Parece que China no es el único gobierno que quiere plantarle cara a Bitcoin. Europa quiere rastrear todas las operaciones con criptomonedas. Para ello, la Comisión Europea ha presentado esta semana una propuesta legislativa que contempla exigir a los exchanges de criptomonedas como Binance que incluyan los datos personales de sus clientes. Ezzel a törvénnyel és a kriptofizetések nagyobb átláthatóságára és nyomon követhetőségére törekedve a pénztárcák Az EU-ban betiltják a névtelen számlákat (ahol már tiltják az anonim bankszámlákat).
Európa vs Bitcoin
Bár Európában már vannak szabályok a pénzmosás elleni küzdelemre, a héten javasolt törvények kiterjesztenék ezt a bürokráciát "a teljes kriptovaluta szektorra, és arra kényszerítenék az összes szolgáltatót, hogy kellő körültekintést végezzenek ügyfeleiknél" – áll az Európai Bizottság e héten bejelentette. A tisztviselők a készpénzes fizetést is 10.000 XNUMX euróra akarják korlátozni minden tagállamban, ami megnehezíti a nagy mennyiségű pénz mozgatását. Az alacsonyabb határértékekkel rendelkező uniós országok megtarthatják ezeket.
Mairead McGuinness, a pénzügyi szolgáltatásokért, a pénzügyi stabilitásért és a tőkepiaci unióért felelős európai biztos:
"A pénzmosás egyértelmű és aktuális fenyegetést jelent a polgárokra, a demokratikus intézményekre és a pénzügyi rendszerre nézve"
„A probléma mértékét nem lehet alábecsülni, és be kell zárni azokat a kiskapukat, amelyeket a bűnözők kihasználhatnak. A mai csomag jelentősen megerősíti azon erőfeszítéseinket, hogy megakadályozzuk, hogy piszkos pénzek keringjenek a pénzügyi rendszerben.”
Az Európai Bizottság kontra Bitcoin
A bizottság egy Pénzmosás Elleni Hatóság (AMLA) létrehozását javasolta az előírások betartásának biztosítása érdekében. Ez az egység közvetlenül a pénzintézetekkel fog együttműködni és figyelemmel fogja kísérni "a legkockázatosabb pénzügyi intézmények egy részét, amelyek számos tagállamban működnek, vagy amelyek azonnali intézkedést igényelnek a közelgő kockázatok kezelése érdekében".
„Minden új pénzmosási botrány egy újabb botrány, és egy ébresztő arra, hogy a pénzügyi rendszerünk hiányosságainak pótlására irányuló munkánknak még nincs vége” – mondta Valdis Dombrovskis, az EU kereskedelmi biztosa.
„Hosszú utat tettünk meg az elmúlt években, és az EU [pénzmosás elleni] szabályaink mára a világ legszigorúbbak közé tartoznak. Most azonban következetesen alkalmazni kell őket, és szorosan figyelemmel kell kísérni, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy valóban teljesülnek. Ezért ma megtesszük ezeket a merész lépéseket, hogy bezárjuk a kaput a pénzmosás és megakadályozzák a bûnözõket abban, hogy illegálisan szerzett haszonnal tömjék ki zsebeiket”.
Az EU által a kriptovalutákra javasolt két nagy változás
Felhasználóinak személyes adatai cserék
Az uniós jogban javasolt változtatások arra kényszerítenék a Bitcoint vagy más kriptoeszközöket átadó cégeket, hogy adatokat gyűjtsenek a címzettről és a feladóról. Az Európai Bizottság szerint a javaslatok nyomon követhetőbbé tennék a kriptoeszközöket, és segítenének visszaszorítani a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását.
A javaslatok szerint az ügyfél számára kriptovagyont átruházó cégnek fel kellene tüntetnie az ügyfél nevét, címét, születési idejét és számlaszámát, valamint a címzett nevét.
Kína felkészül a leszállásra a kriptográfia világában? NEM: a digitális jüan nem kriptovaluta
Vége valaminek pénztárcák névtelen
Az új szabályok azt is megtiltják, hogy névtelen kriptopénztárcákat kínáljanak. A javaslatok törvényessé válása két évig tarthat. A Bizottság ezen a héten azzal érvelt, hogy a kriptoeszköz-átutalásokra ugyanazoknak a pénzmosás elleni szabályoknak kell vonatkozniuk, mint az elektronikus átutalásokra.
"Tekintettel a A virtuális eszközátutalások az elektronikus átutalásokhoz hasonló pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak vannak kitéve[…] Ezért logikusnak tűnik, hogy ugyanazt a jogalkotási eszközt használjuk e közös problémák kezelésére” – írta a Bizottság.
Míg egyes kriptoeszköz-szolgáltatókra már vonatkoznak a pénzmosás elleni szabályozások, az új javaslatok ezeket a szabályokat a teljes kriptovaluta szektorra kiterjesztenék, amely arra kényszeríti az összes szolgáltatót, hogy kellő gondossággal járjon el ügyfelei felé” – magyarázta a Bizottság.
David Gerard, szerzője Az 50 lábas blokklánc támadása, kijelentette, hogy ez a szabályozás "csak a meglévő, 2019 óta hatályos szabályokat kívánja alkalmazni a kriptovalutákra", olvasható a BBC-n. És így folytatja: "ha valódi pénzt akarsz keresni, be kell tartanod a valódi pénz szabályait." Gerard úgy véli, hogy bár európai javaslatok sorozatáról van szó, hatásuk sokkal tovább nyúlna.
Franciaország már ebben a hónapban javasolta, hogy adjon nagyobb jogkört az Európai Értékpapír-piaci Hatóságnak (ESMA), amelynek székhelye Párizsban van, és felelőssé teszi a kriptovaluták felügyeletéért az egész EU-ban. A francia szabályozók határozottan úgy vélik, hogy a kriptovalutáknak uniós szintű szabályozásra van szükségük.
Ahhoz, hogy a javaslatok törvényessé váljanak, a tagállamok és az Európai Parlament egyetértésére van szükség. Ha Európa folytatja a javasolt jogszabályt, az várhatóan 2024-től lép hatályba.
