DeFi on moes (küsige Poly Networkilt). DeFi on lühend sõnast "detsentraliseeritud rahandus", mis hõlmab mitmeid krüptovaluutade või krüptovaluutade finantsrakendusi. blockchain keskendunud traditsiooniliste finantsvahendajate kõrvaldamisele. Sealhulgas pangalaenud või laenud sellistelt üksustelt nagu Cofidis või Cetelem. Sel nädalal on ADA Cardano astunud hiiglasliku sammu selle rakendamisel arukad lepingud mis arendab nende endi DeFi võrku, mis on valmis konkureerima kõikvõimsa Ethereumi võrguga. Just eile toetas Twitteri tegevjuht Jack Dorsey seda tehnoloogiat, teatades, et Square käivitab arendajatele platvormi Bitcoinil põhinevate "detsentraliseeritud rahastamise" projektide loomiseks. Mida see tähendab? Allpool Cafe con Leche'is selgitame seda teile. Ärge jätke tähelepanuta, artikli lõpus nimekiri 2021. aasta olulisemate krüptovaluutade ja DeFi žetoonidega.
Mis on DeFi?
Poly Network kannatab kõigi aegade suurima DeFi häkkimise all
Lähme tagasi Dorsey juurde, kes selgitas eile, mida ta kavatseb saavutada, integreerides DeFi süsteemi Square'i: samas Twitteri lõimes, kus ta selle teate tegi, ütles Dorsey, et Square kavatseb luua "uue ettevõtte", mille eesmärk on hõlbustada vangistuseta, loata ja detsentraliseeritud finantsteenuste loomist », mis oleks üks esimesi seda tüüpi suuri projekte algaval turul.
Ilma selleta, andis Dorsey meile suurepärase definitsiooni-kokkuvõtte selle kohta, mis on DeFi.
DeFi on inspireeritud plokiahelast, digitaalvaluuta Bitcoini taga olevast tehnoloogiast, mis võimaldab mitmel üksusel omada tehinguajaloo koopiat, mis tähendab, et seda ei juhi üksainus keskne allikas. See on võib-olla kõige olulisem aspekt ja mängu-Box detsentraliseeritud rahastamine, sest erinevalt sellest, mis juhtub DeFi võrkudega, tsentraliseeritud süsteemid ja inimväravavahid võivad piirata tehingute kiirust ja keerukust ning pakkuda kasutajatele vähem otsest kontrolli oma raha üle.
Nutikad lepingud: ADA Cardano lõpetab maandumise DeFi maailmas
Miks on DeFi nii oluline?
DeFi eristub, laiendades plokiahela kasutamist lihtsast väärtuste ülekandmisest keerukamate finantskasutuse juhtumiteni.
Bitcoin ja paljud teised digitaalsed varad erinevad pärand digitaalsetest makseviisidest, nagu Visa ja PayPal, selle poolest, et eemaldada tehingutest kõik vahendajad. Kui maksate kohvikus krediitkaardiga kohvi eest, seisab teie ja ettevõtte vahel finantsasutus, kes kontrollib tehingut, säilitades volitused see peatada või peatada ning registreerida see oma pearaamatusse. Bitcoini ja muude krüptode puhul on need asutused mängust väljas.
Otseostud ei ole ainus tehingute või lepingute liik, mille üle järelevalvet teostavad suured ettevõtted ja mis on nüüd DeFi revolutsiooni all: finantsrakendused, nagu näiteks tema kontrolli all on ka laenud, kindlustus, ühisrahastus, tuletisinstrumendid, hasartmängud ja muud. Vahendajate kõrvaldamine igat tüüpi tehingutest on DeFi üks peamisi eeliseid.
Enne seda, kui seda üldiselt tunti detsentraliseeritud rahandusena, nimetati DeFi ideed sageli "avatud rahastamiseks".
Ethereum DeFi rakendused
Enamik rakendusi, mis nimetavad end "DeFi", on ehitatud Ethereumi võrkudele, suuruselt teine krüptovaluutaplatvorm maailmas. ETH, mis on peagi käivitamas oma Ethereum 2.0 versiooniuuendust, erineb Bitcoini platvormist selle poolest, et seda on lihtsam kasutada muud tüüpi detsentraliseeritud rakenduste loomiseks peale lihtsate tehingute. Need keerulisemad finantskasutuse juhtumid tõstis 2013. aastal esile Ethereumi looja Vitalik Buterin isegi algses Ethereumi valges raamatus.
Sorare: jalgpalluri kleebiste kogumisest on saanud väga kulukas hobi
Seda seetõttu, et nutikate lepingute platvorm Ethereum (või nutikad lepingud, kahe poole vahelised kokkulepped, mis teatud tingimuste täitmisel sooritavad tehinguid automaatselt) pakub palju rohkem paindlikkust kui Bitcoin. Ethereumi programmeerimiskeeled, nagu Solidity, on spetsiaalselt loodud selliste nutikate lepingute loomiseks ja juurutamiseks.
Nt Oletame, et kasutaja soovib, et tema raha saadetakse järgmisel teisipäeval sõbrale, kuid ainult siis, kui temperatuur tõuseb üle 35 kraadi Celsiuse järgi, teatab weather.com. Need reeglid saab kirjutada nutikasse lepingusse.
Nutikate lepingute keskmes on kümned DeFi rakendused, mis töötavad Ethereumis, millest mõnda me selles artiklis järgmisena uurime. Ethereum 2.0, Ethereumi aluseks oleva võrgu eelseisev uuendus, võib anda neile rakendustele tõuke, vähendades Ethereumi skaleeritavuse probleeme.
Tuntumate ja kasutatud DeFi rakenduste omadused
Detsentraliseeritud börsid (DEX)
Veebivahetused aitavad kasutajatel vahetada valuutat teiste vastu, olgu selleks siis USA dollarid Bitcoini jaoks või eeter DAI jaoks. DEX-id on väga populaarne vahetustüüp, mis ühendab kasutajaid otse, et nad saaksid omavahel krüptovaluutadega kaubelda ilma oma raha vahendaja kätte usaldamata.
Stabiilkiinid
Krüptovaluuta, mis on hinna stabiliseerimiseks seotud varaga väljaspool krüptovaluutat (näiteks dollar või euro).
Laenuplatvormid
Need platvormid kasutavad nutikaid lepinguid, et asendada vahendajaid, näiteks panku, kes vahepeal laene haldavad.
Bitcoinid "pakitud" (Mähkitud BTC, WBTC)
Viis Bitcoini saatmiseks Ethereumi võrku, et Bitcoini saaks kasutada otse Ethereum DeFi süsteemis. WBTC-d võimaldavad kasutajatel teenida intressi Bitcoini eest, mida nad laenavad ülalkirjeldatud detsentraliseeritud laenuplatvormide kaudu.
Ennustusturud
Kihlveokontorid? Need on turud, kus panustada tulevaste sündmuste, näiteks jalgpallimängu või poliitiliste valimiste tulemusele. Ennustusturgude DeFi versioonide eesmärk on pakkuda sama funktsionaalsust, kuid ilma vahendajateta.
Uued DeFi rakendused raha teenimiseks
Saagikasvatus
Kogenud kauplejate jaoks, kes on valmis võtma riske, on saagikasvatus, mille käigus kasutajad uurivad erinevaid DeFi märke, et leida võimalusi suurema tulu teenimiseks.
Likviidsuse kaevandamine
Kui DeFi rakendused meelitavad kasutajaid oma platvormile, andes neile tasuta märgid. See on olnud kõige populaarsem saagikasvatuse vorm.
Koostatavus
DeFi rakendused on avatud lähtekoodiga, mis tähendab seda nende taga olev kood on kõigile nähtav. Sellisena saab neid rakendusi kasutada uute rakenduste "koostamiseks", mille kood on ehitusplokkideks.
Raha legod
Et selgitada mõistet "koostatavus" muul viisil, DeFi rakendused on nagu Legod, mänguklotsid, mida lapsed kokku panevad hoonete, sõidukite jms ehitamiseks. DeFi rakendusi saab uute finantstoodete loomiseks siduda sarnaselt "rahavõhikutega".
DeFi raha laenud
Laenuturud on populaarne DeFi vorm, mis ühendab raha või laenu vajavaid inimesi (laenuvõtjaid) krüptovaluuta laenuandjatega. Platvormid nagu SEGU, mis võimaldavad kasutajatel laenata krüptovaluutasid või pakkuda oma laenu. Kasutajad saavad oma raha laenamise eest intressi teenida. Compound määrab intressimäärad algoritmiliselt, nii et kui krüptovaluuta laenude järele on suurem nõudlus, on intressimäärad kõrgemad.
DeFi laenud on tagatispõhised, mis tähendab, et laenu võtmiseks peab kasutaja panema tagatise (sageli eetri, Ethereumi toibuva märgi). See tähendab, et kasutajad ei anna laenu taotlemiseks oma isikut ega sellega seotud krediidiskoori, nii toimivad tavalised laenud, mitte DeFi.
Stabiilkiinid
Teine DeFi vorm on stabiotsiin. Krüptovaluutad kogevad sageli järsemaid hinnakõikumisi kui fiat-raha, mis ei ole hea neile, kes tahavad teada, kui palju nende raha nädala pärast väärt on. The stablecoins siduda krüptovaluutad teiste valuutadega, näiteks USA dollariga (see on USDT Tetheri juhtum, mis on viimastel kuudel kahtluse alla seatud), et hoida hind kontrolli all. Nagu nende nimigi ütleb, stablecoins Nende eesmärk on tuua hindadesse "stabiilsust".
Ennustusturud
Üks vanimaid Ethereumis elavaid DeFi rakendusi on nn ennustusturg, kus kasutajad panustavad mõne sündmuse tulemusele, näiteks "Kas Donald Trump võidab 2020. aasta presidendivalimised?"
Osalejate eesmärk on ilmselgelt raha teenida, kuigi Ennustusturud suudavad mõnikord tulemusi paremini ennustada kui tavapärased meetodid, nagu küsitlused. Tsentraliseeritud ennustusturud, millel on selles osas head tulemused, hõlmavad Intrade ja PredictIt. DeFi-l on potentsiaal äratada huvi ennustusturgude vastu, kuna valitsused on neid traditsiooniliselt tauninud ja sageli suletakse, kui neid tsentraalselt hallatakse.
DeFi KKK
Kuidas ma saan DeFiga raha teenida?
Ethereum DeFi projektidesse investeeritud raha väärtus ja summa on 2021. aastal hüppeliselt tõusnud, osaliselt tänu selliste platvormide nagu PanCake Swap või UniSwap populaarsusele ja žetoonide levikule. shitcoinid, kus paljud kasutajad teenivad väidetavalt palju raha. Ja ka teised, kes on selle tõttu kaotanud petuskeemid (kelmused) ja ragulad (vaibale visatud, vihjates äkilisele taganemisele ja ilma ette teatamata märgi looja investeeritud algkapitalile).
Tänu Ethereumil põhinevatele märgivahetus- ja laenutaotlustele, Kasutajad saavad teenida "passiivset sissetulekut", laenates oma raha ja teenides laenudelt intressi. Eespool kirjeldatud saagikasvatusel on potentsiaal veelgi suuremaks saagiks, kuid suurema riskiga. See võimaldab kasutajatel kasutada DeFi laenuaspekti pange oma krüptovarad tööle, et teenida parimat võimalikku tulu. Need süsteemid kipuvad aga olema keerulised ja neil puudub sageli läbipaistvus.
Kas DeFisse investeerimine on turvaline?
Oma raha DeFisse investeerimine pole turvaline. See peaks olema selge. See on riskantne. Paljud usuvad, et DeFi on rahanduse tulevik ja varakult rikkuvasse tehnoloogiasse investeerimine võib tuua tohutut kasumit. Kuid uutel tulijatel on raske häid projekte halbadest eraldada. Ja tõsi on see, et halbu on olnud palju. Selles mõttes on oluline teha korralik uurimistöö (hoolsuskohustus) enne raha investeerimist mis tahes tüüpi DeFi projekti, žetooni, krüptovaluutasse või shitcoin.
Kuna DeFi aktiivsus ja populaarsus on 2020. aasta jooksul kasvanud, on paljud DeFi rakendused, nagu YAM-i meemünt, kokku jooksnud ja põlenud, mistõttu 60 miljoni dollari suurune turukapital langes 0 minutiga nullini. Teisi DeFi projekte, nagu Hotdog ja Pizza, tabas sama saatus ning paljud investorid kaotasid palju raha.
Lisaks on DeFi vead kahjuks endiselt väga levinud. Nutikad lepingud on võimsad, kuid neid ei saa muuta, kui reeglid on protokolli lisatud, muutes vead sageli püsivaks ja suurendades seega riski.
Kas DeFi saab olema mainstream? Millal DeFi peavoolu läheb?
Kuigi üha rohkem inimesi tõmbab DeFi äppide poole, on raske öelda, kuhu need lähevad. See sõltub suuresti sellest, kellele ja miks need kasulikud on. Paljud usuvad, et erinevatel DeFi projektidel on potentsiaali saada järgmiseks Robinhoodiks (populaarne Ameerika rakendus aktsiatesse ja tuletisinstrumentidesse investeerimiseks), meelitades ligi hordide kaupa uusi kasutajaid, muutes finantsrakendused kaasavamaks ja avatuks neile, kellel pole traditsiooniliselt juurdepääsu neile platvormidele.
DeFi on paljulubav. Aga see on ka peavalu. See finantstehnoloogia on uus, eksperimentaalne ja probleemideta, eriti mis puudutab turvalisust või mastaapsust.
Arendajad loodavad need probleemid aja jooksul lahendada. Ethereum 2.0 võiks mastaapsuse probleeme lahendada kontseptsiooni kaudu, mida tuntakse kui varitsus, mis võimaldab jagada aluseks oleva andmebaasi väiksemateks osadeks, mis on üksikute kasutajate jaoks paremini hallatavad. Veelgi enam, jääb üle oodata, milleks on võimeline 2021. aasta lõpus paljulubavatest ADA Cardano nutikatest lepingutest tekkiv DeFi võrk.
Kuidas mõjutab Ethereum 2.0 DeFi-d?
Ethereum 2.0 ei ole kõigi DeFi probleemide lõplik lahendus, kuid see on hea lähtepunkt. Eelkõige tänu tehinguvõimsuse tohutule kasvule, mis avaldab soodsat mõju kuludele ja kiirusele. Teised protokollid, nagu Raiden ja TrueBit, valmistuvad samuti Ethereumi mastaapsuse probleemide lahendamiseks.
Kui neid lahendusi praktikas rakendada, on Ethereum DeFi katsetel suurem võimalus saada tõelisteks toodeteks ja isegi muutuda peavooluks.
Bitcoin kui DeFi
Kuigi Ethereum on DeFi maailmas liider, jagavad paljud Bitcoini pooldajad eesmärki välja rookida vahendajad kõige keerukamatest finantstehingutest ning nad on välja töötanud viise, kuidas seda teha Bitcoini protokolli kasutades.
Sellised ettevõtted nagu DG Labs ja Suredbits töötavad näiteks Bitcoin DeFi tehnoloogia kallal, mida nimetatakse diskreetseteks pearaamatulepinguteks (DLC). DLC pakub võimalust täita keerukamaid finantslepinguid, näiteks tuletisinstrumente, Bitcoini abiga. Üks DLC-de kasutusjuhtum on kellelegi Bitcoini maksmine ainult siis, kui teatud tulevikutingimused on täidetud, näiteks kui Real Madrid võidab oma järgmise mängu, antakse raha võitjale.
Populaarseimad DeFi krüptovaluutad (juuli 2021)
| nimi | hind | 24h% | ptk. Turg | Helitugevus (24h) | ||
|
|
$16.37 | 0.78% | $9,614,033,014 | $347,235,243 | ||
| Lahutage | UNI 21,212,242 XNUMX XNUMX | |||||
| UNI | ||||||
| $15.17 | 0.69% | $6,673,773,492 | $687,348,255 | |||
| Chainlink | 45,317,660 LINK | |||||
| LINK | ||||||
| $31,416.44 | 0.86% | $6,150,840,799 | $166,475,518 | |||
| Pakitud Bitcoin | 5,301 WBTC | |||||
| WBTC | ||||||
| $1.00 | 0.01% | $5,499,314,849 | $287,796,169 | |||
| Dai | 287,721,009 XNUMX XNUMX XNUMX DAI | |||||
| DAI | ||||||
| $249.11 | 3.40% | $3,206,418,710 | $308,945,860 | |||
| Aave | 1,237,260 XNUMX XNUMX AAVE | |||||
| KUMMISTUS | ||||||
| $6.38 | 0.53% | $2,679,717,689 | $219,429,278 | |||
| Terra | 34,358,742 XNUMX XNUMX LUNA | |||||
| LUNA | ||||||
| $12.55 | 5.10% | $2,474,461,195 | $299,424,503 | |||
| Pannkoogivahetus | 23,850,890 Kook | |||||
| CAKE | ||||||
| $2,393.70 | 2.02% | $2,372,941,694 | $93,637,483 | |||
| Tootja | 39,118 XNUMX MKR | |||||
| MKR | ||||||
| $373.70 | 2.21% | $2,002,387,532 | $187,283,908 | |||
| SEGU | 501,155 XNUMX COMP | |||||
| COMP | ||||||
| $10.83 | 2.25% | $1,866,796,617 | $44,620,155 | |||
| Laviin | 4,121,137 XNUMX XNUMX AVAX | |||||
| AVAX | ||||||
| $0.5667 | 2.16% | $1,642,221,710 | $54,984,668 | |||
| Graafik | 97,027,251 brt | |||||
| GRT | ||||||
| $8.88 | 1.21% | $1,019,671,488 | $101,061,761 | |||
| Sünteetik | 11,382,183 XNUMX XNUMX SNX | |||||
| SNX | ||||||
| $27,365.51 | 5.05% | $1,002,547,460 | $237,682,061 | |||
| aastarahastus | 8,685 YFI | |||||
| YFI | ||||||
| $4.18 | 9.70% | $978,645,124 | $97,388,455 | |||
| THORChain | 23,299,934 XNUMX XNUMX JOOKS | |||||
| RUNE | ||||||
| $7.04 | 10.28% | $897,566,564 | $318,539,176 | |||
| Sushi vahetus | 45,158,033 XNUMX XNUMX SUSHI | |||||
| sushi | ||||||
| $0.5679 | 10.75% | $845,421,702 | $389,225,182 | |||
| Basic Tähelepanu Token | 685,393,881 XNUMX XNUMX XNUMX PVT | |||||
| PVT | ||||||
| $1.45 | 1.56% | $786,196,018 | $39,016,379 | |||
| mdex | 26,993,624 XNUMX XNUMX MDX | |||||
| MDX | ||||||
| $2.78 | 1.21% | $648,827,011 | $39,966,424 | |||
| Bancor | 14,350,187 XNUMX XNUMX BNT | |||||
| BNT | ||||||
| $1.41 | 0.63% | $531,156,782 | $94,408,277 | |||
| DAO märgikõver | 66,630,238 XNUMX XNUMX CRV | |||||
| CRV | ||||||
| $0.6148 | 2.45% | $520,136,864 | $47,701,478 | |||
| 0x | 77,524,194 XNUMX XNUMX ZRX | |||||
| ZRX | ||||||
| $1.89 | 5.32% | $515,115,225 | $140,427,576 | |||
| PagariäriToken | 74,342,077 XNUMX KÜPSETA | |||||
| KÜPSETAGE | ||||||
| $8.20 | 1.74% | $506,215,770 | $40,190,437 | |||
| UMA | 4,903,542 XNUMX XNUMX UMA | |||||
| UMA | ||||||
| $0.1904 | 3.49% | $485,668,270 | $22,692,238 | |||
| Fantom | 118,912,211 XNUMX XNUMX XNUMX FTM | |||||
| FTM | ||||||
| $0.06174 | 2.18% | $431,978,857 | $16,276,465 | |||
| Ankr | 263,609,976 XNUMX XNUMX XNUMX ANKR | |||||
| ANKR | ||||||
| $1.00 | 0.14% | $397,905,142 | $17,427,381 | |||
| USD Neutrino | 17,415,884 XNUMX XNUMX USDN | |||||
| USDN | ||||||
| $31,405.12 | 0.43% | $364,196,516 | $8,251,311 | |||
| renBTC | 263 XNUMX RENBTC | |||||
| RNBTC | ||||||
| $2.01 | 1.89% | $361,315,463 | $203,456,495 | |||
| 1inch | 101,349,421 1 XNUMX XNUMX INCH | |||||
| 1INCH | ||||||
| $0.3056 | 1.00% | $305,229,243 | $16,874,069 | |||
| Ren | 55,159,599 XNUMX XNUMX REN | |||||
| REN | ||||||
| $180.75 | 1.88% | $271,952,484 | $1,669,908 | |||
| Gnosis | 9,239 XNUMX XNUMX GNO | |||||
| GNO | ||||||
| $3.82 | 4.06% | $268,368,875 | $43,633,424 | |||
| kava.io | 11,409,113 XNUMX KAVA | |||||
| KAVA | ||||||
| $1.29 | 0.01% | $264,723,031 | $31,475,537 | |||
| Kyberi võrgu kristallipärand | 24,379,837 XNUMX XNUMX KNC | |||||
| Knc | ||||||
| $0.2108 | 0.12% | $258,517,374 | $20,579,863 | |||
| Loopring | 97,564,627 XNUMX XNUMX XNUMX LRC | |||||
| LRC | ||||||
| $0.01928 | 1.17% | $253,683,579 | $21,862,737 | |||
| Reserviõigused | 1,134,143,547 XNUMX XNUMX XNUMX RSR | |||||
| RSR | ||||||
| $22.30 | 0.90% | $245,694,472 | $488,358,194 | |||
| Augur | 21,864,310 XNUMX XNUMX REP | |||||
| VABARIIK | ||||||
| $0.746 | 4.28% | $236,287,287 | $87,956,261 | |||
| Päritoluprotokoll | 117,899,931 XNUMX XNUMX OGN | |||||
| OGN | ||||||
| $0.3822 | 0.32% | $234,291,979 | $17,464,758 | |||
| Ookeani protokoll | 45,702,069 XNUMX XNUMX OOKEANI | |||||
| OCEAN | ||||||
| $2.42 | 3.75% | $194,007,130 | $12,921,782 | |||
| iExec RLC | RLC: 5,333,089 XNUMX XNUMX | |||||
| RLC | ||||||
| $6.29 | 8.27% | $184,609,687 | $21,536,740 | |||
| Süstimisprotokoll | 3,425,173 INJ | |||||
| NJI | ||||||
| $1.65 | 0.26% | $176,127,810 | $108,959,317 | |||
| Kaevukook | 66,182,675 XNUMX XNUMX SXP | |||||
| SXP | ||||||
| $5.00 | 5.21% | $175,791,818 | $33,200,645 | |||
| Bändiprotokoll | 6,646,448 XNUMX XNUMX BAND | |||||
| BAND | ||||||
| $0.01313 | 1.21% | $166,278,330 | $11,481,367 | |||
| Reef | 874,621,792 XNUMX XNUMX XNUMX REEF | |||||
| REEF | ||||||
| $15.77 | 3.48% | $164,025,114 | $16,772,499 | |||
| Veenus | 1,063,566 XNUMX XNUMX XVS | |||||
| Xvs | ||||||
| $15.73 | 0.56% | $157,269,710 | $4,728,016 | |||
| Uquid münt | 300,631 XNUMX XNUMX UQC | |||||
| UQC | ||||||
| $30.93 | 2.89% | $154,551,438 | $20,580,464 | |||
| Numeraire | 665,312 XNUMX XNUMX NMR | |||||
| NMR | ||||||
| $0.5257 | 0.77% | $150,142,768 | $43,060,698 | |||
| Alpha Finance Lab | 81,903,595 ALPHA | |||||
| ALPHA | ||||||
| $77.03 | 2.62% | $138,089,917 | $24,687,939 | |||
| Ensüüm | 320,509 XNUMX XNUMX MLN | |||||
| MLN | ||||||
| $2.67 | 0.21% | $133,279,699 | $39,887,659 | |||
| Seerum | 14,963,891 XNUMX XNUMX SRM | |||||
| SRM | ||||||
