ビットコインに立ち向かいたい政府は中国だけではないようだ。欧州はすべての仮想通貨運用を追跡したいと考えている。この目的のために、欧州委員会は今週、次のことを検討する立法提案を提出した。 バイナンスのような暗号通貨取引所に顧客の個人データを含めるよう要求する。 この法律により、暗号通貨決済の透明性と追跡可能性の向上を追求するため、 財布 EUでは匿名の銀行口座は禁止されるだろう（匿名の銀行口座はすでに禁止されている）。
ヨーロッパ vs ビットコイン
欧州ではすでにマネーロンダリング防止規制が整備されているが、今週提案される法案はその煩雑な措置を「仮想通貨業界全体に拡大し、すべてのサービスプロバイダーに顧客に対するデューデリジェンスの実施を強制する」ものだと報告書が今週発表した。欧州委員会。 当局はまた、現金での支払いをすべて10.000万ユーロに制限したいと考えている。 すべての加盟国でそうなると、多額の資金を移動させることが困難になるだろう。 制限が低いEU諸国は制限を維持することができる。
金融サービス、金融安定、資本市場同盟を担当する欧州委員マイリード・マクギネス氏は次のように述べています。
「マネーロンダリングは、国民、民主的機関、金融システムに対する現在の明らかな脅威である。」
「問題の大きさを過小評価することはできず、犯罪者が利用する可能性のある抜け穴を塞ぐ必要があります。 今日の政策は、金融システムを流れる汚い資金を阻止するための我々の取り組みを大幅に強化するものである。」
欧州委員会対ビットコイン
同委員会は、これらの規制の順守を確実にするためにマネーロンダリング防止当局（AMLA）の創設を提案した。 このユニットは金融機関と直接連携します そして「多数の加盟国で営業している、あるいは差し迫ったリスクに対処するために即時行動を必要とするリスクの高い金融機関の一部」を監視する予定だ。
EU貿易委員のバルディス・ドンブロフスキス氏は、「新たなマネーロンダリングスキャンダルはそれぞれ新たなスキャンダルであり、金融システムの抜け穴をふさぐ我々の取り組みはまだ終わっていないという警鐘だ」と語った。
「私たちはここ数年で大きな進歩を遂げ、EU（マネーロンダリング防止）規則は世界で最も厳格なものになりました。 しかし現在では、それらを一貫して適用し、実際に遵守されていることを確認するために綿密に監視する必要があります。 だからこそ、私たちは今日、マネーロンダリングと資金洗浄への扉を閉ざすために、これらの大胆な措置を講じています。 犯罪者が不正に得た利益で私腹を肥やすのを防ぐ"
EUが仮想通貨に対して提案したXNUMXつの大きな変更
ユーザーの個人データ 交換
EU法の変更案は、ビットコインやその他の暗号資産を転送する企業に、受信者と送信者に関するデータの収集を義務付けることになる。 欧州委員会によると、この提案は そうすれば暗号資産の追跡が容易になり、マネーロンダリングやテロ資金供与の抑制に役立つだろう。
この提案では、顧客のために暗号資産を譲渡する企業は、受取人の名前に加えて、顧客の名前、住所、生年月日、口座番号を記載することが義務付けられる。
の終わり 財布 匿名の
新しい規則では、匿名の暗号資産ウォレットの提供も禁止される。 この提案が成立するにはXNUMX年かかる可能性がある。 同委員会は今週、暗号資産の移転には電信送金と同じマネーロンダリング防止規則が適用されるべきだと主張した。
"与えられた 仮想資産の送金は、銀行送金と同様にマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクにさらされます。…したがって、これらの共通の問題に対処するために同じ立法手段を使用するのは論理的であるように思われる」と委員会は書いている。
一部の暗号資産サービスプロバイダーはすでにマネーロンダリング防止規制の対象となっていますが、 新しい提案は「これらのルールを仮想通貨セクター全体に拡大する」、すべてのサービスプロバイダーに顧客に対してデューデリジェンスを適用することを義務付ける」と委員会は説明した。
デビッド・ジェラルド、著者 50フィートのブロックチェーンの攻撃BBCで読めるように、この規制は「2019年から施行されている既存の規制を仮想通貨に適用することのみを目的としている」と宣言しました。 そして彼は続けます：「本物のお金を稼ぎたいなら、本物のお金のルールに従わなければなりません。」 ジェラール氏は、これは欧州からの一連の提案ではあるが、その影響はさらに広がるだろうと信じている。
フランスはすでに今月、欧州証券市場監督局にさらなる権限を付与することを提案している (ESMA) はパリに拠点を置き、EU 全体の暗号通貨の監督を担当します。 フランスの規制当局は、仮想通貨にはEUレベルでの規制が必要であると強く信じている。
この提案が法律として成立するには、加盟国と欧州議会の合意が必要となる。 欧州がこの法案を進めれば、2024年から施行される見通しだ。
