DeFi on muotia (kysy Poly Network). DeFi on lyhenne sanoista "hajautettu rahoitus", termi, joka kattaa useita rahoitussovelluksia kryptovaluutoissa tai blockchain enfocadas en la eliminación de los intermediarios financieros tradicionales. Incluidos préstamos bancarios o de entidades tipo Cofidis o Cetelem. Esta semana, ADA Cardano ha dado un paso de gigante en la implantación de los älykkäät sopimukset que nutrirán su propia red DeFi, lista para competir con la de la todopoderosa Ethereum. Ayer mismo, el CEO de Twitter, Jack Dorsey, le dio un nuevo espaldarazo a esta tecnología al anunciar que Square lanzará una plataforma para que los desarrolladores creen proyectos de «finanzas descentralizadas» construidas sobre Bitcoin. ¿Qué significa esto? A continuación en Cafe con Leche te lo explicamos. No te pierdas, al final del artículo, luettelo vuoden 2021 tärkeimmistä kryptovaluutoista ja DeFi-tokeneista.
Mikä on DeFi?
Poly Network kärsii kaikkien aikojen suurimmasta DeFi-hakkerista
Palataanpa Dorseyyn, joka eilen selitti, mitä hän aikoo saavuttaa integroimalla DeFi-järjestelmän Squareen: Samassa Twitter-ketjussa, jossa hän ilmoitti asiasta, Dorsey sanoi, että Square aikoi luoda "uuden yrityksen", jonka "tavoitteena on helpottaa ei- säilöönoton, luvattomien ja hajautettujen rahoituspalvelujen luomista », joka olisi yksi ensimmäisistä tämän tyyppisistä suurista projekteista alkavilla markkinoilla.
Tarkoittamatta Dorsey antoi meille upean määritelmän-yhteenvedon siitä, mitä DeFi on.
DeFi se inspira en la cadena de bloques, la tecnología que está detrás de la moneda digital Bitcoin, que sallii useiden yksiköiden saada kopion tapahtumahistoriasta, mikä tarkoittaa, että sitä ei ohjaa yksi keskuslähde. Tämä on ehkä kaikkein perustavanlaatuisin näkökohta ja peli-vaihtaja hajautettu rahoitus, koska toisin kuin DeFi-verkkojen kanssa, keskitetyt järjestelmät ja ihmisportinvartijat voivat rajoittaa transaktioiden nopeutta ja hienostuneisuutta ja tarjota käyttäjille vähemmän suoraa hallintaa rahojensa suhteen.
Älykkäät sopimukset: ADA Cardano viimeistelee laskeutumisensa DeFi-maailmaan
Miksi DeFi on niin tärkeä?
DeFi erottuu joukosta laajentamalla lohkoketjun käyttöä yksinkertaisesta arvojen siirtämisestä monimutkaisempiin taloudellisiin käyttötapauksiin.
Bitcoin ja monet muut alkuperäiset digitaaliset varat eroavat vanhoista digitaalisista maksutavoista, kuten Visa ja PayPal, siinä mielessä poistaa kaikki välittäjät liiketoimista. Kun maksat luottokortilla kahvin kahvilassa, rahoituslaitos seisoo sinun ja yrityksen välissä ja hallitsee tapahtumaa, ja hänellä on oikeus pysäyttää tai keskeyttää se ja kirjata se omaan pääkirjaansa. Bitcoinin ja muiden kryptojen kanssa nämä laitokset ovat poissa pelistä.
Suorat ostot eivät ole ainoa suurten yritysten valvoma ja nyt DeFi-vallankumouksen kohteena oleva liiketoimi tai sopimus: rahoitussovellukset, kuten esim. Lainat, vakuutukset, joukkorahoitus, johdannaiset, uhkapelit ja muut ovat myös hänen hallinnassaan. Välittäjien eliminoiminen kaikenlaisista tapahtumista on yksi DeFin tärkeimmistä eduista.
Ennen kuin se tunnettiin yleisesti hajautettuna rahoituksena, DeFi-ideaa kutsuttiin usein "avoimeksi rahoitukseksi".
Ethereum DeFi -sovellukset
Suurin osa itseään "DeFi" kutsuvista sovelluksista on rakennettu Ethereum-verkkoihin, la segunda plataforma de criptomonedas más grande del mundo. ETH, que está a punto de lanzar su actualización Ethereum 2.0., se diferencia de la plataforma Bitcoin en que es más fácil de usar para construir otros tipos de aplicaciones descentralizadas más allá de las simples transacciones. Estos casos de uso financiero más complejos fueron incluso destacados por el creador de Ethereum, Vitalik Buterin, en 2013 en el libro blanco original de Ethereum.
Sorare: jalkapalloilijatarrojen keräämisestä on tullut erittäin kallis harrastus
Esto se debe a que la plataforma de Ethereum para contratos inteligentes (o älykkäät sopimukset, kahden osapuolen väliset sopimukset, jotka suorittavat liiketoimet automaattisesti, jos tietyt ehdot täyttyvät) tarjoaa paljon enemmän joustavuutta kuin Bitcoin. Ethereumin ohjelmointikielet, kuten Solidity, on suunniteltu erityisesti luomaan ja ottamaan käyttöön tällaisia älykkäitä sopimuksia.
Esimerkiksi Oletetaan, että käyttäjä haluaa rahansa lähetettävän ystävälle ensi tiistaina, mutta vain jos lämpötila nousee yli 35 astetta celsiusastetta weather.comin mukaan. Nämä säännöt voidaan kirjoittaa älysopimukseen.
Con los contratos inteligentes como núcleo, docenas de aplicaciones DeFi funcionan en Ethereum, algunas de las cuales exploraremos a continuación en este artículo. Ethereum 2.0, la próxima actualización de la red subyacente de Ethereum, podría dar un impulso a estas aplicaciones al reducir los problemas de escalabilidad de Ethereum.
Tunnetuimpien ja käytettyjen DeFi-sovellusten ominaisuudet
Hajautetut pörssit (DEX)
Online-vaihdot auttavat käyttäjiä vaihtamaan valuuttoja muiden puolesta, olipa se sitten Yhdysvaltain dollareita Bitcoinille tai eetteriä DAI:lle. DEX:t ovat erittäin suosittu vaihtotyyppi, joka yhdistää käyttäjät suoraan, jotta he voivat käydä kauppaa kryptovaluutoilla keskenään uskomatta rahojaan välittäjälle.
Stablecoins
Kryptovaluutta, joka on sidottu kryptovaluutan ulkopuoliseen omaisuuteen (esimerkiksi dollariin tai euroon) hinnan vakauttamiseksi.
Laina-alustat
Nämä alustat käyttävät älykkäitä sopimuksia korvaamaan välittäjät, kuten pankit, jotka hoitavat lainoja välissä.
Bitcoinit "käärittynä" (Kääritty BTC, WBTC)
Tapa lähettää Bitcoin Ethereum-verkkoon, jotta Bitcoinia voidaan käyttää suoraan Ethereum DeFi -järjestelmässä. WBTC:t antavat käyttäjille mahdollisuuden ansaita korkoa lainaamalleen Bitcoinille yllä kuvattujen hajautettujen lainausalustojen kautta.
Ennustemarkkinat
Vedonlyöntiliikkeet? Nämä ovat markkinoita, joilla lyödään vetoa tulevien tapahtumien, kuten jalkapallo-ottelun tai poliittisten vaalien, tuloksista. Ennustemarkkinoiden DeFi-versioiden tavoitteena on tarjota sama toiminnallisuus, mutta ilman välittäjiä.
Uusia DeFi-sovelluksia ansaitaksesi rahaa
Sato viljely
Kokeneille kauppiaille, jotka ovat valmiita ottamaan riskejä, on tuottoviljely, jossa käyttäjät tutkivat erilaisia DeFi-tokeneita saadakseen mahdollisuuksia ansaita korkeampaa tuottoa.
Likviditeettilouhinta
Kun DeFi-sovellukset houkuttelevat käyttäjiä alustalleen antamalla heille ilmaisia tokeneita. Tämä on ollut suosituin tuottoviljelymuoto.
Kokoonpano
DeFi-sovellukset ovat avoimen lähdekoodin, mikä tarkoittaa sitä niiden takana oleva koodi on julkinen kaikkien nähtävillä. Sellaisenaan näitä sovelluksia voidaan käyttää uusien sovellusten "muodostukseen" koodilla rakennuspalikkaina.
Raha legot
Selittääksesi käsitteen "komposiitio" toisella tavalla, DeFi-sovellukset ovat kuin Legoja, lelupalikoita, jotka lapset sopivat yhteen rakentamaan rakennuksia, ajoneuvoja jne. DeFi-sovelluksia voidaan linkittää samalla tavalla kuin "rahamaallikot" rakentamaan uusia rahoitustuotteita.
DeFi rahalainat
Lainamarkkinat ovat suosittu DeFi-muoto, joka yhdistää rahaa tai luottoa tarvitsevat ihmiset (lainaajat) kryptovaluuttalainanantajiin. Alustat, kuten Yhdiste, joiden avulla käyttäjät voivat lainata kryptovaluuttoja tai tarjota omia lainojaan. Käyttäjät voivat ansaita rahaa korolla lainaamalla rahaa. Compound asettaa korot algoritmisesti, joten jos kryptovaluuttalainojen kysyntä on suurempi, korot ovat korkeammat.
DeFi-lainat ovat vakuuspohjaisia, mikä tarkoittaa, että lainan ottamiseksi käyttäjän on asetettava vakuus (usein eetteri, Ethereumia käyttävä token). Se tarkoittaa, että käyttäjät eivät anna henkilöllisyyttään tai niihin liittyviä luottopisteitä pyytääkseen lainaa, joten normaalit lainat toimivat, eivät DeFi.
Stablecoins
Toinen DeFin muoto on stablecoin. Kryptovaluutat kokevat usein voimakkaampia hintavaihteluita kuin fiat-raha, mikä ei ole hyvä asia niille, jotka haluavat tietää, kuinka paljon heidän rahansa ovat arvokkaita viikon kuluttua. Las stablecoins linkittää kryptovaluuttoja muihin valuuttoihin, kuten Yhdysvaltain dollariin (es el caso del USDT Tether, algo cuestionado en los últimos meses), para mantener el precio bajo control. Como su nombre indica, las stablecoins Niiden tarkoituksena on tuoda "vakautta" hintoihin.
Ennustemarkkinat
Yksi vanhimmista Ethereumissa toimivista DeFi-sovelluksista on niin sanottu «ennustusmarkkinat», jossa käyttäjät lyövät vetoa jonkin tapahtuman lopputuloksesta, kuten esim. "Voitko Donald Trump 2020 presidentinvaalit?"
Osallistujien tavoitteena on tietysti ansaita rahaa, vaikka Ennustemarkkinat voivat joskus ennustaa tuloksia paremmin kuin perinteiset menetelmät, kuten kyselyt. Keskitettyjä ennustemarkkinoita, joilla on hyvä kokemus tässä suhteessa, ovat Intrade ja PredictIt. DeFi voi herättää kiinnostusta ennustemarkkinoita kohtaan, koska hallitukset ovat perinteisesti paheksuneet niitä ja usein ne suljetaan, kun niitä hallinnoidaan keskitetysti.
DeFin UKK
Kuinka voin ansaita rahaa DeFillä?
El valor y la cantidad de dinero invertido en proyectos DeFi de Ethereum se ha disparado en el año 2021 gracias, en parte, a la popularidad de plataformas como PanCake Swap o UniSwap, y la proliferación de los tokens de tipo shitcoins, ja monet käyttäjät tienaavat oletettavasti paljon rahaa. Ja myös muut, jotka ovat hävinneet tämän takia huijauksia (huijaukset) ja rugpullit (heitetään matolle, viittaa äkilliseen vetäytymiseen ja ilman ennakkoilmoitusta merkin luojan sijoittamasta alkupääomasta).
Ethereumiin perustuvien tokeninvaihto- ja lainahakemusten ansiosta Käyttäjät voivat tuottaa "passiivista tuloa" lainaamalla rahojaan ja tienaamalla lainoille korkoa. Yllä kuvatulla sadonviljelyllä on potentiaalia jopa korkeampiin satoihin, mutta suuremmalla riskillä. Sen avulla käyttäjät voivat hyödyntää DeFi:n lainaa laita kryptoomaisuutesi töihin parhaan mahdollisen tuoton saamiseksi. Nämä järjestelmät ovat kuitenkin yleensä monimutkaisia ja usein vailla avoimuutta.
Onko DeFiin sijoittaminen turvallista?
Ei ole turvallista sijoittaa rahojasi DeFiin. Tämän pitäisi olla selvää. Se on riskialtista. Monet uskovat, että DeFi on rahoituksen tulevaisuus ja että varhainen sijoittaminen häiritsevään teknologiaan voi johtaa massiivisiin voittoihin. Mutta uusien tulokkaiden on vaikea erottaa hyvät projektit huonoista. Ja totuus on, että huonoja on ollut monia. Tässä mielessä on välttämätöntä tehdä hyvää tutkimustyötä (asianmukaista huolellisuutta) ennen rahan sijoittamista mihin tahansa DeFi-projektiin, tokeniin, kryptovaluuttaan tai shitcoin.
DeFi:n aktiivisuuden ja suosion kasvaessa vuoden 2020 aikana monet DeFi-sovellukset, kuten YAM-meemikolikko, ovat kaatuneet ja palaneet, jolloin 60 miljoonan dollarin markkina-arvo on laskenut nollaan 0 minuutissa. Muut DeFi-projektit, kuten Hotdog ja Pizza, kärsivät saman kohtalon, ja monet sijoittajat menettivät paljon rahaa.
Lisäksi DeFi-virheet ovat edelleen valitettavasti hyvin yleisiä. Älykkäät sopimukset ovat tehokkaita, mutta niitä ei voi muuttaa, kun säännöt on sisällytetty protokollaan, mikä tekee virheistä usein pysyviä ja lisää siten riskiä.
Tuleeko DeFi valtavirtaa? Milloin DeFi tulee valtavirtaan?
Vaikka yhä useammat ihmiset houkuttelevat DeFi-sovelluksia, on vaikea sanoa, mihin ne menevät. Se riippuu pitkälti siitä, kenelle ne ovat hyödyllisiä ja miksi. Monet uskovat, että erilaisilla DeFi-projekteilla on potentiaalia tulla seuraavaksi Robinhoodiksi (suosittu amerikkalainen sovellus osakkeisiin ja johdannaisiin sijoittamiseen), houkuttelee uusia käyttäjiä tekemällä rahoitussovelluksista osallistavampia ja avoimia niille, joilla ei perinteisesti ole pääsyä näihin alustoihin.
DeFi on lupaava. Mutta se on myös päänsärkyä. Tämä rahoitusteknologia on uutta, kokeellista, eikä ongelmatonta, varsinkin kun on kyse turvallisuudesta tai skaalautumisesta.
Kehittäjät toivovat voivansa korjata nämä ongelmat ajan myötä. Ethereum 2.0 voisi ratkaista skaalautuvuusongelmia konseptilla, joka tunnetaan nimellä sharding, una forma de dividir la base de datos subyacente en piezas más pequeñas que sean más manejables para los usuarios individuales. Además, está por ver de qué es capaz la red DeFi que surgirá de los prometedores contratos inteligentes de ADA Cardano a finales del 2021.
Miten Ethereum 2.0 vaikuttaa DeFiin?
Ethereum 2.0 no será la solución definitiva de todos los problemas de DeFi, pero supondrá un buen punto de partida. Sobre todo por el mayúsculo aumento en la capacidad de transacciones que presentará, repercutiendo favorablemente en coste y rapidez. Otros protocolos, como Raiden y TrueBit, también se están preparando para resolver los problemas de escalabilidad de Ethereum.
Jos nämä ratkaisut toteutetaan käytännössä, Ethereum DeFi -kokeiluilla on paremmat mahdollisuudet tulla todellisiksi tuotteiksi ja jopa yleistymään.
Bitcoin kuin DeFi
Vaikka Ethereum on maailman johtava DeFin kehittäjä, monet Bitcoinin kannattajat jakavat tavoitteen kitkeä välittäjät pois monimutkaisimmista rahoitustapahtumista, ja he ovat kehittäneet tapoja tehdä niin Bitcoin-protokollan avulla.
Yritykset, kuten DG Labs ja Suredbits, työskentelevät esimerkiksi Bitcoin DeFi -teknologian parissa, jota kutsutaan diskreetiksi pääkirjasopimuksiksi (DLC). DLC tarjoaa tavan toteuttaa monimutkaisempia rahoitussopimuksia, kuten johdannaisia, Bitcoinin avulla. Yksi DLC:n käyttötapaus on maksaa jollekulle Bitcoinia vain, jos tietyt tulevaisuuden ehdot täyttyvät, esimerkiksi jos Real Madrid voittaa seuraavan ottelunsa, rahat jaetaan voittajalle.
Suosituimmat DeFi-salausvaluutat (heinäkuu 2021)
nimi | hinta | 24h% | luku. Markkinoida | Äänenvoimakkuus (24h) | ||
|
$16.37 | 0.78% | $9,614,033,014 | $347,235,243 | ||
Uniswap | UNI 21,212,242 XNUMX XNUMX | |||||
UNI | ||||||
$15.17 | 0.69% | $6,673,773,492 | $687,348,255 | |||
chainlink | 45,317,660 LINKKI | |||||
LINK | ||||||
$31,416.44 | 0.86% | $6,150,840,799 | $166,475,518 | |||
Kääritty Bitcoin | 5,301 WBTC | |||||
WBTC | ||||||
$1.00 | 0.01% | $5,499,314,849 | $287,796,169 | |||
dai | 287,721,009 DAI | |||||
DAI | ||||||
$249.11 | 3.40% | $3,206,418,710 | $308,945,860 | |||
aave | 1,237,260 XNUMX XNUMX AAVE | |||||
AAVE | ||||||
$6.38 | 0.53% | $2,679,717,689 | $219,429,278 | |||
Maa | 34,358,742 LUNA | |||||
LUNA | ||||||
$12.55 | 5.10% | $2,474,461,195 | $299,424,503 | |||
PannukakkuVaihda | 23,850,890 KAKSI | |||||
CAKE | ||||||
$2,393.70 | 2.02% | $2,372,941,694 | $93,637,483 | |||
Valmistaja | 39,118 MKR | |||||
MKR | ||||||
$373.70 | 2.21% | $2,002,387,532 | $187,283,908 | |||
Yhdiste | 501,155 XNUMX COMP | |||||
COMP | ||||||
$10.83 | 2.25% | $1,866,796,617 | $44,620,155 | |||
Lumivyöry | 4,121,137 AVAX | |||||
AVAX | ||||||
$0.5667 | 2.16% | $1,642,221,710 | $54,984,668 | |||
Kaavio | 97,027,251 BRT | |||||
brt | ||||||
$8.88 | 1.21% | $1,019,671,488 | $101,061,761 | |||
Synthetix | 11,382,183 XNUMX XNUMX SNX | |||||
SNX | ||||||
$27,365.51 | 5.05% | $1,002,547,460 | $237,682,061 | |||
vuodenrahoitus | 8,685 YFI | |||||
YFI | ||||||
$4.18 | 9.70% | $978,645,124 | $97,388,455 | |||
THORChain | 23,299,934 XNUMX XNUMX RUNE | |||||
RUNE | ||||||
$7.04 | 10.28% | $897,566,564 | $318,539,176 | |||
SushiVaihto | 45,158,033 SUSHI | |||||
SUSHI | ||||||
$0.5679 | 10.75% | $845,421,702 | $389,225,182 | |||
Peruspeiliotappi | 685,393,881 BAT | |||||
BAT | ||||||
$1.45 | 1.56% | $786,196,018 | $39,016,379 | |||
mdex | 26,993,624 XNUMX XNUMX MDX | |||||
MDX | ||||||
$2.78 | 1.21% | $648,827,011 | $39,966,424 | |||
bancor | 14,350,187 XNUMX XNUMX BNT | |||||
BNT | ||||||
$1.41 | 0.63% | $531,156,782 | $94,408,277 | |||
Käyrä DAO-tunnus | 66,630,238 XNUMX XNUMX CRV | |||||
CRV | ||||||
$0.6148 | 2.45% | $520,136,864 | $47,701,478 | |||
0x | 77,524,194 XNUMX XNUMX ZRX | |||||
ZRX | ||||||
$1.89 | 5.32% | $515,115,225 | $140,427,576 | |||
LeipomoToken | 74,342,077 leipoa | |||||
LEIPOA | ||||||
$8.20 | 1.74% | $506,215,770 | $40,190,437 | |||
UMA | 4,903,542 UMA | |||||
UMA | ||||||
$0.1904 | 3.49% | $485,668,270 | $22,692,238 | |||
Fantom | 118,912,211 FTM | |||||
FTM | ||||||
$0.06174 | 2.18% | $431,978,857 | $16,276,465 | |||
Ankr | 263,609,976 XNUMX XNUMX XNUMX ANKR | |||||
inkjet | ||||||
$1.00 | 0.14% | $397,905,142 | $17,427,381 | |||
USD Neutrino | 17,415,884 XNUMX XNUMX USDN | |||||
USDN | ||||||
$31,405.12 | 0.43% | $364,196,516 | $8,251,311 | |||
renBTC | 263 XNUMX XNUMX RENBTC | |||||
RNBTC | ||||||
$2.01 | 1.89% | $361,315,463 | $203,456,495 | |||
1inch | 101,349,421 1 XNUMX XNUMX tuumaa | |||||
1INCH | ||||||
$0.3056 | 1.00% | $305,229,243 | $16,874,069 | |||
Ren | 55,159,599 XNUMX XNUMX REN | |||||
REN | ||||||
$180.75 | 1.88% | $271,952,484 | $1,669,908 | |||
Gnosis | 9,239 XNUMX XNUMX GNO | |||||
GNO | ||||||
$3.82 | 4.06% | $268,368,875 | $43,633,424 | |||
kava.io | 11,409,113 XNUMX KAVA | |||||
KAVA | ||||||
$1.29 | 0.01% | $264,723,031 | $31,475,537 | |||
Kyber Network Crystal Legacy | 24,379,837 XNUMX XNUMX KNC | |||||
KNC | ||||||
$0.2108 | 0.12% | $258,517,374 | $20,579,863 | |||
Loopring | 97,564,627 XNUMX XNUMX XNUMX LRC | |||||
LRC | ||||||
$0.01928 | 1.17% | $253,683,579 | $21,862,737 | |||
Varausoikeudet | 1,134,143,547 RSR | |||||
RSR | ||||||
$22.30 | 0.90% | $245,694,472 | $488,358,194 | |||
lupaavat | 21,864,310 REP | |||||
R | ||||||
$0.746 | 4.28% | $236,287,287 | $87,956,261 | |||
Alkuperäisen pöytäkirjan | 117,899,931 OGN | |||||
kansalaisjärjestöt | ||||||
$0.3822 | 0.32% | $234,291,979 | $17,464,758 | |||
Ocean Protocol | 45,702,069 OCEAN | |||||
VALTAMERI | ||||||
$2.42 | 3.75% | $194,007,130 | $12,921,782 | |||
iExec RLC | 5,333,089 XNUMX XNUMX RLC | |||||
RLC | ||||||
$6.29 | 8.27% | $184,609,687 | $21,536,740 | |||
Injektiivinen protokolla | 3,425,173 INJ | |||||
NJI | ||||||
$1.65 | 0.26% | $176,127,810 | $108,959,317 | |||
Napata | 66,182,675 SXP | |||||
SXP | ||||||
$5.00 | 5.21% | $175,791,818 | $33,200,645 | |||
Kaistaprotokolla | 6,646,448 Bändi | |||||
Bändi | ||||||
$0.01313 | 1.21% | $166,278,330 | $11,481,367 | |||
Riutta | 874,621,792 REEF | |||||
RIUTTA | ||||||
$15.77 | 3.48% | $164,025,114 | $16,772,499 | |||
Venus | XVS 1,063,566 XNUMX XNUMX | |||||
Xvs | ||||||
$15.73 | 0.56% | $157,269,710 | $4,728,016 | |||
Uquid-kolikko | 300,631 UQC | |||||
UQC | ||||||
$30.93 | 2.89% | $154,551,438 | $20,580,464 | |||
numeraire | 665,312 XNUMX XNUMX NMR | |||||
NMR | ||||||
$0.5257 | 0.77% | $150,142,768 | $43,060,698 | |||
Alfa Finance Lab | 81,903,595 ALPHA | |||||
ALPHA | ||||||
$77.03 | 2.62% | $138,089,917 | $24,687,939 | |||
Entsyymi | 320,509 XNUMX XNUMX MILJOONAA | |||||
MLN | ||||||
$2.67 | 0.21% | $133,279,699 | $39,887,659 | |||
Seerumi | 14,963,891 SRM | |||||
SRM | ||||||