Η Binance, ο ιδιοκτήτης του κρυπτογραφήματος της πολλά υποσχόμενης μελλοντικής BNB, δεν σταματά να συγκεντρώνει αρνητικές απόψεις. πρόσφατα Το Binance το έχει καταστήσει υποχρεωτικό ότι όλοι οι χρήστες του επαληθεύουν την ταυτότητά τους. Συνολικά, συνεχίζουμε να αναρωτιόμαστε το μεγάλο ερώτημα: Είναι ασφαλές το Binance; Είναι το μεγάλο άγνωστο που αιωρείται τώρα στο μυαλό πολλών επενδυτών κρυπτονομισμάτων, αφού η Binance ανακοίνωσε ότι καταργεί τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης στην Ευρώπη (λίγο μετά την ακύρωση του αναλήψεις σε ευρώ και λίρες με τραπεζικό έμβασμα.
Είναι το Binance αξιόπιστο και ασφαλές;: Chronology of a Crisis
El ανταλλαγή του Bitcoin που χρησιμοποιείται περισσότερο στον κόσμο (κυρίως λόγω του πορτοφόλι των συμβάσεων μελλοντικής εκπλήρωσης), ο Ιούλιος ξεκίνησε πολύ γεμάτος και με απόψεις για όλα τα γούστα: υπάρχουν εκείνοι που είναι πεπεισμένοι ότι το Binance είναι απάτη και υπάρχουν εκείνοι που πιστεύουν ότι το Binance είναι ασφαλές. Η εταιρεία με επικεφαλής τον Changpeng Zhao χρειάστηκε να αντιμετωπίσει αρκετά ρυθμιστικά προβλήματα τόσο στο Ηνωμένο Βασίλειο όσο και παγκοσμίως, το πιο πρόσφατο από τα οποία ήταν μια έρευνα από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) της Ταϊλάνδης.
Τα προβλήματα της Binance (του κυριότερου αντιπάλου της Coinbase) στα βρετανικά εδάφη είναι αυτά που έχουν τραβήξει τα περισσότερα πρωτοσέλιδα και οι περισσότερες αμφιβολίες έχουν σπείρει γύρω από την πιθανότητα ότι η Binance δεν είναι αξιόπιστη: Στις 26 Ιουνίου, η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) απαγόρευσε στην Binance να προσφέρει παράγωγα κρυπτογράφησης στο Ηνωμένο Βασίλειο.
Η ιστορία θυμίζει τα σκάνδαλα που καταδίωξαν (και συνεχίζουν να διώκουν) τους σταθερόκοκκο Theter. Αυτό στο Ηνωμένο Βασίλειο είναι απλώς η πιο πρόσφατη προσθήκη του α Ένας αυξανόμενος κατάλογος χωρών που κατηγόρησαν το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων ότι δεν έχει άδεια να διεξάγει ρυθμιζόμενες δραστηριότητες.
- Τον Απρίλιο του 2021, η χρηματοπιστωτική ρυθμιστική αρχή Γερμανός Η BaFin προειδοποίησε ότι η Binance, ένα από τα μεγαλύτερα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, κινδυνεύει να επιβληθεί πρόστιμο επειδή προσφέρει διακριτικά παρακολούθησης ψηφιακών τίτλων χωρίς δημοσίευση ενημερωτικού δελτίου σε επενδυτές.
- Στα μέσα Μαΐου 2021, αποκαλύφθηκε ότι η Binance αντιμετώπιζε έρευνα από την Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων του ΗΠΑκαθώς και το Υπουργείο Δικαιοσύνης.
- Στις 25 Ιουνίου, ο Οργανισμός Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (FSA) του Ιαπωνία εξέδωσε μια δεύτερη προειδοποίηση ενάντια στο χρηματιστήριο, ενημερώνοντας τους διευθυντές του ότι η εταιρεία συνεχίζει να δραστηριοποιείται στη χώρα χωρίς να είναι εγγεγραμμένη.
- Στις 26 Ιουνίου, το χρηματιστήριο ανακοίνωσε ότι θα σταματήσει να εξυπηρετεί χρήστες του Οντάριο μετά την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Οντάριο να λάβει νομικά μέτρα κατά των μη εγγεγραμμένων ανταλλαγών.
- Τον Ιούλιο, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Ταϊλάνδη (SEC) ανακοίνωσε ότι είχε υποβάλει ποινική μήνυση κατά του ανταλλακτηρίου για μη καταχωρημένες πράξεις.
- Λίγο αργότερα, η Binance σταματά να λειτουργεί στο Ηνωμένο Βασίλειο, σταματά να επιτρέπει την ανάληψη ή την κατάθεση χρημάτων στον χώρο του SEPA και σταματά να προσφέρει τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης στην Ιταλία, τη Γερμανία και την Ολλανδία.
Από ποια χώρα είναι το Binance; Πού είναι η έδρα της;
Η Binance, η οποία ιδρύθηκε το 2017, είχε αρχικά έδρα την Κίνα, αλλά μετά την αυξημένη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων, μετακόμισε αρχικά στην Ιαπωνία και στη συνέχεια στη Μάλτα, προτού εγκατασταθεί για ένα είδος μη-ανθρώπινης γης, αποκαλώντας τον εαυτό της «Αποκεντρωμένη» χωρίς έδρα. Η Binance δεν έχει αποκαλύψει ποιες οντότητες χρησιμοποιεί για την εκτέλεση των δραστηριοτήτων ανταλλαγής, πού εδρεύουν αυτές οι οντότητες και εάν ελέγχονται εκεί.
Ενώ η πλατφόρμα ανταλλαγής έχει οντότητες σε πολλές τοποθεσίες στο εξωτερικό, Μόλις τώρα έχει δηλώσει ότι η οντότητά της στα Νησιά Κέιμαν δεν χρησιμοποιείται για την εκτέλεση δραστηριοτήτων ανταλλαγής - μετά από δήλωση την περασμένη εβδομάδα από τη Νομισματική Αρχή των Νήσων Κέιμαν (CIMA), η οποία ανέφερε ότι το χρηματιστήριο δεν είχε άδεια να προσφέρει υπηρεσίες κρυπτογράφησης.
«Το Binance.com λειτουργούσε πάντα σε αποκεντρωμένη βάση. Ωστόσο, έχουμε οντότητες που έχουν συσταθεί σύμφωνα με τους νόμους των Νήσων Κέιμαν που εκτελούν δραστηριότητες που επιτρέπονται από το νόμο και δεν σχετίζονται με τη λειτουργία συναλλαγών κρυπτονομισμάτων», δήλωσε εκπρόσωπος της Binance στο εξειδικευμένο κατάστημα κρυπτογράφησης The Block σε δήλωση. , προσθέτοντας: «Θα συνεργαστούμε με τις ρυθμιστικές αρχές για να αντιμετωπίσουμε τυχόν ερωτήσεις που μπορεί να έχουν».
Είστε βέβαιοι ότι το Binance δεν είναι απάτη; ζητήστε διαφάνεια
Η FCA όχι μόνο έχει κάνει μια δήλωση συγκεκριμένα για το Binance, αλλά Έστειλε επίσης επιστολή ζητώντας από τις εταιρείες ηλεκτρονικού χρήματος που δραστηριοποιούνται στη χώρα να καταστήσουν σαφές στους πελάτες τους πώς προστατεύονται τα χρήματά τους.. Επιπλέον, η ρυθμιστική αρχή τους ζήτησε να διευκρινίσουν τη διαφορά μεταξύ της τοποθέτησης των χρημάτων σε μια εταιρεία ηλεκτρονικού χρήματος και σε έναν παραδοσιακό τραπεζικό λογαριασμό.
«Είμαστε ανήσυχοι για το γεγονός ότι πολλές εταιρείες ηλεκτρονικού χρήματος δεν αναφέρουν επαρκώς διαφορές προστασίας μεταξύ των υπηρεσιών τους και των παραδοσιακών τραπεζικών συναλλαγών, ιδιαίτερα ότι η προστασία FSCS δεν ισχύει», έγραψε η FCA, υπογραμμίζοντας τη σημασία της παροχής στους πελάτες «μια δίκαιη και εμφανή ένδειξη κάθε κίνδυνο».
Το FSCS, ή το Σχέδιο Αποζημίωσης Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών, προστατεύει τις καταθέσεις ενός ατόμου ή μιας επιχείρησης έως και 85.000 £. Εάν μια εξουσιοδοτημένη εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών πτωχεύσει, όπως μια τράπεζα, για παράδειγμα, το πρόγραμμα μπορεί να καταβάλει αποζημίωση εάν το άτομο ή η εταιρεία που εμπλέκεται δεν είναι σε θέση να το κάνει..
Η FCA έδωσε στα ανταλλακτήρια έξι εβδομάδες από τη δημοσίευση της επιστολής για να υπενθυμίσει στους πελάτες της πώς προστατεύονται τα χρήματά τους και να καταστήσει σαφές ότι η προστασία FSCS δεν ισχύει για αυτούς. Από τότε, διάφορες εταιρείες κρυπτονομισμάτων, συμπεριλαμβανομένων Coinbase, Wirex και Uphold, έχουν εκδώσει δηλώσεις προς τους πελάτες τους.
Τι συνέβη στην Binance στο Ηνωμένο Βασίλειο;
Αν και δεν είναι λίγοι οι αναλυτές που αμφισβήτησαν το εύρος της Απαγόρευση της Binance από την προσφορά παραγώγων κρυπτογράφησης στο Ηνωμένο Βασίλειο. Οι πραγματικές επιπτώσεις δεν άργησαν να γίνουν αντιληπτές. Η Barclays ήταν η πρώτη μεγάλη εταιρεία που έκανε κίνηση μετά την ανακοίνωση της βρετανικής χρηματοπιστωτικής ρυθμιστικής αρχής. Η βρετανική τράπεζα ενημέρωσε χθες τους πελάτες της ότι δεν θα επιτρέπει πλέον πληρωμές με κάρτα στο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων Binance.
Οι κάτοχοι λογαριασμών Barclays που είχαν στείλει στο παρελθόν χρήματα στην Binance έλαβαν χθες το ακόλουθο μήνυμα κειμένου που τους ενημέρωνε για την αλλαγή:
Στο κείμενο, η Barclays εξήγησε ότι είχε πάρει την απόφαση να «βοηθήστε να διατηρήσετε τα χρήματα των πελατών ασφαλή»Και προέτρεψε τους πελάτες να ανατρέξουν στον ιστότοπο του Binance Financial Conduct Authority για περισσότερες πληροφορίες.
Αντίο στις πληρωμές με κάρτα στο Binance
Αυτό είναι πολύ σημαντικό: αν και η Barclays έχει σταματήσει τις μεταφορές καρτών στην Binance, η τράπεζα έχει διαβεβαιώσει τους πελάτες ότι αυτή η ενέργεια δεν επηρεάζει την ικανότητά σας να κάνετε ανάληψη κεφαλαίων από το "ανταλλάκτη". Το μήνυμα επίσης δεν αναφέρει άμεσες μεταφορές, αλλά μόνο εκείνες που γίνονται με πιστωτική ή χρεωστική κάρτα (ανεξάρτητα από το αν χρησιμοποιείται η κάρτα Binance ή οποιαδήποτε άλλη κάρτα).
Οι δυσαρεστημένοι πελάτες πήγαν αμέσως στο Twitter για να εκφράσουν τις ανησυχίες τους, μόνο για να λάβουν ένα παρόμοιο μήνυμα από τον επίσημο λογαριασμό Twitter της Barclays UK Help. Η απαγόρευση έρχεται σχεδόν δύο εβδομάδες αφότου η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) δήλωσε ότι η Binance Markets Limited δεν είναι εξουσιοδοτημένη να διεξάγει πράξεις κρυπτογράφησης στη χώρα.
Barclays vs Binance: η βρετανική τράπεζα δεν είναι μόνη
Η Barclays δεν είναι η μόνη τράπεζα του Ηνωμένου Βασιλείου που παίρνει θέση κατά των κρυπτονομισμάτων: Η Natwest εξέδωσε πρόσφατα ένα παρόμοιο μπλοκ με την ελπίδα να προστατεύσει τους πελάτες από απάτες και απάτες., ενώ η HSBC έχει απαγορεύσει στους πελάτες να αγοράζουν μετοχές MSTR στην πλατφόρμα συναλλαγών της λόγω της έκθεσης της MicroStrategy στο Bitcoin. Από την πλευρά της, η βρετανική θυγατρική της Banco Santander έχει επίσης καταστήσει αδύνατη τη συνεργασία των πελατών της με την Binance.
Αν και η Barclays έχει σταματήσει τις μεταφορές καρτών στην Binance, έχει διαβεβαιώσει τους πελάτες ότι αυτή η ενέργεια δεν επηρεάζει την ικανότητά σας να κάνετε ανάληψη κεφαλαίων από την ανταλλαγή.
Στην ίδια σελίδα με την απόφαση Binance, η FCA παρέχει επίσης πιο γενικές συμβουλές σχετικά με την επένδυση σε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης. Η ιστοσελίδα αναφέρει:
«Να είστε προσεκτικοί με τις διαφημίσεις στο διαδίκτυο και τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης που υπόσχονται υψηλές αποδόσεις στις επενδύσεις σε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης ή σχετικά προϊόντα. Να είστε πάντα επιφυλακτικοί αν σας έρθουν σε επαφή απροσδόκητα, πιεστείτε να επενδύσετε γρήγορα ή υποσχεθείτε αποδόσεις που φαίνονται πολύ καλές για να είναι αληθινές».
Αυτή η προειδοποίηση είναι ιδιαίτερα σχετική με την Binance, καθώς το Binance Smart Chain της πλατφόρμας έχει αποκτήσει συνάφεια τις τελευταίες εβδομάδες λόγω των hacks, των χαλιών της φάρμας ρευστότητας (το διάσημο κουβέρτες σε μάρκες και σκατά) και σχηματικά αντλία και χωματερή. Η Barclays μπορεί να επηρεάστηκε από τη φήμη της Binance όταν έλαβε την απόφασή της, καθώς δεν υπήρξαν προβλήματα μεταφοράς χρημάτων σε άλλα χρηματιστήρια, όπως το Coinbase, προς το παρόν.
Με την αύξηση της ρυθμιστικής πίεσης και την ανάληψη δράσης από τις τράπεζες, η Binance θα πρέπει να δράσει γρήγορα για να μετριάσει οποιαδήποτε περαιτέρω ζημιά στην πλατφόρμα της.
Η Binance ανέστειλε τις καταθέσεις SEPA σε ευρώ
Επίσης, τον Ιούλιο του 2021, το χρηματιστήριο ανακοίνωσε ότι αναστέλλει προσωρινά τις τραπεζικές καταθέσεις σε ευρώ SEPA. Η πλατφόρμα έστειλε το ακόλουθο email σε όλους τους χρήστες της που μεταφράζουμε στα ισπανικά:
«Λόγω γεγονότων πέρα από τον έλεγχό μας, αναστέλλουμε προσωρινά τις καταθέσεις EUR μέσω τραπεζικών μεταφορών SEPA από τις 8 π.μ. UTC στις 7 Ιουλίου 2021. Μπορείτε ακόμα να καταθέσετε EUR ή/και να αγοράσετε κρυπτονομίσματα μέσω πιστωτικών καρτών ή να χρεώσετε στο Binance. Εργαζόμαστε σκληρά για να βρούμε μια λύση με τους συνεργάτες μας και σας ευχαριστούμε για την υπομονή σας».
Υποχρεωτική επαλήθευση ταυτότητας στο Binance
Το Binance και η επαλήθευση ταυτότητας ήταν πάντα ένα ζευγάρι που δεν τα πήγαινε πολύ καλά. Το αμφιλεγόμενο ανταλλαγή Η Binance ανακοίνωσε τον Αύγουστο του 2021 ότι ήταν υποχρεωτικό για όλους τους χρήστες και τους πελάτες της να αποκαλύπτουν την ταυτότητά τους. Εάν η επαλήθευση της ταυτότητάς σας στο Binance φαίνεται σαν μια περίπλοκη διαδικασία, συνιστούμε να διαβάσετε τον οδηγό εκμάθησης.
Ωραίο άρθρο, ευχαριστώ.
Με άλλα λόγια, ορισμένες εθνικές ενώσεις που ισχυρίζονται ότι προσφέρουν προστασία έναντι των χρημάτων των χρηστών δεν είναι παρά λόμπι που πιέζουν νομισματικά συστήματα που είναι πέρα από τον έλεγχό τους, όπως το Binance. Ότι τίποτα δεν ξεφεύγει από τον έλεγχο των κυβερνήσεων και των τραπεζών, για να μην πληρώσει κάποιος την εκβιαστική αμοιβή του, εννοώ... φόρους που το πολύ μικρό τους ποσοστό επιστρέφει σε κοινωνικές παροχές και το υπόλοιπο στα ταμεία κάποιων. Παίρνουν ακόμη και το ελεύθερο να περιορίσουν τις πληρωμές στην Binance, πατώντας στην ελευθερία των δικών τους χρηστών. Πρέπει με την πλανδημία να έχουμε συνηθίσει να είμαστε μπέιμπι σίτερ και να καταπατάμε τις ελευθερίες και τα δικαιώματά μας επιδιώκοντας το «κοινό καλό». Φυσικά, όλα όσα κάνουν ανάληψη κεφαλαίων από την Binance στις τράπεζές μας είναι ευπρόσδεκτα. Διπλό στάνταρ;