Binance, pronari i kriptos së BNB-së së ardhshme premtuese, nuk ndalet së grumbulluari opinione negative. kohët e fundit Binance e ka bërë të detyrueshme që të gjithë përdoruesit e tij të verifikojnë identitetin e tyre. Në përgjithësi, ne vazhdojmë t'i bëjmë vetes pyetjen e madhe: A është Binance i sigurt? Është e panjohura e madhe që tani po rri pezull mbi mendjet e shumë investitorëve të kriptomonedhave pasi Binance ka njoftuar se po eliminon kontratat e saj të së ardhmes në Evropë (menjëherë pasi ka anuluar tërheqje në euro dhe paund me transfertë bankare.
A është Binance i besueshëm dhe i sigurt?: Kronologjia e një krize
El shkëmbim i Bitcoin më i përdorur në botë (kryesisht për shkak të tij portofol e të ardhmes)Korriku ka nisur shumë i ngarkuar dhe me opinione për të gjitha shijet: ka nga ata që janë të bindur se Binance është një mashtrues, dhe ka nga ata që besojnë se Binance është i sigurt. Kompania e udhëhequr nga Changpeng Zhao është dashur të përballet me disa probleme rregullatore si në Mbretërinë e Bashkuar ashtu edhe në nivel global, më i fundit prej të cilave ishte një hetim nga Komisioni i Letrave me Vlerë dhe Shkëmbime (SEC) të Tajlandës.
Problemet e Binance (rivali kryesor i Coinbase) në tokat britanike janë ato që kanë rrëmbyer më shumë tituj dhe më shumë dyshime janë mbjellë rreth mundësisë që Binance nuk duhet besuar: Më 26 qershor, Autoriteti i Sjelljes Financiare (FCA) e ndaloi Binance të ofrojë derivate kripto në MB.
Historia të kujton skandalet që kanë persekutuar (dhe vazhdojnë të persekutojnë) stablecoin Teter. Ai në Mbretërinë e Bashkuar është vetëm shtimi më i fundit i a Një listë në rritje e vendeve që kanë akuzuar shkëmbimin e kriptomonedhave se nuk kanë autorizim për të kryer aktivitete të rregulluara.
- Në prill 2021, rregullatori financiar Gjermanisht BaFin paralajmëroi se Binance, një nga shkëmbimet më të mëdha të kriptomonedhave në botë, është në rrezik të gjobitet për ofrimin e argumenteve të saj të ndjekjes së sigurisë dixhitale pa publikuar një prospekt për investitorët.
- Në mes të majit 2021, u zbulua se Binance po përballej me një hetim nga Shërbimi i të Ardhurave të Brendshme të Shtetet e Bashkuarasi dhe Departamentin e Drejtësisë.
- Më 25 qershor, Agjencia e Shërbimeve Financiare (AMF) e Japoni lëshoi një paralajmërim të dytë kundër bursës, duke njoftuar drejtorët e saj se kompania vazhdon të operojë në vend pa u regjistruar.
- Më 26 qershor, bursa njoftoi se do të ndalonte shërbimin ndaj përdoruesve të Ontarios pas Komisionit të Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim Ontario të ndërmarrë veprime ligjore kundër shkëmbimeve të paregjistruara.
- Në korrik, Komisioni i Letrave me Vlerë Tajlandë (SEC) njoftoi se kishte paraqitur një kallëzim penal kundër shkëmbimit për operacione të paregjistruara.
- Menjëherë pas kësaj, Binance ndalon së vepruari në Mbretërinë e Bashkuar, ndalon së lejuari tërheqjen ose depozitimin e parave në hapësirën SEPA dhe ndalon ofrimin e kontratave të së ardhmes në Itali, Gjermani dhe Holandë.
Nga cili shtet është Binance? Ku është selia e saj?
E themeluar në vitin 2017, Binance fillimisht ishte me bazë në Kinë, por në vazhdën e rritjes së rregullimit të kriptomonedhave, fillimisht u zhvendos në Japoni, më pas në Maltë, përpara se të vendosej për një lloj toke të askujt, duke e quajtur veten "të decentralizuar" pa seli. Binance nuk ka bërë të ditur se cilat subjekte përdor për të kryer aktivitetet e këmbimit, ku janë ato subjekte dhe nëse ato janë të rregulluara atje.
Ndërsa platforma e shkëmbimit ka entitete në lokacione të shumta jashtë shtetit, vetëm tani ajo ka deklaruar se subjekti i saj në Ishujt Kajman nuk përdoret për të kryer aktivitete shkëmbimi - pas një deklarate javën e kaluar nga Autoriteti Monetar i Ishujve Kajman (CIMA), i cili tha se shkëmbimi nuk ishte i licencuar për të ofruar shërbime kripto.
“Binance.com ka funksionuar gjithmonë në baza të decentralizuara. Megjithatë, ne kemi entitete të inkorporuara sipas ligjeve të Ishujve Kajman që kryejnë aktivitete që lejohen me ligj dhe që nuk kanë të bëjnë me funksionimin e aktiviteteve të tregtimit të shkëmbimit të kriptove, "i tha një zëdhënës i Binance për degën e specializuar të kriptove The Block në një deklaratë. , duke shtuar: "Ne do të punojmë me rregullatorët për të adresuar çdo pyetje që ata mund të kenë."
Jeni i sigurt që Binance nuk është një mashtrim?: bëni thirrje për transparencë
FCA jo vetëm që ka bërë një deklaratë për Binance në veçanti, por Ai gjithashtu dërgoi një letër duke kërkuar nga kompanitë e parave elektronike që operojnë në vend që t'u bëjnë të qartë klientëve të tyre se si mbrohen paratë e tyre.. Përveç kësaj, rregullatori u kërkoi atyre të sqaronin ndryshimin midis vendosjes së parave në një kompani të parave elektronike dhe në një llogari bankare tradicionale.
"Ne mbetemi të shqetësuar se shumë kompani të parave elektronike nuk raportojnë në mënyrë adekuate dallimet e mbrojtjes midis shërbimeve të tyre dhe bankave tradicionale, veçanërisht që mbrojtja FSCS nuk zbatohet," shkroi FCA, duke nënvizuar rëndësinë e dhënies së klientëve "një tregues të drejtë dhe të dukshëm të ndonjë rrezik”.
FSCS, ose Skema e Kompensimit të Shërbimeve Financiare, mbron depozitat e një individi ose biznesi deri në 85.000 £. Nëse një kompani e licencuar e shërbimeve financiare falimenton, siç është një bankë, për shembull, plani mund të paguajë kompensim nëse individi ose biznesi i përfshirë nuk mund ta bëjë këtë.
FCA u dha shkëmbimeve gjashtë javë nga publikimi i letrës për t'u kujtuar klientëve të saj se si mbrohen paratë e tyre dhe për të bërë të qartë se mbrojtja FSCS nuk vlen për ta. Që atëherë, firma të ndryshme të kriptomonedhave, duke përfshirë Coinbase, Wirex dhe Uphold, kanë lëshuar deklarata për klientët e tyre.
Çfarë ndodhi me Binance në MB?
Edhe pse jo pak analistë vunë në pikëpyetje shtrirjen e Ndaloni Binance të ofrojë derivate kripto në MB. Pasojat e vërteta nuk kanë vonuar të vërehen. Barclays ishte kompania e parë e madhe që bëri një lëvizje pas njoftimit të rregullatorit financiar britanik. Banka britanike njoftoi dje klientët e saj se nuk do të lejojë më pagesa me kartë në shkëmbimin e kriptomonedhave Binance.
Mbajtësit e llogarisë Barclays që kishin dërguar më parë para në Binance morën mesazhin e mëposhtëm me tekst dje duke i informuar ata për ndryshimin:
Në tekst, Barclays shpjegoi se kishte marrë vendimin për 'ndihmoni për të mbajtur paratë e klientëve të sigurt»Dhe i nxiti klientët t'i referohen faqes së internetit të Autoritetit të Sjelljes Financiare të Binance për më shumë informacion.
Lamtumirë pagesave me kartë në Binance
Kjo është shumë e rëndësishme: megjithëse Barclays ka ndalur transferimet me karta te Binance, banka i ka siguruar klientët këtë ky veprim nuk ndikon në aftësinë tuaj për të tërhequr fonde nga 'këmbimi'. Mesazhi gjithashtu nuk përmend transfertat e menjëhershme, por vetëm ato të bëra me një kartë krediti ose debiti (pavarësisht nëse përdoret karta Binance ose ndonjë kartë tjetër).
Klientët e pakënaqur shkuan menjëherë në Twitter për të shprehur shqetësimet e tyre, vetëm për të marrë një mesazh të ngjashëm nga llogaria zyrtare e Barclays UK Help Twitter. Ndalimi vjen pothuajse dy javë pasi Autoriteti i Sjelljes Financiare (FCA) tha se Binance Markets Limited nuk është i autorizuar të kryejë operacione kripto në vend.
Barclays vs Binance: banka britanike nuk është e vetme
Barclays nuk është e vetmja bankë në Mbretërinë e Bashkuar që mban qëndrim kundër kriptomonedhave: Natwest kohët e fundit lëshoi një bllok të ngjashëm me shpresën për të mbrojtur klientët nga mashtrimet dhe mashtrimet., ndërsa HSBC i ka ndaluar klientët të blejnë aksione MSTR në platformën e saj të tregtimit për shkak të ekspozimit të MicroStrategy ndaj Bitcoin. Nga ana e saj, filiali britanik i Banco Santander gjithashtu e ka bërë të pamundur që klientët e saj të operojnë me Binance.
Edhe pse Barclays ka ndaluar transferimet e kartave në Binance, ajo i ka siguruar klientët këtë ky veprim nuk ndikon në aftësinë tuaj për të tërhequr fonde nga shkëmbimi.
Në të njëjtën faqe me vendimin e Binance, FCA jep gjithashtu këshilla më të përgjithshme për investimin në asetet kripto. Faqja e internetit thotë:
“Jini të kujdesshëm ndaj reklamave në internet dhe në mediat sociale që premtojnë kthime të larta nga investimet në asete kripto ose produkte të ngjashme. Jini gjithmonë të kujdesshëm nëse ju kontaktojnë papritur, ju bëjnë presion për të investuar shpejt ose ju premtohen kthime që duken shumë të mira për të qenë të vërteta."
Ky paralajmërim është veçanërisht i rëndësishëm për Binance, si Zinxhiri i zgjuar Binance i platformës ka fituar rëndësi javët e fundit për shkak të hakimeve, tërheqjeve të tapetit të fermës së likuiditetit (e famshmja qilima në shenja dhe shitcoins) dhe skematika pompë hale. Barclays mund të jetë ndikuar nga reputacioni i Binance kur merr vendimin e saj, pasi nuk ka pasur probleme për transferimin e parave në shkëmbime të tjera, si Coinbase, për momentin.
Me rritjen e presionit rregullator dhe marrjen e masave nga bankat, Binance do të duhet të veprojë shpejt për të zbutur çdo dëmtim të mëtejshëm në platformën e tij.
Binance pezullon depozitat SEPA në euro
Gjithashtu në korrik 2021, bursa njoftoi se pezullon përkohësisht depozitat bankare SEPA në euro. Platforma dërgoi emailin e mëposhtëm për të gjithë përdoruesit e saj që ne i përkthejmë në spanjisht:
“Për shkak të ngjarjeve jashtë kontrollit tonë, ne po pezullojmë përkohësisht depozitat në EUR nëpërmjet transfertave bankare SEPA nga ora 8 e mëngjesit UTC më 7 korrik 2021. Ju ende mund të depozitoni EUR dhe/ose të blini kriptovaluta nëpërmjet kartave të kreditit ose debitoni në Binance. Ne po punojmë shumë për të gjetur një zgjidhje me partnerët tanë dhe ju falënderojmë për durimin tuaj.”
Verifikimi i detyrueshëm i identitetit në Binance
Binance dhe verifikimi i identitetit kanë qenë gjithmonë një çift që nuk kanë shkuar shumë mirë. E diskutueshme shkëmbim Binance njoftoi në gusht 2021 se ishte e detyrueshme për të gjithë përdoruesit dhe klientët e saj të zbulonin identitetin e tyre. Nëse verifikimi i identitetit tuaj në Binance duket si një proces kompleks, ju rekomandojmë të lexoni udhëzuesin tonë udhëzues.
Artikull i bukur, faleminderit.
Me fjalë të tjera, disa shoqata kombëtare që pretendojnë se ofrojnë mbrojtje ndaj parave të përdoruesve nuk janë gjë tjetër veçse lobe që u bëjnë presion sistemeve monetare që janë jashtë kontrollit të tyre, siç është Binance. Se asgjë nuk i shpëton kontrollit të qeverive dhe bankave, që dikush të mos paguajë tarifën e zhvatjes, dua të them ... taksat, përqindja shumë e vogël e të cilave kthehet në përfitime sociale dhe pjesa tjetër në arkat e disave. Ata madje marrin guximin të kufizojnë pagesat për Binance, duke shkelur lirinë e përdoruesve të tyre; Duhet të jetë se me plandeminë jemi mësuar të jemi dado dhe të shkelim liritë dhe të drejtat tona në kërkim të "të mirës së përbashkët". Sigurisht, gjithçka që tërheq fonde nga Binance në bankat tona është e mirëseardhur. Standarde të dyfishta?