Binance, propriétaire de la crypto du futur prometteur BNB, ne cesse d'accumuler les avis négatifs. récemment Binance l'a rendu obligatoire que tous ses utilisateurs vérifient leur identité. Dans l’ensemble, nous continuons de nous poser la grande question : Binance est-il sûr ? C’est la grande inconnue qui plane désormais dans l’esprit de nombreux investisseurs en cryptomonnaies après que Binance a annoncé la suppression de ses contrats à terme en Europe (peu après avoir annulé le retraits en euros et livres par virement bancaire.
Binance est-il fiable et sûr ? : Chronologie d'une crise
El échange de Bitcoin le plus utilisé dans le monde (principalement en raison de sa portefeuille des contrats à terme), juillet a commencé très chargé et avec des opinions pour tous les goûts : il y a ceux qui sont convaincus que Binance est une arnaque, et il y a ceux qui croient que Binance est sûr. La société dirigée par Changpeng Zhao a dû faire face à plusieurs problèmes de réglementation au Royaume-Uni et dans le monde, dont le plus récent était une enquête de la Securities and Exchange Commission (SEC) de Thaïlande.
Les problèmes de Binance (le principal rival de Coinbase) sur les terres britanniques sont ceux qui ont fait le plus les gros titres et le plus de doutes ont été semés quant à la possibilité qu'on ne fasse pas confiance à Binance : Le 26 juin, la Financial Conduct Authority (FCA) a interdit à Binance de proposer des dérivés crypto au Royaume-Uni.
L’histoire rappelle les scandales qui ont persécuté (et continuent de persécuter) les stablecoin Théter. Celui du Royaume-Uni n'est que l'ajout le plus récent d'un Une liste croissante de pays qui ont accusé l'échange de crypto-monnaie de ne pas avoir l'autorisation d'exercer des activités réglementées.
- En avril 2021, le régulateur financier Allemand BaFin a averti que Binance, l'une des plus grandes bourses de crypto-monnaie au monde, risquait une amende pour avoir proposé ses jetons de suivi de sécurité numérique sans publier de prospectus aux investisseurs.
- À la mi-mai 2021, il a été révélé que Binance faisait l'objet d'une enquête de l'Internal Revenue Service de États Unisainsi que le ministère de la Justice.
- Le 25 juin, la Financial Services Agency (FSA) de Japon a émis un deuxième avertissement contre l'échange, informant ses administrateurs que la société continue d'opérer dans le pays sans être enregistrée.
- Le 26 juin, la bourse a annoncé qu'elle cesserait de servir les utilisateurs de l'Ontario après que la Securities and Exchange Commission Ontario intenter une action en justice contre les bourses non enregistrées.
- En juillet, la Securities and Exchange Commission Thaïlande (SEC) a annoncé avoir déposé une plainte pénale contre la bourse pour des opérations non enregistrées.
- Peu de temps après, Binance cesse d'opérer au Royaume-Uni, cesse d'autoriser le retrait ou le dépôt d'argent dans l'espace SEPA et cesse de proposer ses contrats à terme en Italie, en Allemagne et aux Pays-Bas.
De quel pays est Binance ? Où est son siège social ?
Fondée en 2017, Binance était initialement basée en Chine, mais dans le sillage d'une réglementation accrue des crypto-monnaies, elle a d'abord déménagé au Japon, puis à Malte, avant de s'installer dans une sorte de no man's land, se faisant appeler "Décentralisée" sans siège. Binance n'a pas divulgué quelles entités elle utilise pour mener les activités d'échange, où ces entités sont basées et si elles y sont réglementées.
Alors que la plate-forme d'échange a des entités dans plusieurs emplacements à l'étranger, ce n'est que maintenant qu'elle a déclaré que son entité des îles Caïmans n'est pas utilisée pour mener des activités d'échange - après une déclaration la semaine dernière de l'Autorité monétaire des îles Caïmans (CIMA), qui a déclaré que la bourse n'était pas autorisée à offrir des services de cryptographie.
« Binance.com a toujours fonctionné sur une base décentralisée. Cependant, nous avons des entités constituées en vertu des lois des îles Caïmans qui mènent des activités autorisées par la loi et ne sont pas liées à l'exploitation d'activités de trading de crypto-échange », a déclaré un porte-parole de Binance au point de vente crypto spécialisé The Block dans un communiqué. , ajoutant : "Nous travaillerons avec les régulateurs pour répondre à toutes les questions qu'ils pourraient avoir."
Êtes-vous sûr que Binance n'est pas une arnaque ? : appel à la transparence
La FCA a non seulement fait une déclaration à propos de Binance en particulier, mais Il a également envoyé une lettre demandant aux sociétés de monnaie électronique opérant dans le pays d'expliquer clairement à leurs clients comment leur argent est protégé.. En outre, le régulateur leur a demandé de préciser la différence entre placer de l'argent dans une société de monnaie électronique et sur un compte bancaire traditionnel.
"Nous restons préoccupés par le fait que de nombreuses sociétés de monnaie électronique ne signalent pas de manière adéquate les différences de protection entre leurs services et les services bancaires traditionnels, en particulier que la protection FSCS ne s'applique pas", a écrit la FCA, soulignant l'importance de donner aux clients "une indication juste et visible de aucun risque."
Le FSCS, ou Financial Services Compensation Scheme, protège les dépôts d'un particulier ou d'une entreprise jusqu'à 85.000 XNUMX £. Si une société de services financiers autorisée fait faillite, comme une banque, par exemple, le régime peut verser une indemnité si la personne ou l'entreprise concernée n'est pas en mesure de le faire..
La FCA a donné aux échanges six semaines à compter de la publication de la lettre pour rappeler à ses clients comment leur argent est protégé et pour préciser que la protection FSCS ne s'applique pas à eux. Depuis, diverses sociétés de crypto-monnaie, y compris Coinbase, Wirex et Uphold, ont émis des déclarations à leurs clients.
Qu'est-il arrivé à Binance au Royaume-Uni ?
Bien que de nombreux analystes se soient interrogés sur la portée de la Interdisez à Binance de proposer des dérivés crypto au Royaume-Uni. Les véritables répercussions n'ont pas tardé à se faire sentir. Barclays a été la première grande entreprise à franchir le pas après l'annonce du régulateur financier britannique. La banque britannique a informé ses clients hier qu'elle n'autoriserait plus les paiements par carte sur l'échange de crypto-monnaie Binance.
Les titulaires de compte Barclays qui avaient déjà envoyé de l'argent à Binance ont reçu hier le SMS suivant les informant du changement :
Dans le texte, Barclays a expliqué qu'il avait pris la décision de 'aider à garder l'argent des clients en sécurité»Et a exhorté les clients à se référer au site Web de la Binance Financial Conduct Authority pour plus d'informations.
Adieu aux paiements par carte sur Binance
C'est très important : bien que Barclays ait arrêté les virements par carte vers Binance, la banque a assuré aux clients que cette action n'affecte pas votre capacité à retirer des fonds de la « bourse ». Le message ne mentionne pas non plus les virements instantanés, mais uniquement ceux effectués avec une carte de crédit ou de débit (indépendamment du fait que la carte Binance ou toute autre carte soit utilisée).
Les clients mécontents se sont immédiatement rendus sur Twitter pour exprimer leurs préoccupations, pour recevoir un message similaire du compte Twitter officiel de Barclays UK Help. L'interdiction intervient près de deux semaines après que la Financial Conduct Authority (FCA) a déclaré que Binance Markets Limited n'était pas autorisée à mener des opérations de cryptographie dans le pays.
Barclays vs Binance : la banque britannique n'est pas seule
Barclays n'est pas la seule banque britannique à prendre position contre les crypto-monnaies : Natwest a récemment émis un bloc similaire dans l'espoir de protéger les clients contre les escroqueries et la fraude., tandis que HSBC a interdit à ses clients d'acheter des actions MSTR sur sa plateforme de négociation en raison de l'exposition de MicroStrategy au Bitcoin. De son côté, la filiale britannique de Banco Santander a également rendu impossible pour ses clients d'opérer avec Binance.
Bien que Barclays ait arrêté les transferts de cartes vers Binance, il a assuré aux clients que cette action n'affecte pas votre capacité à retirer des fonds de l'échange.
Sur la même page que la décision Binance, la FCA donne également des conseils plus généraux sur l'investissement dans les actifs cryptographiques. Le site Web indique :
« Méfiez-vous des publicités en ligne et sur les réseaux sociaux qui promettent des retours sur investissement élevés dans les actifs cryptographiques ou les produits connexes. Méfiez-vous toujours si vous êtes contacté à l'improviste, poussé à investir rapidement ou promis des rendements qui semblent trop beaux pour être vrais. »
Cet avertissement est particulièrement pertinent pour Binance, car la Binance Smart Chain de la plate-forme a gagné en pertinence ces dernières semaines en raison de piratages, les tirages de tapis de la ferme de liquidité (le célèbre tapis en jetons et shitcoins) et schémas pompe ainsi que déverser. Barclays a peut-être été influencé par la réputation de Binance au moment de prendre sa décision, car il n'y a eu aucun problème pour transférer de l'argent vers d'autres bourses, telles que Coinbase, pour l'instant.
Avec l'augmentation de la pression réglementaire et les mesures prises par les banques, Binance devra agir rapidement pour atténuer tout autre dommage à sa plate-forme.
Binance suspend les dépôts SEPA en euros
Toujours en juillet 2021, la bourse a annoncé qu'elle suspendait temporairement les dépôts bancaires en euros SEPA. La plateforme a envoyé l'e-mail suivant à tous ses utilisateurs que nous traduisons en espagnol :
« En raison d'événements indépendants de notre volonté, nous suspendons temporairement les dépôts en EUR via virements bancaires SEPA à partir de 8h7 UTC le 2021 juillet XNUMX. Vous pouvez toujours déposer des EUR et/ou acheter des crypto-monnaies via des cartes de crédit ou débiter sur Binance. Nous travaillons dur pour trouver une solution avec nos partenaires et nous vous remercions de votre patience. »
Vérification d'identité obligatoire sur Binance
Binance et vérification d'identité ont toujours été un couple qui ne s'entendait pas très bien. Le controversé échange Binance a annoncé en août 2021 qu'il était obligatoire pour tous ses utilisateurs et clients de révéler leur identité. Si vérifier votre identité sur Binance semble être un processus complexe, nous vous recommandons de lire notre guide tutoriel.
Bel article, merci.
En d'autres termes, certaines associations nationales qui prétendent offrir une protection sur l'argent des utilisateurs ne sont rien de plus que des lobbies qui font pression sur des systèmes monétaires qui échappent à leur contrôle, comme Binance. Que rien n'échappe au contrôle des gouvernements et des banques, de peur que quelqu'un ne paie ses frais d'extorsion, je veux dire... des impôts dont le tout petit pourcentage revient aux prestations sociales et le reste à la caisse de certains. Ils prennent même la liberté de restreindre les paiements à Binance, marchant sur la liberté de leurs propres utilisateurs ; Ce doit être qu'avec la plandémie, nous nous sommes habitués à être des baby-sitters et à piétiner nos libertés et nos droits à la recherche du "bien commun". Bien entendu, tout ce qui retire des fonds de Binance vers nos banques est le bienvenu. Double moral?