Parece que a China não é o único governo que quer enfrentar o Bitcoin. A Europa quer rastrear todas as operações de criptomoeda. Para tal, a Comissão Europeia apresentou esta semana uma proposta legislativa que contempla exigir que exchanges de criptomoedas como a Binance incluam os dados pessoais de seus clientes. Com esta lei, e em busca de maior transparência e rastreabilidade dos cripto pagamentos, o carteiras Contas anônimas seriam proibidas na UE (onde contas bancárias anônimas já estão proibidas).
Europa vs Bitcoin
Embora a Europa já tenha regras para combater a lavagem de dinheiro, as leis propostas nesta semana expandem essa burocracia para "todo o setor de criptomoedas, obrigando todos os prestadores de serviços a realizar due diligence com seus clientes", segundo anunciou esta semana pela Comissão Europeia. As autoridades também querem limitar todos os pagamentos em dinheiro a 10.000 euros em todos os Estados-Membros, o que tornará difícil movimentar grandes quantias de dinheiro. Os países da UE com limites mais baixos poderão mantê-los.
Mairead McGuinness, Comissária Europeia responsável por Serviços Financeiros, Estabilidade Financeira e União dos Mercados de Capitais:
“A lavagem de dinheiro é uma ameaça clara e atual aos cidadãos, às instituições democráticas e ao sistema financeiro”
“A escala do problema não pode ser subestimada e é necessário eliminar as brechas que os criminosos possam explorar. O pacote de hoje intensifica significativamente nossos esforços para evitar que dinheiro sujo circule pelo sistema financeiro. "
A Comissão Europeia vs Bitcoin
A comissão sugeriu a criação de uma Autoridade Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLA), a fim de garantir o cumprimento dessas regulamentações. Esta unidade trabalhará diretamente com instituições financeiras e irá monitorizar "algumas das instituições financeiras mais arriscadas que operam num grande número de Estados-Membros ou que requerem medidas imediatas para fazer face aos riscos iminentes".
"Cada novo escândalo de lavagem de dinheiro é mais um escândalo e um alerta de que nosso trabalho para preencher as lacunas em nosso sistema financeiro ainda não acabou", disse Valdis Dombrovskis, Comissário de Comércio da UE.
“Percorremos um longo caminho nos últimos anos e as regras da UE [anti-lavagem de dinheiro] estão agora entre as mais rígidas do mundo. Mas agora eles precisam ser aplicados de forma consistente e monitorados de perto para garantir que estão realmente sendo atendidos. É por isso que hoje tomamos essas medidas ousadas para fechar a porta à lavagem de dinheiro e evitar que os criminosos encham seus bolsos com ganhos ilícitos".
A China bloqueia Binance e continua sua guerra contra a criptografia fechando uma empresa e uma ONG
As duas grandes mudanças propostas pela UE para criptomoedas
Dados pessoais de usuários de exchanges
As mudanças propostas na lei da UE forçariam as empresas que transferem Bitcoin ou outros ativos criptográficos a coletar dados sobre o destinatário e o remetente. Segundo a Comissão Europeia, as propostas eles tornariam os ativos criptográficos mais rastreáveis e ajudariam a conter a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
De acordo com as propostas, uma empresa que transfere ativos criptográficos para um cliente deve incluir seu nome, endereço, data de nascimento e número da conta, bem como o nome do destinatário.
Fim do carteiras anônimo
As novas regras também proibiriam a oferta de carteiras criptográficas anônimas. As propostas podem levar dois anos para se tornarem lei. A Comissão argumentou esta semana que as transferências de ativos criptográficos deveriam estar sujeitas às mesmas regras de combate à lavagem de dinheiro que as transferências eletrônicas.
"Dado que As transferências de ativos virtuais estão sujeitas a riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo semelhantes aos das transferências eletrônicas[…] Parece lógico, portanto, usar o mesmo instrumento legislativo para resolver estas questões comuns ”, escreveu a Comissão.
Embora alguns provedores de serviços de criptografia já estejam cobertos por regulamentos de combate à lavagem de dinheiro, as novas propostas estenderiam essas regras a todo o setor de criptomoedas, obrigando todos os prestadores de serviços a aplicar a devida diligência aos seus clientes », explicou a Comissão.
David Gerard, autor de Ataque da Blockchain de 50 pés, declarou que este regulamento "se destina apenas a aplicar às criptomoedas as regras existentes, em vigor desde 2019", como podemos ler na BBC. E continua: “se você quer ganhar dinheiro de verdade, tem que seguir as regras do dinheiro de verdade”. Gerard acredita que, embora se trate de uma série de propostas europeias, seu impacto iria muito mais longe.
A França já propôs este mês dar mais poderes à Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA), com sede em Paris, e torná-la responsável pela supervisão das criptomoedas em toda a UE. Os reguladores franceses acreditam fortemente que as criptomoedas precisam de regulamentação em toda a UE.
Para se tornarem lei, as propostas necessitarão do acordo dos Estados-Membros e do Parlamento Europeu. Se a Europa seguir em frente com a legislação proposta, espera-se que ela entre em vigor a partir de 2024.
