DeFi është i gjithë bujë (pyetni Poly Network). DeFi është shkurtim për 'financat e decentralizuara', një term që përfshin një sërë aplikacionesh financiare në kriptomonedha ose Blockchain fokusuar në eliminimin e ndërmjetësve financiarë tradicionalë. Përfshirë kredi bankare ose kredi nga subjekte të tilla si Cofidis ose Cetelem. Këtë javë, ADA Cardano ka ndërmarrë një hap gjigant në zbatimin e kontratave të mençura që do të ushqejnë rrjetin e tyre DeFi, të gatshëm për të konkurruar me atë të Ethereum-it të plotfuqishëm. Vetëm dje, CEO i Twitter, Jack Dorsey i dha mbështetje të re kësaj teknologjie duke njoftuar se Square do të nisë një platformë për zhvilluesit për të krijuar projekte të “financave të decentralizuara” të ndërtuara mbi Bitcoin. Çfarë do të thotë kjo? Më poshtë në Cafe con Leche jua shpjegojmë. Mos e humbisni, në fund të artikullit, lista me kriptovalutat dhe argumentet DeFi më të rëndësishme të vitit 2021.
Çfarë është DeFi?
Poly Network pëson hakun më të madh DeFi të regjistruar ndonjëherë
Le të kthehemi te Dorsey, i cili dje shpjegoi se çfarë synon të arrijë duke integruar sistemin DeFi në Square: Në të njëjtën temë në Twitter ku bëri njoftimin, Dorsey tha se Square planifikoi të krijonte një "biznes të ri" me "objektivin e të lehtësojë krijimin e shërbimeve financiare jo-kujdestare, pa leje dhe të decentralizuara », në atë që do të ishte një nga projektet e para të mëdha të këtij lloji në tregun fillestar.
Pa kuptim, Dorsey na dha një përkufizim-përmbledhje të mrekullueshme të asaj që është DeFi.
DeFi është frymëzuar nga blockchain, teknologjia që qëndron pas monedhës dixhitale Bitcoin, e cila lejon shumë entitete të kenë një kopje të historisë së transaksionit, që do të thotë se nuk kontrollohet nga një burim i vetëm qendror. Ky është ndoshta aspekti më themelor dhe lojë-Changer financat e decentralizuara sepse, ndryshe nga ajo që ndodh me rrjetet DeFi, sistemet e centralizuara dhe portierët njerëzorë mund të kufizojnë shpejtësinë dhe sofistikimin e transaksioneve dhe t'u ofrojnë përdoruesve më pak kontroll të drejtpërdrejtë mbi paratë e tyre.
Kontratat inteligjente: ADA Cardano finalizon uljen e saj në botën e DeFi
Pse është kaq i rëndësishëm DeFi?
DeFi e veçon veten duke zgjeruar përdorimin e blockchain nga transferimi i thjeshtë i vlerave në rastet më komplekse të përdorimit financiar.
Bitcoin dhe shumë asete të tjera dixhitale vendase ndryshojnë nga metodat e vjetra të pagesës dixhitale, të tilla si Visa dhe PayPal, në atë hiqni të gjithë ndërmjetësit nga transaksionet. Kur paguani me një kartë krediti për një kafe në një kafene, një institucion financiar qëndron mes jush dhe biznesit, me kontrollin e transaksionit, duke ruajtur autoritetin për ta ndaluar ose vendosur në pauzë dhe për ta regjistruar në librin e tij privat. Me bitcoin dhe kripto të tjera, ato institucione janë jashtë loje.
Blerjet direkte nuk janë lloji i vetëm i transaksionit ose i kontratës që mbikëqyret nga kompani të mëdha dhe tani i nënshtrohen revolucionit DeFi: aplikacionet financiare, si p.sh. nën kontrollin e tij janë edhe huatë, sigurimet, crowdfunding, derivatet, lojërat e fatit e të tjera. Eliminimi i ndërmjetësve nga të gjitha llojet e transaksioneve është një nga avantazhet kryesore të DeFi.
Përpara se të bëhej e njohur si financa e decentralizuar, ideja DeFi shpesh quhej "financa e hapur".
Aplikacionet Ethereum DeFi
Shumica e aplikacioneve që e quajnë veten "DeFi" janë ndërtuar në rrjetet Ethereum, platforma e dytë më e madhe e kriptomonedhës në botë. ETH, e cila është gati të nisë përmirësimin e saj Ethereum 2.0, ndryshon nga platforma Bitcoin në atë që është më e lehtë për t'u përdorur për të ndërtuar lloje të tjera aplikacionesh të decentralizuara përtej transaksioneve të thjeshta. Këto raste më komplekse të përdorimit financiar madje u theksuan nga krijuesi i Ethereum Vitalik Buterin në vitin 2013 në letrën e bardhë origjinale të Ethereum.
Sorare: mbledhja e ngjitësve të futbollistëve është bërë një hobi shumë i shtrenjtë
Kjo për shkak se platforma Ethereum për kontratat inteligjente (ose kontratat e zgjuara, marrëveshjet ndërmjet dy palëve që ekzekutojnë automatikisht transaksionet nëse plotësohen disa kushte) ofron shumë më tepër fleksibilitet se Bitcoin. Gjuhët e programimit të Ethereum, si Solidity, janë krijuar posaçërisht për të krijuar dhe vendosur kontrata të tilla inteligjente.
P.sh. Le të themi se një përdorues dëshiron që paratë e tij t'i dërgohen një shoku të martën e ardhshme, por vetëm nëse temperatura rritet mbi 35 gradë celsius sipas motit.com. Këto rregulla mund të shkruhen në një kontratë inteligjente.
Me kontratat inteligjente në thelbin e tyre, dhjetëra aplikacione DeFi funksionojnë në Ethereum, disa prej të cilave do t'i shqyrtojmë në vijim në këtë artikull. Ethereum 2.0, përmirësimi i ardhshëm në rrjetin themelor të Ethereum, mund t'u japë këtyre aplikacioneve një shtysë duke reduktuar problemet e shkallëzueshmërisë së Ethereum.
Karakteristikat e aplikacioneve më të famshme dhe të përdorura DeFi
Shkëmbimet e Decentralizuara (DEX)
Shkëmbimet në internet ndihmojnë përdoruesit të shkëmbejnë monedhat me të tjerët, qofshin dollarë amerikanë për Bitcoin ose eter për DAI. DEX-et janë një lloj shkëmbimi shumë popullor, që lidh përdoruesit drejtpërdrejt në mënyrë që ata të mund të tregtojnë kriptovalutat me njëri-tjetrin pa ia besuar paratë e tyre një ndërmjetësi.
Stablecoins
Një kriptomonedhë që është e lidhur me një aktiv jashtë kriptomonedhës (dollari ose euro, për shembull) për të stabilizuar çmimin.
Platformat e kredisë
Këto platforma përdorin kontrata inteligjente për të zëvendësuar ndërmjetësit, si bankat, të cilët menaxhojnë huatë në mes.
Bitcoin "të mbështjellë" (I mbështjellë BTC, WBTC)
Një mënyrë për të dërguar Bitcoin në rrjetin Ethereum në mënyrë që Bitcoin të mund të përdoret drejtpërdrejt në sistemin Ethereum DeFi. WBTC-të i lejojnë përdoruesit të fitojnë interes në Bitcoin që japin hua përmes platformave të decentralizuara të huadhënies të përshkruara më sipër.
Tregjet e parashikimit
Dyqane bastesh? Këto janë tregje për të vënë bast mbi rezultatin e ngjarjeve të ardhshme, të tilla si rezultati i një ndeshje futbolli ose zgjedhjet politike. Objektivi i versioneve DeFi të tregjeve të parashikimit është të ofrojnë të njëjtin funksionalitet, por pa ndërmjetës.
Aplikacione të reja DeFi për të fituar para
Prodhimi i bujqësisë
Për tregtarët me përvojë që janë të gatshëm të ndërmarrin rreziqe, ekziston prodhimi i prodhimit, në të cilin përdoruesit eksplorojnë shenja të ndryshme DeFi për mundësi për të fituar kthime më të larta.
Minierat e likuiditetit
Kur aplikacionet DeFi tërheqin përdoruesit në platformën e tyre duke u dhënë atyre argumente falas. Kjo ka qenë forma më e popullarizuar e bujqësisë së rendimentit.
Përbërja
Aplikacionet DeFi janë me burim të hapur, që do të thotë se kodi pas tyre është publik për ta parë kushdo. Si të tilla, këto aplikacione mund të përdoren për të "kompozuar" aplikacione të reja me kodin si blloqe ndërtimi.
Lego parash
Për të shpjeguar konceptin e "kompozueshmërisë" në një mënyrë tjetër, Aplikacionet DeFi janë si Legos, blloqet e lodrave që fëmijët i përshtatin së bashku për të ndërtuar ndërtesa, automjete etj. Aplikacionet DeFi mund të lidhen në një mënyrë të ngjashme si "personat e parave" për të ndërtuar produkte të reja financiare.
Kredi për para DeFi
Tregjet e huasë janë një formë e njohur e DeFi, që lidh njerëzit që kanë nevojë për para ose kredi (huamarrësit) me huadhënësit e kriptomonedhave. Platforma të tilla si Kompleks, të cilat i lejojnë përdoruesit të marrin hua kriptomonedha ose të ofrojnë kreditë e tyre. Përdoruesit mund të fitojnë para nga interesi për huazimin e parave të tyre. Kompleksi cakton normat e interesit në mënyrë algoritmike, kështu që nëse ka një kërkesë më të lartë për kredi në kriptomonedhë, normat e interesit do të jenë më të larta.
Huatë DeFi bazohen në kolateral, që do të thotë se për të marrë një hua, përdoruesi duhet të vendosë kolateral (shpesh eter, token që fuqizon Ethereum). Kjo do të thotë se përdoruesit nuk japin identitetin e tyre ose pikën e kreditit të lidhur për të kërkuar një kredi, e cila është mënyra se si funksionojnë kreditë normale, jo DeFi.
Stablecoins
Një formë tjetër e DeFi është stablecoin. Kriptomonedhat shpesh përjetojnë luhatje më të mprehta të çmimeve sesa paratë fiat, gjë që nuk është një gjë e mirë për ata që duan të dinë se sa do të vlejnë paratë e tyre një javë nga tani. L stablecoins lidh kriptovalutat me monedha të tjera, si dollari amerikan (ky është rasti i USDT Tether, diçka e vënë në pikëpyetje muajt e fundit), për të mbajtur nën kontroll çmimin. Siç tregon emri i tyre, stablecoins Ato synojnë të sjellin "stabilitet" në çmime.
Tregjet e parashikimit
Një nga aplikacionet më të vjetra DeFi që jeton në Ethereum është i ashtuquajturi "tregu i parashikimit", në të cilin përdoruesit bastojnë për rezultatin e ndonjë ngjarjeje, si p.sh. "A do t'i fitojë Donald Trump zgjedhjet presidenciale 2020?"
Megjithatë, objektivi i pjesëmarrësve është padyshim të fitojnë para Tregjet e parashikimit ndonjëherë mund të parashikojnë më mirë rezultatet sesa metodat konvencionale, si sondazhet. Tregjet e centralizuara të parashikimit me një histori të mirë në këtë drejtim përfshijnë Intrade dhe PredictIt. DeFi ka potencialin për të nxitur interesin në tregjet e parashikimit pasi ato tradicionalisht janë të neveritshme nga qeveritë dhe shpesh mbyllen kur menaxhohen nga qendra.
Pyetjet e shpeshta për DeFi
Si mund të fitoj para me DeFi?
Vlera dhe shuma e parave të investuara në projektet Ethereum DeFi është rritur në 2021 falë, pjesërisht, popullaritetit të platformave të tilla si PanCake Swap ose UniSwap, dhe përhapjes së argumenteve. shitcoins, me shumë përdorues që supozohet se bëjnë shumë para. Dhe gjithashtu të tjerët që kanë humbur për shkak të mashtrimet (mashtrimet) dhe qilima (e hedhur në tapet, duke aluduar për tërheqjen e papritur dhe pa njoftim paraprak për kapitalin fillestar të investuar nga krijuesi i tokenit).
Falë shkëmbimit të argumenteve dhe aplikacioneve për kredi bazuar në Ethereum, Përdoruesit mund të gjenerojnë "të ardhura pasive" duke huazuar paratë e tyre dhe duke fituar interes mbi kreditë. Bujqësia e rendimentit, e përshkruar më sipër, ka potencial për rendimente edhe më të larta, por me rrezik më të madh. Ai i lejon përdoruesit të përfitojnë nga aspekti i huasë së DeFi në vëni në punë asetet tuaja të kriptos duke gjeneruar kthimet më të mira të mundshme. Megjithatë, këto sisteme priren të jenë komplekse dhe shpesh u mungon transparenca.
A është e sigurt të investosh në DeFi?
Nuk është e sigurt të investoni paratë tuaja në DeFi. Kjo duhet të jetë e qartë. Është e rrezikshme. Shumë besojnë se DeFi është e ardhmja e financave dhe se investimi në teknologji përçarëse herët mund të çojë në fitime masive. Por është e vështirë për të sapoardhurit të jenë në gjendje të ndajnë projektet e mira nga ato të këqijat. Dhe e vërteta është se ka pasur shumë të këqija. Në këtë kuptim, është thelbësore të kryhet një punë e mirë kërkimore (kujdesi i duhur) përpara se të investoni para në çdo lloj projekti DeFi, token, kriptomonedhë ose shitcoin.
Ndërsa DeFi është rritur në aktivitet dhe popullaritet gjatë vitit 2020, shumë aplikacione DeFi, si monedha meme YAM, janë rrëzuar dhe djegur, duke e çuar vlerën e tregut prej 60 milionë dollarësh në 0 në 35 minuta. Projekte të tjera DeFi, si Hotdog dhe Pizza, pësuan të njëjtin fat dhe shumë investitorë humbën shumë para.
Për më tepër, gabimet DeFi janë ende për fat të keq shumë të zakonshme. Kontratat inteligjente janë të fuqishme, por ato nuk mund të ndryshohen pasi rregullat të jenë përfshirë në protokoll, shpesh duke i bërë gabimet të përhershme dhe duke rritur kështu rrezikun.
A do të jetë DeFi rrjedha kryesore? Kur do të hyjë DeFi në rrjedhën kryesore?
Megjithëse gjithnjë e më shumë njerëz tërhiqen nga aplikacionet DeFi, është e vështirë të thuhet se ku do të shkojnë. Kjo varet kryesisht nga kush i gjen ato të dobishme dhe pse. Shumë besojnë se projekte të ndryshme DeFi kanë potencialin për t'u bërë Robinhood-i i ardhshëm (aplikacioni i njohur amerikan për investimin në aksione dhe derivate), duke tërhequr një mori përdoruesish të rinj duke i bërë aplikacionet financiare më gjithëpërfshirëse dhe të hapura për ata që tradicionalisht nuk kanë akses në ato platforma.
DeFi është premtues. Por është gjithashtu një dhimbje koke. Kjo teknologji financiare është e re, eksperimentale dhe jo pa probleme, veçanërisht kur bëhet fjalë për sigurinë ose shkallëzimin.
Zhvilluesit shpresojnë t'i rregullojnë këto probleme me kalimin e kohës. Ethereum 2.0 mund të adresojë çështjet e shkallëzimit përmes një koncepti të njohur si copëzimi, një mënyrë për të zbërthyer bazën e të dhënave themelore në pjesë më të vogla që janë më të menaxhueshme për përdoruesit individualë. Për më tepër, mbetet për t'u parë se çfarë është i aftë rrjeti DeFi që do të dalë nga kontratat inteligjente premtuese ADA Cardano në fund të vitit 2021.
Si do të ndikojë Ethereum 2.0 në DeFi?
Ethereum 2.0 nuk do të jetë zgjidhja përfundimtare për të gjitha problemet e DeFi, por do të jetë një pikënisje e mirë. Mbi të gjitha për shkak të rritjes së madhe të kapacitetit të transaksionit që do të prezantojë, duke pasur një ndikim të favorshëm në kosto dhe shpejtësi. Protokolle të tjera, si Raiden dhe TrueBit, po përgatiten gjithashtu për të zgjidhur çështjet e shkallëzueshmërisë së Ethereum.
Nëse këto zgjidhje vihen në praktikë, eksperimentet Ethereum DeFi do të kenë një shans më të mirë për t'u bërë produkte reale, madje edhe për t'u bërë kryesore.
Bitcoin si DeFi
Megjithëse Ethereum është lideri botëror në DeFi, shumë përkrahës të Bitcoin ndajnë qëllimin për të hequr ndërmjetësit nga transaksionet më komplekse financiare dhe ata kanë zhvilluar mënyra për ta bërë këtë duke përdorur protokollin Bitcoin.
Kompanitë si DG Labs dhe Suredbits, për shembull, po punojnë në një teknologji Bitcoin DeFi të quajtur kontratat e librit diskrete (DLC). DLC ofron një mënyrë për të ekzekutuar kontrata financiare më komplekse, siç janë derivatet, me ndihmën e Bitcoin. Një rast përdorimi për DLC-të është t'i paguani dikujt Bitcoin vetëm nëse plotësohen disa kushte të ardhshme, për shembull, nëse Real Madrid fiton ndeshjen e tyre të radhës, paratë do t'i jepen fituesit.
Kriptovalutat kryesore DeFi (korrik 2021)
emër | çmim | 24 orë | kapitull. Tregu | Vëllimi (24 orë) | ||
|
$16.37 | 0.78% | $9,614,033,014 | $347,235,243 | ||
Pa pagesë | UNI 21,212,242 | |||||
UNI | ||||||
$15.17 | 0.69% | $6,673,773,492 | $687,348,255 | |||
Chainlink | 45,317,660 LIDHJE | |||||
LINK | ||||||
$31,416.44 | 0.86% | $6,150,840,799 | $166,475,518 | |||
Paketuar Bitcoin | 5,301 WBTC | |||||
WBTC | ||||||
$1.00 | 0.01% | $5,499,314,849 | $287,796,169 | |||
Nga | 287,721,009 DAI | |||||
DAI | ||||||
$249.11 | 3.40% | $3,206,418,710 | $308,945,860 | |||
Aave | 1,237,260 XNUMX XNUMX AAVE | |||||
FANTËZIM | ||||||
$6.38 | 0.53% | $2,679,717,689 | $219,429,278 | |||
Tokë | 34,358,742 XNUMX XNUMX Luna | |||||
LUNA | ||||||
$12.55 | 5.10% | $2,474,461,195 | $299,424,503 | |||
swap petullash | 23,850,890 tortë | |||||
cAKE | ||||||
$2,393.70 | 2.02% | $2,372,941,694 | $93,637,483 | |||
krijues | 39,118 MKR | |||||
MKR | ||||||
$373.70 | 2.21% | $2,002,387,532 | $187,283,908 | |||
Kompleks | 501,155 KOMP | |||||
COMP | ||||||
$10.83 | 2.25% | $1,866,796,617 | $44,620,155 | |||
Ortek | 4,121,137 AVAX | |||||
AVAX | ||||||
$0.5667 | 2.16% | $1,642,221,710 | $54,984,668 | |||
Grafiku | 97,027,251 GRT | |||||
GRT | ||||||
$8.88 | 1.21% | $1,019,671,488 | $101,061,761 | |||
Sintetikë | 11,382,183 SNX | |||||
SNX | ||||||
$27,365.51 | 5.05% | $1,002,547,460 | $237,682,061 | |||
vjet.financë | 8,685 YFI | |||||
YFI | ||||||
$4.18 | 9.70% | $978,645,124 | $97,388,455 | |||
THORChain | 23,299,934 RUNE | |||||
RUNE | ||||||
$7.04 | 10.28% | $897,566,564 | $318,539,176 | |||
Shkëmbim Sushi | 45,158,033 SUSHI | |||||
sUSHI | ||||||
$0.5679 | 10.75% | $845,421,702 | $389,225,182 | |||
Token e Kujdesit Bazë | 685,393,881 BAT | |||||
Bat | ||||||
$1.45 | 1.56% | $786,196,018 | $39,016,379 | |||
mdex | MXN26,993,624 | |||||
MDX | ||||||
$2.78 | 1.21% | $648,827,011 | $39,966,424 | |||
Bancor | 14,350,187 BNT | |||||
BNT | ||||||
$1.41 | 0.63% | $531,156,782 | $94,408,277 | |||
Shenja e kurbës DAO | 66,630,238 CRV | |||||
CRV | ||||||
$0.6148 | 2.45% | $520,136,864 | $47,701,478 | |||
0x | 77,524,194 ZRX | |||||
ZRX | ||||||
$1.89 | 5.32% | $515,115,225 | $140,427,576 | |||
BakeryToken | 74,342,077 PJES | |||||
Piqem | ||||||
$8.20 | 1.74% | $506,215,770 | $40,190,437 | |||
UMA | 4,903,542 AMU | |||||
UMA | ||||||
$0.1904 | 3.49% | $485,668,270 | $22,692,238 | |||
Fantom | 118,912,211 FTM | |||||
FTM | ||||||
$0.06174 | 2.18% | $431,978,857 | $16,276,465 | |||
Ankr | 263,609,976 ANKR | |||||
ANKR | ||||||
$1.00 | 0.14% | $397,905,142 | $17,427,381 | |||
USD Neutrino | 17,415,884 USDN | |||||
USDN | ||||||
$31,405.12 | 0.43% | $364,196,516 | $8,251,311 | |||
renBTC | 263 RENBTC | |||||
RNBTC | ||||||
$2.01 | 1.89% | $361,315,463 | $203,456,495 | |||
1inch | 101,349,421 1 inç | |||||
1INCH | ||||||
$0.3056 | 1.00% | $305,229,243 | $16,874,069 | |||
Ren | 55,159,599 REN | |||||
REN | ||||||
$180.75 | 1.88% | $271,952,484 | $1,669,908 | |||
Gnosis | 9,239 GN | |||||
GNO | ||||||
$3.82 | 4.06% | $268,368,875 | $43,633,424 | |||
kava.io | 11,409,113 XNUMX XNUMX KAVA | |||||
KAVA | ||||||
$1.29 | 0.01% | $264,723,031 | $31,475,537 | |||
Trashëgimia e Crystal Network Crystal | 24,379,837 KNC | |||||
KNC | ||||||
$0.2108 | 0.12% | $258,517,374 | $20,579,863 | |||
Loopring | 97,564,627 LRC | |||||
LRC | ||||||
$0.01928 | 1.17% | $253,683,579 | $21,862,737 | |||
Të drejtat rezervë | 1,134,143,547 RSR | |||||
RSR | ||||||
$22.30 | 0.90% | $245,694,472 | $488,358,194 | |||
falltar | 21,864,310 RIP | |||||
REP | ||||||
$0.746 | 4.28% | $236,287,287 | $87,956,261 | |||
Protokolli i origjinës | 117,899,931 OGN | |||||
SECILIN | ||||||
$0.3822 | 0.32% | $234,291,979 | $17,464,758 | |||
Protokolli i Oqeanit | 45,702,069 OQEAN | |||||
OCEAN | ||||||
$2.42 | 3.75% | $194,007,130 | $12,921,782 | |||
iExec RLC | 5,333,089 XNUMX XNUMX RLC | |||||
RLC | ||||||
$6.29 | 8.27% | $184,609,687 | $21,536,740 | |||
Protokolli Injektiv | 3,425,173 JNI | |||||
inj | ||||||
$1.65 | 0.26% | $176,127,810 | $108,959,317 | |||
Goditje e fortë | SXP 66,182,675 | |||||
SXP | ||||||
$5.00 | 5.21% | $175,791,818 | $33,200,645 | |||
Protokolli i bandës | 6,646,448 BAND | |||||
BENDET | ||||||
$0.01313 | 1.21% | $166,278,330 | $11,481,367 | |||
Gumë | 874,621,792 REEF | |||||
REEF | ||||||
$15.77 | 3.48% | $164,025,114 | $16,772,499 | |||
Venus | XVS 1,063,566 | |||||
e pesëmbëdhjetë | ||||||
$15.73 | 0.56% | $157,269,710 | $4,728,016 | |||
Monedhë të lëngshme | 300,631 UQC | |||||
UQC | ||||||
$30.93 | 2.89% | $154,551,438 | $20,580,464 | |||
Numeraire | 665,312 NMR | |||||
NMR | ||||||
$0.5257 | 0.77% | $150,142,768 | $43,060,698 | |||
Laboratori Alpha Financave | 81,903,595 ALPHA | |||||
ALPHA | ||||||
$77.03 | 2.62% | $138,089,917 | $24,687,939 | |||
Enzimë | 320,509 MILION | |||||
MILION | ||||||
$2.67 | 0.21% | $133,279,699 | $39,887,659 | |||
Serum | 14,963,891 SRM | |||||
SRM | ||||||