Binance, lupaavan tulevaisuuden BNB:n krypton omistaja, ei lakkaa keräämästä negatiivisia mielipiteitä. äskettäin Binance on tehnyt siitä pakollisen että kaikki sen käyttäjät vahvistavat henkilöllisyytensä. Kaiken kaikkiaan kysymme edelleen itseltämme suuren kysymyksen: Onko Binance turvallinen? Se on suuri tuntematon, joka leijuu nyt monien kryptovaluuttasijoittajien mielessä sen jälkeen, kun Binance on ilmoittanut eliminoivansa futuurisopimuksia Euroopassa (pian sen jälkeen, kun se oli peruuttanut nostot euroina ja puntina pankkisiirrolla.
Onko Binance luotettava ja turvallinen?: Kriisin kronologia
El Vaihdetaan maailmassa eniten käytetystä Bitcoinista (lähinnä sen vuoksi lompakko tulevaisuudesta), Heinäkuu on alkanut hyvin kiireisesti ja mielipiteillä jokaiseen makuun: on niitä, jotka ovat vakuuttuneita Binancen huijauksesta, ja toiset, jotka uskovat, että Binance on turvallinen. Changpeng Zhaon johtama yritys on joutunut käsittelemään useita sääntelyongelmia sekä Isossa-Britanniassa että maailmanlaajuisesti, joista viimeisin oli Thaimaan Securities and Exchange Commissionin (SEC) tutkimus.
Binancen (Coinbasen pääkilpailijan) ongelmat Britannian maissa ovat saaneet eniten otsikoita, ja eniten epäilyksiä on kylvetty mahdollisuuteen, ettei Binanceen voi luottaa: Financial Conduct Authority (FCA) kielsi 26. kesäkuuta Binancea tarjoamasta kryptojohdannaisia Isossa-Britanniassa.
Historia muistuttaa skandaaleja, jotka ovat vainonneet (ja vainoavat edelleen) stablecoin Theter. Yhdistyneessä kuningaskunnassa on vain uusin lisäys a Kasvava luettelo maista, jotka ovat syyttäneet kryptovaluuttapörssiä siitä, ettei niillä ole lupaa harjoittaa säänneltyä toimintaa.
- Huhtikuussa 2021 rahoitusalan sääntelyviranomainen Alemán BaFin varoitti, että Binance, yksi maailman suurimmista kryptovaluuttapörsseistä, on vaarassa saada sakot, koska se tarjosi digitaalisia tietoturvaseurantatokenejaan julkaisematta esitettä sijoittajille.
- Toukokuun puolivälissä 2021 paljastui, että Binance joutui suorittamaan sisäisen verohallinnon tutkinnan. USAsekä oikeusministeriö.
- Financial Services Agency (FSA) 25. kesäkuuta Japani antoi toisen varoituksen pörssiä vastaan ja ilmoitti sen johtajille, että yhtiö jatkaa toimintaansa maassa ilman rekisteröitymistä.
- Pörssi ilmoitti 26. kesäkuuta, että se lopettaa Ontarion käyttäjien palvelemisen Securities and Exchange Commissionin jälkeen Ontario ryhtyä oikeustoimiin rekisteröimättömiä pörssiä vastaan.
- Heinäkuussa Securities and Exchange Commission Thaimaa (SEC) ilmoitti tehneensä rikosilmoituksen rekisteröimättömien toimintojen vaihdosta.
- Pian tämän jälkeen Binance lopettaa toimintansa Yhdistyneessä kuningaskunnassa, lakkaa sallimasta rahan nostoja tai talletuksia SEPA-alueella ja lopettaa futuurisopimustensa tarjoamisen Italiassa, Saksassa ja Alankomaissa.
Mistä maasta Binance on kotoisin? Missä sen päämaja on?
Vuonna 2017 perustettu Binance toimi alun perin Kiinassa, mutta kryptovaluuttojen lisääntyneen sääntelyn seurauksena se muutti aluksi Japaniin, sitten Maltalle, ennen kuin asettui eräänlaiseen ei-kenenkään maahan, kutsuen itseään "hajautetuksi" ilman pääkonttoria. Binance ei ole paljastanut, mitä yhteisöjä se käyttää pörssitoimintojen toteuttamiseen, missä nämä yhteisöt sijaitsevat ja ovatko ne siellä säänneltyjä.
Vaikka vaihtoalustalla on kokonaisuuksia useissa ulkomailla, vasta nyt se on ilmoittanut, että sen Caymansaaret-yksikköä ei käytetä vaihtotoimintaan - Caymansaarten rahaviranomaisen (CIMA) viime viikolla antaman lausunnon jälkeen, jonka mukaan pörssillä ei ollut lupaa tarjota kryptopalveluita.
"Binance.com on aina toiminut hajautetusti. Meillä on kuitenkin Caymansaarten lakien alaisia yhteisöjä, jotka harjoittavat lain sallimia toimintoja, jotka eivät liity kryptopörssikaupan harjoittamiseen”, Binancen tiedottaja kertoi kryptokauppaan erikoistuneelle The Blockille. , lisäten: "Työskentelemme sääntelyviranomaisten kanssa vastataksemme heidän mahdollisiin kysymyksiinsä."
Oletko varma, ettei Binance ole huijaus?: vaadi avoimuutta
Kilpailuvirasto ei ole vain antanut lausuntoa erityisesti Binancesta, vaan Hän lähetti myös kirjeen, jossa hän pyysi maassa toimivia sähköisen rahan yrityksiä tekemään selväksi asiakkailleen, kuinka heidän rahansa on suojattu.. Lisäksi sääntelyviranomainen pyysi heitä selventämään eroa rahojen sijoittamisen välillä sähköisen rahan yritykseen ja perinteiselle pankkitilille.
"Olemme edelleen huolissamme siitä, että monet sähköisen rahan yritykset eivät ilmoita riittävästi suojauseroista palveluidensa ja perinteisen pankkitoiminnan välillä, etenkään siitä, että FSCS-suoja ei ole voimassa", FCA kirjoitti ja korosti, että on tärkeää antaa asiakkaille "oikeudenmukainen ja näkyvä osoitus mitään riskiä."
FSCS eli Financial Services Compensation Scheme suojaa yksityishenkilön tai yrityksen talletuksia 85.000 XNUMX puntaa asti. Jos valtuutettu finanssipalveluyritys, kuten esimerkiksi pankki, menee konkurssiin, suunnitelma voi maksaa korvauksia, jos asianomainen henkilö tai yritys ei pysty siihen..
Kilpailuvirasto antoi vaihdoille kuusi viikkoa kirjeen julkaisemisesta muistuttaakseen asiakkaitaan heidän rahansa suojasta ja tehdäkseen selväksi, että FSCS-suoja ei koske heitä. Siitä lähtien, useat kryptovaluuttayritykset, mukaan lukien Coinbase, Wirex ja Uphold, ovat antaneet lausuntoja asiakkailleen.
Mitä tapahtui Binancelle Isossa-Britanniassa?
Vaikka harvat analyytikot kyseenalaistivat soveltamisalan Kiellä Binancea tarjoamasta kryptojohdannaisia Isossa-Britanniassa. Todelliset seuraukset eivät ole olleet hitaita havaittavissa. Barclays oli ensimmäinen suuri yritys, joka teki liikkeen Britannian finanssivalvontaviranomaisen ilmoituksen jälkeen. Brittipankki ilmoitti eilen asiakkailleen, että se ei enää salli korttimaksuja kryptovaluuttapörssissä Binance.
Barclays-tilinomistajat, jotka olivat aiemmin lähettäneet rahaa Binancelle, saivat eilen seuraavan tekstiviestin, jossa kerrottiin muutoksesta:
Tekstissä Barclays selitti, että se oli tehnyt päätöksen "auttaa pitämään asiakkaiden rahat turvassa»Ja kehotti asiakkaita katsomaan lisätietoja Binance Financial Conduct Authorityn verkkosivustolta.
Hyvästi korttimaksuille Binancessa
Tämä on erittäin tärkeää: vaikka Barclays on lopettanut korttisiirrot Binanceen, pankki on vakuuttanut asiakkaille, että tämä toiminto ei vaikuta mahdollisuuteen nostaa varoja "vaihdosta". Viestissä ei myöskään mainita välittömiä siirtoja, vaan vain luotto- tai pankkikortilla tehtyjä (riippumatta siitä, käytetäänkö Binance-korttia vai jotain muuta korttia).
Tyytymättömät asiakkaat ilmaisivat huolensa välittömästi Twitterissä, mutta saivat samanlaisen viestin viralliselta Barclays UK Help Twitter -tililtä. Kielto tuli lähes kaksi viikkoa sen jälkeen, kun Financial Conduct Authority (FCA) ilmoitti, ettei Binance Markets Limitedillä ole valtuuksia harjoittaa kryptotoimintoja maassa.
Barclays vs Binance: brittiläinen pankki ei ole yksin
Barclays ei ole ainoa brittiläinen pankki, joka vastustaa kryptovaluuttoja: Natwest julkaisi äskettäin samanlaisen eston toivoen suojellakseen asiakkaita huijauksilta ja petoksilta.kun taas HSBC on kieltänyt asiakkaita ostamasta MSTR:n osakkeita kaupankäyntialustallaan, koska MicroStrategy on altistunut Bitcoinille. Myös Banco Santanderin brittiläinen tytäryhtiö on omalta osaltaan tehnyt asiakkaidensa mahdottomaksi toimia Binancen kanssa.
Vaikka Barclays on lopettanut korttisiirrot Binancelle, se on vakuuttanut asiakkaille sen tämä toimenpide ei vaikuta mahdollisuuteen nostaa varoja pörssistä.
Samalla sivulla Binance-päätöksen kanssa FCA antaa myös yleisempiä neuvoja kryptovaroihin sijoittamisesta. Sivustolla sanotaan:
"Varo verkko- ja sosiaalisen median mainoksia, jotka lupaavat korkean tuoton kryptovaroihin tai niihin liittyviin tuotteisiin tehdyille sijoituksille. Ole aina varovainen, jos sinuun otetaan yhteyttä odottamatta, sinua painostetaan sijoittamaan nopeasti tai jos sinuun luvataan tuottoa, joka vaikuttaa liian hyvältä ollakseen totta."
Tämä varoitus koskee erityisesti Binancea, as alustan Binance Smart Chain on viime viikkoina noussut relevanssiksi hakkereiden, likviditeettifarmin mattovetojen (kuuluisa rugpullit tokeneissa ja shitcoins) ja kaavioita pumppu ja dumpata. Binancen maine on saattanut vaikuttaa Barclaysiin päätöksenteossa, sillä toistaiseksi ei ole ollut ongelmia siirtää rahaa muihin pörsseihin, kuten Coinbaseen.
Sääntelypaine kasvaa ja pankit ryhtyvät toimiin, joten Binancen on toimittava nopeasti vähentääkseen alustaansa kohdistuvia lisävaurioita.
Binance keskeyttää euromääräiset SEPA-talletukset
Myös heinäkuussa 2021 pörssi ilmoitti keskeyttävänsä väliaikaisesti SEPA-europankkitalletukset. Alusta lähetti kaikille käyttäjilleen seuraavan sähköpostin, jonka käännämme espanjaksi:
”Meistä riippumattomista tapahtumista johtuen keskeytämme tilapäisesti EUR-talletukset SEPA-pankkisiirroilla 8 klo 7 UTC alkaen. Voit edelleen tallettaa euroa ja/tai ostaa kryptovaluuttoja luottokorteilla tai debitillä Binancessa. Teemme kovasti töitä löytääksemme ratkaisun kumppaneidemme kanssa ja kiitos kärsivällisyydestäsi."
Pakollinen henkilöllisyyden vahvistus Binancessa
Binance ja henkilöllisyyden todentaminen ovat aina olleet pari, joka ei ole tullut kovin hyvin toimeen. Kiistanalainen Vaihdetaan Binance ilmoitti elokuussa 2021, että kaikkien sen käyttäjien ja asiakkaiden on pakko paljastaa henkilöllisyytensä. Jos henkilöllisyytesi vahvistaminen Binancessa vaikuttaa monimutkaiselta prosessilta, suosittelemme lukemaan opetusoppaamme.
Mukava artikkeli, kiitos.
Toisin sanoen tietyt kansalliset järjestöt, jotka väittävät tarjoavansa suojaa käyttäjien rahoille, eivät ole mitään muuta kuin lobbaajia, jotka painostavat rahajärjestelmiä, jotka eivät ole heidän hallinnassaan, kuten Binance. Että mikään ei jää hallitusten ja pankkien kontrollin ulkopuolelle, jottei joku maksaisi kiristysmaksuaan, tarkoitan... veroja, joista hyvin pieni prosentti palaa sosiaalietuuksiin ja loput joidenkin kassaan. He jopa ottavat vapauden rajoittaa maksuja Binancelle, astuen omien käyttäjiensä vapauteen; Täytyy olla, että planeetan myötä olemme tottuneet olemaan lastenvahteja ja polkemaan vapauksiamme ja oikeuksiamme tavoitellaksemme "yhteistä hyvää". Tietenkin kaikki, mikä nostaa varoja Binancesta pankkeihimme, on tervetullutta. Kaksoisstandardi?