Det ser ud til, at Kina ikke er den eneste regering, der ønsker at stå op mod Bitcoin. Europa ønsker at spore alle cryptocurrency-operationer. Til dette formål har Europa-Kommissionen i denne uge fremlagt et lovforslag, der overvejer kræver, at cryptocurrency-børser som Binance inkluderer deres kunders personlige data. Med denne lov, og i jagten på større gennemsigtighed og sporbarhed af kryptobetalinger, er tegnebøger Anonyme konti ville blive forbudt i EU (hvor anonyme bankkonti allerede er forbudt).
Europa vs Bitcoin
Selvom Europa allerede har regler for at bekæmpe hvidvaskning af penge, vil de love, der blev foreslået i denne uge, udvide dette bureaukrati til "hele kryptovalutasektoren, hvilket tvinger alle tjenesteudbydere til at udføre due diligence med deres kunder," ifølge har annonceret i denne uge af Europa-Kommissionen. Embedsmænd ønsker også at begrænse alle kontantbetalinger til 10.000 euro i alle medlemsstater, hvilket vil gøre det vanskeligt at flytte store beløb. EU-lande med lavere grænser vil kunne holde dem.
Mairead McGuinness, EU-kommissær med ansvar for finansielle tjenesteydelser, finansiel stabilitet og kapitalmarkedsunionen:
"Hvidvaskning af penge er en klar og aktuel trussel mod borgere, demokratiske institutioner og det finansielle system"
»Problemets omfang kan ikke undervurderes, og der skal lukkes smuthuller, som kriminelle kan udnytte. Dagens pakke intensiverer markant vores indsats for at forhindre beskidte penge i at cirkulere gennem det finansielle system."
Europa-Kommissionen vs Bitcoin
Kommissionen har foreslået oprettelse af en Anti-Money Laundering Authority (AMLA) for at sikre overholdelse af disse regler. Denne enhed vil arbejde direkte med finansielle institutioner og den vil overvåge "nogle af de mest risikable finansielle institutioner, der opererer i et stort antal medlemsstater eller kræver øjeblikkelig handling for at håndtere overhængende risici".
"Hver ny hvidvaskskandale er endnu en skandale, og et wake-up call om, at vores arbejde med at udfylde hullerne i vores finansielle system endnu ikke er slut," sagde Valdis Dombrovskis, EU's handelskommissær.
'Vi er nået langt i de seneste år, og vores EU-regler for [anti-hvidvaskning] er nu blandt de strengeste i verden. Men nu skal de anvendes konsekvent og nøje overvåget for at sikre, at de rent faktisk bliver opfyldt. Derfor tager vi i dag disse modige skridt for at lukke døren for hvidvask og forhindre kriminelle i at fore deres lommer med dårligt opnåede gevinster".
Kina blokerer Binance og fortsætter sin krig mod krypto ved at lukke en virksomhed og en NGO
De to store ændringer foreslået af EU for kryptovalutaer
Personlige data om brugere af udvekslinger
De foreslåede ændringer i EU-lovgivningen vil tvinge virksomheder, der overfører Bitcoin eller andre kryptoaktiver, til at indsamle data om modtageren og afsenderen. Ifølge EU-Kommissionen er forslagene de ville gøre kryptoaktiver mere sporbare og hjælpe med at bremse hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.
I henhold til forslagene vil en virksomhed, der overfører kryptoaktiver til en klient, være forpligtet til at inkludere deres navn, adresse, fødselsdato og kontonummer samt navnet på modtageren.
Forbereder Kina sin landing i kryptoverdenen? NEJ: den digitale yuan er ikke en kryptovaluta
Enden af tegnebøger anonym
De nye regler vil også forbyde at tilbyde anonyme kryptopunge. Forslagene kan tage to år, før de bliver lov. Kommissionen har i denne uge argumenteret for, at overførsler af kryptoaktiver bør være underlagt de samme regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge som bankoverførsler.
"På grund af Virtuelle aktivoverførsler er genstand for hvidvask- og terrorfinansieringsrisici svarende til bankoverførsler… Det forekommer derfor logisk at bruge det samme lovgivningsmæssige instrument til at løse disse fælles spørgsmål,” skrev Kommissionen.
Mens nogle udbydere af kryptoaktiver allerede er omfattet af reglerne mod hvidvaskning af penge, de nye forslag ville udvide disse regler til at omfatte hele cryptocurrency-sektoren, der tvinger alle tjenesteudbydere til at anvende due diligence over for deres kunder, 'forklarede Kommissionen.
David Gerard, forfatter til Angreb på 50 fod Blockchain, har erklæret, at denne forordning "kun har til hensigt at anvende de eksisterende regler på kryptovalutaer, der er gældende siden 2019", som vi kan læse på BBC. Og han fortsætter: "hvis du vil tjene rigtige penge, skal du følge reglerne for rigtige penge." Gerard mener, at selv om det er en række europæiske forslag, vil deres virkning gå meget længere.
Frankrig foreslog allerede i denne måned at give den europæiske værdipapir- og markedstilsynsmyndighed mere magt (ESMA), der er baseret i Paris, og gør det ansvarligt for tilsynet med kryptovalutaer i hele EU. Franske regulatorer er overbeviste om, at kryptovalutaer har brug for EU-dækkende regulering.
For at blive lov skal forslagene være godkendt af medlemsstaterne og Europa-Parlamentet. Hvis Europa går videre med den foreslåede lovgivning, forventes den at træde i kraft fra 2024.
