Il semble que la Chine ne soit pas le seul gouvernement à vouloir tenir tête au Bitcoin. L’Europe souhaite suivre toutes les opérations de cryptomonnaie. À cette fin, la Commission européenne a présenté cette semaine une proposition législative qui envisage exiger que les échanges de crypto-monnaie comme Binance incluent les données personnelles de leurs clients. Avec cette loi, et dans la poursuite d'une plus grande transparence et traçabilité des paiements cryptographiques, le portefeuilles Les comptes anonymes seraient interdits dans l'UE (où les comptes bancaires anonymes sont déjà interdits).
Europe contre Bitcoin
Bien que l'Europe dispose déjà de règles pour lutter contre le blanchiment d'argent, les lois proposées cette semaine étendraient cette bureaucratie à "l'ensemble du secteur des crypto-monnaies, obligeant tous les fournisseurs de services à faire preuve de diligence raisonnable avec leurs clients", a annoncé cette semaine la Commission européenne. Les fonctionnaires veulent également limiter tous les paiements en espèces à 10.000 XNUMX euros dans tous les États membres, ce qui rendra difficile le transfert de grosses sommes d'argent. Les pays de l'UE avec des limites inférieures pourront les conserver.
Mairead McGuinness, commissaire européenne chargée des services financiers, de la stabilité financière et de l'union des marchés des capitaux :
"Le blanchiment d'argent est une menace claire et actuelle pour les citoyens, les institutions démocratiques et le système financier"
« L'ampleur du problème ne peut pas être sous-estimée et il faut combler les lacunes que les criminels pourraient exploiter. Le paquet d'aujourd'hui intensifie considérablement nos efforts pour empêcher l'argent sale de circuler dans le système financier. »
La Commission européenne contre Bitcoin
La commission a suggéré la création d'une Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA) afin d'assurer le respect de cette réglementation. Cette unité travaillera directement avec les institutions financières et il surveillera "certaines des institutions financières les plus risquées opérant dans un grand nombre d'États membres ou nécessitant une action immédiate pour faire face à des risques imminents".
"Chaque nouveau scandale de blanchiment d'argent est un scandale de plus, et un signal d'alarme indiquant que notre travail pour combler les lacunes de notre système financier n'est pas encore terminé", a déclaré Valdis Dombrovskis, commissaire européen au commerce.
«Nous avons parcouru un long chemin ces dernières années et nos règles européennes [contre le blanchiment d'argent] sont désormais parmi les plus strictes au monde. Mais maintenant, ils doivent être appliqués de manière cohérente et étroitement surveillés pour s'assurer qu'ils sont réellement respectés. C'est pourquoi nous prenons aujourd'hui ces mesures audacieuses pour fermer la porte au blanchiment d'argent et empêcher les criminels de se remplir les poches de biens mal acquis«.
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Les deux grands changements proposés par l'UE pour les crypto-monnaies
Les données personnelles des utilisateurs de échanges
Les modifications proposées de la législation de l'UE obligeraient les entreprises transférant du Bitcoin ou d'autres actifs cryptographiques à collecter des données sur le destinataire et l'expéditeur. Selon la Commission européenne, les propositions ils rendraient les actifs cryptographiques plus traçables et aideraient à lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Selon les propositions, une entreprise transférant des actifs cryptographiques pour un client serait tenue d'inclure son nom, son adresse, sa date de naissance et son numéro de compte, ainsi que le nom du destinataire.
Fin de portefeuilles anonyme
Les nouvelles règles interdiraient également d'offrir des portefeuilles cryptographiques anonymes. Les propositions pourraient prendre deux ans pour devenir loi. La Commission a fait valoir cette semaine que les transferts d'actifs cryptographiques devraient être soumis aux mêmes règles anti-blanchiment que les virements électroniques.
"Étant donné que Les transferts d'actifs virtuels sont soumis à des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme similaires à ceux des virements électroniques… Il semble donc logique d'utiliser le même instrument législatif pour traiter ces problèmes communs », a écrit la Commission.
Alors que certains fournisseurs de services d'actifs cryptographiques sont déjà couverts par la réglementation anti-blanchiment d'argent, les nouvelles propositions étendraient ces règles à l'ensemble du secteur des crypto-monnaies, obligeant tous les prestataires de services à faire preuve de diligence raisonnable envers leurs clients », a expliqué la Commission.
David Gérard, auteur de Attaque de la blockchain de 50 pieds, a déclaré que ce règlement « entend uniquement appliquer les règles existantes aux crypto-monnaies, en vigueur depuis 2019 », comme on peut le lire sur la BBC. Et il poursuit : « si vous voulez gagner de l'argent réel, vous devez suivre les règles de l'argent réel. Gérard estime que, bien qu'il s'agisse d'une série de propositions européennes, leur impact irait beaucoup plus loin.
La France a déjà proposé ce mois-ci de donner plus de pouvoir à l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA), basée à Paris, et la rendent responsable de la supervision des crypto-monnaies dans toute l'UE. Les régulateurs français croient fermement que les crypto-monnaies ont besoin d'une réglementation à l'échelle de l'UE.
Pour devenir une loi, les propositions auront besoin de l'accord des États membres et du Parlement européen. Si l'Europe va de l'avant avec la législation proposée, elle devrait entrer en vigueur à partir de 2024.
