Es scheint, dass China nicht die einzige Regierung ist, die sich gegen Bitcoin zur Wehr setzen will. Europa möchte alle Kryptowährungstransaktionen verfolgen. Zu diesem Zweck hat die Europäische Kommission diese Woche einen Gesetzesvorschlag vorgelegt, der darüber nachdenkt verlangen von Kryptowährungsbörsen wie Binance, dass sie die persönlichen Daten ihrer Kunden angeben. Mit diesem Gesetz und im Streben nach mehr Transparenz und Rückverfolgbarkeit von Krypto-Zahlungen wird die Brieftaschen Anonyme Konten würden in der EU verboten (wo anonyme Bankkonten bereits verboten sind).
Europa gegen Bitcoin
Obwohl Europa bereits Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche hat, würden die in dieser Woche vorgeschlagenen Gesetze diese Bürokratie auf „den gesamten Kryptowährungssektor ausdehnen und alle Dienstleister zwingen, ihre Kunden einer Due Diligence zu unterziehen“, wie die Europäische Kommission diese Woche angekündigt hat. Beamte wollen zudem alle Barzahlungen auf 10.000 Euro begrenzen in allen Mitgliedstaaten, was den Transport großer Geldbeträge erschweren wird. EU-Länder mit niedrigeren Grenzwerten können sie behalten.
Mairead McGuinness, EU-Kommissarin für Finanzdienstleistungen, Finanzstabilität und Kapitalmarktunion:
„Geldwäsche ist eine klare und aktuelle Bedrohung für Bürger, demokratische Institutionen und das Finanzsystem“
„Das Ausmaß des Problems ist nicht zu unterschätzen und es müssen Lücken geschlossen werden, die Kriminelle ausnutzen könnten. Das heutige Paket verstärkt unsere Bemühungen, zu verhindern, dass schmutziges Geld durch das Finanzsystem zirkuliert, deutlich."
Die Europäische Kommission vs. Bitcoin
Um die Einhaltung dieser Vorschriften sicherzustellen, hat die Kommission die Schaffung einer Anti-Geldwäsche-Behörde (GwG) vorgeschlagen. Diese Einheit wird direkt mit Finanzinstituten zusammenarbeiten und es wird "einige der risikoreichsten Finanzinstitute überwachen, die in einer großen Anzahl von Mitgliedstaaten tätig sind oder sofortige Maßnahmen zur Bewältigung drohender Risiken erfordern".
„Jeder neue Geldwäscheskandal ist ein weiterer Skandal und ein Weckruf, dass unsere Arbeit, die Lücken in unserem Finanzsystem zu schließen, noch nicht abgeschlossen ist“, sagte Valdis Dombrovskis, EU-Handelskommissar.
„Wir haben in den letzten Jahren einen langen Weg zurückgelegt und unsere EU-Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche gehören jetzt zu den strengsten der Welt. Aber jetzt müssen sie konsequent angewendet und genau überwacht werden, um sicherzustellen, dass sie tatsächlich eingehalten werden. Deshalb unternehmen wir heute diese mutigen Schritte, um der Geldwäsche die Tür zu schließen und Verhindern Sie, dass Kriminelle ihre Taschen mit unrechtmäßig erworbenen Gewinnen füllen«.
Die beiden großen Änderungen, die die EU für Kryptowährungen vorgeschlagen hat
Personenbezogene Daten der Nutzer von Austausch
Die vorgeschlagenen Änderungen des EU-Rechts würden Unternehmen, die Bitcoin oder andere Krypto-Assets übertragen, dazu zwingen, Daten über den Empfänger und den Absender zu sammeln. Nach Angaben der Europäischen Kommission sind die Vorschläge sie würden Krypto-Assets besser nachvollziehbar machen und Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung eindämmen.
Gemäß den Vorschlägen müsste ein Unternehmen, das Krypto-Assets für einen Kunden überträgt, seinen Namen, seine Adresse, sein Geburtsdatum und seine Kontonummer sowie den Namen des Empfängers angeben.
Ende des Brieftaschen anonym
Die neuen Regeln würden auch das Anbieten anonymer Krypto-Wallets verbieten. Es könnte zwei Jahre dauern, bis die Vorschläge in Kraft treten. Die Kommission hat diese Woche argumentiert, dass die Übertragung von Krypto-Assets denselben Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche unterliegen sollte wie Überweisungen.
"Angenommen Übertragungen von virtuellen Vermögenswerten unterliegen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken, die denen von Überweisungen ähnlich sind… Es erscheint daher logisch, dasselbe Rechtsinstrument zu verwenden, um diese gemeinsamen Probleme anzugehen“, schrieb die Kommission.
Während einige Anbieter von Krypto-Asset-Diensten bereits durch Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche abgedeckt sind, die neuen Vorschläge' würden diese Regeln auf den gesamten Kryptowährungssektor ausdehnen, die alle Diensteanbieter dazu zwingt, ihren Kunden die gebotene Sorgfalt anzuwenden“, erklärte die Kommission.
David Gerard, Autor von Angriff der 50-Fuß-Blockchain, hat erklärt, dass diese Verordnung "nur beabsichtigt, die seit 2019 geltenden Regeln auf Kryptowährungen anzuwenden", wie wir auf der BBC lesen können. Und er fährt fort: "Wer echtes Geld verdienen will, muss sich an die Regeln von echtem Geld halten." Gerard ist der Ansicht, dass, obwohl es sich um eine Reihe europäischer Vorschläge handelt, ihre Auswirkungen viel weiter reichen würden.
Frankreich hat bereits diesen Monat vorgeschlagen, der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde mehr Befugnisse zu verleihen (ESMA) mit Sitz in Paris und machen sie für die Überwachung von Kryptowährungen in der gesamten EU verantwortlich. Die französischen Aufsichtsbehörden sind fest davon überzeugt, dass Kryptowährungen eine EU-weite Regulierung benötigen.
Um Gesetz zu werden, bedürfen die Vorschläge der Zustimmung der Mitgliedstaaten und des Europäischen Parlaments. Wenn Europa die vorgeschlagene Gesetzgebung fortsetzt, wird sie voraussichtlich ab 2024 in Kraft treten.
