Duket se Kina nuk është e vetmja qeveri që dëshiron t'i rezistojë Bitcoin. Evropa dëshiron të gjurmojë të gjitha operacionet e kriptomonedhave. Për këtë qëllim, Komisioni Evropian ka paraqitur këtë javë një propozim legjislativ që parashikon kërkojnë që shkëmbimet e kriptomonedhave si Binance të përfshijnë të dhënat personale të klientëve të tyre. Me këtë ligj, dhe në kërkim të një transparence dhe gjurmueshmërie më të madhe të pagesave kripto, kuletat Llogaritë anonime do të ndaloheshin në BE (ku llogaritë bankare anonime tashmë janë të ndaluara).
Evropa kundër Bitcoin
Megjithëse Evropa tashmë ka rregulla për të luftuar pastrimin e parave, ligjet e propozuara këtë javë do ta zgjeronin atë burokraci në "të gjithë sektorin e kriptomonedhave, duke i detyruar të gjithë ofruesit e shërbimeve të kryejnë kujdesin e duhur me klientët e tyre", sipas njoftimit të kësaj jave nga Komisioni Evropian. Zyrtarët gjithashtu duan të kufizojnë të gjitha pagesat në para në 10.000 euro në të gjitha shtetet anëtare, gjë që do ta vështirësojë lëvizjen e shumave të mëdha parash. Vendet e BE-së me kufij më të ulët do të mund t'i mbajnë ato.
Mairead McGuinness, Komisionerja Evropiane përgjegjëse për Shërbimet Financiare, Stabilitetin Financiar dhe Unionin e Tregjeve të Kapitalit:
Pastrimi i parave është një kërcënim i qartë dhe aktual për qytetarët, institucionet demokratike dhe sistemin financiar.
“Shkalla e problemit nuk mund të nënvlerësohet dhe duhen mbyllur zbrazëtirat që kriminelët mund t'i shfrytëzojnë. Paketa e sotme intensifikon ndjeshëm përpjekjet tona për të parandaluar qarkullimin e parave të pista në sistemin financiar.”
Komisioni Evropian kundër Bitcoin
Komisioni ka sugjeruar krijimin e një Autoriteti Kundër Pastrimit të Parave (AMLA) për të garantuar respektimin e këtyre rregulloreve. Kjo njësi do të punojë drejtpërdrejt me institucionet financiare dhe do të monitorojë "disa nga institucionet financiare më të rrezikshme që veprojnë në një numër të madh shtetesh anëtare ose që kërkojnë veprime të menjëhershme për t'u marrë me rreziqet e afërta".
"Çdo skandal i ri i pastrimit të parave është një skandal më shumë dhe një alarm zgjimi se puna jonë për të mbushur boshllëqet në sistemin tonë financiar nuk ka përfunduar ende," tha Valdis Dombrovskis, Komisioneri i Tregtisë së BE-së.
“Ne kemi bërë një rrugë të gjatë në vitet e fundit dhe rregullat tona të BE-së [kundër pastrimit të parave] janë tani ndër më të rreptat në botë. Por tani ato duhet të zbatohen në mënyrë të vazhdueshme dhe të monitorohen nga afër për t'u siguruar që ato janë përmbushur. Kjo është arsyeja pse sot ne marrim këto hapa të guximshëm për t'i mbyllur derën pastrimit të parave dhe parandaloni kriminelët që të veshin xhepat e tyre me përfitime të paligjshme".
Kina bllokon Binance dhe vazhdon luftën e saj kundër kriptove duke mbyllur një kompani dhe një OJQ
Dy ndryshimet e mëdha të propozuara nga BE për kriptovalutat
Të dhënat personale të përdoruesve të shkëmbimet
Ndryshimet e propozuara në ligjin e BE-së do t'i detyronin kompanitë që transferojnë Bitcoin ose asete të tjera kriptomonedhash të mbledhin të dhëna për marrësin dhe dërguesin. Sipas Komisionit Evropian, propozimet ato do t'i bënin asetet e kriptove më të gjurmueshme dhe do të ndihmonin në frenimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit.
Sipas propozimeve, një kompanie që transferon asete kripto për një klient do t'i kërkohet të përfshijë emrin, adresën, datën e lindjes dhe numrin e llogarisë, si dhe emrin e marrësit.
Fundi i kuletat anonim
Rregullat e reja gjithashtu do të ndalojnë ofrimin e kuletave anonime të kriptove. Propozimet mund të duhen dy vjet për t'u bërë ligj. Komisioni ka argumentuar këtë javë se transferimet e aseteve kripto duhet t'i nënshtrohen të njëjtave rregulla kundër pastrimit të parave si transfertat bankare.
“Duke pasur parasysh Transfertat virtuale të aseteve janë subjekt i rreziqeve të pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit të ngjashëm me ato të transfertave bankare… Prandaj, duket logjike që të përdoret i njëjti instrument legjislativ për të adresuar këto çështje të përbashkëta,” shkroi Komisioni.
Ndërsa disa ofrues të shërbimeve të aseteve të kriptove mbulohen tashmë nga rregulloret kundër pastrimit të parave, propozimet e reja do t'i shtrinin këto rregulla në të gjithë sektorin e kriptomonedhës, duke i detyruar të gjithë ofruesit e shërbimeve të aplikojnë kujdesin e duhur ndaj klientëve të tyre, 'shpjegoi Komisioni.
David Gerard, autor i Sulmi i 50 këmbëve të bllokuara, ka deklaruar se kjo rregullore “synon të zbatojë rregullat ekzistuese vetëm për kriptovalutat, në fuqi që nga viti 2019”, siç mund të lexojmë në BBC. Dhe ai vazhdon: “Nëse doni të fitoni para të vërteta, duhet të ndiqni rregullat e parasë reale”. Gerard beson se edhe pse është një seri propozimesh evropiane, ndikimi i tyre do të shkonte shumë më tej.
Franca tashmë propozoi këtë muaj për t'i dhënë më shumë pushtet Autoritetit Evropian të Letrave me Vlerë dhe Tregjeve (ESMA), me qendër në Paris, dhe e bëjnë atë përgjegjëse për mbikëqyrjen e kriptomonedhave në të gjithë BE-në. Rregullatorët francezë besojnë fuqimisht se kriptovalutat kanë nevojë për rregullim në mbarë BE-në.
Për t'u bërë ligj, propozimet do të kenë nevojë për miratimin e Shteteve Anëtare dhe Parlamentit Evropian. Nëse Evropa ecën përpara me legjislacionin e propozuar, ai pritet të hyjë në fuqi nga viti 2024.
