A Binance, dona da criptomoeda do futuro BNB promissor, não para de acumular opiniões negativas. recentemente Binance tornou obrigatório que todos os seus usuários verifiquem sua identidade. Resumindo, continuamos a nos perguntar a grande questão: Binance é seguro? É a grande incógnita que agora paira na mente de muitos investidores em criptomoedas depois que a Binance anunciou que está eliminando seus contratos futuros na Europa (pouco depois de ter cancelado o retiradas em euros e libras por transferência bancária.
Binance é confiável e seguro?: Cronologia de uma crise
El exchange do Bitcoin mais usado no mundo (principalmente por causa de seu wallet de futuros), Julho começou muito agitado e com opiniões para todos os gostos: há quem esteja convencido de que Binance é uma farsa, e há quem acredite que Binance é seguro. A empresa liderada por Changpeng Zhao teve que lidar com vários problemas regulatórios tanto no Reino Unido como em todo o mundo, o mais recente dos quais foi uma investigação pela Securities and Exchange Commission (SEC) da Tailândia.
Os problemas do Binance (principal rival da Coinbase) em terras britânicas são os que mais ganharam manchetes e mais dúvidas foram plantadas em torno da possibilidade de que Binance não seja confiável: Em 26 de junho, a Financial Conduct Authority (FCA) proibiu a Binance de oferecer derivados de criptografia no Reino Unido.
A história lembra os escândalos que perseguiram (e continuam a perseguir) o stablecoin Theter. O do Reino Unido é apenas a adição mais recente de um Uma lista crescente de países que acusam a bolsa de criptomoedas de não ter autorização para realizar atividades regulamentadas.
- Em abril de 2021, o regulador financeiro Alemão A BaFin alertou que a Binance, uma das maiores bolsas de criptomoedas do mundo, corre o risco de ser multada por oferecer seus tokens de rastreamento de segurança digital sem publicar um prospecto aos investidores.
- Em meados de maio de 2021, foi revelado que Binance estava enfrentando uma investigação da Receita Federal de Estados Unidosbem como o Departamento de Justiça.
- Em 25 de junho, a Agência de Serviços Financeiros (FSA) de Japão emitiu um segundo alerta contra a bolsa, avisando seus dirigentes de que a empresa continua operando no país sem ser registrada.
- Em 26 de junho, a bolsa anunciou que deixaria de atender aos usuários de Ontário após a Securities and Exchange Commission Ontário tomar medidas legais contra as trocas não registradas.
- Em julho, a Securities and Exchange Commission Tailândia (SEC) anunciou que havia entrado com uma ação criminal contra a troca por operações não registradas.
- Pouco depois, a Binance deixa de operar no Reino Unido, deixa de permitir a retirada ou depósito de dinheiro no espaço SEPA e deixa de oferecer seus contratos futuros na Itália, Alemanha e Holanda.
De que país é Binance? Onde fica sua sede?
Fundada em 2017, a Binance foi inicialmente sediada na China, mas na esteira da crescente regulamentação das criptomoedas, mudou-se inicialmente para o Japão, depois para Malta, antes de se contentar com uma espécie de terra de ninguém, autodenominando-se "Descentralizada" sem sede. A Binance não revelou quais entidades utiliza para realizar as atividades de câmbio, onde essas entidades estão sediadas e se são aí regulamentadas.
Embora a plataforma de troca tenha entidades em vários locais no exterior, somente agora declarou que sua entidade nas Ilhas Cayman não é utilizada para realizar atividades de câmbio - após um comunicado na semana passada da Autoridade Monetária das Ilhas Cayman (CIMA), que disse que a bolsa não estava licenciada para oferecer serviços de criptografia.
“Binance.com sempre operou de forma descentralizada. No entanto, temos entidades constituídas de acordo com as leis das Ilhas Cayman que realizam atividades permitidas por lei e não relacionadas à operação de atividades de comércio de criptografia ”, disse um porta-voz da Binance ao canal de criptografia especializado The Block em um comunicado , acrescentando: "Trabalharemos com os reguladores para resolver quaisquer dúvidas que possam ter."
Tem certeza de que Binance não é uma farsa?: Peça transparência
A FCA não só fez uma declaração sobre Binance em particular, mas Ele também enviou uma carta pedindo às empresas de dinheiro eletrônico que operam no país que deixassem claro para seus clientes como seu dinheiro é protegido.. Além disso, o regulador pediu que eles esclarecessem a diferença entre colocar o dinheiro em uma empresa de dinheiro eletrônico e em uma conta bancária tradicional.
"Continuamos preocupados que muitas empresas de dinheiro eletrônico não relatem adequadamente as diferenças de proteção entre seus serviços e os bancos tradicionais, em particular que a proteção FSCS não se aplica", escreveu a FCA, destacando a importância de dar aos clientes "uma indicação justa e proeminente de qualquer risco. "
O FSCS, ou Esquema de Compensação de Serviços Financeiros, protege os depósitos de um indivíduo ou empresa de até £ 85.000. Se uma empresa de serviços financeiros licenciada falir, como um banco, por exemplo, o plano pode pagar uma compensação se o indivíduo ou empresa envolvida não puder fazê-lo.
A FCA deu às trocas seis semanas a partir da publicação da carta para lembrar seus clientes como seu dinheiro é protegido e para deixar claro que a proteção FSCS não se aplica a eles. Desde então, várias empresas de criptomoeda, incluindo Coinbase, Wirex e Uphold, emitiram declarações aos seus clientes.
O que aconteceu com Binance no Reino Unido?
Embora não poucos analistas questionassem o alcance do Proibir a Binance de oferecer derivados de criptografia no Reino Unido. As verdadeiras repercussões não demoraram a ser notadas. O Barclays foi a primeira grande empresa a tomar uma atitude após o anúncio do regulador financeiro britânico. O banco britânico informou ontem a seus clientes que não permitirá mais pagamentos com cartão na bolsa de criptomoedas Binance.
Os titulares de contas do Barclays que anteriormente enviaram dinheiro para a Binance receberam a seguinte mensagem de texto ontem informando-os sobre a mudança:
No texto, o Barclays explica que tomou a decisão de 'ajude a manter o dinheiro dos clientes seguro»E exortou os clientes a consultar o site da Autoridade de Conduta Financeira Binance para obter mais informações.
Adeus aos pagamentos com cartão no Binance
Isso é muito importante: embora o Barclays tenha interrompido as transferências de cartão para o Binance, o banco garantiu aos clientes que esta ação não afeta sua capacidade de retirar fundos do 'câmbio'. A mensagem também não menciona as transferências instantâneas, mas apenas as efetuadas com cartão de crédito ou débito (independentemente de ser utilizado o cartão Binance ou qualquer outro).
Os clientes insatisfeitos imediatamente recorreram ao Twitter para expressar suas preocupações, apenas para receber uma mensagem semelhante da conta oficial do Barclays UK Help no Twitter. A proibição ocorre quase duas semanas depois que a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) disse que a Binance Markets Limited não está autorizada a conduzir operações criptográficas no país.
Barclays vs Binance: o banco britânico não está sozinho
O Barclays não é o único banco do Reino Unido a se posicionar contra as criptomoedas: A Natwest emitiu recentemente um bloqueio semelhante na esperança de proteger os clientes de golpes e fraudes., enquanto o HSBC proibiu clientes de comprar ações da MSTR em sua plataforma de negociação devido à exposição da MicroStrategy ao Bitcoin. Por sua vez, a subsidiária britânica do Banco Santander também impossibilitou a seus clientes de operar com a Binance.
Embora o Barclays tenha interrompido as transferências de cartão para Binance, garantiu aos clientes que esta ação não afeta sua capacidade de retirar fundos da bolsa.
Na mesma página da decisão do Binance, a FCA também dá conselhos mais gerais sobre o investimento em ativos criptográficos. O site afirma:
“Desconfie de anúncios online e de mídia social que prometem altos retornos sobre os investimentos em ativos criptográficos ou produtos relacionados. Sempre tenha cuidado se você for contatado inesperadamente, pressionado a investir rapidamente ou se houver promessas de retornos que parecem bons demais para ser verdade. "
Este aviso é particularmente relevante para Binance, pois a Binance Smart Chain da plataforma ganhou relevância nas últimas semanas devido a hacks, o tapete puxado da fazenda de liquidez (o famoso puxões de corda em tokens e shitcoins) e esquemas bomba e despejar. O Barclays pode ter sido influenciado pela reputação da Binance ao tomar sua decisão, já que não houve problemas para transferir dinheiro para outras bolsas, como a Coinbase, por enquanto.
Com o aumento da pressão regulatória e os bancos entrando em ação, a Binance terá que agir rapidamente para mitigar quaisquer danos adicionais à sua plataforma.
Binance suspende depósitos SEPA em euros
Também em julho de 2021, a bolsa anunciou que suspenderia temporariamente os depósitos bancários em euros da SEPA. A plataforma enviou a todos os seus usuários o seguinte e-mail que traduzimos para o espanhol:
“Devido a eventos fora do nosso controle, estamos suspendendo temporariamente os depósitos em EUR via transferências bancárias SEPA a partir das 8h UTC do dia 7 de julho de 2021. Você ainda pode depositar EUR e / ou comprar criptomoedas por meio de cartões de crédito ou débito no Binance. Estamos trabalhando muito para encontrar uma solução com nossos parceiros e agradecemos sua paciência. "
Verificação de identidade obrigatória no Binance
Binance e verificação de identidade sempre foram um casal que não se deu muito bem. O polêmico exchange A Binance anunciou em agosto de 2021 que era obrigatório que todos os seus usuários e clientes revelassem sua identidade. Se verificar sua identidade no Binance parece um processo complexo, recomendamos a leitura de nosso guia tutorial.
Bom artigo, obrigado.
Em outras palavras, certas associações nacionais que afirmam oferecer proteção sobre o dinheiro dos usuários nada mais são do que lobbies que pressionam sistemas monetários que estão além de seu controle, como o Binance. Que nada escapa ao controle dos governos e dos bancos, para que ninguém não pague sua extorsão, quer dizer ... impostos cujo percentual muito pequeno reverte para benefícios sociais e o restante para os cofres de alguns. Eles até tomam a liberdade de restringir pagamentos ao Binance, pisando na liberdade de seus próprios usuários; Deve ser que com a plandemia nos acostumamos a ser babás e pisotear nossas liberdades e direitos em busca do "bem comum". Claro, tudo o que está retirando fundos do Binance para nossos bancos é bem-vindo. Moral dupla?