אירופה לעומת קריפטוס: מה נוקט החוק המוצע על ידי הנציבות האירופית?

נראה שסין היא לא הממשלה היחידה שרוצה לעמוד מול הביטקוין. אירופה רוצה לעקוב אחר כל פעולות המטבעות הקריפטוגרפיים. לשם כך, הנציבות האירופית הציגה השבוע הצעת חקיקה ששוקלת דורשים מבורסות מטבעות קריפטוגרפיים כמו Binance לכלול את הנתונים האישיים של הלקוחות שלהם. עם חוק זה, ובחתירה לשקיפות רבה יותר ועקיבות של תשלומי קריפטו, ה ארנקים חשבונות אנונימיים ייאסרו באיחוד האירופי (שם חשבונות בנק אנונימיים כבר אסורים).

אירופה מול ביטקוין

למרות שלאירופה כבר יש כללים להילחם בהלבנת הון, החוקים שהוצעו השבוע ירחיבו את הבירוקרטיה הזו ל"מגזר המטבעות הקריפטוגרפיים כולו, ויאלצו את כל ספקי השירותים לבצע בדיקת נאותות עם הלקוחות שלהם", כך הודיעה השבוע על ידי הנציבות האירופית. גורמים רשמיים רוצים גם להגביל את כל התשלומים במזומן ל-10.000 יורו בכל המדינות החברות, מה שיקשה על העברת סכומי כסף גדולים. מדינות האיחוד האירופי עם מגבלות נמוכות יותר יוכלו לשמור עליהן.

Mairead McGuinness, נציב אירופה האחראי על שירותים פיננסיים, יציבות פיננסית ואיגוד שוק ההון:

"הלבנת הון היא איום ברור ועכשווי על אזרחים, מוסדות דמוקרטיים והמערכת הפיננסית"

"אי אפשר לזלזל בהיקף הבעיה וצריך לסגור פרצות שפושעים יכולים לנצל. החבילה של היום מעצימה משמעותית את המאמצים שלנו למנוע כסף מלוכלך להסתובב במערכת הפיננסית".

הנציבות האירופית נגד ביטקוין

הוועדה הציעה להקים רשות לאיסור הלבנת הון (AMLA) על מנת להבטיח עמידה בתקנות אלו. יחידה זו תעבוד ישירות מול מוסדות פיננסיים והיא תפקח על "כמה מהמוסדות הפיננסיים המסוכנים ביותר הפועלים במספר רב של מדינות חברות או דורשות פעולה מיידית כדי להתמודד עם סיכונים קרובים".

"כל שערוריית הלבנת הון חדשה היא עוד שערורייה, וקריאת השכמה לכך שהעבודה שלנו למילוי הפערים במערכת הפיננסית שלנו עדיין לא הסתיימה", אמר ולדיס דומברובסקיס, נציב הסחר של האיחוד האירופי.

"עשינו דרך ארוכה בשנים האחרונות וכללי האיחוד האירופי [איסור הלבנת הון] הם כעת מהמחמירים בעולם. אבל כעת יש ליישם אותם בעקביות ובמעקב צמוד כדי לוודא שהם אכן מתקיימים. לכן היום אנו נוקטים בצעדים נועזים אלה כדי לסגור את הדלת להלבנת הון ו למנוע מהפושעים לרפד את כיסם ברווחים שלא הושגו".

סין חוסמת את Binance וממשיכה במלחמתה בקריפטו על ידי סגירת חברה וארגון לא ממשלתי

שני השינויים הגדולים שהציע האיחוד האירופי עבור מטבעות קריפטוגרפיים

נתונים אישיים של משתמשים של חילופי

השינויים המוצעים בחוק האיחוד האירופי יאלצו חברות המעבירות ביטקוין או נכסי קריפטו אחרים לאסוף נתונים על הנמען והשולח. על פי הנציבות האירופית, ההצעות הם יהפכו את נכסי הקריפטו לניתנים למעקב ויסייעו בבלימת הלבנת הון ומימון טרור.

לפי ההצעות, חברה המעבירה נכסי קריפטו עבור לקוח תידרש לכלול את שמו, כתובת, תאריך לידה ומספר חשבון, וכן את שם הנמען.

האם סין מכינה את הנחיתה שלה בעולם הקריפטו? לא: היואן הדיגיטלי אינו מטבע קריפטוגרפי

סוף ה ארנקים בעילום שם

הכללים החדשים יאסרו גם על הצעת ארנקי קריפטו אנונימיים. ההצעות עשויות להימשך שנתיים עד שיהפכו לחוק. הנציבות טענה השבוע שהעברת נכסי קריפטו צריכות להיות כפופות לאותם כללי איסור הלבנת הון כמו העברות בנקאיות.

"בהינתן העברות נכסים וירטואליים כפופות לסיכוני הלבנת הון ומימון טרור הדומים לאלו של העברות בנקאיות... נראה הגיוני, אם כן, להשתמש באותו מכשיר חקיקתי כדי לטפל בבעיות הנפוצות הללו, "כתבה הוועדה.

בעוד שחלק מספקי שירותי נכסי קריפטו כבר מכוסים בתקנות נגד הלבנת הון, ההצעות החדשות ירחיבו את הכללים הללו לכל מגזר המטבעות הקריפטוגרפיים, מאלץ את כל נותני השירותים להפעיל בדיקת נאותות ללקוחותיהם, "הסבירה הנציבות.

דיוויד ג'רארד, מחבר של התקפת הבלוקצ'יין 50 הרגליים, הכריז כי תקנה זו "מתכוונת להחיל רק את הכללים הקיימים על מטבעות קריפטוגרפיים, בתוקף מאז 2019", כפי שאנו יכולים לקרוא ב-BBC. והוא ממשיך: "אם אתה רוצה להרוויח כסף אמיתי, אתה צריך לפעול לפי הכללים של כסף אמיתי". ג'רארד מאמין שלמרות שמדובר בסדרה של הצעות אירופאיות, ההשפעה שלהן תגיע הרבה יותר רחוק.

צרפת כבר הציעה החודש לתת יותר כוח לרשות ניירות ערך ושווקים באירופה (ESMA), שבסיסה בפריז, והופכת אותה לאחראית על הפיקוח על מטבעות קריפטוגרפיים ברחבי האיחוד האירופי. הרגולטורים הצרפתיים מאמינים מאוד שמטבעות קריפטוגרפיים זקוקים לרגולציה כלל האיחוד האירופי.

כדי להפוך לחוק, ההצעות יזדקקו להסכמה של המדינות החברות והפרלמנט האירופי. אם אירופה תמשיך עם החקיקה המוצעת, היא צפויה להיכנס לתוקף מ-2024.