Det ser ut til at Kina ikke er den eneste regjeringen som ønsker å stå opp mot Bitcoin. Europa ønsker å spore alle kryptovalutaoperasjoner. For dette formål har EU-kommisjonen denne uken presentert et lovforslag som vurderer krever at kryptovalutabørser som Binance inkluderer kundenes personopplysninger. Med denne loven, og i jakten på større åpenhet og sporbarhet av kryptobetalinger, vil lommebøker Anonyme kontoer vil bli forbudt i EU (der anonyme bankkontoer allerede er forbudt).
Europa vs Bitcoin
Selv om Europa allerede har regler for å bekjempe hvitvasking av penger, vil lovene som ble foreslått denne uken utvide dette byråkratiet til «hele kryptovalutasektoren, og tvinge alle tjenesteleverandører til å utføre due diligence med kundene sine», ifølge har kunngjort denne uken av EU-kommisjonen. Tjenestemenn ønsker også å begrense alle kontantbetalinger til 10.000 euro i alle medlemsland, noe som vil gjøre det vanskelig å flytte store beløp. EU-land med lavere grenser vil kunne beholde dem.
Mairead McGuinness, EU-kommissær med ansvar for finansielle tjenester, finansiell stabilitet og kapitalmarkedsunion:
"Hvitvasking er en klar og aktuell trussel mot innbyggerne, demokratiske institusjoner og det finansielle systemet"
– Omfanget av problemet kan ikke undervurderes, og smutthull må lukkes som kriminelle kan utnytte. Dagens pakke intensiverer betydelig innsatsen vår for å forhindre at skitne penger sirkulerer gjennom det finansielle systemet.»
EU-kommisjonen vs Bitcoin
Kommisjonen har foreslått opprettelse av en myndighet mot hvitvasking av penger (AMLA) for å sikre overholdelse av disse forskriftene. Denne enheten vil jobbe direkte med finansinstitusjoner og den vil overvåke «noen av de mest risikofylte finansinstitusjonene som opererer i et stort antall medlemsland eller krever umiddelbare tiltak for å håndtere overhengende risikoer».
– Hver ny hvitvaskingsskandale er en skandale til, og en vekker om at arbeidet vårt med å fylle hullene i vårt finansielle system ennå ikke er over, sier Valdis Dombrovskis, EUs handelskommissær.
«Vi har kommet langt de siste årene, og EU-reglene [anti-hvitvasking] er nå blant de strengeste i verden. Men nå må de brukes konsekvent og nøye overvåket for å sikre at de faktisk blir oppfylt. Det er derfor vi i dag tar disse dristige grepene for å lukke døren for hvitvasking og hindre kriminelle i å fylle lommene sine med dårlig oppnådde gevinster".
Kina blokkerer Binance og fortsetter krigen mot krypto ved å legge ned et selskap og en NGO
De to store endringene foreslått av EU for kryptovalutaer
Personopplysninger om brukere av børser
De foreslåtte endringene i EU-lovgivningen vil tvinge selskaper som overfører Bitcoin eller andre kryptoaktiva til å samle inn data om mottakeren og avsenderen. Ifølge EU-kommisjonen, forslagene de ville gjøre kryptoaktiva mer sporbare og bidra til å dempe hvitvasking og terrorfinansiering.
I henhold til forslagene vil et selskap som overfører kryptoaktiva for en klient være pålagt å inkludere navn, adresse, fødselsdato og kontonummer, samt navnet på mottakeren.
Forbereder Kina sin landing i kryptoverdenen? NEI: den digitale yuanen er ikke en kryptovaluta
Slutten av lommebøker anonym
De nye reglene vil også forby å tilby anonyme kryptolommebøker. Forslagene kan ta to år før de blir lov. Kommisjonen har denne uken argumentert for at overføringer av kryptoaktiva bør være underlagt de samme anti-hvitvaskingsreglene som bankoverføringer.
"Gitt Virtuelle aktivaoverføringer er gjenstand for hvitvasking og terrorfinansieringsrisiko som ligner på bankoverføringer… Det virker derfor logisk å bruke det samme lovgivningsinstrumentet for å ta opp disse vanlige spørsmålene, skrev kommisjonen.
Selv om noen leverandører av kryptoaktivetjenester allerede er dekket av forskrifter mot hvitvasking av penger, de nye forslagene vil utvide disse reglene til hele kryptovalutasektoren, som tvinger alle tjenesteleverandører til å bruke due diligence overfor sine kunder, 'forklarte kommisjonen.
David Gerard, forfatter av Angrep av 50 fot blokkjeden, har erklært at denne forskriften "bare har til hensikt å anvende de eksisterende reglene på kryptovalutaer, som er i kraft siden 2019", som vi kan lese på BBC. Og han fortsetter: "hvis du vil tjene ekte penger, må du følge reglene for ekte penger." Gerard mener at selv om det er en serie europeiske forslag, vil virkningen deres gå mye lenger.
Frankrike foreslo allerede denne måneden å gi mer makt til European Securities and Markets Authority (ESMA), basert i Paris, og gjør det ansvarlig for tilsynet med kryptovalutaer i hele EU. Franske regulatorer har stor tro på at kryptovalutaer trenger EU-omfattende regulering.
For å bli lov vil forslagene trenge samtykke fra medlemsstatene og Europaparlamentet. Hvis Europa går videre med den foreslåtte lovgivningen, forventes den å tre i kraft fra 2024.
