Binance, pemilik crypto dari BNB masa depan yang menjanjikan, tidak berhenti mengumpulkan opini negatif. baru-baru ini Binance telah membuatnya wajib bahwa semua penggunanya memverifikasi identitas mereka. Secara keseluruhan, kami terus menanyakan pertanyaan besar pada diri kami sendiri: Apakah Binance aman? Ini adalah ketidaktahuan besar yang sekarang terlintas di benak banyak investor mata uang kripto setelah Binance mengumumkan bahwa mereka menghilangkan kontrak berjangka di Eropa (tak lama setelah membatalkan penarikan dalam euro dan pound melalui transfer bank.
Apakah Binance Andal dan Aman?: Kronologi Krisis
El Pasar Valas Bitcoin yang paling banyak digunakan di dunia (terutama karena dompet masa depan), Juli telah mulai sangat sibuk dan dengan pendapat untuk semua selera: ada yang yakin bahwa Binance adalah scam, dan ada yang percaya bahwa Binance aman. Perusahaan yang dipimpin oleh Changpeng Zhao ini harus menghadapi beberapa masalah regulasi baik di Inggris maupun secara global, yang terbaru adalah investigasi oleh Securities and Exchange Commission (SEC) Thailand.
Masalah Binance (saingan utama Coinbase) di tanah Inggris adalah masalah yang paling banyak menjadi berita utama dan keraguan paling banyak ditaburkan di sekitar kemungkinan bahwa Binance tidak dapat dipercaya: Pada 26 Juni, Financial Conduct Authority (FCA) melarang Binance menawarkan derivatif kripto di Inggris.
Sejarah mengingatkan kita pada skandal-skandal yang telah menganiaya (dan terus menganiaya) negara tersebut stablecoin Lalu. Yang ada di Inggris hanyalah tambahan terbaru dari a Semakin banyak daftar negara yang menuduh pertukaran cryptocurrency tidak memiliki otorisasi untuk melakukan aktivitas yang diatur.
- Pada April 2021, regulator keuangan Jerman BaFin memperingatkan bahwa Binance, salah satu pertukaran cryptocurrency terbesar di dunia, berisiko didenda karena menawarkan token pelacakan keamanan digitalnya tanpa menerbitkan prospektus kepada investor.
- Pada pertengahan Mei 2021, terungkap bahwa Binance menghadapi penyelidikan oleh Internal Revenue Service dari ASserta Departemen Kehakiman.
- Pada tanggal 25 Juni, Badan Jasa Keuangan (OJK) dari Jepang mengeluarkan peringatan kedua terhadap bursa, memberi tahu direkturnya bahwa perusahaan terus beroperasi di negara itu tanpa terdaftar.
- Pada tanggal 26 Juni, bursa mengumumkan bahwa mereka akan berhenti melayani pengguna Ontario setelah Komisi Sekuritas dan Bursa Ontario mengambil tindakan hukum terhadap bursa yang tidak terdaftar.
- Pada bulan Juli, Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand (SEC) mengumumkan bahwa mereka telah mengajukan pengaduan pidana terhadap pertukaran untuk operasi yang tidak terdaftar.
- Tak lama kemudian, Binance berhenti beroperasi di Inggris, berhenti mengizinkan penarikan atau penyimpanan uang di ruang SEPA, dan berhenti menawarkan kontrak berjangka di Italia, Jerman, dan Belanda.
Binance berasal dari negara mana? Dimana markasnya?
Didirikan pada tahun 2017, Binance awalnya berbasis di China, tetapi setelah peningkatan regulasi cryptocurrency, awalnya pindah ke Jepang, kemudian Malta, sebelum menetap di semacam tanah tak bertuan, menyebut dirinya "Terdesentralisasi" tanpa kantor pusat. Binance belum mengungkapkan entitas mana yang digunakannya untuk melakukan aktivitas pertukaran, di mana entitas tersebut berbasis, dan jika mereka diatur di sana.
Sementara platform pertukaran memiliki entitas di beberapa lokasi di luar negeri, baru sekarang dinyatakan bahwa entitas Kepulauan Cayman tidak digunakan untuk melakukan aktivitas pertukaran - setelah pernyataan minggu lalu oleh Otoritas Moneter Kepulauan Cayman (CIMA), yang mengatakan bahwa bursa tidak dilisensikan untuk menawarkan layanan kripto.
“Binance.com selalu beroperasi secara terdesentralisasi. Namun, kami memiliki entitas yang didirikan berdasarkan hukum Kepulauan Cayman yang melakukan aktivitas yang diizinkan oleh hukum dan tidak terkait dengan operasi aktivitas perdagangan pertukaran kripto, ”kata juru bicara Binance kepada outlet kripto khusus The Block pada sebuah pernyataan. , menambahkan: "Kami akan bekerja dengan regulator untuk menjawab pertanyaan apa pun yang mungkin mereka miliki."
Apakah Anda yakin Binance bukan scam ?: minta transparansi
FCA tidak hanya membuat pernyataan tentang Binance secara khusus, tetapi Dia juga mengirim surat yang meminta perusahaan uang elektronik yang beroperasi di negara itu untuk menjelaskan kepada klien mereka bagaimana uang mereka dilindungi.. Selain itu, regulator meminta mereka untuk mengklarifikasi perbedaan antara menempatkan uang di perusahaan uang elektronik dan di rekening bank tradisional.
"Kami tetap prihatin bahwa banyak perusahaan uang elektronik tidak melaporkan perbedaan perlindungan secara memadai antara layanan mereka dan perbankan tradisional, khususnya bahwa perlindungan FSCS tidak berlaku," tulis FCA, menggarisbawahi pentingnya memberi pelanggan "indikasi yang adil dan menonjol dari risiko apa pun."
FSCS, atau Skema Kompensasi Jasa Keuangan, melindungi simpanan individu atau bisnis hingga £85.000. Jika perusahaan jasa keuangan resmi bangkrut, seperti bank, misalnya, rencana tersebut dapat membayar kompensasi jika individu atau perusahaan yang terlibat tidak dapat melakukannya..
FCA memberikan waktu enam minggu kepada bursa sejak penerbitan surat tersebut untuk mengingatkan pelanggannya bagaimana uang mereka dilindungi dan untuk memperjelas bahwa perlindungan FSCS tidak berlaku untuk mereka. Dari dulu, berbagai perusahaan cryptocurrency, termasuk Coinbase, Wirex dan Uphold, telah mengeluarkan pernyataan kepada klien mereka.
Apa yang terjadi dengan Binance di Inggris?
Meski tak sedikit analis yang mempertanyakan ruang lingkupnya Larang Binance dari menawarkan turunan kripto di Inggris. Dampak nyata tidak lambat untuk diperhatikan. Barclays adalah perusahaan besar pertama yang mengambil langkah setelah pengumuman regulator keuangan Inggris. Bank Inggris memberi tahu kliennya kemarin bahwa mereka tidak akan lagi mengizinkan pembayaran kartu ke pertukaran cryptocurrency Binance.
Pemegang akun Barclays yang sebelumnya telah mengirim uang ke Binance menerima pesan teks berikut kemarin yang memberi tahu mereka tentang perubahan tersebut:
Dalam teks tersebut, Barclays menjelaskan bahwa pihaknya telah membuat keputusan untuk 'membantu menjaga uang pelanggan tetap aman»Dan mendesak pelanggan untuk merujuk ke situs web Binance Financial Conduct Authority untuk informasi lebih lanjut.
Selamat tinggal pada pembayaran kartu di Binance
Ini sangat penting: meskipun Barclays telah menghentikan transfer kartu ke Binance, bank telah meyakinkan pelanggan bahwa tindakan ini tidak mempengaruhi kemampuan Anda untuk menarik dana dari 'pertukaran'. Pesan tersebut juga tidak menyebutkan transfer instan, tetapi hanya yang dilakukan dengan kartu kredit atau debit (terlepas dari apakah kartu Binance atau kartu lain yang digunakan).
Pelanggan yang tidak puas segera turun ke Twitter untuk menyuarakan keprihatinan mereka, hanya untuk menerima pesan serupa dari akun Twitter Bantuan resmi Barclays UK. Larangan itu datang hampir dua minggu setelah Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) mengatakan bahwa Binance Markets Limited tidak berwenang untuk melakukan operasi kripto di negara tersebut.
Barclays vs Binance: bank Inggris tidak sendirian
Barclays bukan satu-satunya bank Inggris yang menentang cryptocurrency: Natwest baru-baru ini mengeluarkan blok serupa dengan harapan melindungi pelanggan dari penipuan dan penipuan.sementara HSBC telah melarang klien membeli saham MSTR di platform perdagangannya karena paparan MicroStrategy terhadap Bitcoin. Untuk bagiannya, anak perusahaan Inggris dari Banco Santander juga membuat kliennya tidak mungkin beroperasi dengan Binance.
Meskipun Barclays telah menghentikan transfer kartu ke Binance, Barclays telah meyakinkan pelanggan bahwa tindakan ini tidak memengaruhi kemampuan Anda untuk menarik dana dari bursa.
Pada halaman yang sama dengan keputusan Binance, FCA juga memberikan saran yang lebih umum tentang berinvestasi dalam aset kripto. Situs web menyatakan:
“Berhati-hatilah terhadap iklan online dan media sosial yang menjanjikan pengembalian investasi yang tinggi dalam aset kripto atau produk terkait. Selalu waspada jika Anda dihubungi secara tidak terduga, ditekan untuk berinvestasi dengan cepat, atau pengembalian yang dijanjikan yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.”
Peringatan ini sangat relevan dengan Binance, karena Binance Smart Chain platform telah mendapatkan relevansi dalam beberapa minggu terakhir karena peretasan, tarikan karpet dari pertanian likuiditas (yang terkenal rugpull dalam token dan shitcoin) dan skema pompa dan membuang. Barclays mungkin telah dipengaruhi oleh reputasi Binance ketika membuat keputusan, karena tidak ada masalah mentransfer uang ke bursa lain, seperti Coinbase, untuk saat ini.
Dengan meningkatnya tekanan regulasi, dan bank mengambil tindakan, Binance harus bertindak cepat untuk mengurangi kerusakan lebih lanjut pada platformnya.
Binance menangguhkan deposit SEPA dalam euro
Juga pada Juli 2021, bursa mengumumkan bahwa mereka menangguhkan sementara deposito bank euro SEPA. Platform mengirim email berikut ke semua penggunanya yang kami terjemahkan ke dalam bahasa Spanyol:
“Karena kejadian di luar kendali kami, kami menangguhkan sementara deposit EUR melalui transfer bank SEPA mulai pukul 8 pagi UTC pada 7 Juli 2021. Anda masih dapat menyetor EUR dan / atau membeli cryptocurrency melalui kartu kredit atau debit di Binance. Kami bekerja keras untuk menemukan solusi dengan mitra kami dan terima kasih atas kesabaran Anda."
Verifikasi identitas wajib di Binance
Binance dan verifikasi identitas selalu menjadi pasangan yang tidak akur dengan baik. yang kontroversial Pasar Valas Binance mengumumkan pada Agustus 2021 bahwa semua pengguna dan kliennya wajib mengungkapkan identitas mereka. Jika memverifikasi identitas Anda di Binance tampak seperti proses yang rumit, kami sarankan untuk membaca panduan tutorial kami.
Artikel bagus, terima kasih.
Dengan kata lain, asosiasi nasional tertentu yang mengklaim menawarkan perlindungan atas uang pengguna tidak lebih dari lobi yang menekan sistem moneter yang berada di luar kendali mereka, seperti Binance. Bahwa tidak ada yang luput dari kendali pemerintah dan bank, jangan sampai seseorang tidak membayar biaya pemerasan mereka, maksud saya ... pajak yang persentasenya sangat kecil dikembalikan ke manfaat sosial dan sisanya ke pundi-pundi beberapa orang. Mereka bahkan mengambil kebebasan untuk membatasi pembayaran ke Binance, menginjak kebebasan pengguna mereka sendiri; Pasti dengan adanya plandemic kita menjadi terbiasa menjadi babysitter dan menginjak-injak kebebasan dan hak kita demi mengejar "kebaikan bersama". Tentu saja, segala sesuatu yang menarik dana dari Binance ke bank kami disambut baik. Standar ganda?