Binance, ägaren av kryptot till lovande framtida BNB, slutar inte samla negativa åsikter. nyligen Binance har gjort det obligatoriskt att alla dess användare verifierar sin identitet. Sammantaget fortsätter vi att ställa oss själva den stora frågan: Är Binance säker? Det är det stora okända som nu svävar över huvudet på många kryptovaluta-investerare efter att Binance har meddelat att de tar bort sina terminskontrakt i Europa (kort efter att ha avbrutit uttag i euro och pund via banköverföring.
Är Binance pålitligt och säkert?: Kronologi av en kris
El utbyta av Bitcoin som används mest i världen (främst på grund av dess plånbok av terminer), juli har börjat mycket hektisk och med åsikter för alla smaker: det finns de som är övertygade om att Binance är en bluff, och det finns de som tror att Binance är säkert. Företaget som leds av Changpeng Zhao har haft att göra med flera regulatoriska problem både i Storbritannien och globalt, varav den senaste var en utredning av Securities and Exchange Commission (SEC) i Thailand.
Problemen med Binance (Coinbases främsta rival) i brittiska länder är de som har fått flest rubriker och flest tvivel har såtts kring möjligheten att Binance inte är att lita på: Den 26 juni förbjöd Financial Conduct Authority (FCA) Binance att erbjuda kryptoderivat i Storbritannien.
Historien påminner om de skandaler som har förföljt (och fortsätter att förfölja) stablecoin Theter. Den i Storbritannien är bara det senaste tillägget av en En växande lista över länder som har anklagat kryptovalutabörsen för att inte ha tillstånd att utföra reglerad verksamhet.
- I april 2021, den finansiella tillsynsmyndigheten Tyska BaFin varnade för att Binance, en av världens största kryptovalutabörser, riskerar att bötfällas för att ha erbjudit sina digitala värdepappersspårningstoken utan att publicera ett prospekt till investerare.
- I mitten av maj 2021 avslöjades det att Binance stod inför en utredning av Internal Revenue Service av USAsamt justitiedepartementet.
- Den 25 juni, Financial Services Agency (FSA) av Japan utfärdade en andra varning mot börsen och meddelade sina direktörer att företaget fortsätter att verka i landet utan att vara registrerat.
- Den 26 juni meddelade börsen att den skulle sluta betjäna Ontario-användare efter Securities and Exchange Commission Ontario vidta rättsliga åtgärder mot oregistrerade börser.
- I juli, Securities and Exchange Commission Thailand (SEC) meddelade att de hade lämnat in ett brottsanmälan mot börsen för oregistrerade operationer.
- Kort därefter slutar Binance sin verksamhet i Storbritannien, slutar tillåta att pengar tas ut eller sätts in i SEPA-utrymmet och slutar erbjuda sina terminskontrakt i Italien, Tyskland och Nederländerna.
Vilket land kommer Binance ifrån? Var är dess högkvarter?
Binance grundades 2017 och var från början baserat i Kina, men i spåren av ökad reglering av kryptovalutor flyttade man till en början till Japan, sedan Malta, innan man nöjde sig med ett slags ingenmansland och kallade sig "Decentraliserat" utan huvudkontor. Binance har inte avslöjat vilka enheter de använder för att utföra utbytesaktiviteterna, var dessa enheter är baserade och om de är reglerade där.
Medan utbytesplattformen har enheter på flera utländska platser, först nu har den förklarat att dess enhet på Caymanöarna inte används för att utföra utbytesaktiviteter - efter ett uttalande förra veckan av Cayman Islands Monetary Authority (CIMA), som sa att börsen inte var licensierad att erbjuda kryptotjänster.
"Binance.com har alltid opererat på en decentraliserad basis. Vi har dock enheter som är inkorporerade under lagarna på Caymanöarna som utför aktiviteter som är tillåtna enligt lag och som inte är relaterade till driften av handel med kryptobörser, säger en talesperson för Binance till den specialiserade kryptobutiken The Block i ett uttalande , och tillägger: "Vi kommer att samarbeta med tillsynsmyndigheter för att lösa alla frågor de kan ha."
Är du säker på att Binance inte är en bluff?: uppmana till transparens
FCA har inte bara gjort ett uttalande om Binance i synnerhet, utan Han skickade också ett brev där han bad företag för elektroniska pengar som är verksamma i landet att göra klart för sina kunder hur deras pengar skyddas.. Dessutom bad tillsynsmyndigheten dem att klargöra skillnaden mellan att placera pengarna i ett företag för elektroniska pengar och på ett traditionellt bankkonto.
"Vi är fortfarande oroade över att många e-pengarföretag inte tillräckligt rapporterar skyddsskillnader mellan sina tjänster och traditionell bankverksamhet, i synnerhet att FSCS-skyddet inte gäller", skrev FCA och underströk vikten av att ge kunderna "en rättvis och framträdande indikation på någon risk."
FSCS, eller Financial Services Compensation Scheme, skyddar en individs eller företags insättningar upp till £85.000 XNUMX. Om ett licensierat företag för finansiella tjänster går i konkurs, till exempel en bank, kan planen betala ersättning om den inblandade personen eller företaget inte kan göra det.
Konkurrensverket gav utbytena sex veckor efter publiceringen av brevet för att påminna sina kunder om hur deras pengar skyddas och för att klargöra att FSCS-skyddet inte gäller dem. Sedan dess, olika kryptovalutaföretag, inklusive Coinbase, Wirex och Uphold, har utfärdat uttalanden till sina kunder.
Vad hände med Binance i Storbritannien?
Även om inte få analytiker ifrågasatte omfattningen av Förbjud Binance från att erbjuda kryptoderivat i Storbritannien. De verkliga återverkningarna har inte varit långsamma att märka. Barclays var det första stora företaget att göra ett steg efter den brittiska finansregulatorns tillkännagivande. Den brittiska banken informerade sina kunder i går att den inte längre kommer att tillåta kortbetalningar till kryptovalutabörsen Binance.
Barclays-kontoinnehavare som tidigare hade skickat pengar till Binance fick följande sms i går och informerade dem om ändringen:
I texten förklarade Barclays att de hade fattat beslutet att "hjälpa till att hålla kundernas pengar säkra»Och uppmanade kunderna att hänvisa till Binance Financial Conduct Authoritys webbplats för mer information.
Adjö till kortbetalningar på Binance
Detta är mycket viktigt: även om Barclays har stoppat kortöverföringar till Binance, har banken försäkrat kunderna att denna åtgärd påverkar inte din förmåga att ta ut pengar från "börsen". Meddelandet nämner inte heller omedelbara överföringar, utan endast de som görs med kredit- eller betalkort (oavsett om Binance-kortet eller något annat kort används).
Missnöjda kunder tog genast till Twitter för att uttrycka sin oro, bara för att få ett liknande meddelande från det officiella Barclays UK Help Twitter-kontot. Förbudet kommer nästan två veckor efter att Financial Conduct Authority (FCA) sa att Binance Markets Limited inte är auktoriserat att bedriva kryptoverksamhet i landet.
Barclays vs Binance: den brittiska banken är inte ensam
Barclays är inte den enda brittiska banken som tar ställning mot kryptovalutor: Natwest utfärdade nyligen ett liknande block i hopp om att skydda kunder från bedrägerier och bedrägerier., medan HSBC har förbjudit kunder att köpa MSTR-aktier på sin handelsplattform på grund av MicroStrategys exponering för Bitcoin. För sin del har det brittiska dotterbolaget till Banco Santander också gjort det omöjligt för sina kunder att arbeta med Binance.
Även om Barclays har stoppat kortöverföringar till Binance, har de försäkrat kunderna om det denna åtgärd påverkar inte din förmåga att ta ut pengar från börsen.
På samma sida som Binance-domen ger FCA också mer allmänna råd om investeringar i kryptotillgångar. På hemsidan står det:
"Var försiktig med annonser på nätet och sociala medier som lovar hög avkastning på investeringar i kryptotillgångar eller relaterade produkter. Var alltid försiktig om du blir kontaktad oväntat, pressad att investera snabbt eller utlovad avkastning som verkar för bra för att vara sant."
Denna varning är särskilt relevant för Binance, som plattformens Binance Smart Chain har fått relevans under de senaste veckorna på grund av hacks, likviditetsgårdens mattor (den berömda mattor i polletter och skitmynt) och scheman pump och dumpa. Barclays kan ha påverkats av Binances rykte när de fattade sitt beslut, eftersom det inte har varit några problem att överföra pengar till andra börser, såsom Coinbase, för närvarande.
Med ett ökat regeltryck och banker som vidtar åtgärder kommer Binance att behöva agera snabbt för att mildra eventuella ytterligare skador på sin plattform.
Binance stänger av SEPA-insättningar i euro
Också i juli 2021 meddelade börsen att den tillfälligt stänger av SEPA eurobankinsättningar. Plattformen skickade följande e-postmeddelande till alla sina användare som vi översätter till spanska:
"På grund av händelser utanför vår kontroll stänger vi tillfälligt in EUR-insättningar via SEPA-banköverföringar från kl. 8 UTC den 7 juli 2021. Du kan fortfarande sätta in EUR och/eller köpa kryptovalutor via kreditkort eller debet på Binance. Vi arbetar hårt för att hitta en lösning med våra partners och tackar för ditt tålamod."
Obligatorisk identitetsverifiering på Binance
Binance och identitetsverifiering har alltid varit ett par som inte har kommit särskilt bra överens. Det kontroversiella utbyta Binance meddelade i augusti 2021 att det var obligatoriskt för alla dess användare och kunder att avslöja sin identitet. Om verifiering av din identitet på Binance verkar vara en komplex process, rekommenderar vi att du läser vår handledning.
Trevlig artikel, tack.
Med andra ord, vissa nationella föreningar som hävdar att de erbjuder skydd över användarnas pengar är inget annat än lobbyer som pressar monetära system som ligger utanför deras kontroll, såsom Binance. Att ingenting undgår regeringars och bankers kontroll, så att någon inte betalar sin utpressningsavgift, jag menar ... skatter vars mycket liten andel går tillbaka till sociala förmåner och resten till vissas kassa. De tar sig till och med friheten att begränsa betalningar till Binance och trampa på friheten för sina egna användare; Det måste vara så att vi med plandemin har blivit vana vid att vara barnvakter och trampa på våra friheter och rättigheter i jakten på det "allmänna bästa". Naturligtvis är allt som är att ta ut pengar från Binance till våra banker välkommet. Dubbelmoral?