Tampaknya Tiongkok bukan satu-satunya pemerintah yang ingin melawan Bitcoin. Eropa ingin melacak semua operasi mata uang kripto. Untuk tujuan ini, Komisi Eropa minggu ini telah mengajukan proposal legislatif yang mempertimbangkan hal tersebut mengharuskan pertukaran mata uang kripto seperti Binance untuk memasukkan data pribadi pelanggan mereka. Dengan undang-undang ini, dan dalam mengejar transparansi dan keterlacakan pembayaran kripto yang lebih besar, dompet akun anonim akan dilarang di UE (di mana rekening bank anonim sudah dilarang).
Eropa vs Bitcoin
Meskipun Eropa sudah memiliki aturan untuk memerangi pencucian uang, undang-undang yang diusulkan minggu ini akan memperluas birokrasi itu ke "seluruh sektor cryptocurrency, memaksa semua penyedia layanan untuk melakukan uji tuntas dengan pelanggan mereka," menurut telah diumumkan minggu ini oleh Komisi Eropa. Pejabat juga ingin membatasi semua pembayaran tunai hingga 10.000 euro di semua Negara Anggota, yang akan mempersulit pemindahan uang dalam jumlah besar. Negara-negara UE dengan batas yang lebih rendah akan dapat mempertahankannya.
Mairead McGuinness, Komisaris Eropa yang bertanggung jawab atas Layanan Keuangan, Stabilitas Keuangan, dan Serikat Pasar Modal:
"Pencucian uang adalah ancaman yang jelas dan terkini bagi warga negara, lembaga demokrasi, dan sistem keuangan"
“Skala masalah tidak bisa diremehkan dan celah harus ditutup yang bisa dimanfaatkan oleh penjahat. Paket hari ini secara signifikan mengintensifkan upaya kami untuk mencegah uang kotor beredar melalui sistem keuangan."
Komisi Eropa vs Bitcoin
Komisi telah menyarankan pembentukan Anti-Money Laundering Authority (AMLA) untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan ini. Unit ini akan bekerja secara langsung dengan lembaga keuangan dan akan memantau "beberapa lembaga keuangan paling berisiko yang beroperasi di sejumlah besar Negara Anggota atau memerlukan tindakan segera untuk menangani risiko yang akan segera terjadi".
"Setiap skandal pencucian uang baru adalah satu skandal lagi, dan peringatan bahwa pekerjaan kami untuk mengisi kesenjangan dalam sistem keuangan kami belum berakhir," kata Valdis Dombrovskis, Komisaris Perdagangan UE.
'Kami telah menempuh perjalanan panjang dalam beberapa tahun terakhir dan aturan [anti-pencucian uang] UE kami sekarang termasuk yang paling ketat di dunia. Tapi sekarang mereka perlu diterapkan secara konsisten dan dipantau secara ketat untuk memastikan mereka benar-benar terpenuhi. Itulah sebabnya hari ini kami mengambil langkah berani ini untuk menutup pintu pencucian uang dan mencegah penjahat melapisi kantong mereka dengan keuntungan haram".
China memblokir Binance dan melanjutkan perangnya terhadap kripto dengan menutup perusahaan dan LSM
Dua perubahan besar yang diusulkan oleh UE untuk cryptocurrency
Data pribadi pengguna pertukaran
Perubahan yang diusulkan dalam undang-undang UE akan memaksa perusahaan yang mentransfer Bitcoin atau aset kripto lainnya untuk mengumpulkan data tentang penerima dan pengirim. Menurut Komisi Eropa, proposal mereka akan membuat aset kripto lebih dapat dilacak dan membantu mengekang pencucian uang dan pendanaan teroris.
Berdasarkan proposal, perusahaan yang mentransfer aset kripto untuk klien akan diminta untuk memasukkan nama, alamat, tanggal lahir, dan nomor rekening, serta nama penerima.
Akhir dari dompet anonim
Aturan baru juga akan melarang penawaran dompet kripto anonim. Proposal bisa memakan waktu dua tahun untuk menjadi undang-undang. Komisi berpendapat minggu ini bahwa transfer aset kripto harus tunduk pada aturan anti pencucian uang yang sama dengan transfer kawat.
"Mengingat Transfer aset virtual tunduk pada risiko pencucian uang dan pendanaan teroris yang serupa dengan transfer kawat… Oleh karena itu, tampaknya logis untuk menggunakan instrumen legislatif yang sama untuk menangani masalah-masalah umum ini, 'tulis Komisi.
Sementara beberapa penyedia layanan aset kripto sudah dicakup oleh peraturan anti pencucian uang, proposal baru akan memperluas aturan ini ke seluruh sektor cryptocurrency, memaksa semua penyedia layanan untuk menerapkan due diligence kepada pelanggannya,' jelas KPU.
David Gerard, penulis Serangan dari Blockchain 50 Kaki, telah menyatakan bahwa peraturan ini "hanya bermaksud untuk menerapkan aturan yang ada untuk cryptocurrency, yang berlaku sejak 2019", seperti yang dapat kita baca di BBC. Dan dia melanjutkan: "jika Anda ingin menghasilkan uang nyata, Anda harus mengikuti aturan uang sungguhan." Gerard percaya bahwa, meskipun ini adalah serangkaian proposal Eropa, dampaknya akan lebih jauh.
Prancis sudah mengusulkan bulan ini untuk memberikan lebih banyak kekuatan kepada Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA), yang berbasis di Paris, dan bertanggung jawab atas pengawasan cryptocurrency di seluruh UE. Regulator Prancis sangat percaya bahwa cryptocurrency membutuhkan regulasi di seluruh UE.
Untuk menjadi undang-undang, proposal akan membutuhkan persetujuan dari Negara Anggota dan Parlemen Eropa. Jika Eropa melanjutkan undang-undang yang diusulkan, itu diharapkan mulai berlaku mulai 2024.
