Parece que China no es el único gobierno que quiere plantarle cara a Bitcoin. Europa quiere rastrear todas las operaciones con criptomonedas. Para ello, la Comisión Europea ha presentado esta semana una propuesta legislativa que contempla exigir a los exchanges de criptomonedas como Binance que incluyan los datos personales de sus clientes. या कायद्यासह, आणि क्रिप्टो पेमेंट्सची अधिक पारदर्शकता आणि शोधण्यायोग्यता शोधण्यासाठी, पाकिटं EU मध्ये निनावी खाती प्रतिबंधित केली जातील (जेथे निनावी बँक खाती आधीच प्रतिबंधित आहेत).
युरोप वि बिटकॉइन
युरोपमध्ये आधीच मनी लॉन्ड्रिंगशी लढण्यासाठी नियम असले तरी, या आठवड्यात प्रस्तावित केलेले कायदे त्या नोकरशाहीचा विस्तार करतील "संपूर्ण क्रिप्टोकरन्सी सेक्टरमध्ये, सर्व सेवा प्रदात्यांना त्यांच्या ग्राहकांसह योग्य परिश्रम करण्यास भाग पाडतील," असे युरोपियन कमिशनने या आठवड्यात जाहीर केले आहे. अधिका-यांना सर्व रोख देयके 10.000 युरोपर्यंत मर्यादित ठेवायची आहेत सर्व सदस्य राज्यांमध्ये, ज्यामुळे मोठ्या प्रमाणात पैसे हलविणे कठीण होईल. कमी मर्यादा असलेले EU देश त्यांना ठेवण्यास सक्षम असतील.
Mairead McGinness, वित्तीय सेवा, आर्थिक स्थिरता आणि भांडवली बाजार संघासाठी जबाबदार युरोपीय आयुक्त:
"मनी लाँड्रिंग हा नागरिक, लोकशाही संस्था आणि आर्थिक व्यवस्थेसाठी स्पष्ट आणि वर्तमान धोका आहे"
“समस्येचे प्रमाण कमी लेखले जाऊ शकत नाही आणि गुन्हेगार शोषण करू शकतील अशा त्रुटी बंद करणे आवश्यक आहे. आजचे पॅकेज आर्थिक व्यवस्थेतून गलिच्छ पैसा फिरवण्यापासून रोखण्याच्या आमच्या प्रयत्नांना लक्षणीयरीत्या तीव्र करते."
युरोपियन कमिशन वि बिटकॉइन
या नियमांचे पालन सुनिश्चित करण्यासाठी आयोगाने मनी लाँडरिंग विरोधी प्राधिकरण (AMLA) तयार करण्याची सूचना केली आहे. हे युनिट थेट वित्तीय संस्थांसोबत काम करेल आणि ते "मोठ्या संख्येने सदस्य राज्यांमध्ये कार्यरत असलेल्या काही धोकादायक वित्तीय संस्थांचे निरीक्षण करेल किंवा नजीकच्या जोखमींना सामोरे जाण्यासाठी त्वरित कारवाईची आवश्यकता असेल".
"प्रत्येक नवीन मनी लाँड्रिंग घोटाळा हा आणखी एक घोटाळा आहे आणि एक वेक-अप कॉल आहे की आमच्या आर्थिक व्यवस्थेतील पोकळी भरून काढण्याचे आमचे काम अद्याप संपलेले नाही," ईयू ट्रेड कमिशनर वाल्डिस डोम्ब्रोव्स्कीस म्हणाले.
'आम्ही अलीकडच्या वर्षांत खूप पुढे आलो आहोत आणि आमचे EU [अँटी-मनी लॉन्ड्रिंग] नियम आता जगातील सर्वात कठोर नियमांपैकी एक आहेत. परंतु आता ते प्रत्यक्षात पूर्ण होत आहेत याची खात्री करण्यासाठी त्यांना सातत्याने लागू करणे आणि बारकाईने निरीक्षण करणे आवश्यक आहे. म्हणूनच आज आम्ही मनी लाँड्रिंगवरील दरवाजे बंद करण्यासाठी ही धाडसी पावले उचलतो आणि बेकायदेशीर कमाई करून गुन्हेगारांना खिसे भरण्यापासून रोखा".
चीनने Binance ला अवरोधित केले आणि एक कंपनी आणि NGO बंद करून क्रिप्टोवर आपले युद्ध चालू ठेवले
क्रिप्टोकरन्सीसाठी EU ने प्रस्तावित केलेले दोन मोठे बदल
च्या वापरकर्त्यांचा वैयक्तिक डेटा एक्सचेंज
EU कायद्यातील प्रस्तावित बदल बिटकॉइन किंवा इतर क्रिप्टो मालमत्ता हस्तांतरित करणार्‍या कंपन्यांना प्राप्तकर्ता आणि प्रेषकाबद्दल डेटा गोळा करण्यास भाग पाडतील. युरोपियन कमिशनच्या मते, प्रस्ताव ते क्रिप्टो मालमत्ता अधिक शोधण्यायोग्य बनवतील आणि मनी लॉन्ड्रिंग आणि दहशतवादी वित्तपुरवठा रोखण्यास मदत करतील.
प्रस्तावांनुसार, क्लायंटसाठी क्रिप्टो मालमत्ता हस्तांतरित करणाऱ्या कंपनीने त्यांचे नाव, पत्ता, जन्मतारीख आणि खाते क्रमांक तसेच प्राप्तकर्त्याचे नाव समाविष्ट करणे आवश्यक आहे.
चीन क्रिप्टोच्या जगात उतरण्याची तयारी करत आहे का? नाही: डिजिटल युआन ही क्रिप्टोकरन्सी नाही
चा शेवट पाकिटं अज्ञात
नवीन नियम निनावी क्रिप्टो वॉलेट ऑफर करण्यास देखील प्रतिबंधित करतील. या प्रस्तावांना कायदा होण्यासाठी दोन वर्षे लागू शकतात. आयोगाने या आठवड्यात असा युक्तिवाद केला आहे की क्रिप्टो मालमत्ता हस्तांतरण वायर हस्तांतरणाप्रमाणेच मनी लाँडरिंग विरोधी नियमांच्या अधीन असावे.
"दिले व्हर्च्युअल मालमत्ता हस्तांतरण हे वायर ट्रान्सफर प्रमाणेच मनी लाँडरिंग आणि दहशतवादी वित्तपुरवठा जोखमीच्या अधीन आहेत…त्यामुळे या सामान्य समस्यांचे निराकरण करण्यासाठी समान विधान साधन वापरणे तर्कसंगत वाटते,' आयोगाने लिहिले.
काही क्रिप्टो मालमत्ता सेवा प्रदाते आधीच मनी लाँडरिंग विरोधी नियमांद्वारे संरक्षित आहेत, नवीन प्रस्ताव' या नियमांचा संपूर्ण क्रिप्टोकरन्सी क्षेत्रापर्यंत विस्तार करतील, सर्व सेवा प्रदात्यांना त्यांच्या ग्राहकांना योग्य काळजी लागू करण्यास भाग पाडणे,' आयोगाने स्पष्ट केले.
डेव्हिड जेरार्ड, लेखक 50 फूट ब्लॉकचेनचा हल्ला, आम्ही BBC वर वाचू शकतो म्हणून हे नियम "2019 पासून अंमलात असलेल्या क्रिप्टोकरन्सींना फक्त विद्यमान नियम लागू करण्याचा हेतू आहे" असे घोषित केले आहे. आणि तो पुढे म्हणतो: "जर तुम्हाला खरे पैसे कमवायचे असतील तर तुम्हाला वास्तविक पैशाचे नियम पाळावे लागतील." गेरार्डचा असा विश्वास आहे की, जरी ही युरोपीयन प्रस्तावांची मालिका असली तरी त्यांचा प्रभाव खूप पुढे जाईल.
युरोपियन सिक्युरिटीज अँड मार्केट्स अथॉरिटीला अधिक शक्ती देण्याचा फ्रान्सने या महिन्यात आधीच प्रस्ताव दिला आहे (ESMA), पॅरिसमध्ये स्थित आहे आणि संपूर्ण EU मध्ये क्रिप्टोकरन्सीच्या पर्यवेक्षणासाठी त्याला जबाबदार बनवते. फ्रेंच नियामकांचा असा ठाम विश्वास आहे की क्रिप्टोकरन्सीला EU-व्यापी नियमन आवश्यक आहे.
कायदा होण्यासाठी, प्रस्तावांना सदस्य राष्ट्रे आणि युरोपियन संसदेच्या कराराची आवश्यकता असेल. जर युरोप प्रस्तावित कायद्यानुसार पुढे गेला तर ते 2024 पासून लागू होण्याची अपेक्षा आहे.
