Binance, il proprietario della crypto del promettente futuro BNB, non smette di accumulare opinioni negative. recentemente Binance lo ha reso obbligatorio che tutti i suoi utenti verifichino la propria identità. Tutto sommato, continuiamo a porci la grande domanda: Binance è sicuro? È la grande incognita che ora aleggia sulle menti di molti investitori in criptovalute dopo che Binance ha annunciato che eliminerà i suoi contratti futures in Europa (poco dopo aver annullato il prelievi in euro e sterline tramite bonifico bancario.
Binance è affidabile e sicuro?: Cronologia di una crisi
El exchange di Bitcoin più utilizzato al mondo (principalmente a causa della sua portafoglio di futures), luglio è iniziato molto movimentato e con opinioni per tutti i gusti: c'è chi è convinto che Binance sia una truffa, e c'è chi crede che Binance sia al sicuro. La società guidata da Changpeng Zhao ha dovuto affrontare diversi problemi normativi sia nel Regno Unito che a livello globale, il più recente dei quali è stato un'indagine della Securities and Exchange Commission (SEC) della Thailandia.
I problemi di Binance (principale rivale di Coinbase) nelle terre britanniche sono quelli che hanno fatto più scalpore e che sono stati seminati più dubbi sulla possibilità che non ci si possa fidare di Binance: Il 26 giugno, la Financial Conduct Authority (FCA) ha vietato a Binance di offrire derivati crittografici nel Regno Unito.
La storia ricorda gli scandali che hanno perseguitato (e continuano a perseguitare) i stablecoin Teatro. Quello del Regno Unito è solo l'aggiunta più recente di a Un elenco crescente di paesi che hanno accusato lo scambio di criptovalute di non avere l'autorizzazione a svolgere attività regolamentate.
- Ad aprile 2021, il regolatore finanziario Tedesco BaFin ha avvertito che Binance, uno dei più grandi exchange di criptovalute al mondo, rischia di essere multato per aver offerto i suoi token di monitoraggio della sicurezza digitale senza pubblicare un prospetto per gli investitori.
- A metà maggio 2021, è stato rivelato che Binance stava affrontando un'indagine da parte dell'Internal Revenue Service di Stati Uniticosì come il Dipartimento di Giustizia.
- Il 25 giugno, l'Agenzia per i servizi finanziari (FSA) di Giappone ha emesso un secondo avvertimento contro lo scambio, informando i suoi amministratori che la società continua ad operare nel paese senza essere registrata.
- Il 26 giugno, lo scambio ha annunciato che avrebbe smesso di servire gli utenti dell'Ontario dopo la Securities and Exchange Commission Ontario intraprendere azioni legali contro gli scambi non registrati.
- A luglio, la Securities and Exchange Commission Thailandia (SEC) ha annunciato di aver presentato una denuncia penale contro lo scambio per operazioni non registrate.
- Poco dopo, Binance smette di operare nel Regno Unito, smette di consentire il ritiro o il deposito di denaro nello spazio SEPA e smette di offrire i suoi contratti futures in Italia, Germania e Paesi Bassi.
Da quale paese proviene Binance? Dov'è la sua sede?
Fondata nel 2017, Binance aveva inizialmente sede in Cina, ma sulla scia dell'aumento della regolamentazione delle criptovalute, si è inizialmente trasferita in Giappone, poi a Malta, prima di stabilirsi in una sorta di terra di nessuno, definendosi "Decentralizzata" senza sede. Binance non ha rivelato quali entità utilizza per svolgere le attività di scambio, dove hanno sede tali entità e se sono regolamentate lì.
Sebbene la piattaforma di scambio abbia entità in più sedi estere, solo ora ha dichiarato che la sua entità delle Isole Cayman non è utilizzata per svolgere attività di scambio - dopo una dichiarazione della scorsa settimana della Cayman Islands Monetary Authority (CIMA), in cui si affermava che l'exchange non era autorizzato a offrire servizi di criptovaluta.
“Binance.com ha sempre operato su base decentralizzata. Tuttavia, abbiamo entità costituite secondo le leggi delle Isole Cayman che svolgono attività consentite dalla legge e non sono correlate al funzionamento delle attività di scambio di criptovalute ", ha detto un portavoce di Binance all'outlet specializzato in criptovalute The Block in una dichiarazione. , aggiungendo: "Lavoreremo con le autorità di regolamentazione per rispondere a qualsiasi domanda possano avere".
Sei sicuro che Binance non sia una truffa?: invito alla trasparenza
La FCA non ha solo rilasciato una dichiarazione su Binance in particolare, ma Ha anche inviato una lettera chiedendo alle società di moneta elettronica che operano nel paese di chiarire ai propri clienti come è protetto il loro denaro.. Inoltre, il regolatore ha chiesto loro di chiarire la differenza tra collocare il denaro in una società di moneta elettronica e in un conto bancario tradizionale.
"Rimaniamo preoccupati che molte società di moneta elettronica non segnalino adeguatamente le differenze di protezione tra i loro servizi e le banche tradizionali, in particolare che la protezione FSCS non si applica", ha scritto la FCA, sottolineando l'importanza di dare ai clienti "un'indicazione equa e prominente di ogni rischio".
Il FSCS, o Financial Services Compensation Scheme, protegge i depositi di un individuo o di un'azienda fino a £ 85.000. Se una società di servizi finanziari autorizzata fallisce, come una banca, ad esempio, il piano può pagare un risarcimento se l'individuo o l'impresa coinvolti non possono farlo.
La FCA ha concesso agli exchange sei settimane dalla pubblicazione della lettera per ricordare ai propri clienti come è protetto il loro denaro e per chiarire che la protezione FSCS non si applica a loro. Da allora, varie società di criptovaluta, tra cui Coinbase, Wirex e Uphold, hanno rilasciato dichiarazioni ai propri clienti.
Cosa è successo a Binance nel Regno Unito?
Sebbene non pochi analisti abbiano messo in dubbio la portata del Impedisci a Binance di offrire derivati crittografici nel Regno Unito. Le vere ripercussioni non hanno tardato a farsi notare. Barclays è stata la prima grande azienda a fare una mossa dopo l'annuncio del regolatore finanziario britannico. La banca britannica ha informato ieri i suoi clienti che non consentirà più pagamenti con carta all'exchange di criptovalute Binance.
I titolari di conti Barclays che avevano precedentemente inviato denaro a Binance hanno ricevuto ieri il seguente messaggio di testo che li informava del cambiamento:
Nel testo, Barclays ha spiegato di aver preso la decisione di 'aiuta a mantenere i soldi dei clienti al sicuro»E ha invitato i clienti a fare riferimento al sito Web della Binance Financial Conduct Authority per ulteriori informazioni.
Addio ai pagamenti con carta su Binance
Questo è molto importante: sebbene Barclays abbia bloccato i trasferimenti di carte a Binance, la banca ha assicurato ai clienti che questa azione non influisce sulla tua capacità di prelevare fondi dallo "scambio". Il messaggio, inoltre, non menziona i trasferimenti istantanei, ma solo quelli effettuati con una carta di credito o di debito (indipendentemente dal fatto che venga utilizzata la carta Binance o qualsiasi altra carta).
I clienti scontenti si sono immediatamente rivolti a Twitter per esprimere le loro preoccupazioni, solo per ricevere un messaggio simile dall'account Twitter ufficiale di Barclays UK Help. Il divieto arriva quasi due settimane dopo che la Financial Conduct Authority (FCA) ha dichiarato che Binance Markets Limited non è autorizzata a condurre operazioni crittografiche nel paese.
Barclays vs Binance: la banca britannica non è sola
Barclays non è l'unica banca del Regno Unito a prendere posizione contro le criptovalute: Natwest ha recentemente emesso un blocco simile nella speranza di proteggere i clienti da truffe e frodi., mentre HSBC ha vietato ai clienti di acquistare azioni MSTR sulla sua piattaforma di trading a causa dell'esposizione di MicroStrategy a Bitcoin. Da parte sua, anche la filiale britannica del Banco Santander ha reso impossibile ai suoi clienti di operare con Binance.
Sebbene Barclays abbia interrotto i trasferimenti di carte a Binance, ha assicurato ai clienti che questa azione non influisce sulla tua capacità di prelevare fondi dallo scambio.
Sulla stessa pagina della sentenza Binance, la FCA fornisce anche consigli più generali sull'investimento in criptovalute. Il sito web afferma:
“Diffida degli annunci online e sui social media che promettono alti ritorni sugli investimenti in risorse crittografiche o prodotti correlati. Fai sempre attenzione se vieni contattato inaspettatamente, ti viene chiesto di investire rapidamente o ti vengono promessi ritorni che sembrano troppo belli per essere veri".
Questo avviso è particolarmente rilevante per Binance, in quanto la Binance Smart Chain della piattaforma ha acquisito rilevanza nelle ultime settimane a causa di hack, i pull pull della liquidity farm (il famoso rugpull in gettoni e shitcoins) e schemi pompa ed cumulo di rifiuti. Barclays potrebbe essere stato influenzato dalla reputazione di Binance quando ha preso la sua decisione, poiché per ora non ci sono stati problemi nel trasferire denaro ad altri scambi, come Coinbase.
Con l'aumento della pressione normativa e l'azione delle banche, Binance dovrà agire rapidamente per mitigare ulteriori danni alla sua piattaforma.
Binance sospende i depositi SEPA in euro
Sempre nel luglio 2021, l'exchange ha annunciato di sospendere temporaneamente i depositi bancari in euro SEPA. La piattaforma ha inviato la seguente email a tutti i suoi utenti che traduciamo in spagnolo:
“A causa di eventi al di fuori del nostro controllo, stiamo temporaneamente sospendendo i depositi in EUR tramite bonifici SEPA dalle 8:7 UTC del 2021 luglio XNUMX. Puoi ancora depositare EUR e/o acquistare criptovalute tramite carte di credito o addebito su Binance. Stiamo lavorando duramente per trovare una soluzione con i nostri partner e vi ringraziamo per la vostra pazienza".
Verifica dell'identità obbligatoria su Binance
Binance e la verifica dell'identità sono sempre stati una coppia che non andava molto d'accordo. Il controverso exchange Binance ha annunciato nell'agosto 2021 che era obbligatorio per tutti i suoi utenti e clienti rivelare la propria identità. Se verificare la tua identità su Binance sembra un processo complesso, ti consigliamo di leggere la nostra guida tutorial.
Bell'articolo, grazie.
In altre parole, alcune associazioni nazionali che pretendono di offrire protezione sui soldi degli utenti non sono altro che lobby che fanno pressione su sistemi monetari che sfuggono al loro controllo, come Binance. Che nulla sfugga al controllo di governi e banche, per paura che qualcuno non paghi la sua tassa di estorsione, voglio dire... tasse la cui piccolissima percentuale torna alle prestazioni sociali e il resto alle casse di alcuni. Si prendono persino la libertà di limitare i pagamenti a Binance, calpestando la libertà dei propri utenti; Dev'essere che con la plandemia ci siamo abituati a fare da baby sitter ea calpestare le nostre libertà ei nostri diritti alla ricerca del "bene comune". Naturalmente, tutto ciò che sta prelevando fondi da Binance alle nostre banche è il benvenuto. Doppio standard?