ดูเหมือนว่าจีนไม่ใช่รัฐบาลเดียวที่ต้องการยืนหยัดต่อ Bitcoin ยุโรปต้องการติดตามการดำเนินงานของสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมด ด้วยเหตุนี้คณะกรรมาธิการยุโรปจึงได้นำเสนอข้อเสนอทางกฎหมายที่พิจารณาในสัปดาห์นี้ ต้องการให้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลเช่น Binance รวมข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้า. ด้วยกฎหมายนี้ และในการแสวงหาความโปร่งใสและการตรวจสอบย้อนกลับของการชำระเงิน crypto ที่มากขึ้น the กระเป๋าสตางค์ บัญชีที่ไม่ระบุชื่อจะถูกแบนในสหภาพยุโรป (ซึ่งบัญชีธนาคารที่ไม่ระบุชื่อถูกแบนแล้ว)
ยุโรป vs Bitcoin
แม้ว่ายุโรปจะมีกฎเกณฑ์ในการต่อสู้กับการฟอกเงินอยู่แล้ว แต่กฎหมายที่เสนอในสัปดาห์นี้จะขยายระบบราชการดังกล่าวไปยัง "ภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมด บังคับให้ผู้ให้บริการทุกรายดำเนินการตรวจสอบสถานะกับลูกค้าของตน" ตามประกาศของคณะกรรมาธิการยุโรปในสัปดาห์นี้ เจ้าหน้าที่ยังต้องการจำกัดการจ่ายเงินสดทั้งหมดไว้ที่ 10.000 ยูโร ในประเทศสมาชิกทั้งหมด ซึ่งจะทำให้การเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมากทำได้ยาก ประเทศในสหภาพยุโรปที่มีขีดจำกัดต่ำกว่าจะสามารถรักษาไว้ได้
Mairead McGuinness กรรมาธิการยุโรปที่รับผิดชอบด้านบริการทางการเงิน เสถียรภาพทางการเงิน และสหภาพตลาดทุน:
“การฟอกเงินเป็นภัยคุกคามต่อประชาชน สถาบันประชาธิปไตย และระบบการเงินที่ชัดเจนและเป็นปัจจุบัน”
“ไม่สามารถประเมินขนาดของปัญหาต่ำเกินไปและต้องปิดช่องโหว่ที่อาชญากรสามารถหาประโยชน์ได้ แพ็คเกจวันนี้กระชับความพยายามของเราอย่างมากในการป้องกันไม่ให้เงินสกปรกหมุนเวียนผ่านระบบการเงิน "
คณะกรรมาธิการยุโรปเทียบกับ Bitcoin
คณะกรรมาธิการได้เสนอแนะให้จัดตั้งหน่วยงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AMLA) เพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับระเบียบข้อบังคับเหล่านี้ หน่วยนี้จะทำงานโดยตรงกับสถาบันการเงิน และจะติดตาม "สถาบันการเงินที่เสี่ยงที่สุดบางแห่งที่ดำเนินงานในประเทศสมาชิกจำนวนมาก หรือกำหนดให้มีการดำเนินการทันทีเพื่อจัดการกับความเสี่ยงที่ใกล้จะเกิดขึ้น"
“เรื่องอื้อฉาวการฟอกเงินครั้งใหม่ถือเป็นเรื่องอื้อฉาวอีกเรื่องหนึ่ง และการเตือนว่างานของเราเพื่อเติมเต็มช่องว่างในระบบการเงินของเรายังไม่จบสิ้น” วาลดิส ดอมบรอฟสกี้ กรรมาธิการการค้าของสหภาพยุโรปกล่าว
'เรามาไกลในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาและกฎของสหภาพยุโรป [ต่อต้านการฟอกเงิน] ของเราอยู่ในกลุ่มที่เข้มงวดที่สุดในโลก แต่ตอนนี้ต้องใช้อย่างสม่ำเสมอและติดตามอย่างใกล้ชิดเพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามนั้นจริงๆ นั่นคือเหตุผลที่วันนี้เราทำตามขั้นตอนที่กล้าหาญเหล่านี้เพื่อปิดประตูการฟอกเงินและ ป้องกันไม่ให้อาชญากรเอาเงินมายัดกระเป๋า"
จีนบล็อก Binance และทำสงครามกับ crypto ต่อไปโดยการปิดบริษัทและ NGO
การเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่สองครั้งที่เสนอโดยสหภาพยุโรปสำหรับ cryptocurrencies
ข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ใช้ แลกเปลี่ยน
การเปลี่ยนแปลงที่เสนอในกฎหมายของสหภาพยุโรปจะบังคับให้บริษัทต่างๆ ที่โอน Bitcoin หรือสินทรัพย์ดิจิตอลเข้ารหัสอื่น ๆ เพื่อรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับและผู้ส่ง ตามที่คณะกรรมาธิการยุโรป ข้อเสนอ พวกเขาจะทำให้สินทรัพย์ crypto สามารถตรวจสอบย้อนกลับได้มากขึ้นและช่วยลดการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย
ภายใต้ข้อเสนอ บริษัทที่โอนสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับลูกค้าจะต้องระบุชื่อ ที่อยู่ วันเกิด และหมายเลขบัญชี ตลอดจนชื่อผู้รับ
ประเทศจีนกำลังเตรียมการลงจอดในโลกของ crypto หรือไม่? ไม่: หยวนดิจิทัลไม่ใช่สกุลเงินดิจิทัล
จุดจบของ กระเป๋าสตางค์ ไม่ระบุชื่อ
กฎใหม่จะห้ามไม่ให้เสนอกระเป๋าเงินเข้ารหัสลับที่ไม่ระบุชื่อ ข้อเสนออาจใช้เวลาสองปีในการเป็นกฎหมาย คณะกรรมาธิการได้โต้แย้งในสัปดาห์นี้ว่าการโอนสินทรัพย์ crypto ควรอยู่ภายใต้กฎการต่อต้านการฟอกเงินเช่นเดียวกับการโอนเงินผ่านธนาคาร
"เนื่องจาก การโอนสินทรัพย์เสมือนอาจมีการฟอกเงินและความเสี่ยงทางการเงินของผู้ก่อการร้ายคล้ายกับการโอนเงินผ่านธนาคาร… ดังนั้นจึงดูเหมือนว่ามีเหตุผลที่จะใช้เครื่องมือทางกฎหมายแบบเดียวกันเพื่อแก้ไขปัญหาทั่วไปเหล่านี้ 'คณะกรรมาธิการเขียน
ในขณะที่ผู้ให้บริการสินทรัพย์ crypto บางรายได้รับการคุ้มครองโดยกฎการต่อต้านการฟอกเงินแล้ว ข้อเสนอใหม่จะขยายกฎเหล่านี้ไปยังภาค cryptocurrency ทั้งหมดคณะกรรมาธิการอธิบาย โดยบังคับให้ผู้ให้บริการทั้งหมดใช้การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะกับลูกค้าของตน 'คณะกรรมการอธิบาย
เดวิด เจอราร์ด ผู้เขียน การโจมตีของ 50 Foot Blockchainได้ประกาศว่าข้อบังคับนี้ "ตั้งใจที่จะใช้กฎที่มีอยู่กับ cryptocurrencies เท่านั้นซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่ปี 2019" ตามที่เราสามารถอ่านได้จาก BBC และเขาพูดต่อ: "ถ้าคุณต้องการทำเงินจริง คุณต้องทำตามกฎของเงินจริง" เจอราร์ดเชื่อว่าแม้จะเป็นชุดของข้อเสนอของยุโรป แต่ผลกระทบของพวกเขาจะไปไกลกว่านั้นมาก
ฝรั่งเศสเสนอแล้วในเดือนนี้เพื่อให้อำนาจมากขึ้นแก่ European Securities and Markets Authority (ESMA) ซึ่งตั้งอยู่ในปารีส และรับผิดชอบในการกำกับดูแล cryptocurrencies ทั่วสหภาพยุโรป หน่วยงานกำกับดูแลของฝรั่งเศสเชื่อมั่นอย่างยิ่งว่า cryptocurrencies จำเป็นต้องมีการควบคุมทั่วทั้งสหภาพยุโรป
ในการเป็นกฎหมาย ข้อเสนอจะต้องมีข้อตกลงจากประเทศสมาชิกและรัฐสภายุโรป หากยุโรปดำเนินการตามกฎหมายที่เสนอ คาดว่าจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่ปี 2024
