Binance, הבעלים של הקריפטו של BNB העתידי המבטיח, לא מפסיקה לצבור דעות שליליות. לאחרונה Binance הפכה את זה לחובה שכל המשתמשים בו יאמתו את זהותם. בסך הכל, אנחנו ממשיכים לשאול את עצמנו את השאלה הגדולה: האם Binance בטוח? זה הלא נודע הגדול שמרחף כעת מעל למוחם של משקיעי מטבעות קריפטוגרפיים רבים לאחר שבינאנס הודיעה כי היא מבטלת את החוזים העתידיים שלה באירופה (זמן קצר לאחר שביטלה את משיכות ביורו ולירות בהעברה בנקאית.
האם Binance אמין ובטוח?: כרונולוגיה של משבר
El חליפין של הביטקוין הנפוצים ביותר בעולם (בעיקר בגלל זה ארנק של עתידים), יולי התחיל מאוד עמוס ועם דעות לכל הטעמים: יש כאלה שמשוכנעים שבינאנס היא הונאה, ויש כאלה שמאמינים שבינאנס בטוחה. החברה בראשות Changpeng Zhao נאלצה להתמודד עם מספר בעיות רגולטוריות הן בבריטניה והן בעולם, האחרונה שבהן הייתה חקירה של רשות ניירות הערך (SEC) של תאילנד.
הבעיות של Binance (היריבה העיקרית של Coinbase) בארצות בריטניה הן אלו שתפסו הכי הרבה כותרות והכי הרבה ספקות נזרעו סביב האפשרות שאין לסמוך על Binance: ב-26 ביוני, רשות ההתנהלות הפיננסית (FCA) אסרה על Binance להציע נגזרות קריפטו בבריטניה.
ההיסטוריה מזכירה את השערוריות שרדפו (וממשיכות לרדוף) את stablecoin תטר. זה בבריטניה הוא רק התוספת האחרונה של a רשימה הולכת וגדלה של מדינות שהאשימו את בורסת המטבעות הקריפטוגרפיים בכך שאין לה אישור לבצע פעילויות מוסדרות.
- באפריל 2021, הרגולטור הפיננסי גרמני BaFin הזהירה כי Binance, אחת מבורסות המטבעות הקריפטו הגדולות בעולם, נמצאת בסכנת קנס על כך שהיא מציעה אסימוני מעקב של ניירות הערך הדיגיטליים שלה מבלי לפרסם תשקיף למשקיעים.
- באמצע מאי 2021, נחשף כי Binance עומדת בפני חקירה של רשות המסים של ארצות הבריתכמו גם משרד המשפטים.
- ב-25 ביוני, הסוכנות לשירותים פיננסיים (FSA) של יפן הוציאה אזהרה שנייה נגד הבורסה, והודיעה למנהליה כי החברה ממשיכה לפעול בארץ מבלי להירשם.
- ב-26 ביוני הודיעה הבורסה כי תפסיק לשרת משתמשי אונטריו לאחר רשות ניירות ערך אונטריו לנקוט בצעדים משפטיים נגד בורסות לא רשומות.
- בחודש יולי, הרשות לניירות ערך תאילנד (SEC) הודיעה כי הגישה תלונה פלילית נגד הבורסה בגין פעולות לא רשומות.
- זמן קצר לאחר מכן, Binance מפסיקה לפעול בבריטניה, מפסיקה לאפשר משיכה או הפקדה של כסף בחלל SEPA ומפסיקה להציע חוזים עתידיים שלה באיטליה, גרמניה והולנד.
מאיזו מדינה מגיעה Binance? איפה המטה שלה?
Binance, שנוסדה ב-2017, התבססה בתחילה בסין, אך בעקבות הרגולציה המוגברת של מטבעות קריפטוגרפיים, היא עברה בתחילה ליפן, ולאחר מכן למלטה, לפני שהסתפקה בסוג של שטח הפקר, וכינתה את עצמה "מבוזרת" ללא מפקדה. Binance לא חשפה באילו ישויות היא משתמשת לביצוע פעילויות ההחלפה, היכן נמצאות הגופים הללו והאם הם מוסדרים שם.
בעוד שלפלטפורמת הבורסה יש ישויות במספר מיקומים בחו"ל, רק כעת היא הכריזה שהישות שלה באיי קיימן אינה משמשת לביצוע פעולות חליפין - לאחר הצהרה בשבוע שעבר של הרשות המוניטרית של איי קיימן (CIMA), שאמרה שהבורסה אינה מורשית להציע שירותי קריפטו.
"Binance.com תמיד פעל על בסיס מבוזר. עם זאת, יש לנו גופים המאוגדים על פי חוקי איי קיימן המבצעים פעילויות המותרות על פי חוק ואינן קשורות לפעילות מסחר בבורסת קריפטו", אמר דובר Binance לשקע הקריפטו המתמחה The Block בהצהרה. , והוסיפו: "נעבוד עם הרגולטורים כדי לטפל בכל שאלה שיש להם".
האם אתה בטוח שבינאנס אינו הונאה?: קרא לשקיפות
ה-FCA לא רק הצהיר על Binance בפרט, אלא הוא גם שלח מכתב וביקש מחברות הכסף האלקטרוני הפועלות בארץ להבהיר ללקוחותיהן כיצד מוגן כספם.. בנוסף, ביקש מהם הרגולטור להבהיר את ההבדל בין הכנסת הכסף בחברת כסף אלקטרוני לבין חשבון בנק מסורתי.
"אנחנו עדיין מודאגים מכך שחברות כסף אלקטרוני רבות אינן מדווחות כראוי על הבדלי הגנה בין השירותים שלהן לבין הבנקאות המסורתית, בפרט שהגנת FSCS אינה חלה", כתבה ה-FCA, והדגישה את החשיבות לתת ללקוחות "אינדיקציה הוגנת ובולטת של כל סיכון".
ה-FSCS, או תוכנית הפיצויים לשירותים פיננסיים, מגנה על הפקדות של אדם או עסק של עד 85.000 פאונד. אם חברת שירותים פיננסיים מורשית פושטת רגל, כמו בנק, למשל, התוכנית עשויה לשלם פיצויים אם האדם או העסק המעורבים אינם יכולים לעשות זאת.
ה-FCA נתן לבורסות שישה שבועות מפרסום המכתב כדי להזכיר ללקוחותיה כיצד כספם מוגן ולהבהיר כי הגנת ה-FSCS אינה חלה עליהם. מאז, חברות קריפטו שונות, כולל מטבע, Wirex ו-Uphold, פרסמו הצהרות ללקוחותיהם.
מה קרה לבינאנס בבריטניה?
למרות שלא מעט אנליסטים הטילו ספק בהיקפה של אסרו על Binance להציע נגזרות קריפטו בבריטניה. ההשלכות האמיתיות לא איחרו להבחין. ברקליס הייתה החברה הגדולה הראשונה שעשתה מהלך לאחר הודעת הרגולטור הפיננסי הבריטי. הבנק הבריטי הודיע אתמול ללקוחותיו כי לא יאפשר יותר תשלומים בכרטיסים לבורסת המטבעות הקריפטוגרפיים Binance.
בעלי חשבון ברקליס ששלחו בעבר כסף ל-Binance קיבלו אתמול את הודעת הטקסט הבאה שהודיעה להם על השינוי:
בטקסט, ברקליס הסביר שהוא קיבל את ההחלטה "לעזור לשמור על הכסף של הלקוחות בטוח»וקרא ללקוחות להפנות לאתר Binance Financial Conduct Authority למידע נוסף.
להתראות לתשלומים בכרטיס בבינאנס
זה חשוב מאוד: למרות שברקליס הפסיקה את העברות הכרטיסים לבינאנס, הבנק הבטיח ללקוחות כי פעולה זו אינה משפיעה על יכולתך למשוך כספים מה'בורסה'. ההודעה גם לא מזכירה העברות מיידיות, אלא רק כאלה שנעשות בכרטיס אשראי או חיוב (ללא קשר אם נעשה שימוש בכרטיס Binance או בכל כרטיס אחר).
לקוחות ממורמרים פנו מיד לטוויטר כדי להביע את חששותיהם, רק כדי לקבל הודעה דומה מחשבון הטוויטר הרשמי של Barclays UK Help. האיסור מגיע כמעט שבועיים לאחר שהרשות להתנהלות פיננסית (FCA) אמרה כי Binance Markets Limited אינה מוסמכת לבצע פעולות קריפטו במדינה.
ברקליס נגד בינאנס: הבנק הבריטי לא לבד
ברקליס אינו הבנק היחיד בבריטניה שנוקט עמדה נגד מטבעות קריפטוגרפיים: Natwest פרסמה לאחרונה חסימה דומה בתקווה להגן על לקוחות מפני הונאות והונאות., בעוד ש-HSBC אסרה על לקוחות לקנות מניות MSTR בפלטפורמת המסחר שלה בשל החשיפה של MicroStrategy לביטקוין. מצדה, גם חברת הבת הבריטית של Banco Santander איפשרה ללקוחותיה לפעול עם Binance.
למרות שברקליס הפסיקה את העברות הכרטיסים לבינאנס, היא הבטיחה ללקוחות זאת פעולה זו אינה משפיעה על יכולתך למשוך כספים מהבורסה.
באותו עמוד עם פסיקת Binance, ה-FCA נותן גם עצות כלליות יותר לגבי השקעה בנכסי קריפטו. באתר נכתב:
"היזהרו ממודעות מקוונות ומדיה חברתית המבטיחות החזר גבוה על השקעות בנכסי קריפטו או מוצרים קשורים. היזהר תמיד אם יוצרים איתך קשר באופן בלתי צפוי, לוחצים עליך להשקיע במהירות, או מובטחות לך תשואות שנראות טובות מכדי להיות אמיתיות."
אזהרה זו רלוונטית במיוחד ל-Binance, כמו רשת Binance Smart Chain של הפלטפורמה צברה רלוונטיות בשבועות האחרונים עקב פריצות, משיכות השטיח של חוות הנזילות (המפורסמת שטיחים באסימונים ו שיטקוינים) וסכמטיקה לִשְׁאוֹב ו שפך. ברקליס אולי הושפע מהמוניטין של Binance בעת קבלת החלטתה, מכיוון שלא היו בעיות בהעברת כסף לבורסות אחרות, כמו Coinbase, לעת עתה.
עם גובר הלחץ הרגולטורי, והבנקים נוקטים בפעולה, Binance תצטרך לפעול במהירות כדי לצמצם כל נזק נוסף לפלטפורמה שלה.
Binance משעה את הפקדות SEPA ביורו
כמו כן ביולי 2021, הבורסה הודיעה כי היא משעה זמנית את הפיקדונות הבנקאיים של SEPA אירו. הפלטפורמה שלחה לכל משתמשיה את האימייל הבא שאנו מתרגמים לספרדית:
"בשל אירועים שאינם בשליטתנו, אנו משעים באופן זמני הפקדות אירו באמצעות העברות בנקאיות SEPA מ-8:7 UTC ב-2021 ביולי XNUMX. אתה עדיין יכול להפקיד אירו ו/או לקנות מטבעות קריפטוגרפיים באמצעות כרטיסי אשראי או חיוב ב-Binance. אנו עובדים קשה כדי למצוא פתרון עם השותפים שלנו ומודים לך על הסבלנות".
אימות זהות חובה ב-Binance
בינאנס ואימות זהות תמיד היו זוג שלא הסתדר כל כך טוב. השנוי במחלוקת חליפין Binance הודיעה באוגוסט 2021 שחובה על כל משתמשיה ולקוחותיה לחשוף את זהותם. אם אימות הזהות שלך ב-Binance נראה כמו תהליך מורכב, אנו ממליצים לקרוא את מדריך ההדרכה שלנו.
כתבה נחמדה, תודה.
במילים אחרות, עמותות לאומיות מסוימות שמתיימרות להציע הגנה על כספי המשתמשים הן לא יותר מאשר לובי הלוחצים על מערכות כספיות שאינן בשליטתן, כמו Binance. ששום דבר לא בורח משליטת הממשלות והבנקים, שמא מישהו לא ישלם את דמי הסחיטה שלו, זאת אומרת... מסים שאחוזם הקטן מאוד חוזר להטבות סוציאליות והשאר לקופתם של חלקם. הם אפילו לוקחים את החירות להגביל את התשלומים ל-Binance, תוך דריכה על החופש של המשתמשים שלהם; חייב להיות שעם הפלנדמיה התרגלנו להיות בייביסיטר ולרמוס את החירויות והזכויות שלנו במרדף אחר "טובת הכלל". כמובן שכל מה שמשיכת כספים מבינאנס לבנקים שלנו יתקבל בברכה. סטנדרט כפול?