ऐसा लगता है कि चीन एकमात्र सरकार नहीं है जो बिटकॉइन के ख़िलाफ़ खड़ी होना चाहती है। यूरोप सभी क्रिप्टोकरेंसी परिचालनों को ट्रैक करना चाहता है। इस उद्देश्य से, यूरोपीय आयोग ने इस सप्ताह एक विधायी प्रस्ताव प्रस्तुत किया है जिस पर विचार किया जा रहा है बिनेंस जैसे क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों को अपने ग्राहकों के व्यक्तिगत डेटा को शामिल करने की आवश्यकता होती है. इस कानून के साथ, और क्रिप्टो भुगतानों की अधिक पारदर्शिता और पता लगाने की क्षमता की खोज में, पर्स यूरोपीय संघ (जहां अनाम बैंक खाते पहले से ही प्रतिबंधित हैं) में बेनामी खातों पर प्रतिबंध लगा दिया जाएगा।
यूरोप बनाम बिटकॉइन
यद्यपि यूरोप में मनी लॉन्ड्रिंग से लड़ने के लिए पहले से ही नियम हैं, इस सप्ताह प्रस्तावित कानून उस नौकरशाही को "पूरे क्रिप्टोक्यूरेंसी क्षेत्र में विस्तारित करेंगे, जिससे सभी सेवा प्रदाताओं को अपने ग्राहकों के साथ उचित परिश्रम करने के लिए मजबूर किया जाएगा," इस सप्ताह यूरोपीय आयोग द्वारा घोषित किया गया है। अधिकारी सभी नकद भुगतानों को 10.000 यूरो तक सीमित करना चाहते हैं सभी सदस्य राज्यों में, जिससे बड़ी मात्रा में धन को स्थानांतरित करना मुश्किल हो जाएगा। कम सीमा वाले यूरोपीय संघ के देश इन्हें रख सकेंगे।
वित्तीय सेवाओं, वित्तीय स्थिरता और पूंजी बाजार संघ के लिए जिम्मेदार यूरोपीय आयुक्त मैरेड मैकगिनीज:
"मनी लॉन्ड्रिंग नागरिकों, लोकतांत्रिक संस्थानों और वित्तीय प्रणाली के लिए एक स्पष्ट और वर्तमान खतरा है"
“समस्या के पैमाने को कम करके नहीं आंका जा सकता है और खामियों को बंद करने की जरूरत है ताकि अपराधी शोषण कर सकें। आज का पैकेज वित्तीय प्रणाली के माध्यम से गंदे धन को फैलने से रोकने के हमारे प्रयासों को महत्वपूर्ण रूप से तेज करता है।"
यूरोपीय आयोग बनाम बिटकॉइन
आयोग ने इन नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अथॉरिटी (AMLA) बनाने का सुझाव दिया है। यह इकाई सीधे वित्तीय संस्थानों के साथ काम करेगी और यह "कुछ सबसे जोखिम वाले वित्तीय संस्थानों की निगरानी करेगा जो बड़ी संख्या में सदस्य राज्यों में काम कर रहे हैं या आसन्न जोखिमों से निपटने के लिए तत्काल कार्रवाई की आवश्यकता है"।
यूरोपीय संघ के व्यापार आयुक्त वाल्डिस डोम्ब्रोव्स्की ने कहा, "हर नया मनी लॉन्ड्रिंग घोटाला एक और घोटाला है, और एक जागृत कॉल है कि हमारी वित्तीय प्रणाली में अंतराल को भरने का हमारा काम अभी खत्म नहीं हुआ है।"
'हमने हाल के वर्षों में एक लंबा सफर तय किया है और हमारे यूरोपीय संघ [धन-शोधन विरोधी] नियम अब दुनिया में सबसे सख्त हैं। लेकिन अब यह सुनिश्चित करने के लिए कि उन्हें वास्तव में पूरा किया जा रहा है, उन्हें लगातार लागू करने और बारीकी से निगरानी करने की आवश्यकता है। इसीलिए आज हम मनी लॉन्ड्रिंग पर दरवाजा बंद करने के लिए ये साहसिक कदम उठा रहे हैं और अपराधियों को गलत तरीके से अर्जित लाभ के साथ अपनी जेब भरने से रोकें"।
यूरोपीय संघ द्वारा क्रिप्टोकरेंसी के लिए प्रस्तावित दो बड़े बदलाव
के उपयोगकर्ताओं का व्यक्तिगत डेटा शेयर बाजार
यूरोपीय संघ के कानून में प्रस्तावित बदलाव कंपनियों को बिटकॉइन या अन्य क्रिप्टो परिसंपत्तियों को प्राप्तकर्ता और प्रेषक के बारे में डेटा एकत्र करने के लिए मजबूर करेंगे। यूरोपीय आयोग के अनुसार प्रस्तावों वे क्रिप्टो संपत्तियों को अधिक पता लगाने योग्य बनाएंगे और मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने में मदद करेंगे।
प्रस्तावों के तहत, एक ग्राहक के लिए क्रिप्टो संपत्ति को स्थानांतरित करने वाली कंपनी को अपना नाम, पता, जन्म तिथि और खाता संख्या, साथ ही प्राप्तकर्ता का नाम शामिल करना होगा।
का अंत पर्स गुमनाम
नए नियम अनाम क्रिप्टो वॉलेट की पेशकश पर भी रोक लगाएंगे। प्रस्तावों को कानून बनने में दो साल लग सकते हैं। आयोग ने इस सप्ताह तर्क दिया है कि क्रिप्टो एसेट ट्रांसफर वायर ट्रांसफर के समान मनी लॉन्ड्रिंग नियमों के अधीन होना चाहिए।
"देखते हुए वर्चुअल एसेट ट्रांसफर वायर ट्रांसफर के समान मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों के अधीन हैं... इसलिए, इन सामान्य मुद्दों को संबोधित करने के लिए एक ही विधायी साधन का उपयोग करना तर्कसंगत लगता है, 'आयोग ने लिखा।
जबकि कुछ क्रिप्टो परिसंपत्ति सेवा प्रदाता पहले से ही मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमों से आच्छादित हैं, नए प्रस्ताव' इन नियमों को संपूर्ण क्रिप्टोक्यूरेंसी क्षेत्र में विस्तारित करेंगे, सभी सेवा प्रदाताओं को अपने ग्राहकों के लिए उचित परिश्रम लागू करने के लिए मजबूर करते हुए, 'आयोग ने समझाया।
डेविड जेरार्ड, के लेखक 50 फुट ब्लॉकचेन पर हमला, ने घोषणा की है कि यह विनियमन "केवल 2019 से लागू क्रिप्टोकरेंसी पर मौजूदा नियमों को लागू करने का इरादा रखता है", जैसा कि हम बीबीसी पर पढ़ सकते हैं। और वह आगे कहता है: "यदि आप वास्तविक धन कमाना चाहते हैं, तो आपको वास्तविक धन के नियमों का पालन करना होगा।" जेरार्ड का मानना है कि, हालांकि यह यूरोपीय प्रस्तावों की एक श्रृंखला है, उनका प्रभाव बहुत आगे तक जाएगा।
फ़्रांस ने इस महीने पहले ही यूरोपीय प्रतिभूति और बाज़ार प्राधिकरण को अधिक शक्ति देने का प्रस्ताव दिया है (ESMA), पेरिस में स्थित है, और इसे पूरे यूरोपीय संघ में क्रिप्टोकरेंसी के पर्यवेक्षण के लिए जिम्मेदार बनाता है। फ्रांसीसी नियामक दृढ़ता से मानते हैं कि क्रिप्टोकरेंसी को यूरोपीय संघ के व्यापक विनियमन की आवश्यकता है।
कानून बनने के लिए, प्रस्तावों को सदस्य राज्यों और यूरोपीय संसद के समझौते की आवश्यकता होगी। यदि यूरोप प्रस्तावित कानून के साथ आगे बढ़ता है, तो इसके 2024 से प्रभावी होने की उम्मीद है।
