Binance, właściciel krypto obiecującego przyszłego BNB, nie przestaje gromadzić negatywnych opinii. ostatnio Binance uczynił to obowiązkowym aby wszyscy jego użytkownicy zweryfikowali swoją tożsamość. Podsumowując, nadal zadajemy sobie najważniejsze pytanie: czy Binance jest bezpieczne? Jest to wielka niewiadoma, która obecnie krąży w umysłach wielu inwestorów kryptowalut po tym, jak Binance ogłosiło, że eliminuje swoje kontrakty futures w Europie (wkrótce po anulowaniu wypłaty w euro i funtach przelewem bankowym.
Czy Binance jest niezawodny i bezpieczny?: Chronologia kryzysu
El wymiana Bitcoina najczęściej używanego na świecie (głównie ze względu na jego portfel przyszłości)Lipiec zaczął się bardzo pracowity i z opiniami na każdy gust: są tacy, którzy są przekonani, że Binance to oszustwo, i są tacy, którzy uważają, że Binance jest bezpieczny. Firma kierowana przez Changpenga Zhao musiała uporać się z kilkoma problemami regulacyjnymi zarówno w Wielkiej Brytanii, jak i na świecie, z których ostatnim było dochodzenie przeprowadzone przez tajską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC).
Problemy Binance (głównego rywala Coinbase) na ziemiach brytyjskich to te, które wzbudziły najwięcej nagłówków i najwięcej wątpliwości zostało zasianych wokół możliwości, że Binance nie można ufać: 26 czerwca Financial Conduct Authority (FCA) zabronił Binance oferowania kryptowalutowych instrumentów pochodnych w Wielkiej Brytanii.
Historia przypomina skandale, które prześladowały (i nadal prześladują) tzw stablecoin Ter. Ten w Wielkiej Brytanii jest najnowszym dodatkiem Rosnąca lista krajów, które oskarżyły giełdę kryptowalut o brak uprawnień do prowadzenia działalności regulowanej.
- W kwietniu 2021 r. regulator finansowy Niemiecki BaFin ostrzegł, że Binance, jednej z największych giełd kryptowalut na świecie, grozi grzywna za oferowanie swoich cyfrowych tokenów do śledzenia papierów wartościowych bez publikowania prospektu inwestorom.
- W połowie maja 2021 r. ujawniono, że Binance stoi przed dochodzeniem Urzędu Skarbowego Stany Zjednoczonejak również Departament Sprawiedliwości.
- 25 czerwca Agencja Usług Finansowych (FSA) z Japonia wydał drugie ostrzeżenie przed giełdą, informując swoich dyrektorów, że firma nadal działa w kraju bez rejestracji.
- 26 czerwca giełda ogłosiła, że przestanie obsługiwać użytkowników Ontario po tym, jak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Ontario podjąć kroki prawne przeciwko niezarejestrowanych giełdom.
- W lipcu Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Tajlandia (SEC) poinformowała, że złożyła skargę karną przeciwko wymianie na niezarejestrowane operacje.
- Niedługo potem Binance przestaje działać w Wielkiej Brytanii, przestaje umożliwiać wypłacanie lub deponowanie pieniędzy w przestrzeni SEPA i przestaje oferować swoje kontrakty futures we Włoszech, Niemczech i Holandii.
Z jakiego kraju pochodzi Binance? Gdzie jest jego siedziba?
Założona w 2017 roku firma Binance początkowo miała siedzibę w Chinach, ale w związku ze wzrostem regulacji dotyczących kryptowalut, początkowo przeniosła się do Japonii, a następnie na Maltę, zanim osiedliła się w rodzaju ziemi niczyjej, nazywając siebie „Zdecentralizowaną” bez siedziby. Binance nie ujawnił, z jakich podmiotów prowadzi działalność giełdową, gdzie te podmioty mają swoją siedzibę i czy są tam regulowane.
Podczas gdy platforma wymiany ma podmioty w wielu zagranicznych lokalizacjach, dopiero teraz zadeklarował, że jego jednostka na Kajmanach nie jest wykorzystywana do prowadzenia działalności związanej z wymianą - po oświadczeniu wydanym w zeszłym tygodniu przez władze monetarne Kajmanów (CIMA), które stwierdziły, że giełda nie ma licencji na oferowanie usług kryptograficznych.
„Binance.com zawsze działał na zasadzie zdecentralizowanej. Mamy jednak podmioty zarejestrowane zgodnie z prawem Kajmanów, które prowadzą działalność dozwoloną przez prawo i niezwiązaną z działalnością handlową na giełdzie kryptowalut ”- powiedział rzecznik Binance wyspecjalizowanemu punktowi kryptograficznemu The Block w oświadczeniu. , dodając: „Będziemy współpracować z regulatorami, aby odpowiedzieć na wszelkie ich pytania”.
Czy na pewno Binance nie jest oszustwem?: wezwanie do przejrzystości
FCA nie tylko wydała oświadczenie w szczególności na temat Binance, ale Wysłał również list z prośbą do firm zajmujących się handlem elektronicznym działających w kraju, aby wyjaśniły swoim klientom, w jaki sposób ich pieniądze są chronione.. Ponadto regulator poprosił ich o wyjaśnienie różnicy między lokowaniem pieniędzy w firmie zajmującej się pieniędzmi elektronicznymi a tradycyjnym rachunkiem bankowym.
„Jesteśmy zaniepokojeni tym, że wiele firm zajmujących się e-pieniądzem nie zgłasza odpowiednio różnic w ochronie między ich usługami a tradycyjną bankowością, w szczególności, że ochrona FSCS nie ma zastosowania” – napisał FCA, podkreślając znaczenie zapewnienia klientom „uczciwej i wyraźnej wskazówki jakiekolwiek ryzyko."
FSCS (Financial Services Compensation Scheme) chroni depozyty osób fizycznych lub firm do kwoty 85.000 XNUMX GBP. Jeśli autoryzowana firma świadcząca usługi finansowe zbankrutuje, na przykład bank, plan może wypłacić odszkodowanie, jeśli zaangażowana osoba lub firma nie jest w stanie tego zrobić..
FCA dała giełdom sześć tygodni od opublikowania listu, aby przypomnieć swoim klientom, w jaki sposób chronione są ich pieniądze i wyjaśnić, że ochrona FSCS ich nie dotyczy. Od tego czasu różne firmy kryptowalutowe, w tym Coinbase, Wirex i Uphold wydali swoim klientom oświadczenia.
Co się stało z Binance w Wielkiej Brytanii?
Chociaż wielu analityków kwestionowało zakres Zakaz Binance oferowania kryptowalutowych instrumentów pochodnych w Wielkiej Brytanii. Nie wolno było zauważyć prawdziwych reperkusji. Barclays była pierwszą dużą firmą, która wykonała ruch po ogłoszeniu przez brytyjski regulator finansowy. Brytyjski bank poinformował wczoraj swoich klientów, że nie będzie już umożliwiał płatności kartą na giełdzie kryptowalut Binance.
Posiadacze kont Barclays, którzy wcześniej wysłali pieniądze do Binance, otrzymali wczoraj następującą wiadomość tekstową informującą ich o zmianie:
W tekście Barclays wyjaśnił, że podjął decyzję o „pomóc chronić pieniądze klientów»I zachęciłem klientów do odwiedzenia strony internetowej Binance Financial Conduct Authority, aby uzyskać więcej informacji.
Pożegnanie z płatnościami kartą na Binance
To bardzo ważne: chociaż Barclays wstrzymał przelewy kart na Binance, bank zapewnił klientów, że to działanie nie wpływa na możliwość wypłaty środków z „giełdy”. W komunikacie nie ma również wzmianki o przelewach natychmiastowych, a jedynie o tych dokonywanych kartą kredytową lub debetową (niezależnie od tego, czy używana jest karta Binance, czy jakakolwiek inna).
Niezadowoleni klienci natychmiast zabrali się do Twittera, aby wyrazić swoje obawy, tylko po to, by otrzymać podobną wiadomość z oficjalnego konta Barclays UK Help na Twitterze. Zakaz pojawia się prawie dwa tygodnie po tym, jak Financial Conduct Authority (FCA) stwierdził, że Binance Markets Limited nie jest upoważniona do prowadzenia operacji kryptograficznych w kraju.
Barclays vs Binance: brytyjski bank nie jest sam
Barclays nie jest jedynym brytyjskim bankiem, który sprzeciwia się kryptowalutom: Natwest niedawno wydał podobny blok w nadziei na ochronę klientów przed oszustwami i oszustwami.podczas gdy HSBC zakazał klientom kupowania akcji MSTR na swojej platformie transakcyjnej z powodu ekspozycji MicroStrategy na Bitcoin. Ze swojej strony brytyjska spółka zależna Banco Santander również uniemożliwiła swoim klientom współpracę z Binance.
Chociaż firma Barclays wstrzymała transfery kart do Binance, zapewniła klientów, że: czynność ta nie wpływa na możliwość wypłaty środków z giełdy.
Na tej samej stronie, co orzeczenie Binance, FCA udziela również bardziej ogólnych porad dotyczących inwestowania w aktywa kryptograficzne. Na stronie internetowej czytamy:
„Uważaj na reklamy online i w mediach społecznościowych, które obiecują wysokie zwroty z inwestycji w aktywa kryptograficzne lub powiązane produkty. Zawsze bądź ostrożny, jeśli nieoczekiwanie skontaktujesz się z Tobą, zmusisz do szybkiego inwestowania lub obiecasz zwroty, które wydają się zbyt piękne, aby mogły być prawdziwe.”
To ostrzeżenie jest szczególnie istotne w przypadku Binance, ponieważ Binance Smart Chain na platformie zyskał na znaczeniu w ostatnich tygodniach dzięki włamaniom, ciągnięciu dywanu przez farmę płynności (słynne dywaniki w tokenach i gówno) i schematy pompa i zrzucać. Reputacja Binance mogła mieć wpływ na Barclays podczas podejmowania decyzji, ponieważ na razie nie było problemów z przelewaniem pieniędzy na inne giełdy, takie jak Coinbase.
Wraz ze wzrostem presji regulacyjnej i podejmowaniem działań przez banki, Binance będzie musiało działać szybko, aby złagodzić wszelkie dalsze szkody na swojej platformie.
Binance zawiesza depozyty SEPA w euro
Również w lipcu 2021 r. giełda ogłosiła, że tymczasowo zawiesza depozyty bankowe w euro SEPA. Platforma wysłała do wszystkich swoich użytkowników następujący e-mail, który tłumaczymy na język hiszpański:
„Ze względu na zdarzenia pozostające poza naszą kontrolą tymczasowo zawieszamy depozyty EUR za pomocą przelewów bankowych SEPA od 8 rano UTC w dniu 7 lipca 2021 r. Nadal możesz wpłacać EUR i / lub kupować kryptowaluty za pomocą kart kredytowych lub debetowych na Binance. Ciężko pracujemy, aby znaleźć rozwiązanie z naszymi partnerami i dziękujemy za cierpliwość.”
Obowiązkowa weryfikacja tożsamości na Binance
Binance i weryfikacja tożsamości zawsze były parą, która nie radziła sobie zbyt dobrze. Kontrowersyjny wymiana Binance ogłosiło w sierpniu 2021 roku, że wszyscy użytkownicy i klienci muszą ujawnić swoją tożsamość. Jeśli weryfikacja Twojej tożsamości na Binance wydaje się skomplikowanym procesem, zalecamy zapoznanie się z naszym poradnikiem.
Niezły artykuł, dzięki.
Innymi słowy, niektóre krajowe stowarzyszenia, które twierdzą, że zapewniają ochronę pieniędzy użytkowników, są niczym innym jak lobby, które wywierają presję na systemy monetarne, które są poza ich kontrolą, takie jak Binance. Że nic nie wymyka się spod kontroli rządów i banków, żeby ktoś nie uiścił opłaty za wymuszenie, mam na myśli… podatki, których bardzo mały procent wraca do świadczeń socjalnych, a reszta do kasy niektórych. Pozwalają sobie nawet ograniczyć płatności na Binance, stąpając po wolności własnych użytkowników; Musi być tak, że wraz z plandemią przyzwyczailiśmy się do bycia opiekunkami do dzieci i deptania naszych wolności i praw w pogoni za „wspólnym dobrem”. Oczywiście mile widziane jest wszystko, co wypłaca środki z Binance do naszych banków. Podwójny standard?