DeFi sangat populer (tanyakan pada Poly Network). DeFi adalah kependekan dari 'keuangan terdesentralisasi', sebuah istilah yang mencakup sejumlah aplikasi keuangan dalam cryptocurrency atau blockchain fokus pada penghapusan perantara keuangan tradisional. Termasuk pinjaman bank atau pinjaman dari entitas seperti Cofidis atau Cetelem. Minggu ini, ADA Cardano telah mengambil langkah besar dalam implementasinya kontrak pintar yang akan memelihara jaringan DeFi mereka sendiri, siap bersaing dengan Ethereum yang maha kuasa. Baru kemarin, CEO Twitter Jack Dorsey memberikan dukungan baru terhadap teknologi ini dengan mengumumkan bahwa Square akan meluncurkan platform bagi pengembang untuk membuat proyek “keuangan terdesentralisasi” yang dibangun di atas Bitcoin. Apa artinya ini? Di bawah ini di Cafe con Leche kami menjelaskannya kepada Anda. Jangan sampai ketinggalan, di akhir artikel, daftar dengan cryptocurrency dan token DeFi terpenting tahun 2021.
Apa itu DeFi?
Jaringan Poly Menderita Peretasan DeFi Terbesar yang Pernah Tercatat
Mari kembali ke Dorsey, yang kemarin menjelaskan apa yang ingin dia capai dengan mengintegrasikan sistem DeFi ke Square: Di utas Twitter yang sama tempat dia membuat pengumuman, Dorsey mengatakan bahwa Square berencana membuat "bisnis baru" dengan "tujuan memfasilitasi penciptaan layanan keuangan non-penahanan, tanpa izin, dan terdesentralisasi », dalam apa yang akan menjadi salah satu proyek besar pertama dari jenis ini di pasar yang baru mulai.
Tanpa bermaksud, Dorsey memberi kami ringkasan definisi yang luar biasa tentang apa itu DeFi.
DeFi terinspirasi oleh blockchain, teknologi di balik mata uang digital Bitcoin, yang memungkinkan banyak entitas memiliki salinan riwayat transaksi, yang berarti tidak dikendalikan oleh satu sumber pusat. Ini, mungkin, aspek yang paling mendasar dan game-changer keuangan terdesentralisasi karena, tidak seperti apa yang terjadi dengan jaringan DeFi, sistem terpusat dan penjaga gerbang manusia dapat membatasi kecepatan dan kecanggihan transaksi dan menawarkan kontrol langsung yang lebih sedikit kepada pengguna atas uang mereka.
Kontrak pintar: ADA Cardano menyelesaikan pendaratannya di dunia DeFi
Mengapa DeFi sangat penting?
DeFi membedakan dirinya dengan memperluas penggunaan blockchain dari transfer nilai sederhana ke kasus penggunaan keuangan yang lebih kompleks.
Bitcoin dan banyak aset digital asli lainnya berbeda dari metode pembayaran digital lama, seperti Visa dan PayPal, dalam hal hapus semua perantara dari transaksi. Ketika Anda membayar dengan kartu kredit untuk kopi di kafetaria, lembaga keuangan berdiri di antara Anda dan bisnis, dengan kontrol transaksi, mempertahankan wewenang untuk menghentikan atau menghentikannya dan mencatatnya di buku besar pribadinya. Dengan bitcoin dan kripto lainnya, lembaga-lembaga itu keluar dari permainan.
Pembelian langsung bukan satu-satunya jenis transaksi atau kontrak yang diawasi oleh perusahaan besar dan sekarang tunduk pada revolusi DeFi: aplikasi keuangan, seperti pinjaman, asuransi, crowdfunding, derivatif, perjudian dan lain-lain juga berada di bawah kendalinya. Menghilangkan perantara dari semua jenis transaksi adalah salah satu keunggulan utama DeFi.
Sebelum menjadi umum dikenal sebagai keuangan terdesentralisasi, ide DeFi sering disebut sebagai "keuangan terbuka."
Aplikasi Ethereum DeFi
Sebagian besar aplikasi yang menyebut diri mereka "DeFi" dibangun di atas jaringan Ethereum, platform mata uang kripto terbesar kedua di dunia. ETH, yang akan meluncurkan pemutakhiran Ethereum 2.0, berbeda dari platform Bitcoin karena lebih mudah digunakan untuk membangun jenis aplikasi terdesentralisasi lainnya di luar transaksi sederhana. Kasus penggunaan finansial yang lebih kompleks ini bahkan disorot oleh pencipta Ethereum, Vitalik Buterin, pada tahun 2013 dalam buku putih asli Ethereum.
Sorare: mengoleksi stiker pemain sepak bola sudah menjadi hobi yang sangat mahal
Ini karena platform Ethereum untuk kontrak pintar (atau kontrak pintar, perjanjian antara dua pihak yang secara otomatis melakukan transaksi jika kondisi tertentu terpenuhi) menawarkan lebih banyak fleksibilitas daripada Bitcoin. Bahasa pemrograman Ethereum, seperti Solidity, secara khusus dirancang untuk membuat dan menerapkan kontrak pintar semacam itu.
Misalnya Katakanlah seorang pengguna ingin uang mereka dikirim ke teman Selasa depan, tetapi hanya jika suhu naik di atas 35 derajat Celcius menurut cuaca. com. Aturan-aturan ini dapat ditulis dalam kontrak pintar.
Dengan kontrak pintar sebagai intinya, lusinan aplikasi DeFi berjalan di Ethereum, beberapa di antaranya akan kita bahas selanjutnya di artikel ini. Ethereum 2.0, peningkatan yang akan datang pada jaringan dasar Ethereum, dapat memberikan peningkatan pada aplikasi ini dengan mengurangi masalah skalabilitas Ethereum.
Karakteristik aplikasi DeFi yang paling terkenal dan digunakan
Pertukaran Terdesentralisasi (DEX)
Pertukaran online membantu pengguna untuk menukar mata uang dengan orang lain, baik itu dolar AS untuk Bitcoin atau eter untuk DAI. DEX adalah jenis pertukaran yang sangat populer, menghubungkan pengguna secara langsung sehingga mereka dapat memperdagangkan mata uang kripto satu sama lain tanpa mempercayakan uang mereka kepada perantara.
Stablecoin
Cryptocurrency yang dipatok ke aset di luar cryptocurrency (dolar atau euro, misalnya) untuk menstabilkan harga.
Platform pinjaman
Platform ini menggunakan kontrak pintar untuk menggantikan perantara, seperti bank, yang mengelola pinjaman di antaranya.
Bitcoin "dibungkus" (Dibungkus BTC, WBTC)
Cara mengirim Bitcoin ke jaringan Ethereum agar Bitcoin bisa langsung digunakan di sistem Ethereum DeFi. WBTC memungkinkan pengguna untuk mendapatkan bunga atas Bitcoin yang mereka pinjamkan melalui platform pinjaman terdesentralisasi yang dijelaskan di atas.
Pasar prediksi
Toko taruhan? Ini adalah pasar untuk bertaruh pada hasil acara di masa depan, seperti hasil pertandingan sepak bola atau pemilihan politik. Tujuan dari pasar prediksi versi DeFi adalah untuk menawarkan fungsionalitas yang sama tetapi tanpa perantara.
Aplikasi DeFi baru untuk menghasilkan uang
Pertanian hasil
Untuk pedagang berpengalaman yang bersedia mengambil risiko, ada pertanian hasil, di mana pengguna menjelajahi berbagai token DeFi untuk peluang mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi.
Penambangan likuiditas
Saat aplikasi DeFi menarik pengguna ke platform mereka dengan memberi mereka token gratis. Ini telah menjadi bentuk pertanian hasil yang paling populer.
Kompatibilitas
Aplikasi DeFi adalah open source, yang artinya kode di belakangnya bersifat publik untuk dilihat siapa saja. Dengan demikian, aplikasi ini dapat digunakan untuk "menyusun" aplikasi baru dengan kode sebagai blok pembangun.
uang lego
Untuk menjelaskan konsep "komposabilitas" dengan cara lain, Aplikasi DeFi seperti Lego, balok mainan yang cocok untuk anak-anak membangun gedung, kendaraan, dll. Aplikasi DeFi dapat dihubungkan dengan cara yang sama seperti "orang awam uang" untuk membangun produk keuangan baru.
pinjaman uang DeFi
Pasar pinjaman adalah bentuk DeFi yang populer, menghubungkan orang-orang yang membutuhkan uang atau kredit (peminjam) dengan pemberi pinjaman cryptocurrency. Platform seperti: Senyawa, yang memungkinkan pengguna untuk meminjam cryptocurrency atau menawarkan pinjaman mereka sendiri. Pengguna dapat memperoleh uang dari bunga untuk meminjamkan uang mereka. Senyawa menetapkan suku bunga secara algoritmik, jadi jika ada permintaan yang lebih tinggi untuk pinjaman cryptocurrency, suku bunga akan lebih tinggi.
Pinjaman DeFi berbasis agunan, yang berarti bahwa untuk mengambil pinjaman, pengguna harus memberikan agunan (seringkali eter, token yang menggerakkan Ethereum). Ini berarti bahwa pengguna tidak memberikan identitas mereka atau nilai kredit terkait untuk meminta pinjaman, begitulah cara kerja pinjaman normal, bukan DeFi.
Stablecoin
Bentuk lain dari DeFi adalah stablecoin. Cryptocurrency sering mengalami fluktuasi harga yang lebih tajam daripada uang kertas, yang bukan hal yang baik bagi mereka yang ingin tahu berapa nilai uang mereka seminggu dari sekarang. itu stablecoin menghubungkan mata uang kripto ke mata uang lain, seperti dolar AS (ini adalah kasus USDT Tether, sesuatu yang dipertanyakan dalam beberapa bulan terakhir), untuk menjaga harga tetap terkendali. Sesuai dengan namanya, itu stablecoin Mereka dimaksudkan untuk membawa "stabilitas" harga.
Pasar prediksi
Salah satu aplikasi DeFi tertua yang hidup di Ethereum adalah apa yang disebut «pasar prediksi», di mana pengguna bertaruh pada hasil dari beberapa peristiwa, seperti "Akankah Donald Trump Memenangkan Pemilihan Presiden 2020?"
Tujuan para peserta jelas untuk mendapatkan uang, meskipun Pasar prediksi terkadang dapat memprediksi hasil dengan lebih baik daripada metode konvensional, seperti survei. Pasar prediksi terpusat dengan rekam jejak yang baik dalam hal ini termasuk Intrade dan PredictIt. DeFi memiliki potensi untuk mendorong minat di pasar prediksi karena mereka secara tradisional tidak disukai oleh pemerintah dan sering ditutup ketika dikelola secara terpusat.
FAQ DeFi
Bagaimana saya bisa menghasilkan uang dengan DeFi?
Nilai dan jumlah uang yang diinvestasikan dalam proyek Ethereum DeFi telah meroket pada tahun 2021, sebagian berkat popularitas platform seperti PanCake Swap atau UniSwap, dan proliferasi token. shitcoin, dengan banyak pengguna yang dianggap menghasilkan banyak uang. Dan juga orang lain yang kalah karena penipuan (penipuan) dan rugpull (dilemparkan di atas karpet, mengacu pada penarikan mendadak dan tanpa pemberitahuan sebelumnya tentang modal awal yang diinvestasikan oleh pembuat token).
Berkat pertukaran token dan aplikasi pinjaman berdasarkan Ethereum, Pengguna dapat menghasilkan "pendapatan pasif" dengan meminjamkan uang mereka dan mendapatkan bunga atas pinjaman tersebut. Pertanian hasil panen, yang dijelaskan di atas, memiliki potensi hasil yang lebih tinggi, tetapi dengan risiko yang lebih besar. Ini memungkinkan pengguna untuk memanfaatkan aspek pinjaman DeFi untuk menempatkan aset kripto Anda untuk bekerja menghasilkan pengembalian terbaik. Namun, sistem ini cenderung rumit dan seringkali kurang transparan.
Apakah aman berinvestasi di DeFi?
Tidak aman untuk menginvestasikan uang Anda di DeFi. Ini harus jelas. Ini berisiko. Banyak yang percaya bahwa DeFi adalah masa depan keuangan dan bahwa berinvestasi dalam teknologi yang mengganggu sejak dini dapat menghasilkan keuntungan besar. Tetapi sulit bagi pendatang baru untuk dapat memisahkan proyek yang baik dari yang buruk. Dan kenyataannya adalah bahwa ada banyak yang buruk. Dalam hal ini, sangat penting untuk melakukan pekerjaan penelitian yang baik (uji kelayakan) sebelum menginvestasikan uang dalam semua jenis proyek DeFi, token, cryptocurrency, atau uang receh.
Karena DeFi telah meningkat dalam aktivitas dan popularitas hingga tahun 2020, banyak aplikasi DeFi, seperti koin meme YAM, telah jatuh dan terbakar, mengirimkan kapitalisasi pasar $ 60 juta ke 0 dalam 35 menit. Proyek DeFi lainnya, seperti Hotdog dan Pizza, mengalami nasib yang sama, dan banyak investor kehilangan banyak uang.
Selain itu, bug DeFi sayangnya masih sangat umum. Kontrak pintar sangat kuat, tetapi tidak dapat diubah setelah aturan dimasukkan ke dalam protokol, sering kali membuat bug permanen dan dengan demikian meningkatkan risiko.
Apakah DeFi akan menjadi arus utama? Kapan DeFi akan menjadi arus utama?
Meskipun semakin banyak orang tertarik pada aplikasi DeFi, sulit untuk mengatakan ke mana mereka akan pergi. Ini sangat tergantung pada siapa yang menganggapnya berguna dan mengapa. Banyak yang percaya bahwa berbagai proyek DeFi berpotensi menjadi Robinhood berikutnya (aplikasi Amerika populer untuk berinvestasi dalam saham dan derivatif), menarik gerombolan pengguna baru dengan membuat aplikasi keuangan lebih inklusif dan terbuka bagi mereka yang secara tradisional tidak memiliki akses ke platform tersebut.
DeFi menjanjikan. Tapi itu juga sakit kepala. Teknologi keuangan ini baru, eksperimental, dan bukan tanpa masalah, terutama dalam hal keamanan atau skalabilitas.
Pengembang berharap mereka dapat memperbaiki masalah ini dari waktu ke waktu. Ethereum 2.0 dapat mengatasi masalah skalabilitas melalui konsep yang dikenal sebagai sharding, cara memecah database yang mendasarinya menjadi bagian-bagian lebih kecil yang lebih mudah dikelola oleh pengguna individu. Selain itu, masih harus dilihat kemampuan jaringan DeFi yang akan muncul dari kontrak pintar ADA Cardano yang menjanjikan pada akhir tahun 2021.
Bagaimana Ethereum 2.0 akan mempengaruhi DeFi?
Ethereum 2.0 tidak akan menjadi solusi pasti untuk semua masalah DeFi, namun ini akan menjadi titik awal yang baik. Terutama karena peningkatan besar dalam kapasitas transaksi yang akan terjadi, yang berdampak baik pada biaya dan kecepatan. Protokol lain, seperti Raiden dan TrueBit, juga bersiap untuk memecahkan masalah skalabilitas Ethereum.
Jika solusi ini dipraktikkan, eksperimen Ethereum DeFi akan memiliki peluang lebih baik untuk menjadi produk nyata, dan bahkan menjadi arus utama.
Bitcoin sebagai DeFi
Meskipun Ethereum adalah pemimpin dunia dalam DeFi, banyak pendukung Bitcoin berbagi tujuan untuk menyingkirkan perantara dari transaksi keuangan yang paling kompleks, dan mereka telah mengembangkan cara untuk melakukannya menggunakan protokol Bitcoin.
Perusahaan seperti DG Labs dan Suredbits, misalnya, sedang mengerjakan teknologi Bitcoin DeFi yang disebut kontrak buku besar diskrit (DLC). DLC menawarkan cara untuk mengeksekusi kontrak keuangan yang lebih kompleks, seperti derivatif, dengan bantuan Bitcoin. Satu kasus penggunaan untuk DLC adalah membayar seseorang Bitcoin hanya jika kondisi masa depan tertentu terpenuhi, misalnya, jika Real Madrid memenangkan pertandingan berikutnya, uang akan diberikan kepada pemenang.
Cryptocurrency DeFi Teratas (Juli 2021)
| nama | harga | 24 jam% | bab Pasar | Volume (24 jam) | ||
|
|
$16.37 | 0.78% | $9,614,033,014 | $347,235,243 | ||
| Tidak bertukar tempat | UNI 21,212,242 | |||||
| UNI | ||||||
| $15.17 | 0.69% | $6,673,773,492 | $687,348,255 | |||
| Rantai | LINK 45,317,660 | |||||
| LINK | ||||||
| $31,416.44 | 0.86% | $6,150,840,799 | $166,475,518 | |||
| Bitcoin yang dibungkus | 5,301 WBTC | |||||
| WBTC | ||||||
| $1.00 | 0.01% | $5,499,314,849 | $287,796,169 | |||
| Dai | 287,721,009 DAI | |||||
| DAI | ||||||
| $249.11 | 3.40% | $3,206,418,710 | $308,945,860 | |||
| Aave | 1,237,260 AAVE | |||||
| HANTU | ||||||
| $6.38 | 0.53% | $2,679,717,689 | $219,429,278 | |||
| Bumi | 34,358,742 LUNA | |||||
| LUNA | ||||||
| $12.55 | 5.10% | $2,474,461,195 | $299,424,503 | |||
| Tukar Pancake | 23,850,890 KUE | |||||
| CAKE | ||||||
| $2,393.70 | 2.02% | $2,372,941,694 | $93,637,483 | |||
| Pembuat | 39,118 MKR | |||||
| MKR | ||||||
| $373.70 | 2.21% | $2,002,387,532 | $187,283,908 | |||
| Senyawa | 501,155 COMP | |||||
| COMP | ||||||
| $10.83 | 2.25% | $1,866,796,617 | $44,620,155 | |||
| Longsor | 4,121,137 AVAX | |||||
| AVAX | ||||||
| $0.5667 | 2.16% | $1,642,221,710 | $54,984,668 | |||
| Grafik | 97,027,251 GRT | |||||
| GRT | ||||||
| $8.88 | 1.21% | $1,019,671,488 | $101,061,761 | |||
| Sintetis | 11,382,183 SNX | |||||
| SNX | ||||||
| $27,365.51 | 5.05% | $1,002,547,460 | $237,682,061 | |||
| merindukan keuangan | 8,685 YFI | |||||
| YFI | ||||||
| $4.18 | 9.70% | $978,645,124 | $97,388,455 | |||
| Rantai THOR | 23,299,934 JALUR | |||||
| RUNE | ||||||
| $7.04 | 10.28% | $897,566,564 | $318,539,176 | |||
| Tukar Sushi | 45,158,033 SUSHI | |||||
| SUSHI | ||||||
| $0.5679 | 10.75% | $845,421,702 | $389,225,182 | |||
| Token Perhatian Dasar | 685,393,881 BAT | |||||
| BAT | ||||||
| $1.45 | 1.56% | $786,196,018 | $39,016,379 | |||
| mdex | 26,993,624 MDX | |||||
| MDX | ||||||
| $2.78 | 1.21% | $648,827,011 | $39,966,424 | |||
| Bancor | 14,350,187 BNT | |||||
| BNT | ||||||
| $1.41 | 0.63% | $531,156,782 | $94,408,277 | |||
| Token DAO Kurva | 66,630,238 CRV | |||||
| CRV | ||||||
| $0.6148 | 2.45% | $520,136,864 | $47,701,478 | |||
| 0x | 77,524,194 ZRX | |||||
| ZRX | ||||||
| $1.89 | 5.32% | $515,115,225 | $140,427,576 | |||
| Toko RotiToken | 74,342,077 Panggang | |||||
| MEMBAKAR | ||||||
| $8.20 | 1.74% | $506,215,770 | $40,190,437 | |||
| UMA | 4,903,542 UMA | |||||
| UMA | ||||||
| $0.1904 | 3.49% | $485,668,270 | $22,692,238 | |||
| Fantom | 118,912,211 FTM | |||||
| FTM | ||||||
| $0.06174 | 2.18% | $431,978,857 | $16,276,465 | |||
| Ankr | 263,609,976 ANKR | |||||
| ANKR | ||||||
| $1.00 | 0.14% | $397,905,142 | $17,427,381 | |||
| USD Neutrino | 17,415,884 USDN | |||||
| USDN | ||||||
| $31,405.12 | 0.43% | $364,196,516 | $8,251,311 | |||
| renBTC | 263 RENBTC | |||||
| RNBTC | ||||||
| $2.01 | 1.89% | $361,315,463 | $203,456,495 | |||
| 1inch | 101,349,421 1 INCH | |||||
| 1INCH | ||||||
| $0.3056 | 1.00% | $305,229,243 | $16,874,069 | |||
| Ren | 55,159,599 REN | |||||
| REN | ||||||
| $180.75 | 1.88% | $271,952,484 | $1,669,908 | |||
| Gnosis | 9,239 GNO | |||||
| GNO | ||||||
| $3.82 | 4.06% | $268,368,875 | $43,633,424 | |||
| kava.io | 11,409,113 KAVA | |||||
| KAVA | ||||||
| $1.29 | 0.01% | $264,723,031 | $31,475,537 | |||
| Warisan Kristal Jaringan Kyber | 24,379,837 KNC | |||||
| KNC | ||||||
| $0.2108 | 0.12% | $258,517,374 | $20,579,863 | |||
| Loopring | 97,564,627 LRC | |||||
| LRC | ||||||
| $0.01928 | 1.17% | $253,683,579 | $21,862,737 | |||
| Hak Cadangan | 1,134,143,547 RSR | |||||
| RSR | ||||||
| $22.30 | 0.90% | $245,694,472 | $488,358,194 | |||
| Ahli nujum | 21,864,310 REP | |||||
| REPUTASI | ||||||
| $0.746 | 4.28% | $236,287,287 | $87,956,261 | |||
| Protokol Asal | 117,899,931 OGN | |||||
| LSM | ||||||
| $0.3822 | 0.32% | $234,291,979 | $17,464,758 | |||
| Protokol Laut | 45,702,069 LAUT | |||||
| OCEAN | ||||||
| $2.42 | 3.75% | $194,007,130 | $12,921,782 | |||
| iExec RLC | 5,333,089 RLC | |||||
| RLC | ||||||
| $6.29 | 8.27% | $184,609,687 | $21,536,740 | |||
| Protokol Injectif | 3,425,173 INJ | |||||
| NJI | ||||||
| $1.65 | 0.26% | $176,127,810 | $108,959,317 | |||
| Babatan | 66,182,675 SXP | |||||
| SXP | ||||||
| $5.00 | 5.21% | $175,791,818 | $33,200,645 | |||
| Protokol Band | 6,646,448 BAND | |||||
| PITA | ||||||
| $0.01313 | 1.21% | $166,278,330 | $11,481,367 | |||
| Batu karang | 874,621,792 REEF | |||||
| karang | ||||||
| $15.77 | 3.48% | $164,025,114 | $16,772,499 | |||
| Venus | 1,063,566 XVS | |||||
| kelimabelas | ||||||
| $15.73 | 0.56% | $157,269,710 | $4,728,016 | |||
| Koin Uquid | 300,631 UQC | |||||
| UQC | ||||||
| $30.93 | 2.89% | $154,551,438 | $20,580,464 | |||
| Numeraire | 665,312 NMR | |||||
| NMR | ||||||
| $0.5257 | 0.77% | $150,142,768 | $43,060,698 | |||
| Lab Keuangan Alpha | 81,903,595 ALPHA | |||||
| ALPHA | ||||||
| $77.03 | 2.62% | $138,089,917 | $24,687,939 | |||
| Enzim | 320,509 MLN | |||||
| MLN | ||||||
| $2.67 | 0.21% | $133,279,699 | $39,887,659 | |||
| Serum | 14,963,891 SRM | |||||
| SRM | ||||||
