Parece que China no es el único gobierno que quiere plantarle cara a Bitcoin. Europa quiere rastrear todas las operaciones con criptomonedas. Para ello, la Comisión Europea ha presentado esta semana una propuesta legislativa que contempla exigir a los exchanges de criptomonedas como Binance que incluyan los datos personales de sus clientes. В соответствии с этим законом и в стремлении к большей прозрачности и отслеживаемости криптовалютных платежей, Кошельки Анонимные счета будут запрещены в ЕС (где анонимные банковские счета уже запрещены).
Европа против биткойна
Хотя в Европе уже есть правила по борьбе с отмыванием денег, законы, предложенные на этой неделе, расширят эту бюрократию на «весь криптовалютный сектор, вынудив всех поставщиков услуг проводить комплексную проверку своих клиентов», как было объявлено на этой неделе Европейской комиссией. Чиновники также хотят ограничить все выплаты наличными до 10.000 XNUMX евро. во всех государствах-членах, что затруднит перевод больших сумм денег. Страны ЕС с более низкими лимитами смогут их сохранить.
Мейрид МакГиннесс, европейский комиссар, отвечающий за финансовые услуги, финансовую стабильность и Союз рынков капитала:
«Отмывание денег представляет собой явную и актуальную угрозу для граждан, демократических институтов и финансовой системы»
«Масштаб проблемы нельзя недооценивать, и необходимо закрыть лазейки, которыми могли бы воспользоваться преступники. Сегодняшний пакет значительно усиливает наши усилия по предотвращению циркуляции грязных денег в финансовой системе ».
Европейская комиссия против биткойна
Комиссия предложила создать Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) для обеспечения соблюдения этих правил. Это подразделение будет работать напрямую с финансовыми учреждениями. и он будет контролировать «некоторые из наиболее рискованных финансовых учреждений, действующих в большом количестве государств-членов или требующих немедленных действий для устранения неизбежных рисков».
«Каждый новый скандал с отмыванием денег - это еще один скандал и тревожный сигнал о том, что наша работа по заполнению пробелов в нашей финансовой системе еще не закончена», - сказал Валдис Домбровскис, комиссар ЕС по торговле.
«Мы прошли долгий путь за последние годы, и наши правила ЕС [по борьбе с отмыванием денег] сейчас являются одними из самых строгих в мире. Но теперь их необходимо применять последовательно и внимательно следить, чтобы убедиться, что они действительно выполняются. Вот почему сегодня мы предпринимаем эти смелые шаги, чтобы закрыть дверь для отмывания денег и не позволять преступникам набивать карманы заработками, полученными нечестным путем».
Два больших изменения, предложенные ЕС для криптовалют
Персональные данные пользователей обмен
Предлагаемые изменения в законодательстве ЕС вынудят компании, передающие биткойны или другие криптоактивы, собирать данные о получателе и отправителе. По данным Европейской комиссии, предложения они сделают криптоактивы более отслеживаемыми и помогут сдержать отмывание денег и финансирование терроризма.
Согласно предложениям, компания, передающая криптоактивы для клиента, должна будет указать свое имя, адрес, дату рождения и номер счета, а также имя получателя.
Готовится ли Китай приземлиться в мире криптографии? НЕТ: цифровой юань - это не криптовалюта
Конец Кошельки анонимный
Новые правила также запрещают предлагать анонимные криптокошельки. Предложения могут стать законами через два года. На этой неделе Комиссия утверждала, что переводы криптоактивов должны регулироваться теми же правилами борьбы с отмыванием денег, что и банковские переводы.
"Учитывая Передача виртуальных активов подвержена рискам отмывания денег и финансирования терроризма, аналогичных рискам электронных переводов.… Поэтому кажется логичным использовать один и тот же законодательный инструмент для решения этих общих проблем », - написала Комиссия.
Хотя некоторые поставщики услуг криптоактивов уже подпадают под действие правил борьбы с отмыванием денег, новые предложения 'распространят эти правила на весь сектор криптовалюты, вынуждая всех поставщиков услуг проявлять должную осмотрительность к своим клиентам », - пояснила Комиссия.
Дэвид Джерард, автор Атака 50-футового блокчейна, заявил, что это постановление «направлено только на применение существующих правил к криптовалютам, действующих с 2019 года», как мы можем прочитать на BBC. И продолжает: «Если вы хотите зарабатывать реальные деньги, вы должны соблюдать правила реальных денег». Джерард считает, что, хотя это серия европейских предложений, их влияние будет гораздо больше.
Франция уже предложила в этом месяце предоставить больше полномочий Европейскому управлению по ценным бумагам и рынкам. (ESMA), расположенный в Париже, и возлагает на него ответственность за надзор за криптовалютами на всей территории ЕС. Французские регуляторы твердо убеждены в том, что криптовалюты нуждаются в регулировании на всей территории ЕС.
Для того, чтобы предложения стали законом, потребуется согласие государств-членов и Европейского парламента. Если Европа примет предложенный закон, ожидается, что он вступит в силу с 2024 года.
