Det verkar som att Kina inte är den enda regeringen som vill stå upp mot Bitcoin. Europa vill spåra all kryptovalutaverksamhet. För detta ändamål har Europeiska kommissionen denna vecka presenterat ett lagförslag som överväger kräver att kryptovalutabörser som Binance inkluderar sina kunders personuppgifter. Med denna lag, och i strävan efter större transparens och spårbarhet av kryptobetalningar, plånböcker anonyma bankkonton skulle förbjudas i EU (där anonyma bankkonton redan är förbjudna).
Europa vs Bitcoin
Även om Europa redan har regler för att bekämpa penningtvätt, skulle lagar som föreslås denna vecka utvidga den byråkratin till "hela kryptovalutasektorn, vilket tvingar alla tjänsteleverantörer att utföra due diligence med sina kunder", meddelade EU-kommissionen denna vecka. Tjänstemän vill också begränsa alla kontantbetalningar till 10.000 XNUMX euro. i alla medlemsstater, vilket kommer att göra det svårt att flytta stora summor pengar. EU-länder med lägre gränser kommer att kunna behålla dem.
Mairead McGuinness, EU-kommissionär med ansvar för finansiella tjänster, finansiell stabilitet och kapitalmarknadsunionen:
"Penningtvätt är ett tydligt och aktuellt hot mot medborgare, demokratiska institutioner och det finansiella systemet"
”Problemets omfattning kan inte underskattas och kryphål måste täppas till som kriminella kan dra nytta av. Dagens paket intensifierar avsevärt våra ansträngningar att stoppa smutsiga pengar från att flöda genom det finansiella systemet."
Europeiska kommissionen vs Bitcoin
Kommissionen har föreslagit skapandet av en myndighet för att bekämpa penningtvätt (AMLA) för att säkerställa efterlevnaden av dessa regler. Denna enhet kommer att arbeta direkt med finansiella institutioner och kommer att övervaka "några av de mer riskfyllda finansinstituten som verkar i ett stort antal medlemsstater eller som kräver omedelbara åtgärder för att hantera överhängande risker."
"Varje ny penningtvättsskandal är ytterligare en skandal, och en väckarklocka om att vårt arbete för att täppa till kryphålen i vårt finansiella system inte är över ännu", säger Valdis Dombrovskis, EU:s handelskommissionär.
"Vi har kommit långt de senaste åren och våra EU-regler [anti-penningtvätt] är nu bland de strängaste i världen. Men nu måste de tillämpas konsekvent och noggrant övervakas för att säkerställa att de faktiskt följs. Det är därför vi tar dessa djärva steg idag för att stänga dörren för penningtvätt och förhindra brottslingar från att fodra sina fickor med illa vunna vinster".
De två stora förändringarna som EU föreslagit för kryptovalutor
Personuppgifter om användare av utbyten
Föreslagna ändringar av EU-lagstiftningen skulle tvinga företag som överför Bitcoin eller andra kryptotillgångar att samla in data om mottagaren och avsändaren. Enligt EU-kommissionen har förslagen de skulle göra kryptotillgångar mer spårbara och hjälpa till att stävja penningtvätt och finansiering av terrorism.
Enligt förslagen skulle ett företag som överför kryptotillgångar åt en kund vara skyldigt att inkludera deras namn, adress, födelsedatum och kontonummer, samt namnet på mottagaren.
Förbereder Kina sin landning i kryptovärlden? NEJ: den digitala yuanen är inte en kryptovaluta
slutet av plånböcker anonym
De nya reglerna skulle också förbjuda att erbjuda anonyma plånböcker för kryptotillgångar. Förslagen kan ta två år innan de blir lag. Kommissionen har den här veckan argumenterat för att överföringar av kryptotillgångar bör omfattas av samma regler mot penningtvätt som banköverföringar.
"Med tanke på Virtuella tillgångsöverföringar är föremål för penningtvätt och terrorismfinansieringsrisker liknande dem vid banköverföringar…det verkar därför logiskt att använda samma lagstiftningsinstrument för att ta itu med dessa gemensamma frågor”, skrev kommissionen.
Även om vissa leverantörer av kryptotillgångar redan omfattas av föreskrifter för att förhindra penningtvätt, de nya förslagen skulle "utvidga dessa regler till hela kryptovalutasektorn, som tvingar alla tjänsteleverantörer att tillämpa due diligence gentemot sina kunder", förklarade kommissionen.
David Gerard, författare till Attack av 50 Foot Blockchain, har förklarat att denna förordning "endast avser att tillämpa de befintliga reglerna på kryptovalutor, i kraft sedan 2019", som vi kan läsa på BBC. Och han fortsätter: "om du vill tjäna riktiga pengar måste du följa reglerna för riktiga pengar." Gerard tror att även om det är en serie europeiska förslag, skulle dess genomslag gå mycket längre.
Frankrike föreslog redan denna månad att ge mer makt till den europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (ESMA), baserat i Paris, och gör det ansvarigt för övervakningen av kryptovalutor i hela EU. Franska tillsynsmyndigheter tror starkt på att kryptovalutor behöver reglering på EU-nivå.
För att bli lag måste förslagen godkännas av medlemsstaterna och Europaparlamentet. Om Europa går vidare med den föreslagna lagstiftningen förväntas den träda i kraft 2024.
