Sembla que la Xina no és l'únic govern que vol plantar cara a Bitcoin. Europa vol rastrejar totes les operacions amb criptomonedes. Per això, la Comissió Europea ha presentat aquesta setmana una proposta legislativa que contempla exigir als exchanges de criptomonedes com a Binance que incloguin les dades personals dels seus clients. Amb aquesta llei, i darrere d'una major transparència i traçabilitat dels criptopagament, les carteres anònimes quedarien prohibides a la UE (on ja estan prohibits els comptes bancaris anònims).
Europa vs Bitcoin
Tot i que Europa ja compta amb normes per lluitar contra el blanqueig de capitals, les lleis proposades aquesta setmana ampliarien aquesta burocràcia a «tot el sector de les criptomonedes, obligant tots els proveïdors de serveis a realitzar la diligència deguda amb els seus clients», segons ha anunciat aquesta setmana la Comissió Europea. Els funcionaris també volen limitar tots els pagaments en efectiu a 10.000 euros a tots els Estats membres, cosa que dificultarà el trasllat de grans quantitats de diners. Els països de la UE amb límits més baixos els podran mantenir.
Mairead McGuinness, Comissària Europea responsable de Serveis Financers, Estabilitat Financera i Unió de Mercats de Capitals:
«El blanqueig de capitals suposa una amenaça clara i actual per als ciutadans, les institucions democràtiques i el sistema financer»
«No es pot subestimar la magnitud del problema i cal tancar llacunes de què els delinqüents podrien aprofitar-se. El paquet d'avui intensifica significativament els nostres esforços per impedir que els diners bruts circulin pel sistema financer.»
La Comissió Europea vs Bitcoin
La comissió ha suggerit la creació d'una autoritat contra el blanqueig de capitals (AMLA) per tal de garantir el compliment d'aquestes normes. Aquesta unitat treballarà directament amb les institucions financeres i supervisarà "algunes de les institucions financeres més arriscades que operen en un gran nombre d'Estats membres o que requereixen una acció immediata per fer front a riscos imminents".
«Cada nou escàndol de blanqueig de capitals és un escàndol de més, i una crida d'atenció que la nostra feina per satisfer les llacunes del nostre sistema financer encara no s'ha acabat», ha declarat Valdis Dombrovskis, Comissari de Comerç de la UE.
«Hem avançat molt els últims anys i les nostres normes [contra el blanqueig de capitals] de la UE estan ara entre les més estrictes del món. Però ara cal aplicar-les de forma coherent i supervisar-les de prop per assegurar-nos que realment es compleixen. Per això avui prenem aquestes audaços mesures per tancar la porta al blanqueig de capitals i evitar que els delinqüents s'omplin les butxaques amb guanys mal produïts".
La Xina bloqueja Binance i continua la seva guerra contra les criptes tancant una empresa i una ONG
Els dos grans canvis proposats per la UE per a les criptomonedes
Dades personals d'usuaris de intercanvis
Els canvis proposats a la legislació de la UE obligarien les empreses que transfereixen Bitcoin o altres criptoactius a recopilar dades sobre el destinatari i el remitent. Segons la Comissió Europea, les propostes farien més rastrejables els criptoactius i contribuirien a frenar el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme.
Segons les propostes, una empresa que transfereixi criptoactius per a un client estaria obligada a incloure el seu nom, adreça, data de naixement i número de compte, així com el nom del destinatari.
Xina prepara el seu desembarcament al món de les criptes? NO: el iuan digital no és una criptomoneda
Fi de les carteres anònimes
Les noves normes també prohibirien oferir carteres de criptoactius anònimes. Les propostes podrien trigar dos anys a convertir-se en llei. La Comissió ha argumentat aquesta setmana que les transferències de criptoactius haurien d'estar subjectes a les mateixes normes contra el blanqueig de capitals que les transferències electròniques.
«Atès que les transferències d'actius virtuals estan subjectes a riscos de blanqueig de diners i finançament del terrorisme similars als de les transferències bancàries… sembla lògic, per tant, utilitzar el mateix instrument legislatiu per abordar aquestes qüestions comunes», va escriure la Comissió.
Mentre que alguns proveïdors de serveis de criptoactius ja estan coberts per les normes contra el blanqueig de capitals, les noves propostes «ampliarien aquestes normes a tot el sector de les criptomonedes, obligant tots els proveïdors de serveis a aplicar la diligència deguda als seus clients», va explicar la Comissió.
David Gerard, autor de Atac de la cadena de blocs de 50 peus, ha declarat que aquesta normativa “només pretén aplicar les normes existents a les criptomonedes, vigents des del 2019”, segons podem llegir a la BBC. I segueix: «si vols fer diners reals, has de seguir les regles dels diners reals”. Gerard creu que, encara que es tracta d?una sèrie de propostes europees, el seu impacte arribaria molt més lluny.
França ja va proposar aquest mes donar més poder a l'Autoritat Europea de Valors i Mercats (AEVM), amb seu a París, i fer-la responsable de la supervisió de les criptomonedes a tota la UE. Els reguladors francesos creuen fermament que les criptomonedes necessiten una regulació a escala de la UE.
Per esdevenir llei, les propostes necessitaran l'acord dels estats membres i del Parlament Europeu. Si Europa segueix endavant amb la legislació proposada, s'espera que entri en vigor a partir del 2024.
