Binance, владелец криптовалюты перспективного будущего BNB, не перестает накапливать негативные мнения. совсем недавно Binance сделал это обязательным что все его пользователи подтверждают свою личность. В общем, мы продолжаем задавать себе большой вопрос: безопасен ли Binance? Это великое неизвестное сейчас витает в умах многих инвесторов в криптовалюту после того, как Binance объявила о прекращении своих фьючерсных контрактов в Европе (вскоре после отмены вывод в евро и фунтах по безналичному расчету.
Binance надежен и безопасен?: Хронология кризиса
El обмена биткойнов, наиболее используемых в мире (в основном из-за бумажник фьючерсов)Июль начался очень загруженным и мнениями на любой вкус: есть те, кто убежден, что Binance - это афера, и есть те, кто считает, что Binance безопасен. Компании, возглавляемой Чанпенгом Чжао, пришлось столкнуться с несколькими проблемами регулирования как в Великобритании, так и во всем мире, последней из которых было расследование, проведенное Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) Таиланда.
Проблемы Binance (основного конкурента Coinbase) на британских землях - это те, которые привлекли наибольшее количество заголовков, и наибольшее количество сомнений было посеяно вокруг возможности того, что Binance нельзя доверять: 26 июня Управление финансового надзора (FCA) запретило Binance предлагать криптодеривативы в Великобритании.
История напоминает скандалы, которые преследовали (и продолжают преследовать) stablecoin Тетер. Тот, что в Соединенном Королевстве, является лишь последним добавлением Растущий список стран, обвиняющих криптовалютную биржу в отсутствии разрешения на осуществление регулируемой деятельности.
- В апреле 2021 года финансовый регулятор Немецкий BaFin предупредил, что Binance, одна из крупнейших в мире бирж криптовалют, рискует быть оштрафованной за предложение своих токенов отслеживания цифровой безопасности без публикации проспекта для инвесторов.
- В середине мая 2021 года стало известно, что Binance сталкивается с расследованием Налоговой службы СШАа также Министерство юстиции.
- 25 июня Агентство финансовых услуг (FSA) г. Япония выпустила второе предупреждение против биржи, уведомив ее директоров о том, что компания продолжает работать в стране без регистрации.
- 26 июня биржа объявила, что прекратит обслуживание пользователей Онтарио после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам Онтарио подать в суд на незарегистрированные биржи.
- В июле Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланд (SEC) объявила о возбуждении уголовного дела против биржи за незарегистрированные операции.
- Вскоре после этого Binance прекращает свою деятельность в Великобритании, прекращает выводить или депонировать деньги в пространстве SEPA и прекращает предлагать свои фьючерсные контракты в Италии, Германии и Нидерландах.
Из какой страны находится Binance? Где его штаб-квартира?
Основанная в 2017 году, Binance изначально базировалась в Китае, но в связи с усилением регулирования криптовалют она сначала переехала в Японию, а затем на Мальту, прежде чем согласиться на своего рода нейтральную зону, назвав себя «децентрализованной» без штаб-квартиры. Binance не раскрывает, какие организации она использует для осуществления биржевой деятельности, где эти организации базируются и регулируются ли они там.
Хотя на платформе обмена есть объекты в нескольких зарубежных странах, только сейчас он заявил, что его подразделение на Каймановых островах не используется для осуществления биржевой деятельности. - после заявления на прошлой неделе Валютного управления Каймановых островов (CIMA), в котором говорилось, что биржа не имеет лицензии на предоставление криптоуслуг.
«Binance.com всегда работал децентрализованно. Однако у нас есть юридические лица, зарегистрированные в соответствии с законодательством Каймановых островов, которые осуществляют деятельность, разрешенную законом и не связанную с торговлей криптовалютой », - сказал представитель Binance специализированному криптовалютному изданию The Block в своем заявлении. , добавив: «Мы будем работать с регулирующими органами, чтобы решать любые вопросы, которые у них могут возникнуть».
Вы уверены, что Binance - это не афера?: Призыв к прозрачности
FCA сделало заявление не только о Binance, но и Он также отправил письмо с просьбой к компаниям, работающим с электронными деньгами, работающим в стране, разъяснить своим клиентам, как их деньги защищены.. Кроме того, регулятор попросил их пояснить разницу между размещением денег в компании, занимающейся электронными деньгами, и на традиционном банковском счете.
«Мы по-прежнему обеспокоены тем, что многие компании, занимающиеся электронными деньгами, не сообщают должным образом о различиях в защите между своими услугами и традиционными банковскими услугами, в частности о том, что защита FSCS не применяется», - написало FCA, подчеркнув важность предоставления клиентам «справедливого и наглядного свидетельства любой риск ".
FSCS, или Схема компенсации финансовых услуг, защищает вклады физических или юридических лиц на сумму до 85.000 XNUMX фунтов стерлингов. Если лицензированная компания, предоставляющая финансовые услуги, обанкротится, например, банк, план может выплатить компенсацию, если вовлеченное физическое или юридическое лицо не может этого сделать..
FCA дало биржам шесть недель с момента публикации письма, чтобы напомнить своим клиентам, как защищены их деньги, и дать понять, что защита FSCS к ним не применяется. С того времени, различные криптовалютные фирмы, в том числе Coinbase, Wirex и Uphold предоставили своим клиентам отчеты.
Что случилось с Binance в Великобритании?
Хотя немало аналитиков поставили под сомнение масштаб Запретить Binance предлагать производные криптовалюты в Великобритании. Реальные последствия не заставили себя ждать. Barclays была первой крупной компанией, которая сделала шаг после заявления британского финансового регулятора. Британский банк вчера сообщил своим клиентам, что больше не будет разрешать карточные платежи на биржу криптовалют Binance.
Владельцы счетов Barclays, которые ранее отправляли деньги на Binance, вчера получили следующее текстовое сообщение, информирующее их об изменении:
В тексте Barclays объяснил, что принял решение «помочь сохранить деньги клиентов»И призвал клиентов обращаться к веб-сайту Binance Financial Conduct Authority для получения дополнительной информации.
Прощай, карточные платежи на Binance
Это очень важно: хотя Barclays прекратил переводы карт на Binance, банк заверил клиентов, что это действие не влияет на вашу способность снимать средства с «биржи». В сообщении также не упоминаются мгновенные переводы, а только те, которые сделаны с помощью кредитной или дебетовой карты (независимо от того, используется ли карта Binance или любая другая карта).
Недовольные клиенты немедленно отправились в Twitter, чтобы выразить свои опасения, только чтобы получить аналогичное сообщение от официального аккаунта Barclays UK Help Twitter. Запрет вступил в силу почти через две недели после того, как Управление финансового поведения (FCA) заявило, что Binance Markets Limited не уполномочена проводить крипто-операции в стране.
Barclays против Binance: британский банк не одинок
Barclays - не единственный британский банк, выступающий против криптовалют: Natwest недавно выпустила аналогичный блок в надежде защитить клиентов от мошенничества и мошенничества., в то время как HSBC запретил клиентам покупать акции MSTR на своей торговой платформе из-за воздействия MicroStrategy на биткойн. Со своей стороны, британский филиал Banco Santander также лишил своих клиентов возможности работать с Binance.
Хотя Barclays прекратил переводы карт на Binance, он заверил клиентов, что это действие не влияет на вашу возможность вывода средств с биржи.
На той же странице, что и решение Binance, FCA также дает более общие советы по инвестированию в криптоактивы. На сайте указано:
«С осторожностью относитесь к рекламе в Интернете и социальных сетях, которая обещает высокую отдачу от инвестиций в криптоактивы или сопутствующие продукты. Всегда будьте осторожны, если с вами неожиданно свяжутся, вынудят быстро инвестировать или пообещают прибыль, которая кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой ».
Это предупреждение особенно актуально для Binance, так как Платформа Binance Smart Chain приобрела актуальность в последние недели из-за взломов, коврового трения фермы ликвидности (знаменитая коврики в токенах и shitcoins) и схемы насос и дамп. На Barclays, возможно, повлияла репутация Binance при принятии своего решения, поскольку на данный момент не было проблем с переводом денег на другие биржи, такие как Coinbase.
С усилением нормативного давления и принятием мер банками Binance придется действовать быстро, чтобы смягчить любой дальнейший ущерб своей платформе.
Binance приостанавливает депозиты SEPA в евро
Также в июле 2021 года биржа объявила, что временно приостанавливает банковские депозиты SEPA в евро. Платформа отправила всем своим пользователям следующее электронное письмо, которое мы переводим на испанский язык:
«В связи с событиями, не зависящими от нас, мы временно приостанавливаем депозиты в евро посредством банковских переводов SEPA с 8:7 по всемирному координированному времени 2021 июля XNUMX года. Вы по-прежнему можете вносить депозит в евро и / или покупать криптовалюту с помощью кредитных карт или дебетовать на Binance. Мы прилагаем все усилия, чтобы найти решение с нашими партнерами, и благодарим вас за терпение ".
Обязательная проверка личности на Binance
Binance и проверка личности всегда были парой, которая не очень хорошо ладила. Спорный обмена В августе 2021 года Binance объявил, что все его пользователи и клиенты обязаны раскрывать свою личность. Если проверка вашей личности на Binance кажется сложным процессом, мы рекомендуем прочитать наше руководство.
Хорошая статья, спасибо.
Другими словами, определенные национальные ассоциации, которые заявляют, что предлагают защиту денег пользователей, являются не чем иным, как лобби, оказывающим давление на денежные системы, находящиеся вне их контроля, такие как Binance. То, что ничто не ускользает от контроля правительств и банков, чтобы кто-то не уплатил вымогательство, я имею в виду ... налоги, очень небольшой процент которых возвращается на социальные выплаты, а остальное - в казну некоторых. Они даже берут на себя смелость ограничивать выплаты Binance, посягая на свободу своих пользователей; Должно быть, с этой эпидемией мы привыкли быть няньками и попирать наши свободы и права в погоне за «общим благом». Конечно, приветствуется все, что выводит средства с Binance в наши банки. Двойные стандарты?