Näib, et Hiina pole ainus valitsus, kes tahab Bitcoinile vastu seista. Euroopa soovib jälgida kõiki krüptovaluutatehinguid. Sel eesmärgil esitas Euroopa Komisjon sel nädalal seadusandliku ettepaneku, mis kaalub nõuavad krüptovaluutavahetustelt, nagu Binance, oma klientide isikuandmete lisamist. Selle seadusega ning krüptomaksete suurema läbipaistvuse ja jälgitavuse poole püüdledes, rahakotid EL-is keelustataks anonüümsed kontod (kus anonüümsed pangakontod on juba keelatud).
Euroopa vs Bitcoin
Kuigi Euroopas on juba rahapesuga võitlemise eeskirjad, laiendavad sel nädalal välja pakutud seadused seda bürokraatiat "kogu krüptovaluutasektorile, sundides kõiki teenusepakkujaid oma klientidega hoolsusmeetmeid tegema", teatas sel nädalal Euroopa Komisjon. Samuti soovivad ametnikud piirata kõiki sularahamakseid 10.000 XNUMX euroga kõikides liikmesriikides, mis raskendab suurte rahasummade liigutamist. Madalamate piirangutega ELi riigid saavad neid säilitada.
Mairead McGuinness, finantsteenuste, finantsstabiilsuse ja kapitaliturgude liidu eest vastutav Euroopa Komisjoni volinik:
"Rahapesu on selge ja praegune oht kodanikele, demokraatlikele institutsioonidele ja finantssüsteemile"
„Probleemi ulatust ei saa alahinnata ja tuleb sulgeda lüngad, mida kurjategijad saaksid ära kasutada. Tänane pakett tugevdab oluliselt meie pingutusi, et vältida musta raha ringlemist finantssüsteemis.
Euroopa Komisjon vs Bitcoin
Komisjon on teinud ettepaneku luua rahapesu tõkestamise amet (AMLA), et tagada nende eeskirjade järgimine. See üksus töötab otse finantsasutustega ja see jälgib "mõned kõige riskantsemat finantsasutust, mis tegutsevad paljudes liikmesriikides või nõuavad viivitamatuid meetmeid, et toime tulla otseste riskidega".
"Iga uus rahapesuskandaal on järjekordne skandaal ja äratuskell, et meie töö finantssüsteemi lünkade täitmisel ei ole veel lõppenud," ütles ELi kaubandusvolinik Valdis Dombrovskis.
„Oleme viimastel aastatel kaugele jõudnud ja meie ELi [rahapesuvastased] eeskirjad on nüüd ühed rangeimad maailmas. Kuid nüüd tuleb neid järjepidevalt rakendada ja hoolikalt jälgida, et veenduda nende tegelikkuses. Seetõttu astume täna need julged sammud, et sulgeda uks rahapesu ja takistada kurjategijatel oma taskuid täitmast ebaseaduslikult saadud tuluga"
ELi poolt krüptovaluutade osas välja pakutud kaks suurt muudatust
Kasutajate isikuandmed vahetused
Kavandatavad muudatused EL-i seadustes sunniksid Bitcoini või muid krüptovarasid üle kandvaid ettevõtteid koguma andmeid saaja ja saatja kohta. Euroopa Komisjoni hinnangul on ettepanekud need muudaksid krüptovarad paremini jälgitavaks ning aitaksid ohjeldada rahapesu ja terrorismi rahastamist.
Ettepanekute kohaselt oleks kliendi jaoks krüptovarasid üle andev ettevõte kohustatud lisama kliendi nime, aadressi, sünniaja ja kontonumbri ning saaja nime.
Kas Hiina valmistab ette oma maandumist krüptomaailmas? EI: digitaalne jüaan ei ole krüptovaluuta
Lõpp rahakotid anonüümne
Uued reeglid keelaksid ka anonüümsete krüptorahakottide pakkumise. Ettepanekute seaduseks saamiseks võib kuluda kaks aastat. Komisjon on sel nädalal väitnud, et krüptovara ülekannete suhtes tuleks kohaldada samu rahapesuvastaseid eeskirju, mis pangaülekannetele.
"Antud Virtuaalsete varade ülekandmisel on rahapesu ja terrorismi rahastamise risk, mis on sarnane pangaülekannetega[…] Seetõttu tundub loogiline kasutada nende ühiste probleemide lahendamiseks sama õigusakti,“ kirjutas komisjon.
Kuigi mõned krüptovarateenuste pakkujad on juba rahapesuvastaste eeskirjadega hõlmatud, uute ettepanekutega laiendataks neid eeskirju kogu krüptovaluutasektorile, sundides kõiki teenusepakkujaid rakendama oma klientide suhtes hoolsuskohustust,“ selgitas komisjon.
David Gerard, autor 50 jala plokiahela rünnak, on teatanud, et selle määrusega "kavatsetakse krüptovaluutadele kohaldada ainult olemasolevaid reegleid, mis kehtivad alates 2019. aastast", nagu võime lugeda BBC-st. Ja jätkab: "Kui tahad päris raha teenida, pead järgima pärisraha reegleid. Gerard usub, et kuigi tegemist on Euroopa ettepanekute jadaga, ulatuks nende mõju palju kaugemale.
Prantsusmaa tegi juba sel kuul ettepaneku anda Euroopa Väärtpaberiturujärelevalvele rohkem volitusi (ESMA), mis asub Pariisis, ja teeb selle vastutavaks krüptovaluutade järelevalve eest kogu ELis. Prantsuse regulaatorid usuvad kindlalt, et krüptovaluutad vajavad üleeuroopalist reguleerimist.
Ettepanekute seaduseks muutmiseks on vaja liikmesriikide ja Euroopa Parlamendi nõusolekut. Kui Euroopa kavandatud õigusaktiga edasi läheb, jõustub see eeldatavasti 2024. aastal.
