Parece que China no es el único gobierno que quiere plantarle cara a Bitcoin. Europa quiere rastrear todas las operaciones con criptomonedas. Para ello, la Comisión Europea ha presentado esta semana una propuesta legislativa que contempla exigir a los exchanges de criptomonedas como Binance que incluyan los datos personales de sus clientes. Tämän lain avulla ja pyrittäessä lisäämään kryptomaksujen avoimuutta ja jäljitettävyyttä lompakot Nimettömät tilit kiellettäisiin EU:ssa (jossa anonyymit pankkitilit on jo kielletty).
Eurooppa vs Bitcoin
Vaikka Euroopassa on jo säännöt rahanpesun torjumiseksi, tällä viikolla ehdotetut lait laajentaisivat tämän byrokratian "koko kryptovaluuttasektorille, mikä pakottaisi kaikki palveluntarjoajat suorittamaan due diligence -tarkastuksen asiakkaidensa kanssa", Euroopan komissio ilmoitti tällä viikolla. Viranomaiset haluavat myös rajoittaa kaikki käteismaksut 10.000 XNUMX euroon kaikissa jäsenvaltioissa, mikä vaikeuttaa suurten rahasummien siirtämistä. EU-maat, joilla on alhaisemmat rajat, voivat pitää ne.
Mairead McGuinness, rahoituspalveluista, rahoitusvakaudesta ja pääomamarkkinaunionista vastaava Euroopan komission jäsen:
"Rahanpesu on selkeä ja ajankohtainen uhka kansalaisille, demokraattisille instituutioille ja rahoitusjärjestelmälle"
”Ongelman laajuutta ei voi aliarvioida, ja porsaanreiät on suljettava, joita rikolliset voivat hyödyntää. Tämän päivän paketti tehostaa merkittävästi pyrkimyksiämme estää likaista rahaa kiertämästä rahoitusjärjestelmän läpi."
Euroopan komissio vs Bitcoin
Komissio on ehdottanut rahanpesun torjuntaviranomaisen (AMLA) perustamista näiden määräysten noudattamisen varmistamiseksi. Tämä yksikkö työskentelee suoraan rahoituslaitosten kanssa ja se seuraa "joitakin riskialttiimmista rahoituslaitoksista, jotka toimivat useissa jäsenvaltioissa tai vaativat välittömiä toimia välittömien riskien käsittelemiseksi".
"Jokainen uusi rahanpesuskandaali on yksi skandaali lisää ja herätys siitä, että työmme rahoitusjärjestelmämme aukkojen täyttämiseksi ei ole vielä ohi", sanoi EU:n kauppakomissaari Valdis Dombrovskis.
"Olemme edenneet pitkän tien viime vuosina, ja EU:n [rahanpesun vastaiset] sääntömme ovat nyt maailman tiukimpia. Mutta nyt niitä on sovellettava johdonmukaisesti ja seurattava tarkasti, jotta voidaan varmistaa, että niitä todella noudatetaan. Siksi otamme tänään nämä rohkeat askeleet sulkeaksemme oven rahanpesulta ja estää rikollisia täyttämästä taskujaan väärin hankituilla tuloilla".
Kiina estää Binancen ja jatkaa krypto-sotaa sulkemalla yrityksen ja kansalaisjärjestön
Kaksi suurta muutosta, joita EU ehdottaa kryptovaluutoille
Käyttäjien henkilötiedot vaihtoa
Ehdotetut EU-lainsäädännön muutokset pakottaisivat Bitcoinia tai muita kryptovaroja siirtävät yritykset keräämään tietoja vastaanottajasta ja lähettäjästä. Euroopan komission mukaan ehdotukset ne tekisivät kryptovarallisuudesta paremmin jäljitettäviä ja auttaisivat hillitsemään rahanpesua ja terrorismin rahoitusta.
Ehdotusten mukaan asiakkaan puolesta kryptovaroja siirtävän yrityksen tulee ilmoittaa asiakkaan nimi, osoite, syntymäaika ja tilinumero sekä vastaanottajan nimi.
Valmisteleeko Kiina laskeutumistaan krypton maailmaan? EI: digitaalinen yuan ei ole kryptovaluutta
Loppu lompakot anonyymi
Uudet säännöt kieltäisivät myös anonyymien kryptolompakoiden tarjoamisen. Ehdotusten voimaantulo saattaa kestää kaksi vuotta. Komissio on väittänyt tällä viikolla, että kryptovarojen siirtoihin olisi sovellettava samoja rahanpesun vastaisia sääntöjä kuin pankkisiirtoihin.
"Kun otetaan huomioon Virtuaaliomaisuuden siirtoihin liittyy samanlaisia rahanpesu- ja terrorismin rahoituksen riskejä kuin pankkisiirtoihin– – Sen vuoksi vaikuttaa loogiselta käyttää samaa lainsäädäntövälinettä näiden yhteisten ongelmien ratkaisemiseksi”, komissio kirjoitti.
Vaikka jotkin kryptovarojen palveluntarjoajat kuuluvat jo rahanpesun vastaisten säännösten piiriin, uudet ehdotukset laajentaisivat nämä säännöt koko kryptovaluuttasektorille, joka pakottaa kaikki palveluntarjoajat noudattamaan asianmukaista huolellisuutta asiakkaisiinsa”, komissio selitti.
David Gerard, kirjoittaja 50 jalan lohkoketjun hyökkäys, on julistanut, että tällä asetuksella "tarkoitetaan soveltaa vain olemassa olevia sääntöjä kryptovaluuttoihin, jotka ovat voimassa vuodesta 2019", kuten voimme lukea BBC:stä. Ja hän jatkaa: "Jos haluat ansaita oikeaa rahaa, sinun on noudatettava oikean rahan sääntöjä." Gerard uskoo, että vaikka kyseessä on sarja eurooppalaisia ehdotuksia, niiden vaikutus ulottuisi paljon pidemmälle.
Ranska ehdotti jo tässä kuussa lisää valtaa Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle (ESMA), jonka kotipaikka on Pariisissa, ja tekevät siitä vastuussa kryptovaluuttojen valvonnasta kaikkialla EU:ssa. Ranskan sääntelyviranomaiset uskovat vahvasti, että kryptovaluutat tarvitsevat EU:n laajuista sääntelyä.
Jotta ehdotuksista tulisi lainsäädäntö, ne edellyttävät jäsenvaltioiden ja Euroopan parlamentin hyväksyntää. Jos Eurooppa toteuttaa lakiehdotuksen, sen odotetaan tulevan voimaan vuonna 2024.
