Да ли је Бинанце безбедан?: Хронологија катаракте скандала који бесне на водећој берзи криптовалута

Бинанце, власник криптовалуте обећавајуће будуће БНБ, не престаје да гомила негативна мишљења. недавно Бинанце је то учинио обавезним да сви његови корисници верификују свој идентитет. Све у свему, настављамо да себи постављамо велико питање: Да ли је Бинанце безбедан? То је велика непознаница која сада лебди над умовима многих инвеститора у криптовалуте након што је Бинанце објавио да елиминише своје фјучерс уговоре у Европи (убрзо након што је отказао исплате у еврима и фунтама банковним трансфером.

Да ли је Бинанце поуздан и сигуран?: Хронологија кризе

El размена Битцоин који се највише користи у свету (углавном због његовог новчаник будућности), јул је почео веома заузет и са мишљењима за све укусе: има оних који су уверени да је Бинанце превара, а има и оних који верују да је Бинанце безбедан. Компанија коју предводи Цхангпенг Зхао морала је да се суочи са неколико регулаторних проблема како у Великој Британији тако и широм света, од којих је најновија била истрага Комисије за хартије од вредности (СЕЦ) Тајланда.

Проблеми Бинанце-а (главног ривала Цоинбасе-а) у британским земљама су они који су зграбили највише наслова и највише сумњи је посејано око могућности да се Бинанцеу не може веровати: Управа за финансијско понашање (ФЦА) је 26. јуна забранила Бинанце-у да нуди крипто деривате у Великој Британији.

Историја подсећа на скандале који су прогањали (и настављају да прогоне) стаблецоин Тхетер. Онај у Уједињеном Краљевству је само најновији додатак а Растућа листа земаља које оптужују берзу криптовалута да нема овлашћења за обављање регулисаних активности.

• У априлу 2021. финансијски регулатор Немачки БаФин је упозорио да је Бинанце, једна од највећих светских берзи криптовалута, у опасности да буде кажњена јер је понудила своје дигиталне безбедносне токене за праћење без објављивања проспекта инвеститорима.
• Средином маја 2021. откривено је да се Бинанце суочава са истрагом Пореске службе САДкао и Министарство правде.
• 25. јуна Агенција за финансијске услуге (ФСА) из Јапан издао друго упозорење против берзе, обавештавајући своје директоре да компанија наставља да послује у земљи без регистрације.
• Берза је 26. јуна објавила да ће престати да пружа услуге корисницима Онтарија након што Комисија за хартије од вредности онтарио предузети правне мере против нерегистрованих берзи.
• У јулу Комисија за хартије од вредности Тајланд (СЕЦ) је саопштио да је поднео кривичну пријаву против берзе због нерегистрованог пословања.
• Убрзо након тога, Бинанце престаје да ради у Уједињеном Краљевству, престаје да дозвољава повлачење или депоновање новца у СЕПА простору и престаје да нуди своје фјучерс уговоре у Италији, Немачкој и Холандији.

Из које земље је Бинанце? Где му је седиште?

Основан 2017. године, Бинанце је првобитно био са седиштем у Кини, али је након појачане регулације криптовалута у почетку преселио у Јапан, затим на Малту, пре него што се населио на неку врсту ничије земље, назвавши себе „децентрализованом“ без седишта. Бинанце није открио које ентитете користи за обављање активности размене, где се ти ентитети налазе и да ли су тамо регулисани.

Иако платформа за размену има ентитете на више локација у иностранству, тек сада је изјавила да се њен ентитет на Кајманским острвима не користи за обављање активности размене - након прошлонедељне изјаве Монетарне управе Кајманских острва (ЦИМА), која је рекла да размена није лиценцирана да нуди крипто услуге.

„Бинанце.цом је увек радио на децентрализованој основи. Међутим, имамо субјекте који су основани у складу са законима Кајманских острва који обављају активности које су дозвољене законом и које нису повезане са активностима трговања крипто-берзама “, рекао је портпарол Бинанце специјализованој криптографској кући Тхе Блоцк у изјави. , додајући: „Радићемо са регулаторима како бисмо одговорили на сва њихова питања.

Како да верификујете свој идентитет на Бинанце-у у 10 корака [Водич-Туториал]

Да ли сте сигурни да Бинанце није превара?: позовите на транспарентност

ФЦА није дала само изјаву посебно о Бинанцеу, већ Он је такође послао писмо у којем тражи од компанија за електронски новац које послују у земљи да својим клијентима разјасне како је њихов новац заштићен.. Поред тога, регулатор је затражио од њих да разјасне разлику између стављања новца у компанију за електронски новац и на традиционални банковни рачун.

„И даље смо забринути што многе компаније за електронски новац не пријављују на адекватан начин разлике у заштити између својих услуга и традиционалног банкарства, посебно што се ФСЦС заштита не примењује“, написала је ФЦА, наглашавајући важност давања клијентима „правичне и истакнуте индикације сваки ризик."

ФСЦС, или шема компензације за финансијске услуге, штити депозите појединца или предузећа до 85.000 фунти. Ако лиценцирана компанија за финансијске услуге банкротира, као што је банка, на пример, план може платити надокнаду ако појединац или предузеће то не могу учинити.

ФЦА је дала берзи шест недеља од објављивања писма да подсети своје клијенте како је њихов новац заштићен и да јасно стави до знања да се ФСЦС заштита не односи на њих. Од тада, разне фирме за криптовалуте, укључујући Цоинбасе, Вирек и Упхолд, издали су изјаве својим клијентима.

Шта се догодило са Бинанце-ом у Великој Британији?

Иако је не мали број аналитичара доводио у питање обим Забраните Бинанце-у да нуди крипто деривате у Великој Британији. Праве реперкусије нису биле споро уочене. Барклис је била прва велика компанија која је направила корак након најаве британског финансијског регулатора. Британска банка је јуче обавестила своје клијенте да више неће дозволити плаћање картицама на берзи криптовалута Бинанце.

Власници Барцлаис налога који су претходно слали новац Бинанце-у јуче су примили следећу текстуалну поруку која их обавештава о промени:

Барцлаис је у тексту објаснио да је донео одлуку да „помоћи да новац купаца буде сигуран»И апеловао на клијенте да се обрате веб локацији Бинанце Финанциал Цондуцт Аутхорити за више информација.

Збогом плаћању картицама на Бинанце-у

Ово је веома важно: иако је Барцлаис зауставио трансфере картица на Бинанце, банка је уверила клијенте да ова радња не утиче на вашу могућност да повучете средства са 'размјене'. У поруци се такође не помињу тренутни трансфери, већ само они који се врше кредитном или дебитном картицом (без обзира да ли се користи Бинанце картица или било која друга картица).

БНБ прелази 500 долара: да ли је то исплативо? Откријте кључеве Бинанце-ове криптовалуте

Незадовољни купци су одмах отишли ​​на Твитер да би изразили своју забринутост, само да би добили сличну поруку са званичног налога Барцлаис УК Хелп Твиттер. Забрана долази скоро две недеље након што је Агенција за финансијско понашање (ФЦА) рекла да Бинанце Маркетс Лимитед није овлашћен да спроводи крипто операције у земљи.

Барцлаис против Бинанце: Британска банка није сама

Барцлаис није једина британска банка која се противи криптовалутама: Натвест је недавно издао сличан блок у нади да ће заштитити купце од превара и преваре., док је ХСБЦ забранио клијентима да купују акције МСТР-а на својој платформи за трговање због изложености МицроСтратеги-а Битцоин-у. Са своје стране, британска подружница Банцо Сантандер такође је онемогућила својим клијентима да послују са Бинанце-ом.

Иако је Барцлаис зауставио трансфере картица на Бинанце, уверио је купце у то ова акција не утиче на вашу могућност да повучете средства са размене.

На истој страници као и пресуда Бинанце-а, ФЦА такође даје општије савете о улагању у крипто имовину. На сајту се наводи:

„Будите опрезни са огласима на мрежи и друштвеним медијима који обећавају висок повраћај улагања у крипто имовину или сродне производе. Увек будите опрезни ако вас неочекивано контактирају, под притиском да брзо инвестирате или ако вам обећају поврате који изгледају превише добро да би били истинити."

Бинанце елиминише фјучерс уговоре у Италији, Немачкој и Холандији

Ово упозорење је посебно релевантно за Бинанце, као Бинанце Смарт Цхаин платформе је добио на важности последњих недеља због хакова, повлачења тепиха фарме ликвидности (чувена рагпуллс у лексема и схитцоинс) и шеме пумпа ђубриште. Барцлаис је можда био под утицајем Бинанцеове репутације у доношењу одлуке, јер за сада није било проблема са трансфером новца на друге берзе, као што је Цоинбасе.

Уз повећање регулаторног притиска и предузимање акција банака, Бинанце ће морати брзо да реагује како би ублажио било какву даљу штету на својој платформи.

Бинанце већ присиљава све своје кориснике да се идентификују

Бинанце суспендује СЕПА депозите у еврима

Такође у јулу 2021. берза је објавила да привремено суспендује СЕПА депозите у еврима. Платформа је свим својим корисницима послала следећу е-пошту коју преводимо на шпански:

„Због догађаја који су ван наше контроле, привремено обустављамо ЕУР депозите путем СЕПА банковних трансфера од 8:7 УТЦ 2021. јула XNUMX. И даље можете да депонујете ЕУР и/или купујете криптовалуте путем кредитних картица или дебита на Бинанце-у. Напорно радимо на проналажењу решења са нашим партнерима и хвала вам на стрпљењу."

Обавезна верификација идентитета на Бинанце-у

Бинанце и верификација идентитета су увек били пар који се није добро слагао. Контроверзно размена Бинанце је у августу 2021. објавио да је обавеза свих корисника и клијената да открију свој идентитет. Ако вам се верификација идентитета на Бинанце-у чини сложеним процесом, препоручујемо вам да прочитате наш водич за туторијал.