Φαίνεται ότι η Κίνα δεν είναι η μόνη κυβέρνηση που θέλει να αντισταθεί στο Bitcoin. Η Ευρώπη θέλει να παρακολουθεί όλες τις πράξεις κρυπτονομισμάτων. Για το σκοπό αυτό, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή παρουσίασε αυτή την εβδομάδα μια νομοθετική πρόταση που προβλέπει απαιτούν από ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων όπως το Binance να περιλαμβάνουν προσωπικά δεδομένα των πελατών τους. Με αυτόν τον νόμο, και για την επιδίωξη μεγαλύτερης διαφάνειας και ιχνηλασιμότητας των πληρωμών κρυπτογράφησης, πορτοφόλια Οι ανώνυμοι λογαριασμοί θα απαγορευθούν στην ΕΕ (όπου οι ανώνυμοι τραπεζικοί λογαριασμοί έχουν ήδη απαγορευτεί).
Ευρώπη εναντίον Bitcoin
Αν και η Ευρώπη έχει ήδη κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι νόμοι που προτείνονται αυτή την εβδομάδα θα επεκτείνουν αυτή τη γραφειοκρατία σε «όλο τον τομέα των κρυπτονομισμάτων, αναγκάζοντας όλους τους παρόχους υπηρεσιών να επιδείξουν τη δέουσα επιμέλεια με τους πελάτες τους», σύμφωνα με ανακοίνωση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής. Οι αξιωματούχοι θέλουν επίσης να περιορίσουν όλες τις πληρωμές σε μετρητά στα 10.000 ευρώ σε όλα τα κράτη μέλη, γεγονός που θα δυσχεράνει τη διακίνηση μεγάλων χρηματικών ποσών. Οι χώρες της ΕΕ με χαμηλότερα όρια θα μπορούν να τα διατηρήσουν.
Mairead McGuinness, Ευρωπαίος Επίτροπος αρμόδιος για τις Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες, τη Χρηματοπιστωτική Σταθερότητα και την Ένωση Κεφαλαιαγορών:
«Το ξέπλυμα χρήματος είναι μια σαφής και τρέχουσα απειλή για τους πολίτες, τους δημοκρατικούς θεσμούς και το χρηματοπιστωτικό σύστημα»
«Η κλίμακα του προβλήματος δεν μπορεί να υποτιμηθεί και πρέπει να κλείσουν τα κενά που θα μπορούσαν να εκμεταλλευτούν οι εγκληματίες. Το σημερινό πακέτο εντείνει σημαντικά τις προσπάθειές μας να αποτρέψουμε την κυκλοφορία βρώμικου χρήματος μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος».
Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή εναντίον του Bitcoin
Η επιτροπή πρότεινε τη δημιουργία Αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLA) προκειμένου να διασφαλιστεί η συμμόρφωση με αυτούς τους κανονισμούς. Αυτή η μονάδα θα συνεργάζεται απευθείας με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και θα παρακολουθεί "ορισμένα από τα πιο επικίνδυνα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που λειτουργούν σε μεγάλο αριθμό κρατών μελών ή απαιτούν άμεση δράση για την αντιμετώπιση επικείμενων κινδύνων".
«Κάθε νέο σκάνδαλο ξεπλύματος βρώμικου χρήματος είναι ένα ακόμη σκάνδαλο και μια αφύπνιση ότι το έργο μας για να καλύψουμε τα κενά στο χρηματοπιστωτικό μας σύστημα δεν έχει ακόμη τελειώσει», δήλωσε ο Βάλντις Ντομπρόβσκις, Επίτροπος Εμπορίου της ΕΕ.
«Έχουμε προχωρήσει πολύ τα τελευταία χρόνια και οι κανόνες μας στην ΕΕ [κατά του ξεπλύματος χρήματος] είναι πλέον από τους αυστηρότερους στον κόσμο. Αλλά τώρα πρέπει να εφαρμόζονται με συνέπεια και στενή παρακολούθηση για να βεβαιωθείτε ότι τηρούνται πραγματικά. Γι' αυτό σήμερα κάνουμε αυτά τα τολμηρά βήματα για να κλείσουμε την πόρτα στο ξέπλυμα χρήματος και εμποδίζει τους εγκληματίες να καλύπτουν τις τσέπες τους με παράνομα κέρδη".
Οι δύο μεγάλες αλλαγές που προτείνει η ΕΕ για τα κρυπτονομίσματα
Προσωπικά δεδομένα των χρηστών του ανταλλαγές
Οι προτεινόμενες αλλαγές στη νομοθεσία της ΕΕ θα αναγκάσουν τις εταιρείες που μεταφέρουν Bitcoin ή άλλα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης να συλλέγουν δεδομένα σχετικά με τον παραλήπτη και τον αποστολέα. Σύμφωνα με την Ευρωπαϊκή Επιτροπή, οι προτάσεις θα έκαναν τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης πιο ανιχνεύσιμα και θα βοηθούσαν στον περιορισμό του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Σύμφωνα με τις προτάσεις, μια εταιρεία που μεταφέρει περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης για έναν πελάτη θα πρέπει να περιλαμβάνει το όνομα, τη διεύθυνση, την ημερομηνία γέννησης και τον αριθμό λογαριασμού, καθώς και το όνομα του παραλήπτη.
Τέλος του πορτοφόλια Ανώνυμος
Οι νέοι κανόνες θα απαγορεύουν επίσης την προσφορά ανώνυμων πορτοφολιών κρυπτογράφησης. Οι προτάσεις ενδέχεται να χρειαστούν δύο χρόνια για να γίνουν νόμοι. Η Επιτροπή υποστήριξε αυτή την εβδομάδα ότι οι μεταφορές περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης θα πρέπει να υπόκεινται στους ίδιους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες όπως οι τραπεζικές μεταφορές.
«Δεδομένου του Οι εικονικές μεταφορές περιουσιακών στοιχείων υπόκεινται σε κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παρόμοιους με αυτούς των τραπεζικών εμβασμάτων… Φαίνεται λογικό, επομένως, να χρησιμοποιηθεί το ίδιο νομοθετικό μέσο για την αντιμετώπιση αυτών των κοινών ζητημάτων», έγραψε η Επιτροπή.
Ενώ ορισμένοι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογράφησης καλύπτονται ήδη από κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος, Οι νέες προτάσεις θα επεκτείνουν αυτούς τους κανόνες σε ολόκληρο τον τομέα των κρυπτονομισμάτων, αναγκάζοντας όλους τους παρόχους υπηρεσιών να εφαρμόζουν τη δέουσα επιμέλεια στους πελάτες τους», εξήγησε η Επιτροπή.
David Gerard, συγγραφέας του Επίθεση του Blockchain 50 ποδιών, δήλωσε ότι αυτός ο κανονισμός «προτίθεται να εφαρμόσει μόνο τους υπάρχοντες κανόνες στα κρυπτονομίσματα, που ισχύουν από το 2019», όπως μπορούμε να διαβάσουμε στο BBC. Και συνεχίζει: «αν θέλεις να βγάλεις αληθινά χρήματα, πρέπει να ακολουθήσεις τους κανόνες του πραγματικού χρήματος». Ο Gerard πιστεύει ότι, αν και πρόκειται για μια σειρά ευρωπαϊκών προτάσεων, ο αντίκτυπός τους θα προχωρούσε πολύ περισσότερο.
Η Γαλλία πρότεινε ήδη αυτόν τον μήνα να δώσει περισσότερη εξουσία στην Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA), με έδρα το Παρίσι, και την καθιστούν υπεύθυνη για την εποπτεία των κρυπτονομισμάτων σε ολόκληρη την ΕΕ. Οι γαλλικές ρυθμιστικές αρχές πιστεύουν ακράδαντα ότι τα κρυπτονομίσματα χρειάζονται ρύθμιση σε όλη την ΕΕ.
Για να γίνουν νόμοι, οι προτάσεις θα χρειαστούν τη συμφωνία των κρατών μελών και του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου. Εάν η Ευρώπη προχωρήσει με την προτεινόμενη νομοθεσία, αναμένεται να τεθεί σε ισχύ από το 2024.
