DeFi ist in aller Munde (fragen Sie Poly Network). DeFi ist die Abkürzung für „dezentralisierte Finanzen“, ein Begriff, der eine Reihe von Finanzanwendungen in Kryptowährung umfasst oder Blockchain Der Schwerpunkt lag auf der Abschaffung traditioneller Finanzintermediäre. Einschließlich Bankdarlehen oder Darlehen von Unternehmen wie Cofidis oder Cetelem. Diese Woche hat ADA Cardano einen großen Schritt bei der Umsetzung gemacht Smart Contracts Das wird ihr eigenes DeFi-Netzwerk fördern, das bereit ist, mit dem des allmächtigen Ethereum zu konkurrieren. Erst gestern hat Twitter-CEO Jack Dorsey diese Technologie erneut unterstützt, indem er ankündigte, dass Square eine Plattform für Entwickler starten wird, um „dezentrale Finanz“-Projekte auf Basis von Bitcoin zu erstellen. Was bedeutet das? Nachfolgend im Café con Leche erklären wir es Ihnen. Verpassen Sie nicht, am Ende des Artikels die Liste mit den wichtigsten Kryptowährungen und DeFi-Token des Jahres 2021.
Was ist DeFi?
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Gehen wir zurück zu Dorsey, der gestern erklärte, was er mit der Integration des DeFi-Systems in Square erreichen will: In demselben Twitter-Thread, in dem er die Ankündigung machte, sagte Dorsey, Square plane, ein „neues Geschäft“ mit dem „Ziel der Erleichterung der Schaffung von nicht verwahrten, genehmigungsfreien und dezentralisierten Finanzdienstleistungen », bei einem der ersten Großprojekte dieser Art im beginnenden Markt.
Ohne es zu wollen, gab uns Dorsey eine wunderbare Definitionszusammenfassung dessen, was DeFi ist.
DeFi ist von der Blockchain inspiriert, der Technologie hinter der digitalen Währung Bitcoin ermöglicht mehreren Entitäten, eine Kopie eines Transaktionsverlaufs zu haben, was bedeutet, dass es nicht von einer einzigen zentralen Quelle gesteuert wird. Dies ist vielleicht der grundlegendste Aspekt und Game-Changer dezentrale Finanzierung, weil anders als bei DeFi-Netzwerken Zentralisierte Systeme und menschliche Gatekeeper können die Geschwindigkeit und Komplexität von Transaktionen begrenzen und den Benutzern weniger direkte Kontrolle über ihr Geld bieten.
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Warum ist DeFi so wichtig?
DeFi zeichnet sich dadurch aus, dass es den Einsatz der Blockchain von der einfachen Übertragung von Werten auf komplexere finanzielle Anwendungsfälle ausdehnt.
Bitcoin und viele andere native digitale Assets unterscheiden sich darin von herkömmlichen digitalen Zahlungsmethoden wie Visa und PayPal alle Vermittler aus Transaktionen entfernen. Wenn Sie in einer Cafeteria mit einer Kreditkarte einen Kaffee bezahlen, steht ein Finanzinstitut zwischen Ihnen und dem Unternehmen, das die Kontrolle über die Transaktion hat und die Befugnis behält, sie zu stoppen oder zu pausieren und in ihrem privaten Hauptbuch zu erfassen. Bei Bitcoin und anderen Kryptos sind diese Institutionen aus dem Spiel.
Direktkäufe sind nicht die einzige Transaktions- oder Vertragsart, die von großen Unternehmen überwacht wird und jetzt der DeFi-Revolution unterliegt: Finanzanwendungen, wie z Kredite, Versicherungen, Crowdfunding, Derivate, Glücksspiele und andere stehen ebenfalls unter seiner Kontrolle. Die Eliminierung von Intermediären aus allen Arten von Transaktionen ist einer der Hauptvorteile von DeFi.
Bevor es allgemein als dezentralisierte Finanzierung bekannt wurde, wurde die DeFi-Idee oft als "Open Finance" bezeichnet.
Ethereum DeFi-Anwendungen
Die meisten Anwendungen, die sich "DeFi" nennen, basieren auf Ethereum-Netzwerken, die zweitgrößte Kryptowährungsplattform der Welt. ETH, das kurz vor der Einführung seines Ethereum 2.0-Upgrades steht, unterscheidet sich von der Bitcoin-Plattform dadurch, dass es einfacher ist, andere Arten dezentraler Anwendungen zu erstellen, die über einfache Transaktionen hinausgehen. Diese komplexeren finanziellen Anwendungsfälle wurden 2013 sogar vom Ethereum-Erfinder Vitalik Buterin im ursprünglichen Ethereum-Whitepaper hervorgehoben.
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Dies liegt daran, dass die Ethereum-Plattform für Smart Contracts (bzw intelligente Verträge, Vereinbarungen zwischen zwei Parteien, die Transaktionen automatisch ausführen, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind) bietet viel mehr Flexibilität als Bitcoin. Die Programmiersprachen von Ethereum, wie Solidity, wurden speziell entwickelt, um solche Smart Contracts zu erstellen und bereitzustellen.
Zum Beispiel Nehmen wir an, ein Benutzer möchte, dass sein Geld nächsten Dienstag an einen Freund gesendet wird, aber nur, wenn die Temperatur über 35 Grad steigt Grad Celsius laut Weather.com. Diese Regeln können in einem Smart Contract festgehalten werden.
Mit Smart Contracts im Kern laufen Dutzende von DeFi-Anwendungen auf Ethereum, von denen wir einige als nächstes in diesem Artikel untersuchen werden. Ethereum 2.0, das bevorstehende Upgrade des zugrunde liegenden Netzwerks von Ethereum, könnte diesen Anwendungen einen Schub geben, indem es die Skalierbarkeitsprobleme von Ethereum verringert.
Eigenschaften der bekanntesten und am häufigsten verwendeten DeFi-Anwendungen
Dezentrale Börsen (DEX)
Online-Börsen helfen Benutzern, Währungen gegen andere auszutauschen, sei es US-Dollar gegen Bitcoin oder Ether gegen DAI. DEXs sind eine sehr beliebte Art der Börse, die Benutzer direkt verbindet, sodass sie Kryptowährungen miteinander handeln können, ohne ihr Geld einem Vermittler anzuvertrauen.
Stablecoins
Eine Kryptowährung, die an einen Vermögenswert außerhalb der Kryptowährung (beispielsweise Dollar oder Euro) gebunden ist, um den Preis zu stabilisieren.
Kreditplattformen
Diese Plattformen verwenden Smart Contracts, um Vermittler wie Banken zu ersetzen, die zwischendurch Kredite verwalten.
Bitcoins "verpackt" (verpackt BTC, WBTC)
Eine Möglichkeit, Bitcoin an das Ethereum-Netzwerk zu senden, damit der Bitcoin direkt im Ethereum DeFi-System verwendet werden kann. WBTCs ermöglichen es Benutzern, Zinsen für die Bitcoins zu verdienen, die sie über die oben beschriebenen dezentralen Kreditplattformen verleihen.
Prognosemärkte
Wettbüros? Dies sind Märkte, auf denen auf den Ausgang zukünftiger Ereignisse gewettet wird, wie beispielsweise der Ausgang eines Fußballspiels oder einer politischen Wahl. Das Ziel der DeFi-Versionen der Vorhersagemärkte ist es, die gleiche Funktionalität anzubieten, jedoch ohne Zwischenhändler.
Neue DeFi-Anwendungen, um Geld zu verdienen
Ertragslandwirtschaft
Für erfahrene Trader, die bereit sind, Risiken einzugehen, gibt es Yield Farming, bei dem Benutzer verschiedene DeFi-Token nach Möglichkeiten suchen, höhere Renditen zu erzielen.
Liquiditätsmining
Wenn DeFi-Apps Benutzer auf ihre Plattform locken, indem sie ihnen kostenlose Token geben. Dies ist die beliebteste Form der Ertragslandwirtschaft.
Zusammensetzung
DeFi-Apps sind Open Source, was bedeutet, dass der Code dahinter ist öffentlich und für jeden sichtbar. Als solche können diese Anwendungen verwendet werden, um neue Anwendungen mit dem Code als Bausteine zu "komponieren".
Geld legos
Um das Konzept der "Komponierbarkeit" anders zu erklären, DeFi-Apps sind wie Legos, die Bauklötze, die Kinder zusammenbauen, um Gebäude, Fahrzeuge usw. DeFi-Anwendungen können ähnlich wie „Geld-Laien“ verknüpft werden, um neue Finanzprodukte zu bauen.
DeFi-Geldkredite
Kreditmarktplätze sind eine beliebte Form von DeFi, die Geld- oder Kreditbedürftige (Kreditnehmer) mit Kryptowährungskreditgebern verbinden. Plattformen wie Compounds, die es Nutzern ermöglichen, Kryptowährungen auszuleihen oder eigene Kredite anzubieten. Benutzer können mit Zinsen Geld verdienen, wenn sie ihr Geld verleihen. Compound legt die Zinssätze algorithmisch fest. Wenn also eine höhere Nachfrage nach Kryptowährungskrediten besteht, werden die Zinssätze höher sein.
DeFi-Kredite sind sicherheitenbasiert, was bedeutet, dass der Benutzer, um einen Kredit aufzunehmen, Sicherheiten hinterlegen muss (oft Ether, der Token, der Ethereum antreibt). Das bedeutet, dass Benutzer geben nicht ihre Identität oder die damit verbundene Kreditwürdigkeit an, um einen Kredit zu beantragen, so funktionieren normale Kredite, nicht DeFi.
Stablecoins
Eine andere Form von DeFi ist Stablecoin. Kryptowährungen unterliegen oft stärkeren Kursschwankungen als Fiat-Geld, was nicht gut für diejenigen ist, die wissen möchten, wie viel ihr Geld in einer Woche wert ist. Die stabile Münzen Kryptowährungen mit anderen Währungen wie dem US-Dollar verknüpfen (Dies ist der Fall bei USDT Tether, was in den letzten Monaten in Frage gestellt wurde), um den Preis unter Kontrolle zu halten. Wie der Name schon sagt, sind die stabile Münzen Sie sollen "Stabilität" in die Preise bringen.
Prognosemärkte
Eine der ältesten DeFi-Anwendungen, die auf Ethereum leben, ist der sogenannte «Vorhersagemarkt», bei dem Benutzer auf den Ausgang eines Ereignisses wetten, wie z "Wird Donald Trump die Präsidentschaftswahlen 2020 gewinnen?"
Das Ziel der Teilnehmer ist natürlich Geld zu verdienen, obwohl Prognosemärkte können Ergebnisse manchmal besser vorhersagen als herkömmliche Methoden, wie Umfragen. Zu den zentralisierten Vorhersagemärkten mit einer guten Erfolgsbilanz in dieser Hinsicht gehören Intrade und PredictIt. DeFi hat das Potenzial, das Interesse an Prognosemärkten zu steigern, da sie von Regierungen traditionell verpönt und bei zentraler Verwaltung oft geschlossen werden.
DeFi-FAQs
Wie kann ich mit DeFi Geld verdienen?
Der Wert und die Höhe der Investitionen in Ethereum-DeFi-Projekte sind im Jahr 2021 sprunghaft angestiegen, was zum Teil auf die Beliebtheit von Plattformen wie PanCake Swap oder UniSwap und die Verbreitung von Token zurückzuführen ist. Scheißmünzen, wobei viele Benutzer angeblich viel Geld verdienen. Und auch andere, die wegen der verloren haben Betrug (Betrug) und Rugpulls (auf den Teppich geworfen, in Anspielung auf den plötzlichen Rückzug und ohne vorherige Ankündigung des vom Ersteller des Tokens investierten Anfangskapitals).
Dank des Token-Austauschs und der Kreditanträge auf Basis von Ethereum, Nutzer können „passives Einkommen“ generieren, indem sie ihr Geld verleihen und Zinsen für die Kredite verdienen. Die oben beschriebene Ertragslandwirtschaft hat das Potenzial für noch höhere Erträge, jedoch mit einem höheren Risiko. Es ermöglicht Benutzern, den Kreditaspekt von DeFi zu nutzen, um Setzen Sie Ihre Krypto-Assets ein, um die bestmögliche Rendite zu erzielen. Diese Systeme sind jedoch in der Regel komplex und es fehlt ihnen oft an Transparenz.
Ist es sicher, in DeFi zu investieren?
Es ist nicht sicher, Ihr Geld in DeFi zu investieren. Dies sollte klar sein. Es ist riskant. Viele glauben, dass DeFi die Zukunft des Finanzwesens ist und dass frühzeitige Investitionen in disruptive Technologien zu massiven Gewinnen führen könnten. Aber für Neueinsteiger ist es schwierig, die guten Projekte von den schlechten zu trennen. Und die Wahrheit ist, dass es viele schlechte gab. In diesem Sinne ist eine gute Forschungsarbeit unabdingbar (Sorgfaltspflicht) bevor Sie Geld in jede Art von DeFi-Projekt, Token, Kryptowährung oder investieren Scheißmünze.
Da DeFi bis 2020 an Aktivität und Popularität zugenommen hat, sind viele DeFi-Apps, wie der YAM-Meme-Coin, abgestürzt und verbrannt, wodurch die Marktkapitalisierung von 60 Millionen US-Dollar in 0 Minuten auf 35 gesunken ist. Andere DeFi-Projekte wie Hotdog und Pizza erlitten das gleiche Schicksal, und viele Investoren verloren viel Geld.
Außerdem sind DeFi-Bugs leider immer noch sehr verbreitet. Smart Contracts sind mächtig, aber sie können nicht mehr geändert werden, sobald die Regeln in das Protokoll aufgenommen wurden, was Fehler oft dauerhaft macht und somit das Risiko erhöht.
Wird DeFi sein? Mainstream? Wann wird DeFi Mainstream?
Obwohl immer mehr Menschen von DeFi-Apps angezogen werden, ist es schwer zu sagen, wohin sie gehen werden. Es hängt weitgehend davon ab, wer sie nützlich findet und warum. Viele glauben, dass verschiedene DeFi-Projekte das Potenzial haben, die nächste Robinhood zu werden (beliebte amerikanische App für Investitionen in Aktien und Derivate) und zieht Horden neuer Nutzer an, indem Finanzanwendungen integrativer und offener für diejenigen gemacht werden, die traditionell keinen Zugang zu diesen Plattformen haben.
DeFi ist vielversprechend. Aber es ist auch ein Kopfschmerz. Diese Finanztechnologie ist neu, experimentell und nicht unproblematisch, insbesondere in Bezug auf Sicherheit oder Skalierbarkeit.
Die Entwickler hoffen, dass sie diese Probleme im Laufe der Zeit beheben können. Ethereum 2.0 könnte Skalierbarkeitsprobleme durch ein Konzept lösen, das als . bekannt ist sharding, eine Möglichkeit, die zugrunde liegende Datenbank in kleinere Teile zu zerlegen, die für einzelne Benutzer besser zu verwalten sind. Darüber hinaus bleibt abzuwarten, wozu das DeFi-Netzwerk, das Ende 2021 aus den vielversprechenden ADA Cardano Smart Contracts hervorgehen wird, in der Lage ist.
Wie wird sich Ethereum 2.0 auf DeFi auswirken?
Ethereum 2.0 wird nicht die endgültige Lösung für alle DeFi-Probleme sein, aber es wird ein guter Ausgangspunkt sein. Vor allem aufgrund der enormen Steigerung der Transaktionskapazität, die sich positiv auf Kosten und Geschwindigkeit auswirkt. Andere Protokolle wie Raiden und TrueBit bereiten sich ebenfalls darauf vor, die Skalierbarkeitsprobleme von Ethereum zu lösen.
Wenn diese Lösungen in die Praxis umgesetzt werden, haben die Ethereum DeFi-Experimente bessere Chancen, zu echten Produkten und sogar zum Mainstream zu werden.
Bitcoin als DeFi
Obwohl Ethereum weltweit führend in DeFi ist, teilen viele Befürworter von Bitcoin das Ziel, die Zwischenhändler aus den komplexesten Finanztransaktionen auszusondern, und sie haben Wege entwickelt, dies mithilfe des Bitcoin-Protokolls zu tun.
Unternehmen wie DG Labs und Suredbits arbeiten beispielsweise an einer Bitcoin DeFi-Technologie namens Discrete Ledger Contracts (DLC). DLC bietet eine Möglichkeit, komplexere Finanzkontrakte wie Derivate auszuführen, mit Hilfe von Bitcoin. Ein Anwendungsfall für DLCs besteht darin, jemandem Bitcoin nur dann zu zahlen, wenn bestimmte zukünftige Bedingungen erfüllt sind, zum Beispiel wenn Real Madrid sein nächstes Spiel gewinnt, wird das Geld dem Gewinner zugesprochen.
Top DeFi-Kryptowährungen (Juli 2021)
| Name | Preis | 24h% | Kerl. Markt | Lautstärke (24h) | ||
|
|
$16.37 | 0.78% | $9,614,033,014 | $347,235,243 | ||
| Uniswap | 21,212,242 UNI | |||||
| UNI | ||||||
| $15.17 | 0.69% | $6,673,773,492 | $687,348,255 | |||
| Kettenglied | 45,317,660-LINK | |||||
| LINK | ||||||
| $31,416.44 | 0.86% | $6,150,840,799 | $166,475,518 | |||
| Eingewickeltes Bitcoin | 5,301 WBTC | |||||
| WBTC | ||||||
| $1.00 | 0.01% | $5,499,314,849 | $287,796,169 | |||
| Durch | 287,721,009 DAI | |||||
| DAI | ||||||
| $249.11 | 3.40% | $3,206,418,710 | $308,945,860 | |||
| Aave | 1,237,260 AAVE | |||||
| AAVE | ||||||
| $6.38 | 0.53% | $2,679,717,689 | $219,429,278 | |||
| Terra one | 34,358,742 LUNA | |||||
| LUNA | ||||||
| $12.55 | 5.10% | $2,474,461,195 | $299,424,503 | |||
| Pfannkuchentausch | 23,850,890 Kuchen | |||||
| CAKE | ||||||
| $2,393.70 | 2.02% | $2,372,941,694 | $93,637,483 | |||
| Hersteller | 39,118 MKR | |||||
| MKR | ||||||
| $373.70 | 2.21% | $2,002,387,532 | $187,283,908 | |||
| Compounds | 501,155 COMP | |||||
| COMP | ||||||
| $10.83 | 2.25% | $1,866,796,617 | $44,620,155 | |||
| Lawine | 4,121,137 AVAX | |||||
| AVAX | ||||||
| $0.5667 | 2.16% | $1,642,221,710 | $54,984,668 | |||
| Der Graph | 97,027,251 BRT | |||||
| GRT | ||||||
| $8.88 | 1.21% | $1,019,671,488 | $101,061,761 | |||
| Synthetix | 11,382,183 SNX | |||||
| SNX | ||||||
| $27,365.51 | 5.05% | $1,002,547,460 | $237,682,061 | |||
| Jahrfinanzierung | 8,685 YFI | |||||
| YFI | ||||||
| $4.18 | 9.70% | $978,645,124 | $97,388,455 | |||
| THORChain | 23,299,934 RUNE | |||||
| RUNE | ||||||
| $7.04 | 10.28% | $897,566,564 | $318,539,176 | |||
| Sushi-Tausch | 45,158,033 SUSHI | |||||
| SUSHI | ||||||
| $0.5679 | 10.75% | $845,421,702 | $389,225,182 | |||
| Basic Attention Token | 685,393,881 BAT | |||||
| BAT | ||||||
| $1.45 | 1.56% | $786,196,018 | $39,016,379 | |||
| mdex | 26,993,624 MDX | |||||
| MDX | ||||||
| $2.78 | 1.21% | $648,827,011 | $39,966,424 | |||
| Bancor | 14,350,187 BNT | |||||
| BNT | ||||||
| $1.41 | 0.63% | $531,156,782 | $94,408,277 | |||
| Kurve DAO Token | 66,630,238 CRV | |||||
| CRV | ||||||
| $0.6148 | 2.45% | $520,136,864 | $47,701,478 | |||
| 0x | 77,524,194, XNUMX, XNUMX ZRX | |||||
| ZRX | ||||||
| $1.89 | 5.32% | $515,115,225 | $140,427,576 | |||
| BäckereiToken | 74,342,077 BACKEN | |||||
| BACKEN | ||||||
| $8.20 | 1.74% | $506,215,770 | $40,190,437 | |||
| UMA | 4,903,542 UMA | |||||
| UMA | ||||||
| $0.1904 | 3.49% | $485,668,270 | $22,692,238 | |||
| Fantom | 118,912,211 FTM | |||||
| FTM | ||||||
| $0.06174 | 2.18% | $431,978,857 | $16,276,465 | |||
| Ankr | 263,609,976 ANKR | |||||
| ANKR | ||||||
| $1.00 | 0.14% | $397,905,142 | $17,427,381 | |||
| USD Neutrino | 17,415,884 USDN | |||||
| USDN | ||||||
| $31,405.12 | 0.43% | $364,196,516 | $8,251,311 | |||
| renbtc | 263 RENBTC | |||||
| RNBTC | ||||||
| $2.01 | 1.89% | $361,315,463 | $203,456,495 | |||
| 1inch | 101,349,421 1 ZOLL | |||||
| 1INCH | ||||||
| $0.3056 | 1.00% | $305,229,243 | $16,874,069 | |||
| Ren | 55,159,599 REN | |||||
| REN | ||||||
| $180.75 | 1.88% | $271,952,484 | $1,669,908 | |||
| Gnosis | 9,239 GNO | |||||
| GNO | ||||||
| $3.82 | 4.06% | $268,368,875 | $43,633,424 | |||
| kava.io | 11,409,113 KAVA | |||||
| KAVA | ||||||
| $1.29 | 0.01% | $264,723,031 | $31,475,537 | |||
| Kyber Network Crystal Vermächtnis | 24,379,837 KNC | |||||
| KNC | ||||||
| $0.2108 | 0.12% | $258,517,374 | $20,579,863 | |||
| Schleifen | 97,564,627 LRC | |||||
| LRC | ||||||
| $0.01928 | 1.17% | $253,683,579 | $21,862,737 | |||
| Rechte vorbehalten | 1,134,143,547 RSR | |||||
| RSR | ||||||
| $22.30 | 0.90% | $245,694,472 | $488,358,194 | |||
| Augur | 21,864,310 REP | |||||
| REP | ||||||
| $0.746 | 4.28% | $236,287,287 | $87,956,261 | |||
| Ursprungsprotokoll | 117,899,931 OGN | |||||
| OGN | ||||||
| $0.3822 | 0.32% | $234,291,979 | $17,464,758 | |||
| Ozean-Protokoll | 45,702,069 OCEAN | |||||
| OCEAN | ||||||
| $2.42 | 3.75% | $194,007,130 | $12,921,782 | |||
| iExec RLC | 5,333,089 RLC | |||||
| RLC | ||||||
| $6.29 | 8.27% | $184,609,687 | $21,536,740 | |||
| Injektionsprotokoll | 3,425,173 INJ | |||||
| NJI | ||||||
| $1.65 | 0.26% | $176,127,810 | $108,959,317 | |||
| Swipe | 66,182,675 SXP | |||||
| SXP | ||||||
| $5.00 | 5.21% | $175,791,818 | $33,200,645 | |||
| Band-Protokoll | 6,646,448 BAND | |||||
| BAND | ||||||
| $0.01313 | 1.21% | $166,278,330 | $11,481,367 | |||
| Reef | 874,621,792 REEF | |||||
| RIFF | ||||||
| $15.77 | 3.48% | $164,025,114 | $16,772,499 | |||
| Venus | 1,063,566 XVS | |||||
| Xvs | ||||||
| $15.73 | 0.56% | $157,269,710 | $4,728,016 | |||
| Uquid Münze | 300,631 UQC | |||||
| UQC | ||||||
| $30.93 | 2.89% | $154,551,438 | $20,580,464 | |||
| Numeraire | 665,312 NMR | |||||
| NMR | ||||||
| $0.5257 | 0.77% | $150,142,768 | $43,060,698 | |||
| Alpha Finanzlabor | 81,903,595 ALPHA | |||||
| ALPHA | ||||||
| $77.03 | 2.62% | $138,089,917 | $24,687,939 | |||
| Enzym | 320,509 MLN | |||||
| MLN | ||||||
| $2.67 | 0.21% | $133,279,699 | $39,887,659 | |||
| Serum | 14,963,891 SRM | |||||
| SRM | ||||||
