DeFi adalah semua kemarahan (tanya Rangkaian Poli). DeFi ialah singkatan untuk 'kewangan terdesentralisasi', istilah yang merangkumi beberapa aplikasi kewangan dalam mata wang kripto atau blockchain memberi tumpuan kepada penghapusan pengantara kewangan tradisional. Termasuk pinjaman bank atau pinjaman daripada entiti seperti Cofidis atau Cetelem. Minggu ini, ADA Cardano telah mengambil langkah besar dalam pelaksanaan kontrak pintar yang akan memupuk rangkaian DeFi mereka sendiri, bersedia untuk bersaing dengan Ethereum yang maha kuasa. Baru semalam, Ketua Pegawai Eksekutif Twitter Jack Dorsey memberikan sokongan baharu kepada teknologi ini dengan mengumumkan bahawa Square akan melancarkan platform untuk pemaju mencipta projek "kewangan terdesentralisasi" yang dibina di atas Bitcoin. Apakah maksud ini? Di bawah di Cafe con Leche kami menerangkannya kepada anda. Jangan ketinggalan, pada akhir artikel, senarai dengan mata wang kripto dan token DeFi yang paling penting pada tahun 2021.
Apa itu DeFi?
Rangkaian Poli Mengalami Peretasan DeFi Terbesar Yang Pernah Dirakam
Mari kita kembali kepada Dorsey, yang semalam menjelaskan apa yang dia ingin capai dengan menyepadukan sistem DeFi ke dalam Square: Dalam benang Twitter yang sama di mana dia membuat pengumuman, Dorsey berkata bahawa Square merancang untuk mencipta "perniagaan baharu" dengan "objektif memudahkan penciptaan perkhidmatan kewangan tanpa penjagaan, tanpa kebenaran dan terpencar », dalam apa yang akan menjadi salah satu projek besar pertama jenis ini dalam pasaran permulaan.
Tanpa maksud, Dorsey memberi kami ringkasan definisi yang menarik tentang apa itu DeFi.
DeFi diilhamkan oleh blockchain, teknologi di sebalik mata wang digital Bitcoin, yang membenarkan berbilang entiti mempunyai salinan sejarah transaksi, yang bermaksud bahawa ia tidak dikawal oleh satu sumber pusat. Ini, mungkin, aspek yang paling asas dan permainan-changer kewangan terdesentralisasi kerana, tidak seperti yang berlaku dengan rangkaian DeFi, sistem berpusat dan penjaga pintu manusia boleh mengehadkan kelajuan dan kecanggihan transaksi dan menawarkan pengguna kurang kawalan langsung ke atas wang mereka.
Kontrak pintar: ADA Cardano memuktamadkan pendaratannya di dunia DeFi
Mengapakah DeFi begitu penting?
DeFi membezakan dirinya dengan mengembangkan penggunaan rantaian blok daripada pemindahan nilai yang mudah kepada kes penggunaan kewangan yang lebih kompleks.
Bitcoin dan banyak aset digital asli lain berbeza daripada kaedah pembayaran digital lama, seperti Visa dan PayPal, dalam hal itu alih keluar semua perantara daripada urus niaga. Apabila anda membayar dengan kad kredit untuk minum kopi di kafeteria, institusi kewangan berdiri di antara anda dan perniagaan, dengan kawalan ke atas transaksi, mengekalkan kuasa untuk menghentikan atau menjedanya dan merekodkannya dalam lejar peribadinya. Dengan bitcoin dan cryptos lain, institusi tersebut tidak dapat digunakan.
Pembelian langsung bukan satu-satunya jenis transaksi atau kontrak yang diawasi oleh syarikat besar dan kini tertakluk kepada revolusi DeFi: aplikasi kewangan, seperti pinjaman, insurans, crowdfunding, derivatif, perjudian dan lain-lain juga di bawah kawalannya. Menghapuskan perantara daripada semua jenis transaksi adalah salah satu kelebihan utama DeFi.
Sebelum ia dikenali sebagai kewangan terdesentralisasi, idea DeFi sering dirujuk sebagai "kewangan terbuka."
Aplikasi Ethereum DeFi
Kebanyakan aplikasi yang memanggil diri mereka "DeFi" dibina pada rangkaian Ethereum, platform mata wang kripto kedua terbesar di dunia. ETH, yang akan melancarkan peningkatan Ethereum 2.0nya, berbeza daripada platform Bitcoin kerana ia lebih mudah digunakan untuk membina jenis aplikasi terdesentralisasi lain melangkaui transaksi mudah. Kes penggunaan kewangan yang lebih kompleks ini malah diserlahkan oleh pencipta Ethereum Vitalik Buterin pada tahun 2013 dalam kertas putih asal Ethereum.
Sorare: mengumpul pelekat pemain bola sepak telah menjadi hobi yang sangat mahal
Ini kerana platform Ethereum untuk kontrak pintar (atau kontrak pintar, perjanjian antara dua pihak yang secara automatik melaksanakan transaksi jika syarat tertentu dipenuhi) menawarkan lebih banyak fleksibiliti daripada Bitcoin. Bahasa pengaturcaraan Ethereum, seperti Solidity, direka khusus untuk mencipta dan menggunakan kontrak pintar tersebut.
Contohnya Katakan pengguna mahu wang mereka dihantar kepada rakan pada Selasa depan, tetapi hanya jika suhu meningkat melebihi 35 darjah centigrade mengikut cuaca.com. Peraturan ini boleh ditulis dalam kontrak pintar.
Dengan kontrak pintar pada terasnya, berpuluh-puluh aplikasi DeFi dijalankan pada Ethereum, beberapa daripadanya akan kami terokai seterusnya dalam artikel ini. Ethereum 2.0, peningkatan yang akan datang kepada rangkaian asas Ethereum, boleh memberikan aplikasi ini rangsangan dengan mengurangkan isu kebolehskalaan Ethereum.
Ciri-ciri aplikasi DeFi yang paling terkenal dan digunakan
Pertukaran Terdesentralisasi (DEX)
Pertukaran dalam talian membantu pengguna menukar mata wang untuk orang lain, sama ada dolar AS untuk Bitcoin atau eter untuk DAI. DEX ialah jenis pertukaran yang sangat popular, menghubungkan pengguna secara langsung supaya mereka boleh berdagang mata wang kripto antara satu sama lain tanpa mempercayakan wang mereka kepada perantara.
Stablecoins
Mata wang kripto yang dipatok pada aset di luar mata wang kripto (dolar atau euro, contohnya) untuk menstabilkan harga.
Platform pinjaman
Platform ini menggunakan kontrak pintar untuk menggantikan perantara, seperti bank, yang menguruskan pinjaman di antaranya.
Bitcoin "dibungkus" (Berbalut BTC, WBTC)
Satu cara untuk menghantar Bitcoin ke rangkaian Ethereum supaya Bitcoin boleh digunakan terus dalam sistem Ethereum DeFi. WBTC membolehkan pengguna memperoleh faedah ke atas Bitcoin yang mereka pinjamkan melalui platform pinjaman terdesentralisasi yang diterangkan di atas.
Pasaran ramalan
Kedai pertaruhan? Ini adalah pasaran untuk bertaruh pada keputusan acara masa depan, seperti keputusan perlawanan bola sepak atau pilihan raya politik. Objektif pasaran ramalan versi DeFi adalah untuk menawarkan fungsi yang sama tetapi tanpa perantara.
Aplikasi DeFi baharu untuk mendapatkan wang
Hasil pertanian
Bagi peniaga berpengalaman yang sanggup mengambil risiko, terdapat ladang hasil, di mana pengguna meneroka pelbagai token DeFi untuk peluang memperoleh pulangan yang lebih tinggi.
Perlombongan kecairan
Apabila apl DeFi menarik pengguna ke platform mereka dengan memberi mereka token percuma. Ini telah menjadi bentuk pertanian hasil yang paling popular.
Kekomposisian
Apl DeFi adalah sumber terbuka, yang bermaksud itu kod di belakangnya adalah awam untuk dilihat oleh sesiapa sahaja. Oleh itu, aplikasi ini boleh digunakan untuk "mengarang" aplikasi baharu dengan kod sebagai blok binaan.
Lego wang
Untuk menerangkan konsep "composability" dengan cara lain, Apl DeFi adalah seperti Legos, blok mainan yang kanak-kanak muat bersama untuk membina bangunan, kenderaan, dsb. Aplikasi DeFi boleh dipautkan dengan cara yang sama seperti "orang awam wang" untuk membina produk kewangan baharu.
Pinjaman wang DeFi
Pasaran pinjaman ialah bentuk DeFi yang popular, menghubungkan orang yang memerlukan wang atau kredit (peminjam) dengan pemberi pinjaman mata wang kripto. Platform seperti Kompaun, yang membolehkan pengguna meminjam mata wang kripto atau menawarkan pinjaman mereka sendiri. Pengguna boleh memperoleh wang daripada faedah untuk meminjamkan wang mereka. Kompaun menetapkan kadar faedah secara algoritma, jadi jika terdapat permintaan yang lebih tinggi untuk pinjaman mata wang kripto, kadar faedah akan lebih tinggi.
Pinjaman DeFi adalah berasaskan cagaran, yang bermaksud bahawa untuk mengambil pinjaman, pengguna perlu meletakkan cagaran (selalunya eter, token yang menguasai Ethereum). Ini bermakna bahawa pengguna tidak memberikan identiti mereka atau skor kredit yang berkaitan untuk meminta pinjaman, iaitu cara pinjaman biasa berfungsi, bukan DeFi.
Stablecoins
Satu lagi bentuk DeFi ialah stabilcoin. Mata wang kripto sering mengalami turun naik harga yang lebih tajam daripada wang fiat, yang bukanlah perkara yang baik bagi mereka yang ingin mengetahui berapa banyak wang mereka akan bernilai seminggu dari sekarang. yang stabilcoins menghubungkan mata wang kripto kepada mata wang lain, seperti dolar AS (ini adalah kes USDT Tether, sesuatu yang dipersoalkan dalam beberapa bulan kebelakangan ini), untuk memastikan harga terkawal. Seperti yang ditunjukkan oleh nama mereka, the stabilcoins Mereka bertujuan untuk membawa "kestabilan" kepada harga.
Pasaran ramalan
Salah satu aplikasi DeFi tertua yang hidup di Ethereum ialah apa yang dipanggil «pasaran ramalan», di mana pengguna bertaruh pada hasil beberapa acara, seperti "Adakah Donald Trump Memenangi Pilihan Raya Presiden 2020?"
Objektif peserta jelas untuk mendapatkan wang, walaupun Pasaran ramalan kadangkala boleh meramalkan hasil dengan lebih baik daripada kaedah konvensional, seperti tinjauan. Pasaran ramalan berpusat dengan rekod prestasi yang baik dalam hal ini termasuk Intrade dan PredictIt. DeFi berpotensi untuk memacu minat dalam pasaran ramalan kerana mereka secara tradisinya tidak disukai oleh kerajaan dan sering ditutup apabila diuruskan secara berpusat.
Soalan Lazim DeFi
Bagaimanakah saya boleh menjana wang dengan DeFi?
Nilai dan jumlah wang yang dilaburkan dalam projek Ethereum DeFi telah melonjak pada tahun 2021, sebahagiannya, terima kasih kepada populariti platform seperti PanCake Swap atau UniSwap, dan percambahan token. shitcoins, dengan ramai pengguna kononnya membuat banyak wang. Dan juga orang lain yang telah kalah kerana penipuan (penipuan) dan permaidani (dilemparkan ke atas permaidani, merujuk kepada pengeluaran secara tiba-tiba dan tanpa notis awal mengenai modal awal yang dilaburkan oleh pencipta token).
Terima kasih kepada pertukaran token dan permohonan pinjaman berdasarkan Ethereum, Pengguna boleh menjana "pendapatan pasif" dengan meminjamkan wang mereka dan memperoleh faedah ke atas pinjaman. Pertanian hasil, yang diterangkan di atas, mempunyai potensi untuk hasil yang lebih tinggi, tetapi dengan risiko yang lebih besar. Ia membolehkan pengguna memanfaatkan aspek pinjaman DeFi untuk letakkan aset kripto anda berfungsi untuk menjana pulangan yang terbaik. Walau bagaimanapun, sistem ini cenderung kompleks dan selalunya tidak mempunyai ketelusan.
Adakah selamat untuk melabur dalam DeFi?
Ia tidak selamat untuk melabur wang anda dalam DeFi. Ini sepatutnya jelas. Ia berisiko. Ramai yang percaya bahawa DeFi ialah masa depan kewangan dan pelaburan awal dalam teknologi yang mengganggu boleh membawa kepada keuntungan besar. Tetapi sukar bagi pendatang baru untuk dapat memisahkan projek yang baik daripada yang buruk. Dan sebenarnya terdapat banyak yang buruk. Dalam pengertian ini, adalah penting untuk menjalankan kerja penyelidikan yang baik (usaha wajar) sebelum melabur wang dalam sebarang jenis projek DeFi, token, mata wang kripto atau shitcoin.
Memandangkan DeFi telah meningkat dalam aktiviti dan populariti menjelang 2020, banyak apl DeFi, seperti syiling meme YAM, telah ranap dan terbakar, menyebabkan had pasaran $60 juta turun kepada 0 dalam masa 35 minit. Projek DeFi lain, seperti Hotdog dan Pizza, mengalami nasib yang sama, dan ramai pelabur kehilangan banyak wang.
Tambahan pula, pepijat DeFi masih malangnya sangat biasa. Kontrak pintar berkuasa, tetapi ia tidak boleh diubah setelah peraturan telah dimasukkan ke dalam protokol, selalunya menjadikan pepijat kekal dan dengan itu meningkatkan risiko.
Adakah DeFi akan menjadi arus perdana? Bilakah DeFi akan menjadi arus perdana?
Walaupun semakin ramai orang tertarik kepada aplikasi DeFi, sukar untuk mengatakan ke mana mereka akan pergi. Ia sebahagian besarnya bergantung pada siapa yang mendapati mereka berguna dan mengapa. Ramai yang percaya bahawa pelbagai projek DeFi berpotensi untuk menjadi Robinhood seterusnya (apl Amerika yang popular untuk melabur dalam saham dan derivatif), menarik gerombolan pengguna baharu dengan menjadikan aplikasi kewangan lebih inklusif dan terbuka kepada mereka yang secara tradisinya tidak mempunyai akses kepada platform tersebut.
DeFi menjanjikan. Tetapi ia juga sakit kepala. Teknologi kewangan ini baharu, bereksperimen dan bukan tanpa masalah, terutamanya apabila ia berkaitan dengan keselamatan atau kebolehskalaan.
Pembangun berharap mereka dapat menyelesaikan masalah ini dari semasa ke semasa. Ethereum 2.0 boleh menangani isu kebolehskalaan melalui konsep yang dikenali sebagai sharding, satu cara untuk memecahkan pangkalan data asas kepada bahagian yang lebih kecil yang lebih mudah diurus untuk pengguna individu. Tambahan pula, masih belum dapat dilihat apa yang mampu dilakukan oleh rangkaian DeFi yang akan muncul daripada kontrak pintar ADA Cardano yang menjanjikan pada akhir 2021.
Bagaimanakah Ethereum 2.0 akan menjejaskan DeFi?
Ethereum 2.0 tidak akan menjadi penyelesaian muktamad kepada semua masalah DeFi, tetapi ia akan menjadi titik permulaan yang baik. Lebih-lebih lagi disebabkan peningkatan besar dalam kapasiti urus niaga yang akan dipersembahkan, yang memberi kesan yang menggalakkan ke atas kos dan kelajuan. Protokol lain, seperti Raiden dan TrueBit, juga sedang bersedia untuk menyelesaikan isu kebolehskalaan Ethereum.
Jika penyelesaian ini diamalkan, eksperimen Ethereum DeFi akan mempunyai peluang yang lebih baik untuk menjadi produk sebenar, malah menjadi arus perdana.
Bitcoin sebagai DeFi
Walaupun Ethereum adalah peneraju dunia dalam DeFi, ramai penyokong Bitcoin berkongsi matlamat untuk menyingkirkan orang tengah daripada transaksi kewangan yang paling kompleks, dan mereka telah membangunkan cara untuk melakukannya menggunakan protokol Bitcoin.
Syarikat seperti DG Labs dan Suredbits, sebagai contoh, sedang mengusahakan teknologi Bitcoin DeFi yang dipanggil kontrak lejar diskret (DLC). DLC menawarkan cara untuk melaksanakan kontrak kewangan yang lebih kompleks, seperti derivatif, dengan bantuan Bitcoin. Satu kes penggunaan untuk DLC ialah membayar seseorang Bitcoin hanya jika syarat masa depan tertentu dipenuhi, contohnya, jika Real Madrid memenangi perlawanan seterusnya, wang itu akan diberikan kepada pemenang.
Matawang Kripto DeFi Teratas (Julai 2021)
| nama | harga | 24j% | bab. Pasaran | Kelantangan (24j) | ||
|
|
$16.37 | 0.78% | $9,614,033,014 | $347,235,243 | ||
| Uniswap | 21,212,242 UNIT | |||||
| UNI | ||||||
| $15.17 | 0.69% | $6,673,773,492 | $687,348,255 | |||
| Chainlink | 45,317,660 PAUTAN | |||||
| LINK | ||||||
| $31,416.44 | 0.86% | $6,150,840,799 | $166,475,518 | |||
| Dibungkus Bitcoin | 5,301WBTC | |||||
| WBTC | ||||||
| $1.00 | 0.01% | $5,499,314,849 | $287,796,169 | |||
| Dai | 287,721,009 DAI | |||||
| DAI | ||||||
| $249.11 | 3.40% | $3,206,418,710 | $308,945,860 | |||
| Aave | 1,237,260 JAUH | |||||
| JAUH | ||||||
| $6.38 | 0.53% | $2,679,717,689 | $219,429,278 | |||
| Bumi | 34,358,742 BULAN | |||||
| LUNA | ||||||
| $12.55 | 5.10% | $2,474,461,195 | $299,424,503 | |||
| Tukar Pancake | 23,850,890 KEK | |||||
| CAKE | ||||||
| $2,393.70 | 2.02% | $2,372,941,694 | $93,637,483 | |||
| Maker | 39,118 MKR | |||||
| MKR | ||||||
| $373.70 | 2.21% | $2,002,387,532 | $187,283,908 | |||
| Kompaun | 501,155 COMP | |||||
| COMP | ||||||
| $10.83 | 2.25% | $1,866,796,617 | $44,620,155 | |||
| Avalanche | 4,121,137 AVAX | |||||
| AVAX | ||||||
| $0.5667 | 2.16% | $1,642,221,710 | $54,984,668 | |||
| Grafik | 97,027,251 GRT | |||||
| GRT | ||||||
| $8.88 | 1.21% | $1,019,671,488 | $101,061,761 | |||
| Sintesis | 11,382,183 SNX | |||||
| Sambungan SNX | ||||||
| $27,365.51 | 5.05% | $1,002,547,460 | $237,682,061 | |||
| mendambakan.kewangan | 8,685 YFI | |||||
| DAN FI | ||||||
| $4.18 | 9.70% | $978,645,124 | $97,388,455 | |||
| THORChain | 23,299,934 MENJALANKAN | |||||
| BERJALAN | ||||||
| $7.04 | 10.28% | $897,566,564 | $318,539,176 | |||
| Pertukaran Sushi | 45,158,033 SUSHI | |||||
| SUSHI | ||||||
| $0.5679 | 10.75% | $845,421,702 | $389,225,182 | |||
| Perhatian asas Token | 685,393,881 BAT | |||||
| BAT | ||||||
| $1.45 | 1.56% | $786,196,018 | $39,016,379 | |||
| mdex | MXN26,993,624 | |||||
| MDX | ||||||
| $2.78 | 1.21% | $648,827,011 | $39,966,424 | |||
| Bancor | 14,350,187 BNT | |||||
| BNT | ||||||
| $1.41 | 0.63% | $531,156,782 | $94,408,277 | |||
| Tanda DAO Lengkung | 66,630,238 CRS | |||||
| CRV | ||||||
| $0.6148 | 2.45% | $520,136,864 | $47,701,478 | |||
| 0x | 77,524,194ZRX | |||||
| ZRX | ||||||
| $1.89 | 5.32% | $515,115,225 | $140,427,576 | |||
| Token Bakeri | 74,342,077 Panggang | |||||
| PAKAI | ||||||
| $8.20 | 1.74% | $506,215,770 | $40,190,437 | |||
| UMA | 4,903,542 SATU | |||||
| UMA | ||||||
| $0.1904 | 3.49% | $485,668,270 | $22,692,238 | |||
| Fantom | 118,912,211FTM | |||||
| FTM | ||||||
| $0.06174 | 2.18% | $431,978,857 | $16,276,465 | |||
| Ankr | ANKR 263,609,976 | |||||
| ANKR | ||||||
| $1.00 | 0.14% | $397,905,142 | $17,427,381 | |||
| USD Neutrino | 17,415,884 USDN | |||||
| USDN | ||||||
| $31,405.12 | 0.43% | $364,196,516 | $8,251,311 | |||
| renBTC | 263 RENBTC | |||||
| RNBTC | ||||||
| $2.01 | 1.89% | $361,315,463 | $203,456,495 | |||
| 1inch | 101,349,421 1 INCI | |||||
| 1INCH | ||||||
| $0.3056 | 1.00% | $305,229,243 | $16,874,069 | |||
| Ren | 55,159,599 REN | |||||
| REN | ||||||
| $180.75 | 1.88% | $271,952,484 | $1,669,908 | |||
| gnosis | 9,239 GN | |||||
| GNO | ||||||
| $3.82 | 4.06% | $268,368,875 | $43,633,424 | |||
| kava.io | 11,409,113 KAVA | |||||
| KAVA | ||||||
| $1.29 | 0.01% | $264,723,031 | $31,475,537 | |||
| Warisan Kristal Jaringan Kyber | 24,379,837 KNC | |||||
| sambungan KNC | ||||||
| $0.2108 | 0.12% | $258,517,374 | $20,579,863 | |||
| Loopring | 97,564,627LRC | |||||
| LRC | ||||||
| $0.01928 | 1.17% | $253,683,579 | $21,862,737 | |||
| Hak Rizab | 1,134,143,547 RSR | |||||
| RSR | ||||||
| $22.30 | 0.90% | $245,694,472 | $488,358,194 | |||
| petanda | 21,864,310 REP | |||||
| REP | ||||||
| $0.746 | 4.28% | $236,287,287 | $87,956,261 | |||
| Protokol Asal | 117,899,931 NGO | |||||
| NGO | ||||||
| $0.3822 | 0.32% | $234,291,979 | $17,464,758 | |||
| Protokol Lautan | 45,702,069 LAUTAN | |||||
| OCEAN | ||||||
| $2.42 | 3.75% | $194,007,130 | $12,921,782 | |||
| iExec RLC | 5,333,089 RLC | |||||
| RLC | ||||||
| $6.29 | 8.27% | $184,609,687 | $21,536,740 | |||
| Protokol Suntikan | 3,425,173 JNI | |||||
| NJI | ||||||
| $1.65 | 0.26% | $176,127,810 | $108,959,317 | |||
| Babatan | SXP 66,182,675 | |||||
| SXP | ||||||
| $5.00 | 5.21% | $175,791,818 | $33,200,645 | |||
| Protokol Band | 6,646,448 BAND | |||||
| pancaragam | ||||||
| $0.01313 | 1.21% | $166,278,330 | $11,481,367 | |||
| Reef | 874,621,792 REEF | |||||
| REEF | ||||||
| $15.77 | 3.48% | $164,025,114 | $16,772,499 | |||
| Venus | 1,063,566 XVS | |||||
| kelima belas | ||||||
| $15.73 | 0.56% | $157,269,710 | $4,728,016 | |||
| Uquid Coin | 300,631 UQC | |||||
| UQC | ||||||
| $30.93 | 2.89% | $154,551,438 | $20,580,464 | |||
| Numeraire | 665,312 NMR | |||||
| NMR | ||||||
| $0.5257 | 0.77% | $150,142,768 | $43,060,698 | |||
| Makmal Kewangan Alpha | 81,903,595 ALPHA | |||||
| ALPHA | ||||||
| $77.03 | 2.62% | $138,089,917 | $24,687,939 | |||
| Enzim | MLN 320,509 | |||||
| JUTAWAN | ||||||
| $2.67 | 0.21% | $133,279,699 | $39,887,659 | |||
| Serum | 14,963,891 SRM | |||||
| SRM | ||||||
