Binance, de eigenaar van de crypto van veelbelovende toekomstige BNB, stopt niet met het verzamelen van negatieve meningen. onlangs Binance heeft het verplicht gesteld dat al haar gebruikers hun identiteit verifiëren. Al met al blijven we onszelf de grote vraag stellen: is Binance veilig? Het is het grote onbekende dat nu boven de hoofden van veel investeerders in cryptocurrency zweeft nadat Binance heeft aangekondigd dat het zijn futures-contracten in Europa zal elimineren (kort nadat het de opnames in euro's en ponden via overschrijving.
Is Binance betrouwbaar en veilig?: chronologie van een crisis
El uitwisseling van Bitcoin het meest gebruikt in de wereld (voornamelijk vanwege zijn portemonnee van toekomst), Juli is erg druk begonnen en met meningen voor alle smaken: er zijn mensen die ervan overtuigd zijn dat Binance oplichterij is, en er zijn mensen die geloven dat Binance veilig is. Het bedrijf onder leiding van Changpeng Zhao heeft te maken gehad met verschillende regelgevende problemen, zowel in het VK als wereldwijd, waarvan het meest recente een onderzoek was door de Securities and Exchange Commission (SEC) van Thailand.
De problemen van Binance (de belangrijkste rivaal van Coinbase) in Britse landen hebben de meeste krantenkoppen gehaald en de meeste twijfels zijn gezaaid rond de mogelijkheid dat Binance niet te vertrouwen is: Op 26 juni verbood de Financial Conduct Authority (FCA) Binance om cryptoderivaten aan te bieden in het VK.
De geschiedenis doet denken aan de schandalen die de bevolking hebben vervolgd (en nog steeds vervolgen). stablecoin Ter. Die in het Verenigd Koninkrijk is slechts de meest recente toevoeging van a Een groeiende lijst van landen die de cryptocurrency-uitwisseling ervan hebben beschuldigd geen toestemming te hebben om gereguleerde activiteiten uit te voeren.
- In april 2021 heeft de financiële toezichthouder Duits BaFin waarschuwde dat Binance, een van 's werelds grootste cryptocurrency-uitwisselingen, het risico loopt te worden beboet voor het aanbieden van zijn digitale tokens voor het volgen van effecten zonder een prospectus aan beleggers te publiceren.
- Medio mei 2021 werd onthuld dat Binance werd geconfronteerd met een onderzoek door de Internal Revenue Service van USAevenals het ministerie van Justitie.
- Op 25 juni heeft de Financial Services Agency (FSA) van Japan gaf een tweede waarschuwing tegen de uitwisseling en informeerde de bestuurders dat het bedrijf in het land blijft opereren zonder te zijn geregistreerd.
- Op 26 juni kondigde de exchange aan dat het na de Securities and Exchange Commission zou stoppen met het bedienen van Ontario-gebruikers Ontario juridische stappen ondernemen tegen niet-geregistreerde beurzen.
- In juli heeft de Securities and Exchange Commission Thailand (SEC) kondigde aan dat het een strafrechtelijke klacht had ingediend tegen de uitwisseling voor niet-geregistreerde operaties.
- Kort daarna stopt Binance met opereren in het Verenigd Koninkrijk, staat het niet langer toe dat geld wordt opgenomen of gestort in de SEPA-ruimte en stopt het met het aanbieden van termijncontracten in Italië, Duitsland en Nederland.
Uit welk land komt Binance? Waar is het hoofdkantoor?
Binance, opgericht in 2017, was aanvankelijk gevestigd in China, maar in de nasleep van de toegenomen regulering van cryptocurrencies, verhuisde het aanvankelijk naar Japan en vervolgens naar Malta, voordat het genoegen nam met een soort niemandsland, dat zichzelf "gedecentraliseerd" noemde zonder hoofdkantoor. Binance heeft niet bekendgemaakt welke entiteiten het gebruikt om de uitwisselingsactiviteiten uit te voeren, waar die entiteiten zijn gevestigd en of ze daar gereguleerd zijn.
Hoewel het uitwisselingsplatform entiteiten heeft op meerdere overzeese locaties, pas nu heeft het verklaard dat zijn entiteit op de Kaaimaneilanden niet wordt gebruikt om uitwisselingsactiviteiten uit te voeren - na een verklaring vorige week van de Kaaimaneilanden Monetaire Autoriteit (CIMA), die zei dat de beurs geen vergunning had om cryptodiensten aan te bieden.
“Binance.com heeft altijd op een gedecentraliseerde basis gewerkt. We hebben echter entiteiten die zijn opgericht onder de wetten van de Kaaimaneilanden die activiteiten uitvoeren die wettelijk zijn toegestaan en die geen verband houden met de exploitatie van crypto-exchange handelsactiviteiten”, vertelde een woordvoerder van Binance aan de gespecialiseerde crypto-outlet The Block in een verklaring. , toe te voegen: "We zullen samenwerken met regelgevers om eventuele vragen te beantwoorden."
Weet je zeker dat Binance geen oplichterij is?: roep om transparantie
De FCA heeft niet alleen een verklaring afgelegd over Binance in het bijzonder, maar Hij stuurde ook een brief waarin hij de elektronische geldbedrijven die in het land actief zijn, vraagt om hun klanten duidelijk te maken hoe hun geld wordt beschermd.. Daarnaast vroeg de toezichthouder hen om het verschil tussen het plaatsen van het geld in een elektronischgeldbedrijf en op een traditionele bankrekening te verduidelijken.
"We blijven bezorgd dat veel e-geldbedrijven de verschillen in bescherming tussen hun diensten en traditioneel bankieren niet adequaat melden, met name dat FSCS-bescherming niet van toepassing is", schreef de FCA, en onderstreepte het belang om klanten "een eerlijke en prominente indicatie te geven van enig risico."
De FSCS, of Financial Services Compensation Scheme, beschermt de deposito's van een persoon of bedrijf tot £ 85.000. Als een geautoriseerde financiële dienstverlener failliet gaat, zoals een bank, kan het plan een vergoeding betalen als de betrokken persoon of het betrokken bedrijf daartoe niet in staat is..
De FCA gaf de beurzen zes weken na de publicatie van de brief om haar klanten eraan te herinneren hoe hun geld wordt beschermd en om duidelijk te maken dat de FSCS-bescherming niet op hen van toepassing is. Vanaf dat moment, verschillende cryptocurrency-bedrijven, waaronder: Coinbase, Wirex en Uphold hebben verklaringen afgegeven aan hun klanten.
Wat is er met Binance in het VK gebeurd?
Hoewel niet weinig analisten de reikwijdte van de Verbied Binance van het aanbieden van crypto-derivaten in het VK. De echte gevolgen zijn niet langzaam opgemerkt. Barclays was het eerste grote bedrijf dat een stap zette na de aankondiging van de Britse financiële toezichthouder. De Britse bank heeft haar klanten gisteren laten weten dat ze geen kaartbetalingen meer toestaat aan de cryptocurrency-uitwisseling Binance.
Barclays-accounthouders die eerder geld naar Binance hadden gestuurd, ontvingen gisteren het volgende sms-bericht om hen op de hoogte te stellen van de wijziging:
In de tekst legde Barclays uit dat het de beslissing had genomen om 'helpen het geld van klanten veilig te houden»En drong er bij klanten op aan om naar de Binance Financial Conduct Authority-website te verwijzen voor meer informatie.
Afscheid van kaartbetalingen op Binance
Dit is erg belangrijk: hoewel Barclays de kaartoverdrachten naar Binance heeft stopgezet, heeft de bank klanten verzekerd dat: deze actie heeft geen invloed op uw vermogen om geld op te nemen van de 'uitwisseling'. Het bericht vermeldt ook geen directe overboekingen, maar alleen die met een creditcard of betaalpas (ongeacht of de Binance-kaart of een andere kaart wordt gebruikt).
Ontevreden klanten gingen onmiddellijk naar Twitter om hun zorgen te uiten, maar ontvingen een soortgelijk bericht van het officiële Barclays UK Help Twitter-account. Het verbod komt bijna twee weken nadat de Financial Conduct Authority (FCA) zei dat Binance Markets Limited niet bevoegd is om crypto-operaties in het land uit te voeren.
Barclays vs Binance: de Britse bank staat niet alleen
Barclays is niet de enige Britse bank die stelling neemt tegen cryptocurrencies: Natwest heeft onlangs een soortgelijk blokkering uitgegeven in de hoop klanten te beschermen tegen oplichting en fraude.terwijl HSBC klanten heeft verboden MSTR-aandelen te kopen op zijn handelsplatform vanwege de blootstelling van MicroStrategy aan Bitcoin. Van haar kant heeft de Britse dochteronderneming van Banco Santander het haar klanten ook onmogelijk gemaakt om met Binance te werken.
Hoewel Barclays kaartoverdrachten naar Binance heeft stopgezet, heeft het klanten verzekerd dat: deze actie heeft geen invloed op uw vermogen om geld op te nemen van de uitwisseling.
Op dezelfde pagina als de Binance-uitspraak geeft de FCA ook meer algemeen advies over beleggen in crypto-activa. Op de website staat:
“Wees op uw hoede voor online en sociale media-advertenties die een hoog rendement beloven op investeringen in crypto-activa of gerelateerde producten. Wees altijd op uw hoede als u onverwachts benaderd wordt, onder druk wordt gezet om snel te investeren of beloofde rendementen die te mooi lijken om waar te zijn."
Deze waarschuwing is met name relevant voor Binance, omdat: de Binance Smart Chain van het platform heeft de afgelopen weken aan relevantie gewonnen door hacks, de tapijttrekkingen van de liquidity farm (de beroemde rugtrekken in tokens en shitmunten) en schema's pomp en storten. Barclays is mogelijk beïnvloed door de reputatie van Binance bij het nemen van zijn beslissing, aangezien er voorlopig geen problemen zijn geweest met het overboeken van geld naar andere beurzen, zoals Coinbase.
Nu de regeldruk toeneemt en banken actie ondernemen, zal Binance snel moeten handelen om verdere schade aan zijn platform te beperken.
Binance schort SEPA-stortingen in euro's op
Eveneens in juli 2021 maakte de beurs bekend dat het SEPA-eurobankdeposito's tijdelijk opschort. Het platform stuurde de volgende e-mail naar al zijn gebruikers die we naar het Spaans vertalen:
“Vanwege gebeurtenissen buiten onze controle, schorten we EUR-stortingen via SEPA-bankoverschrijvingen vanaf 8 juli 7 om 2021:XNUMX uur UTC tijdelijk op. U kunt nog steeds EUR storten en/of cryptocurrencies kopen via creditcards of debet op Binance. We werken er hard aan om samen met onze partners een oplossing te vinden en danken u voor uw geduld."
Verplichte identiteitsverificatie op Binance
Binance en identiteitsverificatie zijn altijd een koppel geweest dat niet zo goed met elkaar overweg kon. de controversiële uitwisseling Binance kondigde in augustus 2021 aan dat het verplicht was voor al zijn gebruikers en klanten om hun identiteit bekend te maken. Als het verifiëren van je identiteit op Binance een ingewikkeld proces lijkt, raden we je aan onze tutorialgids te lezen.
Leuk artikel, bedankt.
Met andere woorden, bepaalde nationale verenigingen die beweren bescherming te bieden over het geld van gebruikers, zijn niets meer dan lobby's die druk uitoefenen op monetaire systemen die buiten hun controle liggen, zoals Binance. Dat niets aan de controle van regeringen en banken ontsnapt, opdat iemand zijn afpersingsvergoeding niet betaalt, ik bedoel ... belastingen waarvan het zeer kleine percentage naar sociale uitkeringen gaat en de rest naar de schatkist van sommigen. Ze nemen zelfs de vrijheid om betalingen aan Binance te beperken, waarbij ze op de vrijheid van hun eigen gebruikers stappen; Het moet zijn dat we met de plandemie eraan gewend zijn geraakt om babysitters te zijn en onze vrijheden en rechten te vertrappen bij het nastreven van het 'algemeen welzijn'. Natuurlijk is alles dat geld opneemt van Binance naar onze banken welkom. Dubbele standaard?