Sembra che la Cina non sia l’unico governo che vuole opporsi a Bitcoin. L’Europa vuole tracciare tutte le operazioni di criptovaluta. A tal fine, la Commissione europea ha presentato questa settimana una proposta legislativa che contempla richiedono che gli scambi di criptovaluta come Binance includano i dati personali dei propri clienti. Con questa legge, e nel perseguimento di una maggiore trasparenza e tracciabilità dei pagamenti crypto, il wallet I conti anonimi sarebbero vietati nell'UE (dove i conti bancari anonimi sono già vietati).
Europa contro Bitcoin
Sebbene l'Europa disponga già di regole per combattere il riciclaggio di denaro, le leggi proposte questa settimana estenderebbero tale burocrazia a "l'intero settore delle criptovalute, costringendo tutti i fornitori di servizi a eseguire la dovuta diligenza con i propri clienti", secondo quanto annunciato questa settimana dalla Commissione europea. I funzionari vogliono anche limitare tutti i pagamenti in contanti a 10.000 euro in tutti gli Stati membri, il che renderà difficile trasferire grandi quantità di denaro. I paesi dell'UE con limiti inferiori potranno mantenerli.
Mairead McGuinness, Commissario europeo responsabile per i servizi finanziari, la stabilità finanziaria e l'Unione dei mercati dei capitali:
"Il riciclaggio di denaro è una minaccia chiara e attuale per i cittadini, le istituzioni democratiche e il sistema finanziario"
“La portata del problema non può essere sottovalutata e occorre chiudere le scappatoie che i criminali potrebbero sfruttare. Il pacchetto di oggi intensifica notevolmente i nostri sforzi per impedire che il denaro sporco circoli attraverso il sistema finanziario".
La Commissione Europea contro Bitcoin
La commissione ha suggerito la creazione di un'Autorità antiriciclaggio (LRD) al fine di garantire il rispetto di tali norme. Questa unità lavorerà direttamente con le istituzioni finanziarie e monitorerà "alcune delle istituzioni finanziarie più rischiose che operano in un gran numero di Stati membri o che richiedono un'azione immediata per far fronte a rischi imminenti".
"Ogni nuovo scandalo di riciclaggio di denaro è uno scandalo in più e un campanello d'allarme che il nostro lavoro per colmare le lacune nel nostro sistema finanziario non è ancora finito", ha affermato Valdis Dombrovskis, commissario europeo per il commercio.
'Negli ultimi anni abbiamo fatto molta strada e le nostre norme [antiriciclaggio] dell'UE sono ora tra le più severe al mondo. Ma ora devono essere applicati in modo coerente e attentamente monitorati per assicurarsi che vengano effettivamente rispettati. Ecco perché oggi intraprendiamo questi passi coraggiosi per chiudere la porta al riciclaggio di denaro sporco e impedire ai criminali di riempirsi le tasche di guadagni illeciti«.
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I due grandi cambiamenti proposti dall'UE per le criptovalute
Dati personali degli utenti di exchanges
Le modifiche proposte al diritto dell'UE obbligherebbero le società che trasferiscono Bitcoin o altre risorse crittografiche a raccogliere dati sul destinatario e sul mittente. Secondo la Commissione Europea, le proposte renderebbero le criptovalute più tracciabili e aiuterebbe a frenare il riciclaggio di denaro sporco e il finanziamento del terrorismo.
Secondo le proposte, una società che trasferisce risorse crittografiche per un cliente dovrebbe includere il suo nome, indirizzo, data di nascita e numero di conto, nonché il nome del destinatario.
Fine di wallet anonimo
Le nuove regole vieterebbero anche l'offerta di portafogli crittografici anonimi. Le proposte potrebbero impiegare due anni per diventare legge. La Commissione ha sostenuto questa settimana che i trasferimenti di criptovalute dovrebbero essere soggetti alle stesse regole antiriciclaggio dei bonifici.
"Dato che I trasferimenti di attività virtuali sono soggetti a rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo simili a quelli dei bonifici… Sembra logico, quindi, utilizzare lo stesso strumento legislativo per affrontare questi problemi comuni ", ha scritto la Commissione.
Sebbene alcuni fornitori di servizi di criptovaluta siano già coperti dalle normative antiriciclaggio, le nuove proposte estenderebbero queste regole all'intero settore delle criptovalute, costringendo tutti i fornitori di servizi ad applicare la dovuta diligenza ai propri clienti", ha spiegato la Commissione.
David Gerard, autore di Attacco della Blockchain da 50 piedi, ha dichiarato che tale regolamento "intende solo applicare alle criptovalute le regole esistenti, in vigore dal 2019", come si legge sulla BBC. E continua: "se vuoi fare soldi veri, devi seguire le regole dei soldi veri". Gerard ritiene che, sebbene si tratti di una serie di proposte europee, il loro impatto andrebbe molto oltre.
La Francia ha già proposto questo mese di conferire più poteri all'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA), con sede a Parigi, e responsabilizzarla per la supervisione delle criptovalute in tutta l'UE. I regolatori francesi credono fermamente che le criptovalute abbiano bisogno di una regolamentazione a livello dell'UE.
Per diventare legge, le proposte avranno bisogno dell'accordo degli Stati membri e del Parlamento europeo. Se l'Europa andrà avanti con la proposta di legge, dovrebbe entrare in vigore dal 2024.
