื่อเสียงของ Binance เมื่อทำการตัดสินใจ เนื่องจากตอนนี้ไม่มีปัญหาในการโอนเงินไปยังการแลกเปลี่ยนอื่น ๆ เช่น Coinbase
ด้วยการเพิ่มแรงกดดันด้านกฎระเบียบ และธนาคารต่างๆ กำลังดำเนินการ Binance จะต้องดำเนินการอย่างรวดเร็วเพื่อลดความเสียหายเพิ่มเติมใดๆ ต่อแพลตฟอร์มของตน
Binance ระงับเงินฝาก SEPA ในสกุลเงินยูโร
นอกจากนี้ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2021 การแลกเปลี่ยนประกาศว่าได้ระงับเงินฝากธนาคารยูโร SEPA ชั่วคราว แพลตฟอร์มได้ส่งอีเมลต่อไปนี้ไปยังผู้ใช้ทั้งหมดที่เราแปลเป็นภาษาสเปน:
“เนื่องจากเหตุการณ์ที่อยู่นอกเหนือการควบคุมของเรา เราจึงระงับการฝากเงิน EUR เป็นการชั่วคราวผ่านการโอนเงินผ่านธนาคาร SEPA ตั้งแต่เวลา 8 น. UTC ของวันที่ 7 กรกฎาคม 2021 คุณยังสามารถฝากเงิน EUR และ / หรือซื้อสกุลเงินดิจิทัลผ่านบัตรเครดิตหรือเดบิตบน Binance ได้ เรากำลังทำงานอย่างหนักเพื่อหาวิธีแก้ไขร่วมกับพันธมิตรของเรา และขอขอบคุณสำหรับความอดทนของคุณ "
การยืนยันตัวตนแบบบังคับบน Binance
Binance และการยืนยันตัวตนเป็นคู่ที่ไม่ค่อยเข้ากันได้ดีนัก ความขัดแย้ง ตลาดแลกเปลี่ยน Binance ประกาศในเดือนสิงหาคม 2021 ว่าผู้ใช้และลูกค้าทุกคนต้องเปิดเผยตัวตน หากการยืนยันตัวตนของคุณบน Binance ดูเหมือนเป็นกระบวนการที่ซับซ้อน เราแนะนำให้อ่านคู่มือการสอนของเรา
บทความดีขอบคุณ
กล่าวอีกนัยหนึ่ง สมาคมระดับชาติบางแห่งที่อ้างว่าให้การคุ้มครองเงินของผู้ใช้นั้นไม่มีอะไรมากไปกว่าล็อบบี้ที่กดดันระบบการเงินที่อยู่นอกเหนือการควบคุม เช่น Binance ว่าไม่มีอะไรหลุดจากการควบคุมของรัฐบาลและธนาคาร เกรงว่าจะมีบางคนไม่จ่ายค่าธรรมเนียมการขู่กรรโชก ผมหมายถึง ... ภาษีที่มีเปอร์เซ็นต์เพียงเล็กน้อยกลับคืนสู่ผลประโยชน์ทางสังคมและส่วนที่เหลือจะตกเป็นของบางคน พวกเขายังใช้เสรีภาพในการจำกัดการชำระเงินให้กับ Binance โดยก้าวไปสู่เสรีภาพของผู้ใช้ของตนเอง ต้องเป็นเพราะแผนการณ์นี้ทำให้เราชินกับการเป็นพี่เลี้ยงเด็กและเหยียบย่ำเสรีภาพและสิทธิของเราในการแสวงหา "ความดีร่วมกัน" แน่นอน ยินดีต้อนรับทุกสิ่งที่ถอนเงินจาก Binance ไปยังธนาคารของเรา สองมาตรฐาน?