Šķiet, ka Ķīna nav vienīgā valdība, kas vēlas stāties pretī Bitcoin. Eiropa vēlas izsekot visām kriptovalūtu operācijām. Šajā nolūkā Eiropas Komisija šonedēļ ir iesniegusi likumdošanas priekšlikumu, kas paredz pieprasīt kriptovalūtu biržām, piemēram, Binance, iekļaut savu klientu personas datus. Izmantojot šo likumu un cenšoties panākt lielāku kriptovalūtu maksājumu pārredzamību un izsekojamību, makus Anonīmie konti tiktu aizliegti ES (kur anonīmie banku konti jau ir aizliegti).
Eiropa pret Bitcoin
Lai gan Eiropā jau ir noteikumi cīņai pret naudas atmazgāšanu, šonedēļ ierosinātie likumi paplašinātu šo birokrātiju, iekļaujot "visu kriptovalūtu sektoru, liekot visiem pakalpojumu sniedzējiem veikt pienācīgu rūpību attiecībā uz saviem klientiem", saskaņā ar šonedēļ paziņoto Eiropas Komisiju. Tāpat amatpersonas vēlas ierobežot visus skaidras naudas maksājumus līdz 10.000 XNUMX eiro visās dalībvalstīs, kas apgrūtinās lielu naudas summu pārvietošanu. ES valstis ar zemākiem limitiem varēs tos paturēt.
Mairead McGuinness, Eiropas komisāre, kas atbild par finanšu pakalpojumiem, finanšu stabilitāti un kapitāla tirgu savienību:
"Naudas atmazgāšana ir skaidrs un aktuāls drauds pilsoņiem, demokrātiskām iestādēm un finanšu sistēmai"
"Problēmas mērogu nevar novērtēt par zemu, un ir jānovērš nepilnības, kuras noziedznieki varētu izmantot. Šodienas pakete ievērojami pastiprina mūsu centienus novērst netīrās naudas apriti caur finanšu sistēmu.
Eiropas Komisija pret Bitcoin
Lai nodrošinātu šo noteikumu ievērošanu, komisija rosinājusi izveidot Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas iestādi (AMLA). Šī vienība strādās tieši ar finanšu iestādēm un tā uzraudzīs "dažas no riskantākajām finanšu iestādēm, kas darbojas daudzās dalībvalstīs vai kurām nepieciešama tūlītēja rīcība, lai novērstu nenovēršamus riskus".
"Katrs jauns naudas atmazgāšanas skandāls ir vēl viens skandāls un trauksmes zvans, ka mūsu darbs, lai aizpildītu robus mūsu finanšu sistēmā, vēl nav beidzies," sacīja ES tirdzniecības komisārs Valdis Dombrovskis.
“Pēdējos gados esam nogājuši garu ceļu, un mūsu ES [naudas atmazgāšanas] noteikumi tagad ir vieni no stingrākajiem pasaulē. Bet tagad tie ir konsekventi jāpiemēro un rūpīgi jāuzrauga, lai pārliecinātos, ka tie patiešām tiek ievēroti. Tāpēc šodien mēs speram šos drosmīgos soļus, lai aizvērtu durvis pret naudas atmazgāšanu un neļautu noziedzniekiem piebāzt savas kabatas ar nelikumīgi iegūtiem ienākumiem".
Ķīna bloķē Binance un turpina karu pret kriptovalūtu, slēdzot uzņēmumu un NVO
Divas lielās izmaiņas, ko ES ierosinājusi attiecībā uz kriptovalūtām
Lietotāju personas dati apmaiņa
Ierosinātās izmaiņas ES tiesību aktos liktu uzņēmumiem, kas nodod Bitcoin vai citus kriptovalūtus, vākt datus par saņēmēju un sūtītāju. Saskaņā ar Eiropas Komisijas priekšlikumiem tie padarītu kriptovalūtu aktīvus izsekojamākus un palīdzētu ierobežot naudas atmazgāšanu un teroristu finansēšanu.
Saskaņā ar priekšlikumiem uzņēmumam, kas klientam nodod kriptovalūtu aktīvus, būtu jānorāda viņa vārds, adrese, dzimšanas datums un konta numurs, kā arī saņēmēja vārds.
Vai Ķīna gatavojas nolaišanās kriptovalūtu pasaulē? NĒ: digitālā juaņa nav kriptovalūta
Beigas makus Anonīms
Jaunie noteikumi arī aizliegtu piedāvāt anonīmus kriptovalūtas makus. Var paiet divi gadi, lai priekšlikumi kļūtu par likumu. Komisija šonedēļ ir iebildusi, ka uz kriptovalūtu līdzekļu pārskaitījumiem būtu jāattiecina tādi paši noteikumi par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu kā uz elektroniskajiem pārvedumiem.
"Ņemot vērā Virtuālo līdzekļu pārvedumi ir pakļauti nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riskam, kas ir līdzīgs pārskaitījuma riskam[..] Tāpēc šķiet loģiski izmantot vienu un to pašu likumdošanas instrumentu, lai risinātu šīs kopīgās problēmas,” raksta Komisija.
Lai gan uz dažiem kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem jau attiecas noteikumi par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, jaunie priekšlikumi” šos noteikumus attiecinātu uz visu kriptovalūtu nozari, liekot visiem pakalpojumu sniedzējiem ievērot pienācīgu rūpību saviem klientiem,” skaidroja Komisija.
Deivids Džerards, autors 50 pēdu blokķēdes uzbrukums, ir paziņojusi, ka šī regula "paredz kriptovalūtām piemērot tikai esošos noteikumus, kas ir spēkā kopš 2019. gada", kā varam lasīt BBC. Un viņš turpina: "ja vēlaties pelnīt reālu naudu, jums jāievēro īstas naudas noteikumi." Džerards uzskata, ka, lai gan tā ir virkne Eiropas priekšlikumu, to ietekme būtu daudz plašāka.
Francija jau šomēnes ierosināja piešķirt lielākas pilnvaras Eiropas Vērtspapīru un tirgu iestādei (ESMA), kas atrodas Parīzē, un padarīs to atbildīgu par kriptovalūtu uzraudzību visā ES. Francijas regulatori ir stingri pārliecināti, ka kriptovalūtām ir nepieciešams ES mēroga regulējums.
Lai priekšlikumi kļūtu par likumu, tiem būs jāsaņem dalībvalstu un Eiropas Parlamenta piekrišana. Ja Eiropa turpinās ierosināto tiesību aktu, tas stāsies spēkā no 2024. gada.
