Binance, eieren av kryptoen til lovende fremtidig BNB, slutter ikke å samle negative meninger. nylig Binance har gjort det obligatorisk at alle brukerne bekrefter identiteten deres. Alt i alt fortsetter vi å stille oss selv det store spørsmålet: Er Binance trygt? Det er det store ukjente som nå svever over hodet til mange kryptovaluta-investorer etter at Binance har annonsert at de eliminerer sine futureskontrakter i Europa (kort tid etter å ha kansellert uttak i euro og pund ved bankoverføring.
Er Binance pålitelig og trygg?: Kronologi av en krise
El utveksling av Bitcoin mest brukt i verden (hovedsakelig på grunn av sin lommebok av futures), juli har startet veldig travelt og med meninger for enhver smak: det er de som er overbevist om at Binance er en svindel, og det er de som tror at Binance er trygt. Selskapet ledet av Changpeng Zhao har måttet håndtere flere regulatoriske problemer både i Storbritannia og globalt, den siste av disse var en undersøkelse fra Securities and Exchange Commission (SEC) i Thailand.
Problemene til Binance (Coinbases viktigste rival) i britiske land er de som har fått flest overskrifter, og det har blitt sådd mest tvil rundt muligheten for at Binance ikke er til å stole på: 26. juni forbød Financial Conduct Authority (FCA) Binance å tilby kryptoderivater i Storbritannia.
Historien minner om skandalene som har forfulgt (og fortsetter å forfølge) stablecoin Theter. Den i Storbritannia er bare det siste tillegget av en En voksende liste over land som har anklaget kryptovalutabørsen for ikke å ha autorisasjon til å utføre regulerte aktiviteter.
- I april 2021, finansregulatoren Tysk BaFin advarte om at Binance, en av verdens største kryptovalutabørser, står i fare for å bli bøtelagt for å tilby sine digitale sikkerhetssporingstokener uten å publisere et prospekt til investorer.
- I midten av mai 2021 ble det avslørt at Binance sto overfor en etterforskning av Internal Revenue Service av USAsamt Justisdepartementet.
- 25. juni ble Finanstilsynet (FSA) av Japan ga en ny advarsel mot børsen, og varslet direktørene om at selskapet fortsetter å operere i landet uten å være registrert.
- 26. juni kunngjorde børsen at den ville slutte å betjene Ontario-brukere etter Securities and Exchange Commission Ontario ta rettslige skritt mot uregistrerte børser.
- I juli, Securities and Exchange Commission Thailand (SEC) kunngjorde at de hadde sendt inn en kriminell klage mot børsen for uregistrerte operasjoner.
- Kort tid etter slutter Binance å operere i Storbritannia, slutter å tillate at penger tas ut eller settes inn i SEPA-området og slutter å tilby sine futureskontrakter i Italia, Tyskland og Nederland.
Hvilket land kommer Binance fra? Hvor er hovedkvarteret?
Binance ble grunnlagt i 2017, og var opprinnelig basert i Kina, men i kjølvannet av økt regulering av kryptovalutaer, flyttet den først til Japan, deretter Malta, før de slo seg til ro med et slags ingenmannsland, og kalte seg selv «Desentralisert» uten hovedkvarter. Binance har ikke avslørt hvilke enheter den bruker til å utføre utvekslingsaktivitetene, hvor disse enhetene er basert, og om de er regulert der.
Mens utvekslingsplattformen har enheter på flere utenlandske lokasjoner, først nå har den erklært at Cayman Islands-enheten ikke brukes til å utføre utvekslingsaktiviteter - etter en uttalelse forrige uke fra Cayman Islands Monetary Authority (CIMA), som sa at børsen ikke var lisensiert til å tilby kryptotjenester.
"Binance.com har alltid operert på en desentralisert basis. Imidlertid har vi enheter innlemmet under lovene på Caymanøyene som utfører aktiviteter som er tillatt ved lov og ikke er relatert til driften av kryptobørshandel, sa en talsperson for Binance til det spesialiserte kryptoutsalget The Block i en uttalelse. , og legger til: "Vi vil samarbeide med regulatorer for å løse eventuelle spørsmål de måtte ha."
Er du sikker på at Binance ikke er en svindel?: Ring for åpenhet
FCA har ikke bare gitt en uttalelse om Binance spesielt, men Han sendte også et brev der han ba elektroniske pengeselskaper som opererer i landet om å gjøre det klart for sine kunder hvordan pengene deres er beskyttet.. I tillegg ba tilsynsmyndigheten dem om å avklare forskjellen mellom å plassere pengene i et elektronisk pengeselskap og på en tradisjonell bankkonto.
"Vi er fortsatt bekymret for at mange e-pengeselskaper ikke rapporterer tilstrekkelig beskyttelsesforskjeller mellom deres tjenester og tradisjonell bankvirksomhet, spesielt at FSCS-beskyttelse ikke gjelder," skrev FCA, og understreket viktigheten av å gi kundene "en rettferdig og fremtredende indikasjon på noen risiko."
FSCS, eller Financial Services Compensation Scheme, beskytter en persons eller bedrifts innskudd på opptil £85.000 XNUMX. Hvis et autorisert finansselskap går konkurs, som for eksempel en bank, kan planen betale kompensasjon dersom den involverte personen eller selskapet ikke er i stand til det..
FCA ga utvekslingene seks uker etter publisering av brevet for å minne kundene om hvordan pengene deres er beskyttet og for å gjøre det klart at FSCS-beskyttelsen ikke gjelder dem. Siden da, ulike kryptovalutafirmaer, inkludert Coinbase, Wirex og Uphold, har gitt uttalelser til sine klienter.
Hva skjedde med Binance i Storbritannia?
Selv om ikke få analytikere stilte spørsmål ved omfanget av Forby Binance fra å tilby kryptoderivater i Storbritannia. De virkelige konsekvensene har ikke vært sene til å bli lagt merke til. Barclays var det første store selskapet som tok et grep etter den britiske finanstilsynets kunngjøring. Den britiske banken informerte sine kunder i går om at den ikke lenger vil tillate kortbetalinger til Binance kryptovalutabørs.
Barclays-kontoinnehavere som tidligere hadde sendt penger til Binance, mottok følgende tekstmelding i går som informerte dem om endringen:
I teksten forklarte Barclays at de hadde tatt beslutningen om å 'bidra til å holde kundenes penger trygge»Og oppfordret kunder til å henvise til nettsiden til Binance Financial Conduct Authority for mer informasjon.
Farvel til kortbetalinger på Binance
Dette er veldig viktig: selv om Barclays har stoppet kortoverføringer til Binance, har banken forsikret kundene om at denne handlingen påvirker ikke din evne til å ta ut penger fra "børsen". Meldingen nevner heller ikke øyeblikkelige overføringer, men kun de som er gjort med kreditt- eller debetkort (uansett om Binance-kortet eller et hvilket som helst annet kort brukes).
Misfornøyde kunder tok umiddelbart til Twitter for å uttrykke bekymringene sine, bare for å motta en lignende melding fra den offisielle Barclays UK Help Twitter-kontoen. Forbudet kommer nesten to uker etter at Financial Conduct Authority (FCA) sa at Binance Markets Limited ikke er autorisert til å drive kryptooperasjoner i landet.
Barclays vs Binance: Den britiske banken er ikke alene
Barclays er ikke den eneste britiske banken som tar et standpunkt mot kryptovalutaer: Natwest utstedte nylig en lignende blokk i håp om å beskytte kunder mot svindel og svindel.mens HSBC har forbudt kunder å kjøpe MSTR-aksjer på sin handelsplattform på grunn av MicroStrategys eksponering for Bitcoin. Det britiske datterselskapet til Banco Santander har på sin side også gjort det umulig for sine kunder å operere med Binance.
Selv om Barclays har stoppet kortoverføringer til Binance, har de forsikret kundene om det denne handlingen påvirker ikke din evne til å ta ut penger fra børsen.
På samme side som Binance-dommen gir FCA også mer generelle råd om investering i kryptoaktiva. Nettstedet sier:
"Vær forsiktig med annonser på nett og sosiale medier som lover høy avkastning på investeringer i kryptoaktiva eller relaterte produkter. Vær alltid på vakt hvis du blir kontaktet uventet, presset til å investere raskt, eller lovet avkastning som virker for godt til å være sant."
Denne advarselen er spesielt relevant for Binance, som plattformens Binance Smart Chain har fått aktualitet de siste ukene på grunn av hacks, teppetrekket til likviditetsfarmen (den berømte rugtrekk i tokens og shitcoins) og skjemaer pumpe og dumpe. Barclays kan ha blitt påvirket av Binances rykte da de tok avgjørelsen, siden det ikke har vært noen problemer med å overføre penger til andre børser, som Coinbase, foreløpig.
Med økende regulatorisk press og banker som tar grep, må Binance handle raskt for å redusere ytterligere skade på plattformen.
Binance suspenderer SEPA-innskudd i euro
Også i juli 2021 kunngjorde børsen at den midlertidig suspenderer SEPA euro-bankinnskudd. Plattformen sendte følgende e-post til alle brukerne som vi oversetter til spansk:
«På grunn av hendelser utenfor vår kontroll, suspenderer vi midlertidig EUR-innskudd via SEPA-bankoverføringer fra kl. 8 UTC 7. juli 2021. Du kan fortsatt sette inn EUR og/eller kjøpe kryptovalutaer via kredittkort eller debet på Binance. Vi jobber hardt for å finne en løsning med partnerne våre og takker for tålmodigheten."
Obligatorisk identitetsverifisering på Binance
Binance og identitetsverifisering har alltid vært et par som ikke har kommet særlig godt overens. Det kontroversielle utveksling Binance kunngjorde i august 2021 at det var obligatorisk for alle brukere og klienter å avsløre identiteten deres. Hvis det virker som en kompleks prosess å bekrefte identiteten din på Binance, anbefaler vi å lese veiledningen vår.
Fin artikkel, takk.
Med andre ord, visse nasjonale foreninger som hevder å tilby beskyttelse over brukernes penger er ikke annet enn lobbyer som presser pengesystemer som er utenfor deres kontroll, for eksempel Binance. At ingenting unnslipper kontrollen til regjeringer og banker, for at ikke noen ikke skal betale utpressingsavgiften deres, mener jeg ... skatter hvis svært små prosentandel går tilbake til sosiale ytelser og resten til kassen til noen. De tar til og med friheten til å begrense betalinger til Binance, og tråkker på friheten til sine egne brukere; Det må være slik at vi med plandemien har blitt vant til å være barnevakter og tråkke på våre friheter og rettigheter i jakten på «det felles beste». Selvfølgelig er alt som er å ta ut penger fra Binance til våre banker velkommen. Dobbel standard?