Zdá sa, že Čína nie je jedinou vládou, ktorá sa chce postaviť Bitcoinu. Európa chce sledovať všetky operácie s kryptomenami. Na tento účel Európska komisia tento týždeň predložila legislatívny návrh, ktorý zvažuje vyžadovať, aby kryptomenové burzy ako Binance obsahovali osobné údaje svojich zákazníkov. S týmto zákonom a v snahe o väčšiu transparentnosť a sledovateľnosť krypto platieb, peňaženky anonymné účty by boli v EÚ zakázané (kde sú anonymné bankové účty už zakázané).
Európa verzus Bitcoin
Hoci Európa už má pravidlá na boj proti praniu špinavých peňazí, zákony navrhnuté tento týždeň by túto byrokraciu rozšírili na „celý sektor kryptomien, čo by prinútilo všetkých poskytovateľov služieb vykonávať povinnú starostlivosť so svojimi zákazníkmi,“ oznámila tento týždeň Európska komisia. Úradníci chcú tiež obmedziť všetky hotovostné platby na 10.000-tisíc eur vo všetkých členských štátoch, čo sťaží presun veľkého množstva peňazí. Krajiny EÚ s nižšími limitmi si ich budú môcť ponechať.
Mairead McGuinness, európska komisárka zodpovedná za finančné služby, finančnú stabilitu a úniu kapitálových trhov:
„Pranie špinavých peňazí je jasnou a aktuálnou hrozbou pre občanov, demokratické inštitúcie a finančný systém“
„Rozsah tohto problému nemožno podceňovať a je potrebné uzavrieť medzery, ktoré by zločinci mohli využiť. Dnešný balík výrazne zintenzívňuje naše úsilie zabrániť špinavým peniazom v obehu finančným systémom.
Európska komisia vs Bitcoin
Komisia navrhla vytvorenie Úradu pre boj proti praniu špinavých peňazí (AMLA), aby sa zabezpečil súlad s týmito nariadeniami. Táto jednotka bude spolupracovať priamo s finančnými inštitúciami a bude monitorovať „niektoré z najrizikovejších finančných inštitúcií pôsobiacich vo veľkom počte členských štátov alebo vyžadujúcich okamžité opatrenia na riešenie bezprostredných rizík“.
„Každý nový škandál s praním špinavých peňazí je ďalším škandálom a budíček, že naša práca na vyplnení medzier v našom finančnom systéme sa ešte neskončila,“ povedal Valdis Dombrovskis, komisár EÚ pre obchod.
„Za posledné roky sme prešli dlhú cestu a naše pravidlá EÚ [proti praniu špinavých peňazí] teraz patria medzi najprísnejšie na svete. Teraz ich však treba dôsledne a dôkladne monitorovať, aby sme sa uistili, že sa skutočne plnia. Preto dnes podnikáme tieto odvážne kroky, aby sme zatvorili dvere pred praním špinavých peňazí a zabrániť zločincom, aby si vybavili vrecká nečestne získanými ziskami".
Dve veľké zmeny navrhované EÚ pre kryptomeny
Osobné údaje používateľov výmeny
Navrhované zmeny v práve EÚ by prinútili spoločnosti prevádzajúce bitcoiny alebo iné kryptografické aktíva zbierať údaje o príjemcovi a odosielateľovi. Podľa Európskej komisie návrhy vďaka nim by boli krypto aktíva lepšie sledovateľné a pomohli by obmedziť pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu.
Podľa návrhov by spoločnosť, ktorá prevádza krypto aktíva pre klienta, musela uviesť svoje meno, adresu, dátum narodenia a číslo účtu, ako aj meno príjemcu.
Pripravuje Čína svoje pristátie vo svete kryptomien? NIE: digitálny jüan nie je kryptomena
Koniec peňaženky anonymný
Nové pravidlá by tiež zakázali ponúkať anonymné kryptopeňaženky. Návrhom môže trvať dva roky, kým sa stanú zákonom. Komisia tento týždeň tvrdila, že prevody krypto aktív by mali podliehať rovnakým pravidlám proti praniu špinavých peňazí ako bankové prevody.
"Vzhľadom na to Virtuálne prevody aktív podliehajú rizikám prania špinavých peňazí a financovania terorizmu podobným ako pri bankových prevodoch… Zdá sa preto logické použiť rovnaký legislatívny nástroj na riešenie týchto spoločných problémov,“ napísala Komisia.
Zatiaľ čo na niektorých poskytovateľov služieb v oblasti krypto aktív sa už vzťahujú nariadenia proti praniu špinavých peňazí, nové návrhy by rozšírili tieto pravidlá na celý sektor kryptomien, ktorá núti všetkých poskytovateľov služieb, aby uplatňovali náležitú starostlivosť voči svojim zákazníkom, „vysvetlila Komisia.
David Gerard, autor knihy Útok na 50 stopový blockchain, vyhlásil, že toto nariadenie „má len v úmysle aplikovať existujúce pravidlá na kryptomeny, platné od roku 2019“, ako sa môžeme dočítať na BBC. A pokračuje: "ak chcete zarábať skutočné peniaze, musíte dodržiavať pravidlá skutočných peňazí." Gerard sa domnieva, že hoci ide o sériu európskych návrhov, ich dosah by zašiel oveľa ďalej.
Francúzsko už tento mesiac navrhlo udeliť viac právomocí Európskemu orgánu pre cenné papiere a trhy (ESMA) so sídlom v Paríži a poverili ju dohľadom nad kryptomenami v celej EÚ. Francúzske regulačné orgány sú pevne presvedčené, že kryptomeny potrebujú reguláciu v celej EÚ.
Aby sa návrhy stali zákonom, budú potrebovať súhlas členských štátov a Európskeho parlamentu. Ak bude Európa s navrhovanou legislatívou pokračovať, očakáva sa, že nadobudne účinnosť od roku 2024.
